泰坦尼克號事件就是黑天鵝效應?什么是黑天鵝效應?
泰坦尼克號事件就是黑天鵝效應?什么是黑天鵝效應?
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什么是黑天鵝效應?
黑天鵝事件(英文:"Black swan" incidents)指非常難以預測,且不尋常的事件,通常會引起市場連鎖負面反應甚至顛覆。
黑天鵝存在于各個領域,無論金融市場、商業(yè)、經(jīng)濟還是個人生活,都逃不過它的控制。“灰犀?!笔桥c“黑天鵝”相互補足的概念,“灰犀牛事件”是太過于常見以至于人們習以為常的風險,“黑天鵝事件”則是極其罕見的、出乎人們意料的風險。
名詞由來
在發(fā)現(xiàn)澳大利亞的黑天鵝之前,17世紀之前的歐洲人認為天鵝都是白色的。但隨著第一只黑天鵝的出現(xiàn),這個不可動搖的信念崩潰了。黑天鵝的存在寓意著不可預測的重大稀有事件,它在意料之外,卻又改變著一切。人類總是過度相信經(jīng)驗,而不知道一只黑天鵝的出現(xiàn)就足以顛覆一切。然而,無論是在對股市的預期,還是政府的決策,或是普通人日常簡單的抉擇中,黑天鵝都是無法預測的。9·11事件的發(fā)生、美國的次貸危機、我國的雪災,都證實了這一點。
事件特點
一般來說,“黑天鵝”事件是指滿足以下三個特點的事件:
第一,它具有意外性。
第二,它產(chǎn)生重大影響。
第三,雖然它具有意外性,但人的本性促使我們在事后為它的發(fā)生編造理由,并且或多或少認為它是可解釋和可預測的。
邏輯分析
“黑天鵝”的邏輯是:你不知道的事比你知道的事更有意義。在人類社會發(fā)展的進程中,對我們的歷史和社會產(chǎn)生重大影響的,通常都不是我們已知或可以預見的東西。股市會突然崩盤,美國地產(chǎn)泡沫會引發(fā)誰都沒有預料到的次貸危機,一場突如其來的大雪會使得大半個中國陷入癱瘓狀態(tài),帶來上千億的損失……我們其實每一天都被“黑天鵝”環(huán)繞著。即使你足不出戶,認識到黑天鵝事件的影響力也并不難。審視一下你自己的生存環(huán)境,數(shù)一數(shù)自你出生以來,周圍發(fā)生的重大事件、技術變革和發(fā)明,它們有多少在你預料之中?看看你自己的生活,你的職業(yè)選擇、與愛人的邂逅、朋友的背叛、暴富或潦倒、股市大漲或崩盤……這些事有多少是按照計劃發(fā)生的?
著名事件
1、泰坦尼克號
這艘當時世界上最大的豪華客輪,被稱為“永不沉沒的夢幻客輪”。誰都沒有想到它會沉沒。它于1912年4月10日從英國南安普頓駛往紐約,但就在其處女航的第4天晚上,因為在北大西洋撞上冰山而沉沒。由于缺少足夠的救生艇,這次“黑天鵝事件”中,1500人葬身海底,成為迄今為止最著名的一次海難。
2、“9·11”事件
2001年9月11日上午,美國人剛準備開始一天的工作,-劫持了四架飛機撞向美國紐約世貿(mào)中心與華盛頓五角大樓。3000多人在這次黑天鵝事件中喪生,美國的經(jīng)濟此后一度處于癱瘓狀態(tài),巨大的經(jīng)濟損失無法用數(shù)字來統(tǒng)計。這是一起典型的黑天鵝的事件,出乎意料,產(chǎn)生重大影響。
3、金融風暴
長期資本管理公司依據(jù)歷史數(shù)據(jù)建立了復雜的定量模型,并認為新興市場利率將降低,發(fā)達國家的利率走向相反,于是大量買入新興市場債券,同時拋空美國國債。出乎公司所有的人預料,1998年8月,俄羅斯宣布盧布貶值延遲三個月償還外債,俄羅斯國債大幅貶值并完全喪失流動性。從5月俄羅斯金融風暴到9月全面潰敗,這家聲名顯赫的對沖基金在短短150余天內(nèi)資產(chǎn)凈值下降90%,出現(xiàn)43億美元巨額虧損,僅剩5億美元,瀕臨破產(chǎn)。俄羅斯國債的大幅貶值就是一只無人能預見的黑天鵝,它再次印證了這一觀點:對于不可預計的突發(fā)事件的發(fā)生,金融市場是沒有準備的。