本次策劃主要針國信證券金理財產(chǎn)品展開營銷，其主要目的在于增加我們公司的經(jīng)濟效益，下面學習啦小編給大家分享金融理財產(chǎn)品營銷策，歡迎參閱。

　　金融理財產(chǎn)品營銷策劃1

　　一、策劃目的：

　　擴大基金市場中客戶占有份額，同時建立企業(yè)內(nèi)部文化及品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟?/p>

　　我們將對自身基金產(chǎn)品進行營銷推廣的同時，對公司內(nèi)部專業(yè)人員的專業(yè)性水平，服務(wù)性水平進行提高，你滿足廣大投資者的不同需求。

　　二、營銷環(huán)境分析：

　　(一)、宏觀環(huán)境分析：

　　1、中國資本市場已經(jīng)告別了暴利與投機時代，即將進入健康的投資時代;隨著法律法規(guī)的不斷完善，監(jiān)管力量的加強，為證券公司的運作創(chuàng)造出良好的外部環(huán)境并推動集合資產(chǎn)管理計劃業(yè)的迅速發(fā)展。環(huán)境的變化帶來競爭的激烈化 ，同行的競爭也越來越激烈，總體上說是機遇與挑戰(zhàn)并存。

　　2、隨著投資人越來越多，投資規(guī)模也日益擴大，對市場的影響也日益重要，集合資產(chǎn)投資逐漸成為證券市場中不可忽視的重要的機構(gòu)投資選擇。機構(gòu)投資者是證券市場的穩(wěn)定器，發(fā)展機構(gòu)投資者正是我國目前的政策選擇。

　　3、金理財投資是理想的個人理財工具，收益率較高，而個人投資者在收集信息、把握行情及資金實力等方面有先天劣勢，自我保護能力不足，這決定了他們的投資結(jié)果必然是虧多贏少，這是多年來的實踐所證明了的。所以，越來越多的人選擇在證券公司開立賬戶。

　　4、理財產(chǎn)品的日益多樣化，投資風格的逐漸凸現(xiàn)，為證券公司帶來了越來越大的代銷空間。金理財不同與以往的理財產(chǎn)品，是國信證券公司專家圖那對通過的市場的研究而精心設(shè)計的動態(tài)理財計劃。

　　5、面對加入世貿(mào)組織后的競爭格局，證券公司開展廣泛的對外合作，學習先進的管理與技術(shù)經(jīng)驗，推動理財產(chǎn)品與運營的創(chuàng)新為中國加入國際金融市場競爭奠定了基礎(chǔ)。作為國內(nèi)舉足輕重的理財產(chǎn)品代銷機構(gòu)--國信證券，選擇證券投資集合資產(chǎn)投資已是大勢所趨。

　?、诮鹄碡旓L險小于股票

　　股票可能連續(xù)跌停，想賣都賣不掉，而金理財不是單純的買一只股票 債券，國信證券通過自下而上精選個股，同時對宏觀形勢、行業(yè)趨勢、公司質(zhì)量、風險因素等深入分析，對資產(chǎn)配置進行動態(tài)調(diào)整，突顯投資的原則性與靈活性，力求創(chuàng)造持續(xù)穩(wěn)定回報。所以一只股票跌得再多，也不會對投資者造成滅頂之災。

　　由于發(fā)行公司的經(jīng)營效益有很大的不確定性，而且股票的市場價格波動也比較劇烈，所以股票投資的風險更高。只是那些資金較多、有時間做研究分析，并能及時取得相關(guān)信息的人才有較大的勝算。

　　相比之下，金理財由專家進行理財，采取組合投資的方式，能夠在一定程度上降低風險，收益相對股票比較穩(wěn)定，而且金理財?shù)淖儸F(xiàn)也相對容易。對于大多數(shù)的中小投資者而言，通過購買金理財委托專家操作是比較好的投資股票的方式。

　　(3)、與債券相比的投資優(yōu)勢

　　現(xiàn)在最常見的債券品種就是國券，由于國家保證還本付息，比較安全，從銀行網(wǎng)點買賣國債的手續(xù)比較簡便，變現(xiàn)比較容易，利息收益也不用繳稅。一般來說，債券投資收益相對穩(wěn)定，但與金理財相比，收益還是低的。金理財?shù)耐顿Y對象包括股票和債券等，收益率一般高于國債，而且由于進行了比較充足的分散投資，可以在一定程度上降低風險。

　　另外，債券還有一個很明顯的缺點是，目前在銀行銷售的債券規(guī)模較少，不能滿足居民投資的需要;升息過程中固定收益的國債由貶值風險;另外提前兌付要損失不少利息。此外，投資者投資的主動操作余地不大，收益率也比較低。

