對(duì)合規(guī)人員實(shí)施科學(xué)的績效考核，是合規(guī)部門實(shí)施績效管理、優(yōu)化人力資源配置和提高合規(guī)管理水平的需要。以下是由學(xué)習(xí)啦小編整理關(guān)于合規(guī)知識(shí)考核題庫的內(nèi)容，希望大家喜歡!

　　合規(guī)知識(shí)考核題庫

　　1、 2014年1月1日后，縣級(jí)及以下金庫包括虛擬金庫上繳人行或同業(yè)銀行的現(xiàn)鈔必須進(jìn)行清分整點(diǎn)。(對(duì))

　　2、 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為尾箱監(jiān)管第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)檢查本機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)各類尾箱有關(guān)制度執(zhí)行和落實(shí)情況，及時(shí)糾正違章違規(guī)行為。(對(duì))

　　3、 外幣現(xiàn)金，需點(diǎn)鈔機(jī)清點(diǎn)，禁止單一采用機(jī)具清點(diǎn)。要認(rèn)真鑒別真?zhèn)?，?zhǔn)確掌握殘缺、污損鈔票的收兌標(biāo)準(zhǔn)，因殘缺、污損不能直接收兌的，可以進(jìn)行托收處理。(錯(cuò))

　　4、 當(dāng)各網(wǎng)點(diǎn)無法滿足客戶小面額現(xiàn)金需求時(shí)，應(yīng)做好預(yù)約登記工作，預(yù)約應(yīng)統(tǒng)一登記，由指定專人負(fù)責(zé)每日檢查客戶預(yù)約情況，督促落實(shí)客戶預(yù)約及回復(fù)工作，避免引起客戶投訴。(對(duì))

　　5、 2014年底實(shí)現(xiàn)人民幣存取款一體機(jī)對(duì)外支付人民幣冠字號(hào)碼記錄可查詢，對(duì)于無法記錄人民幣冠字號(hào)碼的存取款一體機(jī)，必須要關(guān)閉循環(huán)功能。(對(duì))

　　6、 柜面用于直接支付，經(jīng)現(xiàn)金集中處理部門集中清分配送的整捆現(xiàn)金，其查證機(jī)構(gòu)為現(xiàn)金集中處理部門。(對(duì))

　　7、 在查庫過程中，金庫管庫員或尾箱經(jīng)管人要始終在場(chǎng)，配合查庫，但不能參與清點(diǎn)。(對(duì))

　　8、 各級(jí)行上繳人行假幣濃度居高不下或假幣濃度波動(dòng)性較大的機(jī)構(gòu)進(jìn)行重點(diǎn)檢查，采取必要管控措施，最大限度提高假幣濃度。(錯(cuò))

　　9、 網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)期間，無論是核定尾箱、日間操作尾箱，還是臨時(shí)現(xiàn)金尾箱、領(lǐng)繳款尾箱均應(yīng)指定尾箱經(jīng)管人;均應(yīng)在經(jīng)管人視線范圍內(nèi)管理;均應(yīng)人離箱鎖，尾箱鑰匙放在抽屜;均應(yīng)置于監(jiān)控錄像下(空置尾箱除外)。(錯(cuò))

　　10、 武漢城區(qū)各機(jī)構(gòu)均須為客戶無償兌換小面額現(xiàn)金，現(xiàn)金備付應(yīng)為主辦網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)的一半以上，且至少要有2個(gè)券別的小面額現(xiàn)金可兌換;(對(duì))

　　11、 每日終了，無論是否發(fā)生業(yè)務(wù)，重空尾箱/重空庫房必須在CIBS系統(tǒng)中做日結(jié)交易;重空庫房門一經(jīng)開啟或重空尾箱/重空庫房一旦發(fā)生交易，當(dāng)日日終必須軋庫。(對(duì))

　　12、 STS系統(tǒng)上線后，屬于納入系統(tǒng)管理的暫付暫收款項(xiàng)業(yè)務(wù)子類，發(fā)生掛、銷賬須在系統(tǒng)內(nèi)完成，也可以在核心直接發(fā)起業(yè)務(wù)。 (錯(cuò))

　　13、 “8421028零售委托貸款放款專用賬戶”是暫收類賬戶，應(yīng)納入暫付暫收款項(xiàng)管理。(錯(cuò))

