項目融資要的資料
項目融資要的資料
80年代中期項目融資也被介紹到了我國，在一些大型基礎(chǔ)設(shè)施項目特別是電力項目建設(shè)中得到了成功的運用，有力地促進(jìn)了我國電力工業(yè)的發(fā)展。接下來請欣賞學(xué)習(xí)啦小編給大家網(wǎng)絡(luò)收集整理的項目融資要的資料。
項目融資要的資料
一、項目沿革及現(xiàn)狀說明(即項目來龍去脈及目前狀況說明);
二、項目已經(jīng)取得的權(quán)屬證明、相關(guān)批準(zhǔn)文件及許可證照(包括成交確認(rèn)書、土地出讓合同等);
三、項目公司、母公司、關(guān)聯(lián)公司的所有制形式、股權(quán)結(jié)構(gòu)及其他重要介紹;
四、項目主要經(jīng)濟(jì)技術(shù)指標(biāo)及規(guī)劃設(shè)計方案、項目工程總平面圖及效果圖等;
五、項目可行性研究報告、項目定位報告、項目營銷策劃書(有則提供);
六、項目投資估算及成本費用估算;
七、項目建設(shè)周期和項目開發(fā)進(jìn)度計劃;
八、項目開發(fā)需要的資金總額，資金缺口及需要解決的資金量;
九、本次融資計劃、資金使用用途等;
十、本次融資若采用資金借貸合作方式，擬借款期限?可承擔(dān)最高借款年利率?可用于融資的擔(dān)
保機(jī)構(gòu)、抵押物或質(zhì)押物及其價值?
十一、本次融資若采用股權(quán)合作方式，投資方最高可占股權(quán)比例?投資方可否參與開發(fā)?投資退出方式?(包括合伙開發(fā)等其他方式)
十二、希望投資商參與管理的方式及程度設(shè)想;
十三、項目前期發(fā)生的主要費用及用途明細(xì)表(到目前為止運作該項目所發(fā)生的費用);
十四、項目土地款支付情況說明(需提供支付證明);
十五、項目公司前期的資金來源明細(xì)及說明;
十六、項目公司及母公司的主要負(fù)債及或有負(fù)債情況;
十七、項目有無抵押、擔(dān)保或質(zhì)押情況說明(包括有無優(yōu)先權(quán)及任何第三方主張權(quán)利的情況);
十八、項目公司及母公司最近三年財務(wù)審計報告、最近一個月的財務(wù)報表復(fù)印件(包括資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和現(xiàn)金流量表等);
十九、項目公司主要往來銀行及最近五個月銀行對帳單;
二十、外匯登記證及《貸款卡》復(fù)印件、貸款卡打印信息、貸款合同(上述資料有則提供);
二十一、項目已簽訂的重大合同，項目已確定的相關(guān)合作單位(如設(shè)計、施工、監(jiān)理等);
二十二、拆遷補(bǔ)償方案、補(bǔ)償合同、拆遷許可證、拆遷工作進(jìn)程及問題(有則提供);
二十三、公司營業(yè)執(zhí)照、法人代碼證(或組織機(jī)構(gòu)代碼證)、稅務(wù)登記證、開發(fā)資質(zhì)證書復(fù)印件;
二十四、公司章程、公司主要內(nèi)部管理制度(主要是財務(wù)及決策控制制度)，公司組織架構(gòu)及部門職能說明;
二十五、公司法定代表人、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財務(wù)總監(jiān)、技術(shù)總監(jiān)及其他重要高管的身份證明及個人簡介;
二十六、項目公司及母公司的歷史開發(fā)業(yè)績說明及目前正在運作的房地產(chǎn)項目介紹;
二十七、項目已享受及將可享受的優(yōu)惠政策(有則提供);
二十八、在當(dāng)?shù)嘏c本項目其有可比性的相關(guān)項目簡介及市場資料;
二十九、能夠展現(xiàn)和說明項目特點、優(yōu)勢的有關(guān)文件及資料;
三十、 項目融資所需的其他資料。
項目融資的風(fēng)險管理防范
1、對政治、法律方面的風(fēng)險管理
(1)為政治風(fēng)險投保。承保政治風(fēng)險的主要是國有保險公司、國家的出口信貸機(jī)構(gòu)及其保險部等，也有多邊機(jī)構(gòu)，如世界銀行有時也為自己的項目向其貸款方提供政治風(fēng)險擔(dān)保。私營的保險機(jī)構(gòu)也以較高的保費承保政治風(fēng)險，如德國的海爾梅斯。
(2)請求政府及有關(guān)部門做出一定的保證承諾。包括政府對一些特許項目權(quán)力或許可證的有效性及可轉(zhuǎn)移性的保證，對外匯管制的承諾，對特殊稅收結(jié)構(gòu)的批準(zhǔn)等一系列措施。
(3)項目國際化。盡可能采用多邊金融組織、多國出口信貸銀行的貸款，或者使項目出資方來自眾多國家。