　　(4)、與外匯相比的投資優(yōu)勢

　　按國家有關(guān)政策規(guī)定，只能進行實盤外匯買賣，還不能進行虛盤買賣。目前部分銀行在北京、上海、廣州等地已開展了個人外匯買賣業(yè)務(wù)，投資者可以按其報價買賣外匯，從中賺取買賣的差價。但金理財與相比，外匯買賣的一些特點決定了它不及金理財?shù)钠占岸雀撸阂皇侵挥谐钟型鈪R的投資者才能進行交易;二是辦理的城市及銀行網(wǎng)點還不夠多;三是對專業(yè)知識要求高，需要花較多的時間進行研究。大多數(shù)不僅沒事時間外匯行情，甚至連外匯趨勢分析沒有時間考慮。對于這類投資者而言，如果想找個投資的輕松途徑，那么還是投資金理財來得省

　　(5)、與貴金屬、收藏品等投資品種相比的投資優(yōu)勢

　　金銀及其他貴金屬的供給有限，而需求存在上漲趨勢，因此在較少時期內(nèi)可以保值，但這些金屬價格波動很大，而且不像金理財那樣，會產(chǎn)生差價收入和紅利收益。

　　因為貴金屬的價格一般隨著生活費用的增長而增加，許多人認為擁有這種資產(chǎn)可以更好地克服通貨膨脹。事實上通貨膨脹時期貴金屬的價格并不一定能夠同步上漲。

　　擁有收藏品(例如郵票、錢幣、藝術(shù)品和古董)的主要收益在于從收藏品中獲得樂趣，很少有投資者將收藏品投資等同于現(xiàn)金、債券或股票。缺點是它需要很強的興趣和專業(yè)知識，此外，即使收藏品價值很高，您也往往難以找到買主去兌現(xiàn)它的價值。

　　金理財作為一種相對長期的投資工具，可以通過廣泛投資于股票、債券等工具，獲得較高的收益，而且投資的分散也使風險降低。

　　不僅如此，金理財投資是一種委托專家理財?shù)男问?，不需要很多的專業(yè)知識和時間，而且起點投資金額不同，適合不同的投資者。不像房地產(chǎn)、實業(yè)投資和部分收藏品等一般需要大筆資金才能投資。

　　金融理財產(chǎn)品營銷策劃2

　　(1)、周期較長 一般投資集合資產(chǎn)管理不象投資股票那樣一天會上漲很多，但是比基金要快，操作上也不能指望快進快出，它是一個長期投資的品種，一般集合資產(chǎn)管理公司對于投資的品種要進行充分的調(diào)研后進行行業(yè)的選擇然后進行資金投入，并且是一種組合投資，只有耐心的等待才會獲得穩(wěn)健的收益，也就是投資集合資產(chǎn)管理產(chǎn)品需要更大的耐心，而不應頻繁的操作。

　　(2)、較大額的贖回風險

　　券商理財產(chǎn)品都有贖回風險，所以我們都會留有一部分現(xiàn)金來應對這個風險，所有的合約式的投資方式都有贖回風險。投資市場有時跟風思想非常嚴重，當市場下跌時，一些投資者心理影響非常之大。有時會盲目的跟風操作，這時對

　　集合理財產(chǎn)品也會產(chǎn)生比較大的贖回，如果這種情況發(fā)生的比較統(tǒng)一，那就會出現(xiàn)發(fā)行開放式的擠兌現(xiàn)象，這樣可能造成無法正常的贖回，當你可以辦理贖回時，你的帳面已經(jīng)下跌很多了，同時這種情況出現(xiàn)也會打亂基金投資所預想的布局，也就不能保證預期收益。 (3)、贏利不及股票快

　　在有大行情的市場時，例如97年九月以來的市場出現(xiàn)過一博火爆的行情，如果你選擇了好的股票，上漲的幅度可能達到翻十倍，而這在投資金理財產(chǎn)品是不可能的。但是會比普通的基金 債券要高一些。 (4)、下跌的市場，金理財也一樣跌

　　買金理財比買股票投資風險小一點，但在熊市里面，金理財也會同樣的下跌，并且跌也不會很小，所以千萬不要認為投資基金沒有風險。我們在投資金理財時為自己做足承擔風險的精神準備是必須的，并做一番研究，確定自己可以承受多大的風險，來投資與之相應的金理財產(chǎn)品。值得一提的是，風險與收益是成正比例的，高風險往往蘊涵著高收益，高收益背后往往隱藏著高風險。

　　4、機會： 眼下，券商理財產(chǎn)品正“萌”。資料顯示，2011年券商發(fā)行理財產(chǎn)品的數(shù)量和規(guī)模呈快速“雙升”態(tài)勢，今年以來規(guī)模有望超1500億，集合理財產(chǎn)品數(shù)量也已多達216只之巨，已經(jīng)成為投資重要選擇。