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金融銷售總結(jié)范文

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  銷售是每個企業(yè)都會有的職位,這樣公司才能更好的宣傳,更能找到更多的訂單,人人都知道做銷售難累,為此學習啦小編為大家整理了關(guān)于金融銷售總結(jié)范文,歡迎參閱。

  金融銷售總結(jié)范文篇一

  一、業(yè)務(wù)經(jīng)營完成情況

  導(dǎo)語:時間在悄悄過去,一年也不過是轉(zhuǎn)眼之間。下面小編推薦20xx金融銷售工作總結(jié),歡迎閱讀。

  20xx金融銷售工作總結(jié)一回顧20xx年,這是比較繁忙也是比較嚴峻的一年。由于金融環(huán)境整體萎縮,我們公司在20xx年的經(jīng)營中也是舉步維艱,但是在董事長的正確領(lǐng)導(dǎo)和同事們的共同努力下,我們做到效益最大化,風險最小化,緊緊圍繞業(yè)務(wù)經(jīng)營目標,堅持依法合規(guī)審慎經(jīng)營,適度信貸規(guī)模,嚴控信貸風險,進一步優(yōu)化信貸資產(chǎn)質(zhì)量、促進了信貸業(yè)務(wù)較好的發(fā)展?,F(xiàn)將我一年來的工作總結(jié)如下,不妥之處懇請董事長批評指正:

  一、業(yè)務(wù)經(jīng)營完成情況

  公司到目前20xx年實現(xiàn)總收入萬元,其中貸款利息收入萬元。

  二、工作措施及開展情況

  1、以發(fā)展為宗旨,不斷優(yōu)化信貸質(zhì)量。

  20xx年,我公司在堅持穩(wěn)中發(fā)展的同時提高服務(wù)態(tài)度,立足主動熱情,實現(xiàn)客戶滿意度不斷提高。為了對貸款實行專業(yè)化管理,信貸部制定了:貸款發(fā)放的操作規(guī)程,對貸款的審查建立了多套完整的表格管理格式,對貸后工作檢查制定了具體操作流程。同時,公司堅持邊工作邊學習的原則,堅持周五下午學習專業(yè)知識,周一早晨例會,對一周的工作進行總結(jié)。

  2、以“規(guī)范”為前提,全面提升貸款管理水平

  創(chuàng)建農(nóng)戶小額貸款管理示范點。公司為做好小額農(nóng)貸發(fā)放的試點,對惠民縣農(nóng)戶重點扶持。為了防范信貸風險,今年信貸部對信貸檔案建立電子化臺賬管理,建立檔案信息,嚴格進行考評考核,保證到期貸款按時收回。

  3、以“控險”為核心,全方位化解信貸風險

  根據(jù)董事長的有關(guān)要求,我們不斷在工作中化解風險,結(jié)合我公司實際情況,對貸款建立風險預(yù)警機制,每月末對下一月的貸款戶,逐筆建立預(yù)警催收臺賬,做到按時、定時催收貸款本息。

  一是要求信貸員對發(fā)放的貸款進行了全面整理,杜絕違規(guī)貸款的情況發(fā)生。

  二是嚴格執(zhí)行貸款五級分類,實現(xiàn)風險管理。按照“按月分類、實時調(diào)整”的原則開展風險分類工作。

  三是及時做好了信貸的報表填報、考核以及對不良貸款的監(jiān)控工作。發(fā)現(xiàn)不良貸款信號時及時采取措施并向董事長反饋信息,定期發(fā)給客戶到期貸款通知。

  三、存在的問題

  回顧一年來的工作,我們雖然做出來較大的努力,但與董事長的要求還有很大的差距,主要表現(xiàn)在:一是信貸人員素質(zhì)還有待進一步提高,思想方面認識還不夠;二是信貸資產(chǎn)質(zhì)量還有待提高,三是貸后管理還有待加強。

  四、下一步工作計劃

  1、認清形勢,及早謀劃。由于受到國內(nèi)整體金融環(huán)境的影響,預(yù)計20xx年金融業(yè)將面臨更大的壓力,對信貸運營勢必帶來影響。因此,要精心組織,確?!叭缫豢臁?,圓滿完成工作目標。

