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創(chuàng)業(yè)計劃書資金需求

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創(chuàng)業(yè)計劃書資金需求

  流動資金貸款需求量測算是指,根據企業(yè)生產經營的特點,科學合理地測定企業(yè)流動資金占用額,并以此為基礎,確定不同時期流動資金貸款的合理需求額,以提高資金使用效率,確保資金合理使用。小編給大家整理了關于創(chuàng)業(yè)計劃書資金需求,希望你們喜歡!

  怎么寫融資需求

  資金需求計劃:為實現(xiàn)公司發(fā)展計劃所需要的資金額,資金需求的時間性,資金用途。融資方案:公司所希望的投資人及所占股份的說明,資金其他來源,如銀行貸段等。

  資金需求計劃:為實現(xiàn)公司發(fā)展計劃所需要的資金額,資金需求的時間性,資金用途(詳細說明資金用途,并列表說明)

  融資方案:公司所希望的投資人及所占股份的說明,資金其他來源,如銀行貸段等。

  如:

  為保證項目實施,需要新增投資是多少 萬元,

  新增投資中,需投資方投入 萬元,對外借貸 萬元,

  公司自身投入 萬元。如果有對外借貸,抵押或擔保措施是什么?

  請說明投入資金的用途頂使用計劃:

  希望讓投資方參股本公司還是投資合作成立新公司?請說明原因:

  擬向投資方出讓多少權益?計算依據是什么?

  預計未來3年或5年平均每年凈資產收益率是少?

  投資方可享有哪些監(jiān)督和管理權力?

  如果公司沒有實現(xiàn)項目發(fā)展計劃,公司與管理層向投資方承擔哪些責任?

  投資方以何種方式收回投資,具體方式和執(zhí)行時間:

  在與公司業(yè)務有關的稅種和稅率方面,公司享受哪些政府提供的優(yōu)惠政策及未來可能的情況(如:市場準入、減免稅等方面的優(yōu)惠政策):

  需要對投資方說明的其它情況

  資金需求的測算方法

  估算資金量

  借款人營運資金量影響因素主要包括現(xiàn)金、存貨、應收賬款、應付賬款、預收賬款、預付賬款等。在調查基礎上,預測各項資金周轉時間變化,合理估算借款人營運資金量。在實際測算中,借款人營運資金需求可參考如下公式:

  營運資金量=上年度銷售收入×(1-上年度銷售利潤率)×(1+預計銷售收入年增長率)/營運資金周轉次數(shù)

  其中:

  1、營運資金周轉次數(shù)=360/(存貨周轉天數(shù)+應收賬款周轉天數(shù)-應付賬款周轉天數(shù)+預付賬款周轉天數(shù)-預收賬款周轉天數(shù))

  2、營運資金周轉次數(shù)=銷售收入凈額/(平均流動資產-平均流動負債)

  以上兩個公式均沒有問題,個人傾向于使用公式2

  周轉天數(shù)=360/周轉次數(shù)

  應收賬款周轉次數(shù)=銷售收入/平均應收賬款余額

  預收賬款周轉次數(shù)=銷售收入/平均預收賬款余額

  存貨周轉次數(shù)=銷售成本/平均存貨余額

  預付賬款周轉次數(shù)=銷售成本/平均預付賬款余額

  應付賬款周轉次數(shù)=銷售成本/平均應付賬款余額

  估算新增額度

  將估算出的借款人營運資金需求量扣除借款人自有資金、現(xiàn)有流動資金貸款以及其他融資,即可估算出新增流動資金貸款額度。

  新增流動資金貸款額度=營運資金量-借款人自有資金-現(xiàn)有流動資金貸款-其他渠道提供的營運資金

  其他考慮因素

  (一)各銀行業(yè)金融機構應根據實際情況和未來發(fā)展情況(如借款人所屬行業(yè)、規(guī)模、發(fā)展階段、談判地位等)分別合理預測借款人應收賬款、存貨和應付賬款的周轉天數(shù),并可考慮一定的保險系數(shù)。

  (二)對集團關聯(lián)客戶,可采用合并報表估算流動資金貸款額度,原則上納入合并報表范圍內的成員企業(yè)流動資金貸款總和不能超過估算值。

  (三)對小企業(yè)融資、訂單融資、預付租金或者臨時大額債項融資等情況,可在交易真實性的基礎上,確保有效控制用途和回款情況下,根據實際交易需求確定流動資金額度。

  (四)對季節(jié)性生產借款人,可按每年的連續(xù)生產時段作為計算周期估算流動資金需求,貸款期限應根據回款周期合理確定。


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