建設(shè)項目融資方案
在國內(nèi)金融市場上,項目融資已經(jīng)成為大型項目籌集資金的一個非常重要的手段,但項目融資不同于一般的公司貸款,貸款人通常只能以項目本身的現(xiàn)金流做為償債來源。下面學(xué)習(xí)啦小編就為大家解開建設(shè)項目融資方案，希望能幫到你。
建設(shè)項目融資方案
南京紫東國際創(chuàng)意園D組團(tuán)研發(fā)樓幕墻BT建設(shè)項目的最高限價為3500萬元,如果我單位有幸中標(biāo)，我們擬準(zhǔn)備2500萬元的投融資額。與我單位長期合作的材料供應(yīng)商可以欠部分材料款。故本工程我單位融資2500萬元已完全能夠滿足本工程施工所需要的資金。我公司將遵守承諾，一方面利用我司長期結(jié)累資金500萬元，另一方面通過以下融資渠道，以滿足工程建設(shè)，主要融資方式可分為債權(quán)融資和股權(quán)融資，具體又可分細(xì)為商業(yè)信用、內(nèi)部融資、債務(wù)融資、項目融資等。
1、商業(yè)信用 商業(yè)信用主要包括應(yīng)付賬款、應(yīng)付票據(jù)、預(yù)付賬款，材料商支持等，該融資方式應(yīng)用靈活，操作簡單，并且可以多次反復(fù)使用，財務(wù)成本為零，用此辦法可融資 500萬元。
2、內(nèi)部融資面向企業(yè)內(nèi)部的籌資，主要包括內(nèi)部積累、資產(chǎn)變現(xiàn)、內(nèi)部增資等。內(nèi)部積累，指為了籌集企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的資金，通過減少企業(yè)利潤分紅來籌集資金的融資方式。該融資方式操作簡單、成本低、風(fēng)險小，但積累額度偏低，并且不分紅影響中小股東利益，可能引起中小股東的不滿。資產(chǎn)變現(xiàn)，指通過企業(yè)內(nèi)部資產(chǎn)重組，通過剝離、出售部分資產(chǎn)來籌集資金的融資方式。內(nèi)部增資，指向企業(yè)內(nèi)部股東定向募集資金的一種融資方式。該融資方式操作簡單，成本低，不用到期還款的壓力，風(fēng)險小，但受股東自身資金實力、對企業(yè)未來
投資收益的預(yù)期等影響，用此辦法可融資500萬元。
3、債務(wù)融資 本處債務(wù)融資指通過民間或銀行信貸籌集資金的一種融資方式，包括民間借貸和銀行信貸等。民間借貸，以向其他企業(yè)或個人協(xié)議借款的方式籌集資金的一種融資方式。該融資方式優(yōu)點之一是操作簡單靈活，沒有銀行借款繁瑣的手續(xù)和程序;其二是抵押和擔(dān)保少;其三是借款歸還可以適當(dāng)延展，風(fēng)險相對較小。其缺點是渠道有限，數(shù)量有限。銀行信貸，該方式是目前外部融資應(yīng)用最為常用的融資方式。銀行信貸的優(yōu)點之一是資金供應(yīng)量大;其二是操作靈活，可以根據(jù)企業(yè)需要進(jìn)行長、短期貸款搭配;其三是相對債權(quán)、上市、信托等渠道，手續(xù)相對簡明，資金籌集費用低，用此辦法可融資500萬元。
4、項目融資 前述均屬于公司融資的范圍，即以公司的名義，以公司的資產(chǎn)、未來的預(yù)期收益等為保障的融資方式。項目融資，則是以建設(shè)項目的名義，以該項目自身預(yù)期現(xiàn)金流量和未來收益、自身財產(chǎn)與所有者權(quán)益為保障來籌集資金的一種融資方式。包括信托貸款和股權(quán)信托兩種方式。
①信托貸款是指信托公司通過信托方式吸收資金，用于向項目發(fā)放貸款的資金運用方式。該貸款類似于銀行信貸，不同的是信托貸款的償還方式比銀行貸款靈活性大，企業(yè)與信托公司協(xié)商償還方式，可以采取等本息、利隨本清、到期一次性支付本息等。同時信托公司對信用風(fēng)險控制要求嚴(yán)格，一般要求企業(yè)提供多種措施來降低信用風(fēng)險，包括第三者擔(dān)保、政府支持等。
②股權(quán)信托是指信托公司運用信托資金對項目進(jìn)行股權(quán)投資，以股息、紅利所得以及到期轉(zhuǎn)讓股權(quán)方式作為信托收益的一種資金運用形式。相對貸款類信托，信托公司承擔(dān)的風(fēng)險增大，一般要求制定相應(yīng)的措施規(guī)避風(fēng)險，包括對項目進(jìn)行絕對控股、階段性持股等。
用此辦法可融資500萬元。
綜上所述我公司自有資金與融資總額為2500萬元。
建設(shè)項目融資的特點