  一是及早研究。要充分認識同業(yè)強勁的發(fā)展勢頭和市場競爭異常激烈的嚴峻形勢,仔細分析資金市場走勢;

  二是及早謀劃。要進一步發(fā)揮連續(xù)作戰(zhàn)精神,把握工作主動權(quán),組織員工認真學習銀監(jiān)會文件精神;

  三是及早準備。要認真制定下一年的信貸工作方案,制定計劃。確保有壓力、有信心;

  四是行動要快。公司員工都要齊抓共管,努力克服思想松懈、紀律渙散、行動緩慢的現(xiàn)象,確保明年信貸工作穩(wěn)步、健康、有序開展。

  2、科學發(fā)展、統(tǒng)籌兼顧,進一步加大信貸營銷力度。

  一是繼續(xù)加大對“三農(nóng)”貸款的投放力度。強化為農(nóng)服務(wù)意識,積極推廣農(nóng)戶聯(lián)保貸款、小額信用貸款、切實解決農(nóng)民貸款難,緊緊扎根農(nóng)村,努力擴大小額信貸零售業(yè)務(wù)的市場份額。

  二是加大對優(yōu)良客戶的培植,保證信貸額度。在今年的基礎(chǔ)上,根據(jù)企業(yè)的行業(yè)、性質(zhì)及產(chǎn)品的市場前景、技改投入等實際情況,對明年的企業(yè)信貸額度,貸款結(jié)構(gòu)進行合理的調(diào)整,確保企業(yè)正常經(jīng)營。對貸款的發(fā)放,在保證無風險和合法審查的前提下,減少環(huán)節(jié),提高辦事效率。

  3、落實制度,強化問責機制,全方位化解信貸風險。

  一是解放思想,積極探索收放新思路。針對不同借款人或企業(yè)要杜絕形成的不良貸款,

  二是加大貸款三查力度。明確收貸責任,嚴禁向高風險企業(yè)和個人投放貸款,同時要杜絕重放輕收的思想觀念,加大貸后檢查力度,及時發(fā)現(xiàn)貸款風險趨勢,杜絕不良貸款發(fā)生。

  4、結(jié)合貸款五級分類,強化信貸業(yè)務(wù)培訓。

  一是每月進行一次全面的貸款五級分類。以經(jīng)理為首,帶領(lǐng)信貸員對貸款客戶共同調(diào)查、分析,使信貸人員在實際工作中不斷充實自己的業(yè)務(wù)知識水平。

  二是執(zhí)行信貸人員例會制度。加強對信貸人員政治覺悟及業(yè)務(wù)素質(zhì)的培訓,不斷強化合規(guī)經(jīng)營和盡職意識,不斷學習先進管理經(jīng)驗,找出存在的差距,糾正不足??傊覍⒕o緊圍繞信貸扶農(nóng)的工作目標,加強信貸管理制度建設(shè),突出對貸款的監(jiān)控,有效化解信貸資產(chǎn)風險,促使公司信貸工作邁上新臺階。

  金融銷售總結(jié)范文篇二

  金融銷售工作總結(jié)二調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)促進商品流通xx年是國務(wù)院提出治理經(jīng)濟環(huán)境、整頓經(jīng)濟秩序的第一年,總行提出了“控制總量、調(diào)整結(jié)構(gòu)、保證重點、壓縮一般、適時調(diào)節(jié)”的信貸總方針,如何把這一中心任務(wù)貫徹落實到我們的商業(yè)信貸工作中去,我們提出的口號是:調(diào)結(jié)構(gòu)、保市場、促流通。其中調(diào)結(jié)構(gòu)是基礎(chǔ),保市場是任務(wù),促流通是目標。經(jīng)過一年來的積極工作,商業(yè)信貸結(jié)構(gòu)得到了有效調(diào)整。同時使我市市場出現(xiàn)了穩(wěn)定、繁榮的喜人局面,完成購進總值20548萬元,實現(xiàn)銷售24178萬元,創(chuàng)利稅679萬元,取得了比較好的經(jīng)濟效益。

