本次策劃主要針國(guó)信證券金理財(cái)產(chǎn)品展開營(yíng)銷，其主要目的在于增加我們公司的經(jīng)濟(jì)效益，下面學(xué)習(xí)啦小編給大家分享金融理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷策，歡迎參閱。

　　金融理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷策劃1

　　一、策劃目的：

　　擴(kuò)大基金市場(chǎng)中客戶占有份額，同時(shí)建立企業(yè)內(nèi)部文化及品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟?/p>

　　我們將對(duì)自身基金產(chǎn)品進(jìn)行營(yíng)銷推廣的同時(shí)，對(duì)公司內(nèi)部專業(yè)人員的專業(yè)性水平，服務(wù)性水平進(jìn)行提高，你滿足廣大投資者的不同需求。

　　二、營(yíng)銷環(huán)境分析：

　　(一)、宏觀環(huán)境分析：

　　1、中國(guó)資本市場(chǎng)已經(jīng)告別了暴利與投機(jī)時(shí)代，即將進(jìn)入健康的投資時(shí)代;隨著法律法規(guī)的不斷完善，監(jiān)管力量的加強(qiáng)，為證券公司的運(yùn)作創(chuàng)造出良好的外部環(huán)境并推動(dòng)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)的迅速發(fā)展。環(huán)境的變化帶來(lái)競(jìng)爭(zhēng)的激烈化 ，同行的競(jìng)爭(zhēng)也越來(lái)越激烈，總體上說(shuō)是機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存。

　　2、隨著投資人越來(lái)越多，投資規(guī)模也日益擴(kuò)大，對(duì)市場(chǎng)的影響也日益重要，集合資產(chǎn)投資逐漸成為證券市場(chǎng)中不可忽視的重要的機(jī)構(gòu)投資選擇。機(jī)構(gòu)投資者是證券市場(chǎng)的穩(wěn)定器，發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者正是我國(guó)目前的政策選擇。

　　3、金理財(cái)投資是理想的個(gè)人理財(cái)工具，收益率較高，而個(gè)人投資者在收集信息、把握行情及資金實(shí)力等方面有先天劣勢(shì)，自我保護(hù)能力不足，這決定了他們的投資結(jié)果必然是虧多贏少，這是多年來(lái)的實(shí)踐所證明了的。所以，越來(lái)越多的人選擇在證券公司開立賬戶。

　　4、理財(cái)產(chǎn)品的日益多樣化，投資風(fēng)格的逐漸凸現(xiàn)，為證券公司帶來(lái)了越來(lái)越大的代銷空間。金理財(cái)不同與以往的理財(cái)產(chǎn)品，是國(guó)信證券公司專家圖那對(duì)通過(guò)的市場(chǎng)的研究而精心設(shè)計(jì)的動(dòng)態(tài)理財(cái)計(jì)劃。

　　5、面對(duì)加入世貿(mào)組織后的競(jìng)爭(zhēng)格局，證券公司開展廣泛的對(duì)外合作，學(xué)習(xí)先進(jìn)的管理與技術(shù)經(jīng)驗(yàn)，推動(dòng)理財(cái)產(chǎn)品與運(yùn)營(yíng)的創(chuàng)新為中國(guó)加入國(guó)際金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)奠定了基礎(chǔ)。作為國(guó)內(nèi)舉足輕重的理財(cái)產(chǎn)品代銷機(jī)構(gòu)--國(guó)信證券，選擇證券投資集合資產(chǎn)投資已是大勢(shì)所趨。

　?、诮鹄碡?cái)風(fēng)險(xiǎn)小于股票

　　股票可能連續(xù)跌停，想賣都賣不掉，而金理財(cái)不是單純的買一只股票 債券，國(guó)信證券通過(guò)自下而上精選個(gè)股，同時(shí)對(duì)宏觀形勢(shì)、行業(yè)趨勢(shì)、公司質(zhì)量、風(fēng)險(xiǎn)因素等深入分析，對(duì)資產(chǎn)配置進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，突顯投資的原則性與靈活性，力求創(chuàng)造持續(xù)穩(wěn)定回報(bào)。所以一只股票跌得再多，也不會(huì)對(duì)投資者造成滅頂之災(zāi)。

