保險公司員工個人銷售工作總結(jié)
保險公司員工個人銷售工作總結(jié)
銷售人員在銷售過程中遇到期千奇百怪的人和事，如拘泥于一般的原則不會變通，往往導(dǎo)致銷售失敗。為此，下面由學(xué)習(xí)啦小編為大家整理保險公司員工個人銷售工作總結(jié)相關(guān)內(nèi)容，歡迎參閱。
保險公司員工個人銷售工作總結(jié)篇一
在這半年多的時間里，在各位領(lǐng)導(dǎo)和同事的大力幫助下，我學(xué)習(xí)了不少知識，對保險行業(yè)有了更直觀的了解，提升了工作技能，收獲了許多寶貴的工作經(jīng)驗。轉(zhuǎn)眼半年時間已過，在此，我對這半年多的工作分以下幾個方面向大家做一個詳細的報告和總結(jié)。
一、理算工作
1、案件理算
進入公司以來，我在各位領(lǐng)導(dǎo)和老師的指導(dǎo)下，學(xué)習(xí)了理賠相關(guān)工作流程，全面學(xué)習(xí)了常規(guī)車險賠案索賠所需單證、涉及人員傷(亡)賠案索賠所需單證、被盜(搶)車輛索賠所需單證以及理賠財務(wù)手續(xù)等相關(guān)事故的索賠資料，熟悉了案件理賠手續(xù)，學(xué)習(xí)并熟練操作民安產(chǎn)險核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、立案修改系統(tǒng)、報表系統(tǒng)、工單處理系統(tǒng)等常用的理算系統(tǒng)。
到12月底，我共理算的案件接近1400件，其中保險公司員工個人銷售工作總結(jié)是簡易快處案件，其中盜搶案件17件，涉及人傷案件50多件，法院判決案件1件。
每天的理算工作都是充實的，每天都能學(xué)習(xí)到新的理算知識。從最初的學(xué)習(xí)理算單車事故，到后來的涉及雙車或者多車事故，涉及物損、互碰自賠、無責(zé)代賠等情形;以及后來學(xué)習(xí)處理盜搶案件，學(xué)會了如何計算盜搶賠付金額;后來學(xué)習(xí)處理人傷案件，更加清楚的知道了交強險項下醫(yī)療賠償限額及死亡傷殘賠償限額，以及各個分項項目的具體內(nèi)容。
每一個案子的理算過程，都有需要注意的細節(jié)，每次案件理算，也都讓我學(xué)習(xí)到了新的知識，對保險理賠有了更直觀的了解。通過處理這些案件，我也增加了自己的信心，增強了獨立做事的能力，也認識到理賠服務(wù)工作的必要性和責(zé)任心的重要性。同時通過每一個具體的案件，我才更加深刻的理解交強險、商業(yè)險相關(guān)條款的含義，也體會到理論結(jié)合實踐的重要性。
2、立案系統(tǒng)的操作和處理工單
在理算工作的同時，我也學(xué)習(xí)了如何操作使用立案系統(tǒng)、報表系統(tǒng)。在各位老師的指導(dǎo)幫助下，我學(xué)會了如何修改金額、如何注銷案件報表系統(tǒng)。在白老師的指導(dǎo)下，我也學(xué)習(xí)了如何處理工單，學(xué)會了如何處理定損員的任務(wù)改派調(diào)度工作，學(xué)習(xí)處理工單事宜。由于自身對理賠流程的定損環(huán)節(jié)還不是很清楚和工作經(jīng)驗的不足，在遇到客戶投訴工單的時候，往往缺少自己的處理思路，常常是請教了白老師后，自己才會有處理意見。對此，我還需要多花心思學(xué)習(xí)保險條款和理賠服務(wù)的相關(guān)內(nèi)容，學(xué)習(xí)如何同客戶溝通。
3、清理未決
未決清理，是一項長期的工作，進入公司以來，我也加入到案件的未決清理工作。在未決清理的過程中，跟蹤人傷案件，回訪客戶。通過人傷案件的回訪跟蹤，讓我對人傷案件有了進一步的學(xué)習(xí)和了解，增加了對人傷案件的認識。通過未決清理，我認識到團隊合作的重要性以及工作責(zé)任心的重要性。
4、我的不足
在理算案件過程中，我也犯了不少錯誤，有的是細節(jié)性錯誤，有的是技術(shù)性錯誤。剛開始的時候，由于理算不熟悉，常常犯一些細節(jié)性錯誤，比如，忘記輸入車牌號碼，銀行信息輸入錯誤，忘記增加免陪等情形。在我理算的人傷案件中，總共退回了4件，其中一件是自己犯了粗心的錯誤，將16000元的車損錄成了160000元，當易總把退回原因告訴我時，我自己都吃了一驚，如果自己稍微核對一下理算總金額，特意注意一下最后的理算金額，那么這個錯誤其實可以避免的。
所謂吃一塹長一智，我對現(xiàn)在的案子都會刻意注意一下，以免再犯類似的錯誤。還有一件退回案件是我確實沒考慮到標的主責(zé)情形下，標的車損未超過2000元，標的車損應(yīng)該由對方交強險予以賠付。而我在理算的過程中，完全沒有考慮到這一點。這也是我還需好好加強學(xué)習(xí)的重點，不要被無責(zé)代賠搞昏了頭，要清楚的知道標的主責(zé)時車損的理算思路。通過我犯的錯誤來看，我還需要好好的學(xué)習(xí)鞏固知識，增加理算處理經(jīng)驗，也希望各位領(lǐng)導(dǎo)和同事能給我鍛煉的機會和時間，也希望得到各位領(lǐng)導(dǎo)和同事的耐心指導(dǎo)，再此表示衷心的感謝。