  調(diào)好兩個結(jié)構(gòu),活化資金存量今年,國家實行財政、信貸“雙緊”的方針,其目的是減少貨幣投入,促進原有生產(chǎn)要素的調(diào)整及優(yōu)化配置,從而達到控制通貨膨脹、穩(wěn)定發(fā)展經(jīng)濟的目的。商業(yè)部門擔負著回籠貨幣、繁榮市場的任條,其經(jīng)營如何,對于能否穩(wěn)定市場,促進經(jīng)濟發(fā)展意義重大。我們認為,在貨幣緊縮、投入減少的情況下,支持商業(yè)企業(yè)、提高效益、保住市場唯一的出路是活化資金存量,調(diào)整好兩個結(jié)構(gòu),提高原有資金的使用效能,緩解供求矛盾。

  (一)調(diào)整好一、二、三類企業(yè)的貸款結(jié)構(gòu)今年初,我們根據(jù)上級行制定的分類排隊標準,結(jié)合xx年我們自己摸索出的“十分制分類排隊法”,考慮國家和總行提出的支持序列,對全部商業(yè)企業(yè)進行了分類排隊,并逐企業(yè)制定了“增、平、減”計劃,使貸款投向投量、保壓重點十分明確,為今年的調(diào)整工作贏得了主動。

  到年末,一類企業(yè)的貸款比重達65.9%,較年初上升4.7個百分點,二類企業(yè)達26.7%,較年初下降2.6個百分點,三類企業(yè)達7.4%,較年初下降2.1個百分點。這表明,通過貸款存量移位,貸款結(jié)構(gòu)更加優(yōu)化。

  (二)調(diào)整好商業(yè)企業(yè)資金占用結(jié)構(gòu)長期以來,由于我市商業(yè)企業(yè)經(jīng)營管理水平不高,致使流動資金使用不當,沉淀資金較多,資金存量表現(xiàn)為三個不合理:一是有問題商品偏多,商品資金占用不合理;二是結(jié)算資金占用偏高,全部流動資金內(nèi)在結(jié)構(gòu)不合理;三是自有資金偏少,占全部流動資金的比重不合理。針對這三個不合理,我們花大氣力、下苦功夫致力于現(xiàn)有存量結(jié)構(gòu)的調(diào)整,從存量中活化資金,主要開展了以下幾個方面的工作:

  1、大力推行內(nèi)部銀行,向管理要資金我們在xx年搞好試點工作的基礎(chǔ)上,今年在全部國營商業(yè)推行了內(nèi)部銀行,完善了企業(yè)流動資金管理機制,減少了流動資金的跑、冒、滴、漏,資金使用效益明顯提高,聊城市百貨大摟在實行內(nèi)部銀行后,資金使用明顯減少,而效益則大幅度增長。今年全部流動資金占用比去年增長1。5%,而購、銷、利的增幅均在30%以上,資金周轉(zhuǎn)加快27%。據(jù)統(tǒng)計,今年以來,通過開展內(nèi)部銀行,商業(yè)企業(yè)約計節(jié)約資金450萬元。

  2、著力開展清潛,向潛力挖資金針對商業(yè)企業(yè)資金占用高、潛力大的問題,我們今年建議市政府召開了三次清潛工作動員大會,組成了各級挖潛領(lǐng)導(dǎo)小組,并制定了一系列獎罰政策,在全市掀起了一個人人重挖潛、個個來挖潛的高潮,變銀行一家的“獨角戲”為銀企政府的大合唱,有力地推動了全市商業(yè)企業(yè)挖潛工作的開展。為配合好企業(yè)清欠,我們還在三季度搞了個“清欠三部曲”,派出信貸員28人次,幫助企業(yè)分市內(nèi)、市外、區(qū)外三個層次清欠,清回資金317筆,581萬元,受到了企業(yè)的高度贊揚。