　　由于發(fā)行公司的經(jīng)營(yíng)效益有很大的不確定性，而且股票的市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)也比較劇烈，所以股票投資的風(fēng)險(xiǎn)更高。只是那些資金較多、有時(shí)間做研究分析，并能及時(shí)取得相關(guān)信息的人才有較大的勝算。

　　相比之下，金理財(cái)由專家進(jìn)行理財(cái)，采取組合投資的方式，能夠在一定程度上降低風(fēng)險(xiǎn)，收益相對(duì)股票比較穩(wěn)定，而且金理財(cái)?shù)淖儸F(xiàn)也相對(duì)容易。對(duì)于大多數(shù)的中小投資者而言，通過(guò)購(gòu)買金理財(cái)委托專家操作是比較好的投資股票的方式。

　　(3)、與債券相比的投資優(yōu)勢(shì)

　　現(xiàn)在最常見的債券品種就是國(guó)券，由于國(guó)家保證還本付息，比較安全，從銀行網(wǎng)點(diǎn)買賣國(guó)債的手續(xù)比較簡(jiǎn)便，變現(xiàn)比較容易，利息收益也不用繳稅。一般來(lái)說(shuō)，債券投資收益相對(duì)穩(wěn)定，但與金理財(cái)相比，收益還是低的。金理財(cái)?shù)耐顿Y對(duì)象包括股票和債券等，收益率一般高于國(guó)債，而且由于進(jìn)行了比較充足的分散投資，可以在一定程度上降低風(fēng)險(xiǎn)。

　　另外，債券還有一個(gè)很明顯的缺點(diǎn)是，目前在銀行銷售的債券規(guī)模較少，不能滿足居民投資的需要;升息過(guò)程中固定收益的國(guó)債由貶值風(fēng)險(xiǎn);另外提前兌付要損失不少利息。此外，投資者投資的主動(dòng)操作余地不大，收益率也比較低。

　　(4)、與外匯相比的投資優(yōu)勢(shì)

　　按國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定，只能進(jìn)行實(shí)盤外匯買賣，還不能進(jìn)行虛盤買賣。目前部分銀行在北京、上海、廣州等地已開展了個(gè)人外匯買賣業(yè)務(wù)，投資者可以按其報(bào)價(jià)買賣外匯，從中賺取買賣的差價(jià)。但金理財(cái)與相比，外匯買賣的一些特點(diǎn)決定了它不及金理財(cái)?shù)钠占岸雀撸阂皇侵挥谐钟型鈪R的投資者才能進(jìn)行交易;二是辦理的城市及銀行網(wǎng)點(diǎn)還不夠多;三是對(duì)專業(yè)知識(shí)要求高，需要花較多的時(shí)間進(jìn)行研究。大多數(shù)不僅沒(méi)事時(shí)間外匯行情，甚至連外匯趨勢(shì)分析沒(méi)有時(shí)間考慮。對(duì)于這類投資者而言，如果想找個(gè)投資的輕松途徑，那么還是投資金理財(cái)來(lái)得省

　　(5)、與貴金屬、收藏品等投資品種相比的投資優(yōu)勢(shì)

　　金銀及其他貴金屬的供給有限，而需求存在上漲趨勢(shì)，因此在較少時(shí)期內(nèi)可以保值，但這些金屬價(jià)格波動(dòng)很大，而且不像金理財(cái)那樣，會(huì)產(chǎn)生差價(jià)收入和紅利收益。

　　因?yàn)橘F金屬的價(jià)格一般隨著生活費(fèi)用的增長(zhǎng)而增加，許多人認(rèn)為擁有這種資產(chǎn)可以更好地克服通貨膨脹。事實(shí)上通貨膨脹時(shí)期貴金屬的價(jià)格并不一定能夠同步上漲。

　　擁有收藏品(例如郵票、錢幣、藝術(shù)品和古董)的主要收益在于從收藏品中獲得樂(lè)趣，很少有投資者將收藏品投資等同于現(xiàn)金、債券或股票。缺點(diǎn)是它需要很強(qiáng)的興趣和專業(yè)知識(shí)，此外，即使收藏品價(jià)值很高，您也往往難以找到買主去兌現(xiàn)它的價(jià)值。