　　14、 核心系統(tǒng)內(nèi)部對(duì)賬記錄及其他對(duì)賬資料，由對(duì)賬部門(單位)負(fù)責(zé)裝訂，經(jīng)對(duì)賬人員及其主管簽章確認(rèn)后，定期交檔案保管部門作為會(huì)計(jì)檔案保管，保管期限(三年)。采取系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)賬的，可采用光盤等其他介質(zhì)保管。(錯(cuò))

　　15、 8534個(gè)人代收付BGL賬戶掛賬，原則上掛賬時(shí)間應(yīng)控制在T+1日。(對(duì))

　　16、 “8421零售委托貸款放款專用賬戶”當(dāng)日轉(zhuǎn)入的資金，原則上應(yīng)在當(dāng)日進(jìn)行銷賬，要確保賬戶余額為零。(對(duì))

　　17、 每月進(jìn)行印章清理、核對(duì)，并做好相關(guān)記錄。 (對(duì))

　　18、 ATM吞沒卡每日應(yīng)及時(shí)處理，ATM長短款按規(guī)定列賬、銷賬 。(對(duì))

　　19、 印鑒冊(cè)應(yīng)由專人管理，營業(yè)終了必須隨尾箱入庫保管。(錯(cuò))

　　20、 每日營業(yè)終了，核對(duì)代發(fā)工資金額與代發(fā)成功清單和未入賬成功清單合計(jì)金額是否相符，審核未成功入賬金額與未成功入賬清單是否相符、銷賬時(shí)是否正常。 (錯(cuò))

　　21、 網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人每月徹底核點(diǎn)查庫(含ATM)、重要空白憑證、貴金屬等，檢查賬實(shí)是否相符。 (對(duì))

　　22、 每周查看是否存在連續(xù)三個(gè)工作日超庫存的情況。 (對(duì))

　　23、 業(yè)務(wù)經(jīng)理每月是否按照相關(guān)規(guī)定核點(diǎn)柜員尾箱庫存現(xiàn)金(含ATM)、貴金屬、重要空白憑證、代保管有價(jià)單證、e-token賬實(shí)是否相符。(錯(cuò))

　　24、 每日營業(yè)終了確認(rèn)押運(yùn)人員身份后辦理尾箱交接和登記。(對(duì))

　　25、 自查系統(tǒng)采用實(shí)名制，各用戶應(yīng)確保個(gè)人密碼不泄露，禁止使用他人用戶名，以便分清自查流程中相關(guān)責(zé)任。 (對(duì))

　　26、 固定自查和動(dòng)態(tài)自查相關(guān)記錄至少保存3年。(錯(cuò))

　　27、 2003年4月12日，某銀行儲(chǔ)蓄所吊頂脫落，砸傷2名員工導(dǎo)致殘廢，經(jīng)協(xié)調(diào)，員工內(nèi)部退養(yǎng)，并賠償醫(yī)療費(fèi)，此事件屬于操作風(fēng)險(xiǎn)事件。(對(duì))

　　28、 商業(yè)銀行進(jìn)行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)就是消除風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)零風(fēng)險(xiǎn)。(錯(cuò))

　　29、 保險(xiǎn)是彌補(bǔ)操作風(fēng)險(xiǎn)損失的重要方式，因此銀行無需對(duì)已有保險(xiǎn)的項(xiàng)目再進(jìn)行操作風(fēng)險(xiǎn)的管理。(錯(cuò))

　　30、 當(dāng)監(jiān)控發(fā)現(xiàn)某“關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)”突破了黃色區(qū)域時(shí)，相關(guān)部門必須對(duì)其關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行密切關(guān)注，并采取適當(dāng)?shù)拇胧┦龟P(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)數(shù)值回到綠色區(qū)域。(對(duì))

　　31、 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的確定,所有問題均應(yīng)依據(jù)我行操作風(fēng)險(xiǎn)分類相關(guān)管理制度明確風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，分為“很高”、“高”、“中”、“低”、“很低”五個(gè)等級(jí)。(對(duì))

　　32、 檢查發(fā)現(xiàn)問題的基本信息均應(yīng)通過操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)(ORMIS)登記和報(bào)送，包括問題描述、整改單位、整改計(jì)劃、驗(yàn)證標(biāo)準(zhǔn)等要素。但不包括風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。(對(duì))