  3、全力督促企業(yè)補資,向消費擠資金%,壓縮各種結(jié)算資金688萬元,使結(jié)算資金占全部流動資金為解決商業(yè)企業(yè)自有資金少、抗風險能力差的問題,我們除發(fā)放流動基金貸款利用利率杠桿督促企業(yè)補資外,還廣泛宣傳,積極動員,引導(dǎo)企業(yè)學會過緊日子,變消費基金為經(jīng)營資金。在我們的推動下,有7戶企業(yè)把準備用于消費的285萬元資金全部用于參加周轉(zhuǎn)。如地區(qū)紡織品站推遲蓋宿舍樓,把85萬元企業(yè)留利,全部用于補充流動資金。今年,我們共督促商業(yè)企業(yè)補資158萬元,為年計劃的6倍。

  由于我們開展以上工作,使我市商業(yè)企業(yè)的資金占用結(jié)構(gòu)得到明顯改善,全年處理各種積壓商品595萬元,使商品適銷率由去年的85%上升至91比例控制在32%以下。

  全年補資158萬元,使自有資金占全部流動資金的比重由年初的6.5%上升7.9%。通過調(diào)整兩個結(jié)構(gòu),促進了資金存量向好企業(yè)投入,加快了資金周轉(zhuǎn),盤活了大量資金,使一方面資金需求量大、一方面資金占用嚴重不合理的矛盾得以緩解。實行商品監(jiān)測,搞好商品供應(yīng)商品是否豐富、價格是否平穩(wěn),是判斷市場優(yōu)劣的標準。商業(yè)信貸的任務(wù)就在于及時、足量地把資金輸?shù)窖ㄎ簧?,支持商業(yè)部門及時組織商品供應(yīng)市場,避免市場紊亂,我們采取的措施是:

  (一)進行商品排隊和監(jiān)測為保證市場供應(yīng),了解消費者對哪些商品最為敏感、最為需要,年初,我們抽出近兩個月時間對300種日用消費品進行了商品排隊,排出了97種暢銷商品、134種平銷商品和69種滯銷商品,通過排隊,摸清了市場狀況,找到了工作著力點。為使商業(yè)部門的采購既能充足供應(yīng)市場,又能防止積壓,減少資金占用,我們集中對火柴、肥皂、奶粉、搪瓷用品等50種商品進行監(jiān)測,設(shè)置了監(jiān)測卡,每旬統(tǒng)一對這些商品的進、銷、存、價格等方面進行監(jiān)測分析,然后及時指導(dǎo)商業(yè)企業(yè)調(diào)整采購重點。

  如今年4、5月份,我們發(fā)現(xiàn)有不少商業(yè)部門火柴庫存薄弱,市場價格混亂,及時提供資金支持百貨站重點采購。僅7天,就使市場火柴充裕起來,價格回落到正常水平。

  在支持商業(yè)企業(yè)經(jīng)營中,我們還從大處著眼,引導(dǎo)企業(yè)把近期市場和遠期市場結(jié)合起來,把短期效益和長期效益結(jié)合起來,把企業(yè)效益同社會效益結(jié)合起來,以求得市場的長期穩(wěn)定。如今年6月份,我市蒜苔取得大豐收,一時間蒜苔市場價格迅速下落,廣大農(nóng)民普遍為銷路和價格發(fā)愁。我們認為,如果蒜苔價格下擺過低,肯定要刺傷菜農(nóng)的積極性,明年的蔬菜市場肯定要受影響,為迅速解決問題,保持蔬菜市場的長期穩(wěn)定,我們建議市政府召開了由財政、稅務(wù)、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、市蔬菜公司等27家單位參加的協(xié)調(diào)會議,適時制定了保護萊農(nóng)和蔬菜公司利益的政策,理順了各方面的關(guān)系。我們及時發(fā)放貸款100萬元,支持蔬萊公司存儲外調(diào)蒜苔120萬斤,迅速穩(wěn)定了市場價格,保住了市場,為菜籃子問題消除了隱患,市政府對我們的工作予以高度評價。

  (二)壓集體、保國營,重點支持國營零售企業(yè)國營零售企業(yè)直接面對消費者,擔負著供應(yīng)市場、平抑物價的艱巨任務(wù),其經(jīng)營好壞對市場關(guān)系重大;而集體企業(yè)普遍管理水平低,且多追求盈利,不承擔保市場的責任。

