2017保險(xiǎn)公司如何做好年檢
2017保險(xiǎn)公司如何做好年檢
公司是需要做好年檢工作的，保險(xiǎn)公司的年檢工作是怎么進(jìn)行的呢?保險(xiǎn)公司如何做好年審?小編為你帶來(lái)了“保險(xiǎn)公司如何做好年檢”的相關(guān)知識(shí)，這其中也許就有你需要的。
如何做好保單年檢
隨著人們保險(xiǎn)意識(shí)的不斷提高，越來(lái)越多的人為自己或家人購(gòu)買了商業(yè)保險(xiǎn)，但是不少人對(duì)所購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品的具體信息和自己的保險(xiǎn)權(quán)益卻并不十分了解，甚至是不到發(fā)生保險(xiǎn)事故需要理賠時(shí)，很少去關(guān)心。對(duì)此，保險(xiǎn)專家建議每個(gè)已經(jīng)購(gòu)買了保險(xiǎn)的消費(fèi)者，在年底為自己的家庭保單做一次全面的年檢，既可以充分了解自己的保險(xiǎn)權(quán)益，同時(shí)也可以根據(jù)家庭的財(cái)務(wù)狀況變化做進(jìn)一步完善。
第一步，檢查保單上的聯(lián)系方式是否正確 如果投保時(shí)所填寫的地址和電話等聯(lián)系方式出現(xiàn)了變化，應(yīng)立即通過(guò)保險(xiǎn)營(yíng)銷員或撥打保險(xiǎn)公司的客服電話對(duì)聯(lián)系方式進(jìn)行變更。一方面可以確保及時(shí)接收到保險(xiǎn)公司所提供的后續(xù)服務(wù)和增值服務(wù)，另一方面，保險(xiǎn)公司也可以及時(shí)提醒您完成繳費(fèi)或續(xù)保，避免出現(xiàn)保障空白，充分享受保單權(quán)益。
第二步，看看為自己服務(wù)的保險(xiǎn)營(yíng)銷員是否仍然在職 營(yíng)銷員不僅是客戶與保險(xiǎn)公司溝通、咨詢產(chǎn)品信息的橋梁，還會(huì)為客戶提供多種服務(wù)，比如協(xié)助客戶變更繳費(fèi)銀行、保險(xiǎn)金受益人、追加保費(fèi)或補(bǔ)充保險(xiǎn)計(jì)劃。由于保險(xiǎn)營(yíng)銷員跳槽的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生，當(dāng)我們發(fā)現(xiàn)自己的保險(xiǎn)營(yíng)銷員已經(jīng)離職時(shí)，可以致電保險(xiǎn)公司的客服電話進(jìn)行咨詢，請(qǐng)保險(xiǎn)公司為自己重新指定一名營(yíng)銷員繼續(xù)提供服務(wù)。
第三步，對(duì)繳費(fèi)方式和時(shí)間再次明確 尤其對(duì)于購(gòu)買了不同公司的多個(gè)保險(xiǎn)產(chǎn)品的家庭，很容易將不同產(chǎn)品的繳費(fèi)時(shí)間和方式混淆。年檢時(shí)要特別留意每種保險(xiǎn)產(chǎn)品的確切繳費(fèi)時(shí)間，可以在新一年的日歷上列出相關(guān)繳費(fèi)日期給自己做個(gè)提醒。對(duì)采取銀行轉(zhuǎn)賬繳費(fèi)形式的消費(fèi)者來(lái)說(shuō)，應(yīng)對(duì)自己當(dāng)初設(shè)定的繳費(fèi)賬戶進(jìn)行再次確認(rèn)。如果賬戶已經(jīng)被不慎注銷，或一時(shí)疏忽延誤了繳費(fèi)時(shí)間，或保單已經(jīng)過(guò)期，想要續(xù)保的話，應(yīng)當(dāng)立即聯(lián)系保險(xiǎn)公司說(shuō)明情況。一般保險(xiǎn)產(chǎn)品對(duì)延期繳費(fèi)有60天左右的寬限期，一旦逾期尚未繳費(fèi)，那么保單就會(huì)失效。
第四步，看看應(yīng)得保險(xiǎn)收益是否完全獲得 有不少消費(fèi)者購(gòu)買了保險(xiǎn)產(chǎn)品，尤其是多個(gè)保險(xiǎn)產(chǎn)品，一段時(shí)間后總會(huì)淡忘所購(gòu)買的產(chǎn)品信息，很有可能錯(cuò)過(guò)了一些產(chǎn)品給付金的領(lǐng)取。一般而言，保險(xiǎn)公司會(huì)先寄送滿期金通知書或生存給付金通知書提醒客戶領(lǐng)取。如果投保人因?yàn)槁?lián)系方式變更，沒(méi)有收到保險(xiǎn)公司的領(lǐng)取通知，錯(cuò)過(guò)了領(lǐng)取時(shí)間也不用緊張，可以聯(lián)系保險(xiǎn)營(yíng)銷員或撥打保險(xiǎn)公司的客服電話進(jìn)行咨詢和協(xié)商。另外，保險(xiǎn)公司出具的保費(fèi)繳費(fèi)憑證一定要妥善保管，因?yàn)轭I(lǐng)取教育金、養(yǎng)老金或滿期金時(shí)，都會(huì)要求客戶出示相關(guān)保險(xiǎn)產(chǎn)品的繳費(fèi)憑證。