　　33、 內(nèi)控整改應(yīng)遵循動(dòng)態(tài)監(jiān)控原則。即建立整改過程持續(xù)跟進(jìn)機(jī)制，相關(guān)職能部門及時(shí)掌握、分析整改進(jìn)展、變化或異常情況，判斷整改質(zhì)效，指導(dǎo)、督促整改工作，定期報(bào)告監(jiān)控情況。(對(duì))

　　34、 行內(nèi)部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題，由檢查部門確定問題的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。(對(duì))

　　35、 整改驗(yàn)證是指根據(jù)事先確定的標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)整改單位執(zhí)行整改計(jì)劃的狀況及效果進(jìn)行核實(shí)、評(píng)價(jià)的管理活動(dòng)。整改驗(yàn)證一般是通過現(xiàn)場(chǎng)核查、抽查、訪談或者非現(xiàn)場(chǎng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)篩選和分析、調(diào)閱工作資料或文件、查看錄像等合理有效的方式進(jìn)行。(對(duì))

　　36、 操作風(fēng)險(xiǎn)非財(cái)務(wù)影響指由操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件引起的非財(cái)務(wù)損失，包括客戶/服務(wù)、聲譽(yù)、員工、法律/監(jiān)管影響。(對(duì))

　　37、 反洗錢系統(tǒng)中生成的可疑交易應(yīng)直接上報(bào)中國人民銀行，無需進(jìn)行人工分析。(錯(cuò))

　　38、 金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度必須報(bào)送中國人民銀行備案。(對(duì))

　　39、 反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢24、工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。(對(duì))

　　40、 在對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險(xiǎn)名單或政治敏感人物名單。(對(duì))

　　41、 填明“現(xiàn)金”字樣的銀行匯票、銀行本票和用于支取現(xiàn)金的支票可以背書轉(zhuǎn)讓。(錯(cuò))

　　42、 個(gè)人貸款采用質(zhì)押擔(dān)保方式的，銀行在貸款存續(xù)期間，需妥善保管質(zhì)押物。(對(duì))

　　43、 對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或個(gè)人查詢。(錯(cuò))

　　44、 如果一筆外匯資金交易既符合大額報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)又符合可疑外匯資金交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，則只報(bào)告可疑外匯資金交易月報(bào)表即可。(錯(cuò))

　　45、 規(guī)章制度是依照《中國銀行規(guī)章制度管理辦法(2007年版)》制定的、對(duì)本行內(nèi)部經(jīng)營管理事項(xiàng)進(jìn)行規(guī)劃、組織、協(xié)調(diào)、約束或指導(dǎo)的規(guī)范性文件,由有權(quán)主體以書面形式公布的、在適用范圍內(nèi)具有普遍效力、在有效期限內(nèi)反復(fù)適用的、非針對(duì)個(gè)別主體或事件的、設(shè)定行為標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)則的文件。(對(duì))

　　46、 各二級(jí)分支行及以下機(jī)構(gòu)可以制定規(guī)章制度。(錯(cuò))

　　47、 授權(quán)是指上級(jí)機(jī)構(gòu)或崗位根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)部控制的需要，授予下級(jí)機(jī)構(gòu)或崗位一定權(quán)限的內(nèi)部管理行為。分為機(jī)構(gòu)基本授權(quán)、崗位基本授權(quán)及特別授權(quán)。(對(duì))

　　48、 授權(quán)有效期內(nèi)，受權(quán)機(jī)構(gòu)行長或崗位的變更不影響機(jī)構(gòu)或崗位授權(quán)的效力。(對(duì))

　　49、 關(guān)聯(lián)交易單筆監(jiān)控是指在單筆交易達(dá)到一定金額時(shí)即應(yīng)報(bào)送審查的監(jiān)控模式，持續(xù)監(jiān)控是指在同一關(guān)聯(lián)方在連續(xù)十二個(gè)月內(nèi)的同一類交易累計(jì)達(dá)到一定金額時(shí)即應(yīng)報(bào)送審查的監(jiān)控模式。(對(duì))

　　50、 《中國銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法(2011年版)》規(guī)定，資金交易等具有即時(shí)成交特點(diǎn)的交易僅實(shí)行單筆監(jiān)控。監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可無需合并計(jì)算的，以及獲得監(jiān)管豁免審議披露的交易僅實(shí)行持續(xù)監(jiān)控。(錯(cuò))