創(chuàng)業(yè)計劃書資金需求
創(chuàng)業(yè)計劃書資金需求
流動資金貸款需求量測算是指，根據企業(yè)生產經營的特點，科學合理地測定企業(yè)流動資金占用額，并以此為基礎，確定不同時期流動資金貸款的合理需求額，以提高資金使用效率，確保資金合理使用。小編給大家整理了關于創(chuàng)業(yè)計劃書資金需求，希望你們喜歡!
怎么寫融資需求
資金需求計劃：為實現(xiàn)公司發(fā)展計劃所需要的資金額，資金需求的時間性，資金用途。融資方案：公司所希望的投資人及所占股份的說明，資金其他來源，如銀行貸段等。
資金需求計劃：為實現(xiàn)公司發(fā)展計劃所需要的資金額，資金需求的時間性，資金用途(詳細說明資金用途，并列表說明)
融資方案：公司所希望的投資人及所占股份的說明，資金其他來源，如銀行貸段等。
如：
為保證項目實施，需要新增投資是多少 萬元，
新增投資中，需投資方投入 萬元，對外借貸 萬元，
公司自身投入 萬元。如果有對外借貸，抵押或擔保措施是什么?
請說明投入資金的用途頂使用計劃：
希望讓投資方參股本公司還是投資合作成立新公司?請說明原因：
擬向投資方出讓多少權益?計算依據是什么?
預計未來3年或5年平均每年凈資產收益率是少?
投資方可享有哪些監(jiān)督和管理權力?
如果公司沒有實現(xiàn)項目發(fā)展計劃，公司與管理層向投資方承擔哪些責任?
投資方以何種方式收回投資，具體方式和執(zhí)行時間：
在與公司業(yè)務有關的稅種和稅率方面，公司享受哪些政府提供的優(yōu)惠政策及未來可能的情況(如：市場準入、減免稅等方面的優(yōu)惠政策)：
需要對投資方說明的其它情況
資金需求的測算方法
估算資金量
借款人營運資金量影響因素主要包括現(xiàn)金、存貨、應收賬款、應付賬款、預收賬款、預付賬款等。在調查基礎上，預測各項資金周轉時間變化，合理估算借款人營運資金量。在實際測算中，借款人營運資金需求可參考如下公式：
營運資金量=上年度銷售收入×(1-上年度銷售利潤率)×(1+預計銷售收入年增長率)/營運資金周轉次數(shù)
其中：
1、營運資金周轉次數(shù)=360/(存貨周轉天數(shù)+應收賬款周轉天數(shù)-應付賬款周轉天數(shù)+預付賬款周轉天數(shù)-預收賬款周轉天數(shù))
2、營運資金周轉次數(shù)=銷售收入凈額/(平均流動資產-平均流動負債)
以上兩個公式均沒有問題，個人傾向于使用公式2
周轉天數(shù)=360/周轉次數(shù)
應收賬款周轉次數(shù)=銷售收入/平均應收賬款余額
預收賬款周轉次數(shù)=銷售收入/平均預收賬款余額
存貨周轉次數(shù)=銷售成本/平均存貨余額
預付賬款周轉次數(shù)=銷售成本/平均預付賬款余額
應付賬款周轉次數(shù)=銷售成本/平均應付賬款余額
估算新增額度
將估算出的借款人營運資金需求量扣除借款人自有資金、現(xiàn)有流動資金貸款以及其他融資，即可估算出新增流動資金貸款額度。
新增流動資金貸款額度=營運資金量-借款人自有資金-現(xiàn)有流動資金貸款-其他渠道提供的營運資金
其他考慮因素
(一)各銀行業(yè)金融機構應根據實際情況和未來發(fā)展情況(如借款人所屬行業(yè)、規(guī)模、發(fā)展階段、談判地位等)分別合理預測借款人應收賬款、存貨和應付賬款的周轉天數(shù)，并可考慮一定的保險系數(shù)。
(二)對集團關聯(lián)客戶，可采用合并報表估算流動資金貸款額度，原則上納入合并報表范圍內的成員企業(yè)流動資金貸款總和不能超過估算值。
(三)對小企業(yè)融資、訂單融資、預付租金或者臨時大額債項融資等情況，可在交易真實性的基礎上，確保有效控制用途和回款情況下，根據實際交易需求確定流動資金額度。
(四)對季節(jié)性生產借款人，可按每年的連續(xù)生產時段作為計算周期估算流動資金需求，貸款期限應根據回款周期合理確定。
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