泰坦尼克號事件就是黑天鵝效應(yīng)？什么是黑天鵝效應(yīng)？

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什么是黑天鵝效應(yīng)?

　　黑天鵝事件(英文："Black swan" incidents)指非常難以預(yù)測，且不尋常的事件，通常會引起市場連鎖負面反應(yīng)甚至顛覆。

　　黑天鵝存在于各個領(lǐng)域，無論金融市場、商業(yè)、經(jīng)濟還是個人生活，都逃不過它的控制?！盎蚁！笔桥c“黑天鵝”相互補足的概念，“灰犀牛事件”是太過于常見以至于人們習(xí)以為常的風(fēng)險，“黑天鵝事件”則是極其罕見的、出乎人們意料的風(fēng)險。

　　
名詞由來

　　在發(fā)現(xiàn)澳大利亞的黑天鵝之前，17世紀之前的歐洲人認為天鵝都是白色的。但隨著第一只黑天鵝的出現(xiàn)，這個不可動搖的信念崩潰了。黑天鵝的存在寓意著不可預(yù)測的重大稀有事件，它在意料之外，卻又改變著一切。人類總是過度相信經(jīng)驗，而不知道一只黑天鵝的出現(xiàn)就足以顛覆一切。然而，無論是在對股市的預(yù)期，還是政府的決策，或是普通人日常簡單的抉擇中，黑天鵝都是無法預(yù)測的。9·11事件的發(fā)生、美國的次貸危機、我國的雪災(zāi)，都證實了這一點。

　　
事件特點

　　一般來說，“黑天鵝”事件是指滿足以下三個特點的事件：

　　第一，它具有意外性。

　　第二，它產(chǎn)生重大影響。

　　第三，雖然它具有意外性，但人的本性促使我們在事后為它的發(fā)生編造理由，并且或多或少認為它是可解釋和可預(yù)測的。

　　
邏輯分析

　　“黑天鵝”的邏輯是：你不知道的事比你知道的事更有意義。在人類社會發(fā)展的進程中，對我們的歷史和社會產(chǎn)生重大影響的，通常都不是我們已知或可以預(yù)見的東西。股市會突然崩盤，美國地產(chǎn)泡沫會引發(fā)誰都沒有預(yù)料到的次貸危機，一場突如其來的大雪會使得大半個中國陷入癱瘓狀態(tài)，帶來上千億的損失……我們其實每一天都被“黑天鵝”環(huán)繞著。即使你足不出戶，認識到黑天鵝事件的影響力也并不難。審視一下你自己的生存環(huán)境，數(shù)一數(shù)自你出生以來，周圍發(fā)生的重大事件、技術(shù)變革和發(fā)明，它們有多少在你預(yù)料之中?看看你自己的生活，你的職業(yè)選擇、與愛人的邂逅、朋友的背叛、暴富或潦倒、股市大漲或崩盤……這些事有多少是按照計劃發(fā)生的?

　　
著名事件

　　1、泰坦尼克號

　　這艘當(dāng)時世界上最大的豪華客輪，被稱為“永不沉沒的夢幻客輪”。誰都沒有想到它會沉沒。它于1912年4月10日從英國南安普頓駛往紐約，但就在其處女航的第4天晚上，因為在北大西洋撞上冰山而沉沒。由于缺少足夠的救生艇，這次“黑天鵝事件”中，1500人葬身海底，成為迄今為止最著名的一次海難。

　　2、“9·11”事件

　　2001年9月11日上午，美國人剛準(zhǔn)備開始一天的工作，-劫持了四架飛機撞向美國紐約世貿(mào)中心與華盛頓五角大樓。3000多人在這次黑天鵝事件中喪生，美國的經(jīng)濟此后一度處于癱瘓狀態(tài)，巨大的經(jīng)濟損失無法用數(shù)字來統(tǒng)計。這是一起典型的黑天鵝的事件，出乎意料，產(chǎn)生重大影響。

　　3、金融風(fēng)暴

　　長期資本管理公司依據(jù)歷史數(shù)據(jù)建立了復(fù)雜的定量模型，并認為新興市場利率將降低，發(fā)達國家的利率走向相反，于是大量買入新興市場債券，同時拋空美國國債。出乎公司所有的人預(yù)料，1998年8月，俄羅斯宣布盧布貶值延遲三個月償還外債，俄羅斯國債大幅貶值并完全喪失流動性。從5月俄羅斯金融風(fēng)暴到9月全面潰敗，這家聲名顯赫的對沖基金在短短150余天內(nèi)資產(chǎn)凈值下降90%，出現(xiàn)43億美元巨額虧損，僅剩5億美元，瀕臨破產(chǎn)。俄羅斯國債的大幅貶值就是一只無人能預(yù)見的黑天鵝，它再次印證了這一觀點：對于不可預(yù)計的突發(fā)事件的發(fā)生，金融市場是沒有準(zhǔn)備的。