基金的投資需要專業(yè)知識和技能的支持，對于個人投資者來說，選擇合適的基金產(chǎn)品和投資時機比較困難。基金的運作需要有效的風險管理和內(nèi)部控制機制，確?；鸬陌踩秃弦?guī)運作。這里給大家分享一些關(guān)于私募基金贖回按哪一天凈值，供大家參考學習。

私募基金贖回按哪一天凈值

基金當天贖回的凈值計算取決于投資者的贖回時間點。

若是投資者基金贖回是在交易日當天下午15:00前贖回的,那么基金凈值是按照當天計算的;若是基金贖回是在當天下午15:00后申請贖回的,那么基金凈值是按照下一個交易日的基金凈值來計算的,若是周五下午15:00后申請贖回的,基金凈值則需要按下周一的基金凈值來計算。

基金贖回要扣管理費嗎

基金管理費是支付給基金管理人的報酬，其數(shù)額一般按照基金凈資產(chǎn)的一定比例(年率)逐日計算累積，從基金資產(chǎn)中提取，定期支付。一般是一個月支付一次。您在贖回的時候是按照贖回當天的基金凈值成交，然后支付一定的贖回費。管理費并不是在您贖回的時候直接支付，而是直接從基金資產(chǎn)中扣除的，您看到的基金凈值是已經(jīng)扣除了管理費和托管費以后的凈值。

巨額贖回基金為什么暴漲

當基金遇到巨額贖回的情況的時候，如果持有時間不夠長的話，一般贖回費率是比較高的，一般基金7天內(nèi)贖回會按照1.5%收取手續(xù)費。另外要注意的是根據(jù)基金招募書規(guī)定：對于A類基金份額持有期少于30日的基金份額所收取的贖回費，贖回費全額歸入基金財產(chǎn)。

舉個簡單的例子：如果某只基金的單位凈值是1元，份額為1000萬，總資產(chǎn)為1000萬，假設(shè)某個基金在持有7天以內(nèi)贖回了990萬，贖回費率是1.5%，那么需要支付的是990萬__1__1.5%=14.85萬。

那么基金總資產(chǎn)變?yōu)?4.85萬+10萬=14.85萬，也就是剩下的基金份額為10萬份，所以基金凈值變?yōu)?.485，單日收益率高達148.5%，所以當基金贖回金額比較大的時候，就會產(chǎn)生大量的贖回費，如果把這些贖回費放在剩余的份額很少的基金資產(chǎn)里面，就有可能會出現(xiàn)暴漲的情況。

基金巨額贖回是好事嗎

當基金巨額贖回的時候，基金是會出現(xiàn)暴漲的情況，這是因為贖回費用計算到基金資產(chǎn)里面，所以對投資者贖回當日是有一定的利好。

但是從長期來看，不是好事，因為當基金出現(xiàn)巨額贖回的情況，那么在一定程度上是會導致基金經(jīng)理被迫賣出基金投資標的，就會出現(xiàn)兌付巨額贖回的壓力，所以當基金巨額贖回的時候，也是有可能會導致股市出現(xiàn)下跌的情況，而當股票下跌的時候，就會加劇基金凈值的下跌。

那這時候大部分投資者都想贖回的話，贖回的投資者比較多，那基金的規(guī)模就會越來越小，當基金跌到一定程度，是存在破產(chǎn)的風險的，所以基金巨額贖回不是好事。

贖回基金單位金額計算方法

贖回費用=贖回份額×當日基金單位凈值×贖回費率

贖回金額=贖回份額×當日基金單位凈值-贖回費用