  為此,我們確定了壓集體、保國營、重點支持零售企業(yè)的貸款投放序列。今年在商業(yè)貸款基本不增加的情況下,6戶國營零售企業(yè)貸款上升175萬元,而17戶集體商業(yè)企業(yè)下降232萬元。由于我們支限分明,使國營零售企業(yè)的社會效益和經(jīng)濟效益明顯提高,完成購、銷、利為4079萬元、6788萬元和179萬元,分別比去年同期增長25.6%、31.4%、29.8%,資金周轉(zhuǎn)較去年同期加快7.5%。重視決算審查,搞好綜合反映為使商業(yè)企業(yè)取得扎扎實實的經(jīng)濟效益,維護流動資金的完整無缺,我們于年末抽出專門人員對全部商業(yè)的效益進行審查,共審查出虛假利潤134萬元,并及時采取果斷措施,督促企業(yè)調(diào)整了帳務(wù),保證了年終決算的真實性、準確性。

  今年,我們還重點抓了綜合反映工作,努力當好領(lǐng)導(dǎo)參謀,共寫出經(jīng)濟活動分析、調(diào)查報告、專題總結(jié)、論文、經(jīng)濟信息等249篇,被有關(guān)部門轉(zhuǎn)發(fā)錄用的達169篇,通過寫作,同志們的業(yè)務(wù)素質(zhì)也有了明顯提高。

  四、抓政治思想工作,促廉政建設(shè)今年,我們始終把政治思想工作做為工作中重要的一環(huán),堅定不移地執(zhí)行黨的路線、方針、政策,自覺地、堅決地抵制資產(chǎn)階級自由化思潮的侵蝕。為懲治腐敗、重振黨威,我們還狠抓了廉政建設(shè),制定了實施方案,堅決做到不吃請、不受禮、不以貸謀私,清正廉潔,把我們建成一個團結(jié)的集體、戰(zhàn)斗的集體、朝氣蓬勃的集體。

  xx年過去了,新的一年即將到來,我們決心堅定地貫徹治理整頓的總方計,著力調(diào)整信貸結(jié)構(gòu),再創(chuàng)新成績,再上新臺階,大力促進我市的商品流通,為發(fā)展經(jīng)濟,振興聊城做出貢獻。

  金融銷售總結(jié)范文篇三

  金融銷售工作總結(jié)三一年的工作就這樣結(jié)束了,在20xx年一年的工作中,我做到了盡職盡責,我在自己的工作崗位上付出了最大努力,一年以來堅持不懈的工作,沒有出現(xiàn)任何的失誤,也沒有一次遲到早退,受到了領(lǐng)導(dǎo)和同事的稱贊,在年底評選中,我被評為公司的“優(yōu)秀工作者”,這是對我一年工作的極大褒獎。回顧一年的工作,我就是這樣過來的:

  一、主要工作做法:

  1、抓住融資主線,不斷出擊:業(yè)務(wù)開拓是重點,而融資業(yè)務(wù)是我工作的主線,通過不斷出擊,尋找業(yè)務(wù)突破點,在融資過程中結(jié)交企業(yè)界朋友。無論是擔保公司工作,還是協(xié)會工作,還是創(chuàng)業(yè)投資管理,離不開融資這條主線。

  2、不斷創(chuàng)新,創(chuàng)新是生命。20xx年是創(chuàng)新的一年,擔保的創(chuàng)新,協(xié)會的創(chuàng)新,創(chuàng)業(yè)投資管理公司的創(chuàng)新,網(wǎng)站的創(chuàng)新,創(chuàng)新是20xx的主旋律。

  3、廣泛布點,形成業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò):銀行是融資業(yè)務(wù)的主戰(zhàn)場,當前融資仍以銀行融資為主;協(xié)會、典當行、擔保公司是融資業(yè)務(wù)的重要來源;網(wǎng)絡(luò)推廣對樹立品牌有很好作用。相當一部分業(yè)務(wù)來自于網(wǎng)絡(luò)。