(4)發(fā)起方在項目設(shè)計過程中需要聘請法律顧問的參與。因為項目的設(shè)計和項目的融資及稅務(wù)處理等，都必須符合項目所在國的法律要求。
2、金融風(fēng)險的管理利率風(fēng)險管理:優(yōu)化貸款的利率結(jié)構(gòu)，控制融資成本。在國際金融市場資金供給不足時，利率會逐漸上升，以選用固定利率為宜，其比例應(yīng)占整個貸款的70%左右;而當(dāng)國際金融市場資金供給過剩時利率會趨于下降，以選用浮動利率為好。貸款中固定利率債務(wù)與浮動利率債務(wù)比例均衡可以降低風(fēng)險，減少利益損失。
匯率風(fēng)險管理:采用合理的外債幣種結(jié)構(gòu)，控制匯兌風(fēng)險。由于國際金融市場匯率劇烈波動，合理的外幣幣種結(jié)構(gòu)應(yīng)該是保持多種貨幣適當(dāng)比例，軟硬貨幣均衡使用，防止形成幣種過于單一的不合理結(jié)構(gòu)。盡量做到外幣貸款的借、回、還的幣種統(tǒng)一，縮短對外貸款的還款期限。此外，還可通過新型的金融衍生工具對金融風(fēng)險進(jìn)行管理。
3、對項目本身風(fēng)險的管理
完工風(fēng)險的管理。超支風(fēng)險、延誤風(fēng)險以及質(zhì)量風(fēng)險是影響我國項目竣工的主要風(fēng)險因素，控制它們的方法通常由項目公司利用固定價格固定工期的"交鑰匙"合同和貸款銀行利用"完工擔(dān)保合同"或"商業(yè)完工標(biāo)準(zhǔn)"來進(jìn)行。通過工程建設(shè)合同將部分風(fēng)險轉(zhuǎn)移給工程承包公司。
生產(chǎn)風(fēng)險的管理。生產(chǎn)風(fēng)險的管理是通過一系列的融資文件和信用擔(dān)保協(xié)議來實施的。對于能源和原材料風(fēng)險，可以通過簽訂長期的能源和原材料供應(yīng)合同，加以預(yù)防和消除。關(guān)于生產(chǎn)風(fēng)險中的技術(shù)風(fēng)險，貸款銀行一般要求項目中所使用的技術(shù)是經(jīng)過市場證實的成熟生產(chǎn)技術(shù)，是成功合理并有成功先例的。
市場風(fēng)險的管理。市場風(fēng)險的管理貫穿于項目始終。在項目籌劃階段，投資方應(yīng)做好充分的市場調(diào)研和市場預(yù)測，減少投資的盲目性。在項目融資過程中，降低項目市場風(fēng)險的有效辦法是要求項目必須具有長期的產(chǎn)品銷售協(xié)議，長期產(chǎn)品銷售協(xié)議的期限要求與融資期限一致，銷售數(shù)量也應(yīng)為這一時期項目所生產(chǎn)的全部產(chǎn)品或至少大部分產(chǎn)品，在銷售價格上則根據(jù)產(chǎn)品的性質(zhì)既可以采用浮動定價方式也可以采用固定定價方式，在定價中應(yīng)充分反映通貨膨脹、利率和匯率的變化，這樣有助于降低項目的市場風(fēng)險。項目公司還可以爭取獲得其他項目參與者，如政府或當(dāng)?shù)禺a(chǎn)業(yè)部門的某種信用支持來分散項目的市場風(fēng)險。
項目融資的談判階段
融資顧問將代表投資者同銀行等金融機(jī)構(gòu)接洽，提供項目資料及融資可行性研究報告。貸款銀行經(jīng)過現(xiàn)場考察、盡職調(diào)查及多輪談判后，將與投資者共同起草融資的有關(guān)文件。同時，投資者還需要按照銀行的要求簽署有關(guān)銷售協(xié)議、擔(dān)保協(xié)議等文件。整個過程需要經(jīng)過多次的反復(fù)談判和協(xié)商，既要在最大限度上保護(hù)投資者的利益，又能為貸款銀行所接受。
在融資執(zhí)行階段
由于融資銀行承擔(dān)了項目的風(fēng)險，因此會加大對項目執(zhí)行過程的監(jiān)管力度。通常貸款銀行會監(jiān)督項目的進(jìn)展，并根據(jù)融資文件的規(guī)定，參與部分項目的決策程序，管理和控制項目的貸款資金投入和現(xiàn)金流量。通過銀行的參與，在某種程度上也會幫助項目投資者加強(qiáng)對項目風(fēng)險的控制和管理，從而使參與各方實現(xiàn)風(fēng)險共擔(dān)，利益共享。
隨著國內(nèi)資源企業(yè)走出去的步伐加快，項目融資的多元融資和風(fēng)險分擔(dān)優(yōu)勢越發(fā)顯現(xiàn)出來，因此企業(yè)有必要盡快了解項目融資的特點、優(yōu)勢，并不斷摸索、掌握項目融資的流程和步驟，提高融資能力，為境外礦產(chǎn)資源的順利開發(fā)及自身的迅速發(fā)展獲取資金保障。
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