　　金理財(cái)作為一種相對(duì)長(zhǎng)期的投資工具，可以通過(guò)廣泛投資于股票、債券等工具，獲得較高的收益，而且投資的分散也使風(fēng)險(xiǎn)降低。

　　不僅如此，金理財(cái)投資是一種委托專家理財(cái)?shù)男问?，不需要很多的專業(yè)知識(shí)和時(shí)間，而且起點(diǎn)投資金額不同，適合不同的投資者。不像房地產(chǎn)、實(shí)業(yè)投資和部分收藏品等一般需要大筆資金才能投資。

　　金融理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷策劃2

　　(1)、周期較長(zhǎng) 一般投資集合資產(chǎn)管理不象投資股票那樣一天會(huì)上漲很多，但是比基金要快，操作上也不能指望快進(jìn)快出，它是一個(gè)長(zhǎng)期投資的品種，一般集合資產(chǎn)管理公司對(duì)于投資的品種要進(jìn)行充分的調(diào)研后進(jìn)行行業(yè)的選擇然后進(jìn)行資金投入，并且是一種組合投資，只有耐心的等待才會(huì)獲得穩(wěn)健的收益，也就是投資集合資產(chǎn)管理產(chǎn)品需要更大的耐心，而不應(yīng)頻繁的操作。

　　(2)、較大額的贖回風(fēng)險(xiǎn)

　　券商理財(cái)產(chǎn)品都有贖回風(fēng)險(xiǎn)，所以我們都會(huì)留有一部分現(xiàn)金來(lái)應(yīng)對(duì)這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)，所有的合約式的投資方式都有贖回風(fēng)險(xiǎn)。投資市場(chǎng)有時(shí)跟風(fēng)思想非常嚴(yán)重，當(dāng)市場(chǎng)下跌時(shí)，一些投資者心理影響非常之大。有時(shí)會(huì)盲目的跟風(fēng)操作，這時(shí)對(duì)

　　集合理財(cái)產(chǎn)品也會(huì)產(chǎn)生比較大的贖回，如果這種情況發(fā)生的比較統(tǒng)一，那就會(huì)出現(xiàn)發(fā)行開放式的擠兌現(xiàn)象，這樣可能造成無(wú)法正常的贖回，當(dāng)你可以辦理贖回時(shí)，你的帳面已經(jīng)下跌很多了，同時(shí)這種情況出現(xiàn)也會(huì)打亂基金投資所預(yù)想的布局，也就不能保證預(yù)期收益。 (3)、贏利不及股票快

　　在有大行情的市場(chǎng)時(shí)，例如97年九月以來(lái)的市場(chǎng)出現(xiàn)過(guò)一博火爆的行情，如果你選擇了好的股票，上漲的幅度可能達(dá)到翻十倍，而這在投資金理財(cái)產(chǎn)品是不可能的。但是會(huì)比普通的基金 債券要高一些。 (4)、下跌的市場(chǎng)，金理財(cái)也一樣跌

　　買金理財(cái)比買股票投資風(fēng)險(xiǎn)小一點(diǎn)，但在熊市里面，金理財(cái)也會(huì)同樣的下跌，并且跌也不會(huì)很小，所以千萬(wàn)不要認(rèn)為投資基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。我們?cè)谕顿Y金理財(cái)時(shí)為自己做足承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的精神準(zhǔn)備是必須的，并做一番研究，確定自己可以承受多大的風(fēng)險(xiǎn)，來(lái)投資與之相應(yīng)的金理財(cái)產(chǎn)品。值得一提的是，風(fēng)險(xiǎn)與收益是成正比例的，高風(fēng)險(xiǎn)往往蘊(yùn)涵著高收益，高收益背后往往隱藏著高風(fēng)險(xiǎn)。

　　4、機(jī)會(huì)： 眼下，券商理財(cái)產(chǎn)品正“萌”。資料顯示，2011年券商發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品的數(shù)量和規(guī)模呈快速“雙升”態(tài)勢(shì)，今年以來(lái)規(guī)模有望超1500億，集合理財(cái)產(chǎn)品數(shù)量也已多達(dá)216只之巨，已經(jīng)成為投資重要選擇。