  4、策劃是關(guān)鍵,是制勝的法寶。始終堅持策劃為先,抓戰(zhàn)略策劃、融資策劃、營銷策劃、網(wǎng)絡(luò)策劃,為客戶提供一流的策劃。

  5、抓項目不放松。深入企業(yè)內(nèi)部,深入調(diào)查,與項目負責人搞好關(guān)系;選擇優(yōu)質(zhì)項目,推進項目策劃,全方位營銷。

  二、主要工作業(yè)績:

  1、擔保公司:負責一家擔保公司的組建及擔保業(yè)務(wù)管理,制訂擔保公司的制度和業(yè)務(wù)流程,帶領(lǐng)業(yè)務(wù)人員開拓擔保市場,與多家銀行進行合作,并與各行業(yè)協(xié)會、省企業(yè)家協(xié)會、省民營企業(yè)家協(xié)會等建立了協(xié)作關(guān)系,形成了廣泛的業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò),為擔保公司的發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。創(chuàng)造性地開辦贖樓和臨時過橋貸款,為擔保公司前期的收益做了貢貢獻。

  2、協(xié)會工作:培訓工作人員,開通金融網(wǎng)站,千方百計開展業(yè)務(wù),積極宣傳協(xié)會,為會員提供投資咨詢和融資顧問服務(wù)。全程主持“橄欖產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營”策劃案,取得了較好的成績。積極參與省金融博覽會的會務(wù)組織。

  3、創(chuàng)業(yè)投資管理公司:組建一家創(chuàng)業(yè)投資管理公司,并擔任法人代表。在無資金、無品牌、市場低述的情況下,相繼籌劃省招商會展中心,開拓股權(quán)融資市場,開展土地轉(zhuǎn)讓交易中介業(yè)務(wù),雖然尚沒有顯著業(yè)績,但摸索出可貴的經(jīng)驗。

  4、“融資寶”網(wǎng)站方案:探索融資網(wǎng)站新模式,籌劃“融資寶”網(wǎng)站,網(wǎng)站模式和方案逐漸成形,為開拓融資工作闖出一條新路。以此為契機,推出系列行業(yè)或產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò)營銷方案,為20xx年的發(fā)展打下了堅實的基礎(chǔ)。

  三、明年的工作:

  1、做好“融資寶”的開發(fā)和運營。爭取“融資寶”成為主要業(yè)務(wù)收入來源;

  2、開發(fā)網(wǎng)絡(luò)營銷軟件,作為新的利潤來源;

  3、項目融資抓重點,提高成功率;

  4、拓展政府招商引資業(yè)務(wù),為政府各方位招商引資,特別是將擔保公司、基金作為招商引資的突破口;

  5、抓策劃,以培訓促策劃。開辦“商業(yè)計劃書策劃與融資實戰(zhàn)培訓。

  四、存在的問題:

  1、經(jīng)濟效益不好。前期投入多,產(chǎn)出少。

  2、做的事不少,但常吃力不討好。

  3、熱點變換快,未形成現(xiàn)金流量。

  4、抓項目,還是抓資金?光抓一頭,容易失控。

  20xx年已悄然過去了?;厥走^去的一年,感慨萬千。20xx年對于中國人民來說是很不尋常、很不平凡的一年,對我而言同樣如此。20xx年,在胡錦濤同志科學發(fā)展觀的指引下,本人應(yīng)對國際金融危機等嚴峻挑戰(zhàn),堅持以誠信做人為本,堅持以業(yè)務(wù)創(chuàng)新為中心,堅持常抓網(wǎng)站工作不松懈,堅持廣交金融界朋友的“四個堅持”原則,取得了不菲的成績。

  展望20xx年的工作,我還是會繼續(xù)和20xx年的工作一樣,堅持不懈,積極進取,在自己的工作崗位上發(fā)揮自己最大的能力,完美的完成上級派給我的任務(wù)和我自己應(yīng)盡的義務(wù),這是責無旁貸的,我相信我是能夠做好的!

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