(1)具有明確的建設(shè)目標(biāo)
每個項目都具有確定的目標(biāo)，包括成果性目標(biāo)和約束性目標(biāo)。成果性目標(biāo)是指對項目的功能性要求，也是項目的最終目標(biāo);約束性目標(biāo)是指對項目的約束和限制，如時間、質(zhì)量、投資等量化的條件。
(2)具有特定的對象
任何項目都具有具體的對象，它決定了項目的最基本特性，是項目分類的依據(jù)。
(3)一次性
項目都是具有特定目標(biāo)的一次性任務(wù)，有明確的起點和終點，任務(wù)完成即告結(jié)束，所有項目沒有重復(fù)。
(4)生命周期性
項目的一次性決定了項目具有明確的起止點，即任何項目都具有誕生、發(fā)展和結(jié)束的時間，也就是項目的生命周期。
(5)有特殊的組織和法律條件
項目的參與單位之間主要以合同作為紐帶相互聯(lián)系，并以合同作為分配工作、劃分權(quán)力和責(zé)任關(guān)系的依據(jù)。項目參與方之間在此建設(shè)過程中的協(xié)調(diào)主要通過合同、法律和規(guī)范實現(xiàn)。
(6)涉及面廣
一個建設(shè)項目涉及建設(shè)規(guī)劃、計劃、土地管理、銀行、稅務(wù)、法律、設(shè)計、施工、材料供應(yīng)、設(shè)備、交通、城管等諸多部門，因而項目組織者需要做大量的協(xié)調(diào)工作。
(7)作用和影響具有長期性
每個建設(shè)項目的建設(shè)周期、運行周期、投資回收周期都很長，因此其影響面大、作用時間長。
(8)環(huán)境因素制約多
每個建設(shè)項目都受建設(shè)地點的氣候條件、水文地質(zhì)、地形地貌等多種環(huán)境因素的制約。
項目融資的四大忌
一忌盲目吹噓
對自己的項目充滿信心，對于一個融資者來說這是成功的基礎(chǔ)。但是有些項目方在介紹項目時一味夸大，盲目吹噓，并且為了爭取投資者更多的資金，甚至輕易許諾高額回報。其實，這反而會給投資者造成融資方不切實際、甚至"誠信不佳"的不良印象。要知道項目固然好，但是投資者更注重人的因素，畢竟人是決定一個企業(yè)項目成敗的決定內(nèi)因。
二忌認(rèn)知不足
企業(yè)項目好不好只是第一步，而且與最后成功與否沒有必然的因果關(guān)系。投資者作為理性經(jīng)濟人關(guān)心的是企業(yè)項目能否打開市場、實現(xiàn)盈利。所以投資者更愿意聽到融資方對企業(yè)項目總體的市場前景、競爭對手、行業(yè)環(huán)境、風(fēng)險狀況、財務(wù)規(guī)劃、營銷策略、預(yù)期回報、項目團(tuán)隊等方方面面進(jìn)行深入而詳細(xì)地分析。
三忌管理滯后
對于企業(yè)團(tuán)隊來說，一定要有一個相當(dāng)專業(yè)的技術(shù)帶頭人，同時團(tuán)隊成員或精于管理、或精于市場開發(fā)，總之優(yōu)勢互補各有所長。而且整個團(tuán)隊氛圍良好，管理有序。一些項目方往往注重對自己項目、產(chǎn)品的包裝、介紹，而忽視將自己良好的團(tuán)隊建設(shè)呈現(xiàn)給投資者。項目方尤其是創(chuàng)業(yè)者須知道投資者對一個項目產(chǎn)生信心，首先是對項目團(tuán)隊產(chǎn)生信心。
四忌急于求成
投融資對接，涉及雙方巨大利益，投資方有時需要經(jīng)過相當(dāng)一段時間的考察、談判。項目方如果認(rèn)準(zhǔn)了投資方的價值、意義，在該階段切不可急于求成，甚至步步緊逼。如若不然，投資方會認(rèn)為創(chuàng)業(yè)者不夠沉著，或者耐性不夠，不足以應(yīng)付商場風(fēng)云變幻的競爭。
針對以上四點，投融界建議:項目方在對自己的項目充滿自信之時，態(tài)度也須誠懇，要運用扎實可信的市場調(diào)研數(shù)據(jù)、科學(xué)合理的戰(zhàn)略規(guī)劃、理性的陳述方式來打動投資者;再者，若本身專業(yè)知識不夠，應(yīng)聘請專業(yè)的融資服務(wù)機構(gòu)對融資活動展開全程的跟蹤服務(wù)。最后，項目方如果對資金需求極為迫切，可以采取分段融資方式，將股權(quán)逐步攤薄進(jìn)行融資。這樣做，一方面因為融資額較小，較易成功;另一方面因為多次融資可以實現(xiàn)多次的股價溢價、升值;最后也可以防止融資方對企業(yè)的控制權(quán)被稀釋。
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