中央銀行是什么意思有什么職能(2)
中央銀行是什么意思有什么職能
中央銀行的主要職能
2、統(tǒng)一貨幣的必要條件
第一,中央銀行應(yīng)根據(jù)國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的客觀需要,適時(shí)發(fā)行貨幣,保持貨幣供給與貨幣需求基本一致,為國(guó)民經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展創(chuàng)造良好的金融環(huán)境。
第二,中央銀行應(yīng)從宏觀經(jīng)濟(jì)角度控制信用規(guī)模,調(diào)節(jié)貨幣供給量。中央銀行應(yīng)適當(dāng)掌握貨幣供給增量,處理幣值穩(wěn)定與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的關(guān)系。
第三,中央銀行應(yīng)根據(jù)貨幣流通需要,適時(shí)印刷、銷毀貨幣,調(diào)撥庫(kù)款,調(diào)劑地區(qū)間貨幣分布、貨幣面額比例。
銀行的銀行
銀行的銀行職能是指中央銀行充當(dāng)商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人。銀行的銀行這一職能體現(xiàn)了中央銀行是特殊金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì),是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。中央銀行通過(guò)這一職能對(duì)商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的活動(dòng)施加影響,以達(dá)到調(diào)控宏觀經(jīng)濟(jì)的目的。中央銀行作為銀行的銀行需履行的職責(zé)如下:
集中商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金。其必要性在于:
第一,為保障存款人的資金安全,以法律的形式規(guī)定商業(yè)銀行和其他存款機(jī)構(gòu)必須按存款的一定比例向中央銀行交存存款準(zhǔn)備金,以保證商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)具備最低限度的支付能力。
第二,有助于中央銀行控制商業(yè)銀行的信用創(chuàng)造能力,從而控制貨幣供應(yīng)量。
第三,強(qiáng)化中央銀行的資金實(shí)力,存款準(zhǔn)備金是中央銀行的主要資金來(lái)源之一。
第四,為商業(yè)銀行之間進(jìn)行非現(xiàn)金清算創(chuàng)造條件。
充當(dāng)銀行業(yè)的最后貸款人最后貸款人指商業(yè)銀行無(wú)法進(jìn)行即期支付而面臨倒閉時(shí),中央銀行及時(shí)向商業(yè)銀行提供貸款支持以增強(qiáng)商業(yè)銀行的流動(dòng)性。
中央銀行主要通過(guò)兩種途徑為商業(yè)銀行充當(dāng)最后貸款人:
其一,票據(jù)再貼現(xiàn),即商業(yè)銀行將持有的票據(jù)轉(zhuǎn)貼給中央銀行以獲取資金;
其二,票據(jù)再抵押,即商業(yè)銀行將持有的票據(jù)抵押給中央銀行獲取貸款。
創(chuàng)建全國(guó)銀行間清算業(yè)務(wù)平臺(tái)商業(yè)銀行按規(guī)定在中央銀行開(kāi)立存款賬戶交存存款準(zhǔn)備金,各金融機(jī)構(gòu)之間可利用在中央銀行的存款賬戶進(jìn)行資金清算,這加快了資金流轉(zhuǎn)速度,節(jié)約了貨幣流通成本。于是,中央銀行成為銀行業(yè)的清算中心。
外匯頭寸調(diào)節(jié)。中央銀行根據(jù)外匯供求狀況進(jìn)行外匯買賣,調(diào)節(jié)商業(yè)銀行外匯頭寸,為商業(yè)銀行提供外匯資金融通便利,并由此監(jiān)控國(guó)際收支狀況。
政府的銀行
政府的銀行職能是指中央銀行為政府提供服務(wù),是政府管理國(guó)家金融的專門機(jī)構(gòu)。具體體現(xiàn)在:
1、代理國(guó)庫(kù)。
國(guó)家財(cái)政收支一般不另設(shè)機(jī)構(gòu)經(jīng)辦具體業(yè)務(wù),而是交由中央銀行代理,主要包括按國(guó)家預(yù)算要求代收國(guó)庫(kù)庫(kù)款、撥付財(cái)政支出、向財(cái)政部門反映預(yù)算收支執(zhí)行情況等。
2、代理政府債券發(fā)行。
中央銀行代理發(fā)行政府債券,辦理債券到期還本付息。
3、為政府融通資金。
在政府財(cái)政收支出現(xiàn)失衡、收不抵支時(shí),中央銀行具有為政府融通資金以解決政府I臨時(shí)資金需要的義務(wù)。中央銀行對(duì)政府融資的方式主要有兩種:
第一種,為彌補(bǔ)財(cái)政收支暫時(shí)不平衡或財(cái)政長(zhǎng)期赤字,直接向政府提供貸款。為防止財(cái)政赤字過(guò)度擴(kuò)大造成惡性通貨膨脹,許多國(guó)家明確規(guī)定,應(yīng)盡量避免發(fā)行貨幣來(lái)彌補(bǔ)財(cái)政赤字。
第二種,中央銀行直接在一級(jí)市場(chǎng)上購(gòu)買政府債券。
4、為國(guó)家持有和經(jīng)營(yíng)管理國(guó)際儲(chǔ)備。
國(guó)際儲(chǔ)備包括外匯、黃金、在國(guó)際貨幣基金組織中的儲(chǔ)備頭寸、國(guó)際貨幣基金組織分配的尚未動(dòng)用的特別提款權(quán)等。
第一,對(duì)儲(chǔ)備資金總量進(jìn)行調(diào)控,使之與國(guó)內(nèi)貨幣發(fā)行和國(guó)際貿(mào)易等所需的支付需要相適應(yīng);
第二,對(duì)儲(chǔ)備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)特別是外匯資產(chǎn)結(jié)構(gòu)進(jìn)行調(diào)節(jié);
第三,對(duì)儲(chǔ)備資產(chǎn)進(jìn)行經(jīng)營(yíng)和管理,負(fù)責(zé)儲(chǔ)備資產(chǎn)的保值增值;
第四,保持國(guó)際收支平衡和匯率基本穩(wěn)定。
5、代表政府參加國(guó)際金融活動(dòng),進(jìn)行金融事務(wù)的協(xié)調(diào)與磋商,積極促進(jìn)國(guó)際金融領(lǐng)域的合作與發(fā)展。參與國(guó)際金融重大決策,代表本國(guó)政府與外國(guó)中央銀行進(jìn)行兩國(guó)金融、貿(mào)易事項(xiàng)的談判、協(xié)調(diào)與磋商,代表政府簽訂國(guó)際金融協(xié)定,管理與本國(guó)有關(guān)的國(guó)際資本流動(dòng),辦理政府間的金融事務(wù)往來(lái)及清算,辦理外匯收支清算和撥付等國(guó)際金融事務(wù)。
6、為政府提供經(jīng)濟(jì)金融情報(bào)和決策建議,向社會(huì)公眾發(fā)布經(jīng)濟(jì)金融信息。中央銀行處于社會(huì)資金運(yùn)動(dòng)的核心,能夠掌握全國(guó)經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)的基本信息,為政府的經(jīng)濟(jì)決策提供支持。
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