我國開放式基金營銷渠道研究

　　開放式基金經(jīng)過幾年的發(fā)展已經(jīng)成為我國基金業(yè)的主流，在封閉式基金停止發(fā)行后，開放式基金出現(xiàn)了快速擴容的趨勢。下面學習啦小編給大家分享我國開放式基金營銷渠道研究，歡迎參閱。

　　我國開放式基金營銷渠道

　　開放式基金經(jīng)過幾年的發(fā)展已經(jīng)成為我國基金業(yè)的主流，在封閉式基金停止發(fā)行后，開放式基金出現(xiàn)了快速擴容的趨勢。2003年共有39只開放式基金成立，募集基金份額678.45億份;2004年有55只開放式基金成立，共募集了1866億份;2005年共有57只新基金發(fā)行，這些基金首次發(fā)行的總規(guī)模為1002.84億份。2006年以來共有90只開放式基金成立，2007年9月25日，中國證監(jiān)會基金監(jiān)管部副主任洪磊在接受記者采訪時透露，截至2007年9月21日，我國基金業(yè)資產(chǎn)總規(guī)模為18962億份，基金資產(chǎn)總值達到30228億元。這個數(shù)字表明，在2007年三季度不到三個月的時間里，中國基金業(yè)已經(jīng)悄無聲息接近2萬億份大關，并快速邁入3萬億份時代。2008年公布一季度的所有開放式總份額達到6720.73億份，較去年四季度3912.10億份的規(guī)模增加了2808.62億份，增長率達71.79%。如火如荼的新基金的成立與發(fā)行的背后是遍及全國的營銷大戰(zhàn)。

　　在不同渠道認購基金有何區(qū)別?

　　基金公司直銷中心：優(yōu)點是可以通過網(wǎng)上交易實現(xiàn)開戶、認(申)購、贖回等手續(xù)辦理，享受交易手續(xù)費優(yōu)惠，不受時間地點的限制;缺點是客戶需要購買多家基金公司產(chǎn)品的時候需要在多家基金公司辦理相關手續(xù)，投資管理比較復雜。另外，需要投資者有相應設備和上網(wǎng)條件，具備較強網(wǎng)絡知識和運用能力。

　　銀行網(wǎng)點代銷：優(yōu)點是銀行網(wǎng)點眾多，投資者存取款方便;缺點是每個銀行網(wǎng)點代銷的基金公司產(chǎn)品有限，一般以新基金為主;投資者辦理手續(xù)需要往返網(wǎng)點。

　　證券公司代銷：優(yōu)點是證券公司一般都代銷大多數(shù)基金公司產(chǎn)品，選擇面較廣泛，證券公司客戶經(jīng)理具備專業(yè)投資能力，能夠提供良好分析建議，通過證券公司網(wǎng)上交易、電話委托可以實現(xiàn)基金的各種交易手續(xù);資金存取通過銀證轉(zhuǎn)賬進行，可以將證券、基金等多種產(chǎn)品結(jié)合在一個賬戶管理;缺點是證券公司網(wǎng)點較銀行網(wǎng)點少，首次

　　辦理業(yè)務需要到證券公司網(wǎng)點。

　　如何選擇適合自己的渠道去購買基金?

　　對于有較強專業(yè)能力(能對基金產(chǎn)品進行分析、能上網(wǎng)辦理業(yè)務)的投資者來說，選擇基金公司直銷是比較好的選擇。只要自己精力足夠，可以通過產(chǎn)品分析比較以及網(wǎng)上交易自己進行基金的投資管理。

　　對于年紀稍大的中老年基金投資者來說，適合選擇銀行網(wǎng)點及身邊的證券公司網(wǎng)點。因為銀行網(wǎng)點眾多，比較便利;去證券公司則可依靠證券公司客戶經(jīng)理的建議通過柜臺等方式選擇合適的基金。

　　對于工薪階層或年輕白領來說，更加適合通過證券公司網(wǎng)點實現(xiàn)一站式管理，通過一個賬戶實現(xiàn)多重投資產(chǎn)品的管理，利用網(wǎng)上交易或者電話委托進行操作，輔助以證券公司的專業(yè)化建議來提高基金投資收益水平。

　　不同渠道購買基金的流程一樣嗎?

　　到基金公司和銀行網(wǎng)點及證券公司網(wǎng)點辦理基金開戶或者購買的流程基本一致：

　　首先，到網(wǎng)點柜臺填寫《開放式基金賬戶申請表》→填妥的表格和有效證件提交柜臺業(yè)務人員→客戶自行設置交易密碼和查詢密碼→柜臺人員回復《開戶受理回執(zhí)》→客戶于T+2日可通過電話、網(wǎng)上、或者前往代銷網(wǎng)點查詢申請確認結(jié)果。

　　柜臺開戶需要提供的資料：

　?、俦救擞行矸葑C原件(包括居民身份證、警官證、軍官證、士兵證、護照等);

　　②本人活期銀行卡或存折辦理銀證轉(zhuǎn)賬。

　　之后，通過電話委托、網(wǎng)上交易或者親臨柜臺進行基金認(申)購、贖回手續(xù)。