第五步，根據(jù)家庭情況的變化檢查保障內(nèi)容是否周全 人生中的一些重要時(shí)刻也是家庭財(cái)務(wù)狀況發(fā)生變化的時(shí)刻，比如結(jié)婚生子了，肩上又多了一份責(zé)任;升職加薪了，保障程度應(yīng)該適當(dāng)提高。此時(shí)可以請(qǐng)保險(xiǎn)營(yíng)銷員來(lái)好好談?wù)?，?tīng)聽(tīng)專業(yè)的建議。
對(duì)于家中購(gòu)買了不止一張保單的消費(fèi)者，我們建議制作一張”保險(xiǎn)一覽表”，列明每張保單的繳費(fèi)時(shí)間、投保人、受益人、保障利益、保險(xiǎn)收益領(lǐng)取時(shí)間、繳費(fèi)帳戶、相關(guān)保險(xiǎn)公司的全國(guó)客服電話、營(yíng)銷員電話等等重要信息，這樣下一年再為保單做“年檢”的時(shí)候就可以一目了然。
什么是公司年檢?如何做公司年檢?
公司年度檢驗(yàn)是指工商行政管理機(jī)關(guān)依法按年度對(duì)公司進(jìn)行檢查，確認(rèn)公司繼續(xù)經(jīng)營(yíng)資格的法定制度。凡領(lǐng)取《中華人民共和國(guó)公司法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》、《中華人民共和國(guó)營(yíng)業(yè)執(zhí)照》、《公司法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》、《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》的有限責(zé)任公司、股份有限公司、非公司公司法人和其他經(jīng)營(yíng)單位，均須參加年檢。當(dāng)年設(shè)立登記的公司，自下一年起參加年檢。
公司年檢主要審核內(nèi)容
每年的工商年檢都是各個(gè)公司需要認(rèn)真準(zhǔn)備的重要事情，下面列出工商年檢中終點(diǎn)審查的內(nèi)容，幫助公司公司樹立正確的年檢準(zhǔn)備思路。
1、兩年內(nèi)有不良行為記錄;
2、營(yíng)業(yè)執(zhí)照期限屆滿;
3、上年度未參加驗(yàn)照;
4、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所查無(wú);
5、未取得專項(xiàng)許可(審批)或許可(審批)失效;
6、多次被消費(fèi)者投訴(舉報(bào));
7、案件未辦結(jié);
8、改變其他登記事項(xiàng)未辦理變更登記。
年檢的基本程序
1、公司申領(lǐng)、報(bào)送年檢報(bào)告書和其他有關(guān)材料;
2、登記主管機(jī)關(guān)受理審核年檢材料;
3、公司交納年檢費(fèi);
4、登記主管機(jī)關(guān)加貼年檢標(biāo)識(shí)和加蓋年檢戳記;
5、登記主管機(jī)關(guān)發(fā)還公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
公司申報(bào)年檢應(yīng)提交哪些文件?
1、年檢報(bào)告書;
2、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正、副本;
3、公司法人年度資產(chǎn)負(fù)債表和損益表;
4、其他應(yīng)當(dāng)提交的材料。
非法人分支機(jī)構(gòu)，除提交1、2項(xiàng)所列文件外，還應(yīng)當(dāng)提交所屬法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件(營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件應(yīng)當(dāng)加蓋登記主管機(jī)關(guān)的公章)。
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