二、訴訟工作
對于訴訟方面，我主要的工作如下：
1、登記管理訴訟案件
登記訴訟案件看似簡單，其實需要注意的細節(jié)很多。當每次收到一個法院傳票的時候，我都必須將案件詳細登記在訴訟案件登記表上，錄入收到的時間，打印保單抄件，裝入卷宗，同時請老師和領(lǐng)導(dǎo)給予處理的方案。由于處理經(jīng)驗有限，我對登記表格的登記項目多有遺漏、填寫不及時或者是填寫格式不恰當，造成目前訴訟登記表格的混亂。通過這個表格的登記，讓我深刻的認識到對于訴訟案件及時登記及登記完整性的重要性，訴訟案件一環(huán)扣一環(huán)，如果平時登記工作沒做好，那么到時候就不能對訴訟案件有一個直觀的數(shù)據(jù)認識，以致給后續(xù)工作造成不必要的麻煩。通過登記訴訟案件，也讓我認識到，不管做什么，都需要有一個清醒的頭腦和清晰的思路。
2、將案件上傳風(fēng)控系統(tǒng)
由于總公司的要求，每個訴訟案件都需要上傳到風(fēng)險控制系統(tǒng)，以便總公司風(fēng)險部門予以跟蹤和監(jiān)督。因此，每收到一個訴訟案件的時候，我又多了一項任務(wù)，就是按照風(fēng)控系統(tǒng)的要求將相關(guān)訴訟資料上傳到風(fēng)控系統(tǒng)，并及時添加案件最新動態(tài)。做好風(fēng)控錄入系統(tǒng)，同樣需要細心和耐性，結(jié)合案件登記表，我也在不斷的思考，如何才能提升我的工作效率，如何才能簡化我的工作流程。這些我還在進一步的思考和實踐摸索當中。
3、訴訟案件公文流轉(zhuǎn)系統(tǒng)
根據(jù)總公司的要求，對于訴訟金額超過12萬元及外聘律師案件、重大調(diào)解案件都需通過公文上報總公司，征詢總公司的意見。根據(jù)案件的復(fù)雜情況和涉訴金額，采取不同的應(yīng)訴方式。每一個案件，都需要考慮訴訟成本和盡可能的為公司減損，看怎樣的處理才能最好。
自我進入公司以來，在易總和趙老師的幫助和指導(dǎo)下，我前后共上報了34個公文。其中14件是關(guān)于車險案件外聘律師的請示，7件關(guān)于車險案件調(diào)解方案請示，12件關(guān)于我司自行處理案件的請示以及1件涉及案件上訴方案的請示。
在接收案件和錄入風(fēng)控系統(tǒng)、上報公文的同時，也促使我加深了對每個訴訟案件的了解，促使我思考如何應(yīng)對。但是，我對案件的思考，還不夠深入，還不夠具體。這還需要我多花心思，多花時間來學(xué)習(xí)。
4、訴訟案件前期手續(xù)準備及資料準備
當每件案件確定好處理人后，根據(jù)案件具體情況，在李老師的指導(dǎo)幫助下，我學(xué)會了根據(jù)不同的情形，書寫不同的授權(quán)委托書(有的是委托律師，有的是一般授權(quán)，有的需要特別授權(quán)，有的是需要委托代為調(diào)解或者申請重新鑒定)。書寫好后，將其打印蓋章，然后將相關(guān)訴訟材料復(fù)印后寄往案件處理人。
在準備手續(xù)和資料的過程中，我知道了，案件資料的保存非常重要，除非特別需要，案件資料原件都應(yīng)由我司保管以便今后查證。在準備授權(quán)委托書的過程中，對于南充的案件，我們一般是委托四川鑫中云律師事務(wù)所的趙云律師出庭應(yīng)訴，由于南充司法環(huán)境的影響，律師常常是通過調(diào)解來為公司減損，如果是調(diào)解，就需要我們出具特別授權(quán)，但是，出于減少我司風(fēng)險的考慮，我們都是最先寄的一般授權(quán)，當律師出具調(diào)解方案并得到我司同意后，我司才出具特別授權(quán)委托書，然后我們又重新寄委托書給他。雖然處理過程有點麻煩，有時候寄送時間比較緊急，但我覺得，目前來看，這樣的舉措是非常有必要的。但是，如果有更好的處理方法就更好了。
從目前南充委托律師的案件來看，法院判決的案件，各項賠付標準都是按照最高標準來判決，比如蒲玉斌案件(此案雖然是委托律師，但是并不是通過調(diào)解程序，我司現(xiàn)已提起上訴)，南充的司法環(huán)境，判決結(jié)案確實對我司不利。 同時，我也學(xué)著書寫上訴狀及答辯狀。我前后書寫了王建梅案件、廖茂國案件、陳建全案件、柴敏案件的答辯狀。書寫了瀘州嘉文商貿(mào)案件、劉元猛案件、楊承寧案件的上訴狀。在書寫文書的過程中，我對訴訟思路有了進一步的學(xué)習(xí)
5、聯(lián)系法官及律師
隨著進入我司時間的增長和自身工作經(jīng)驗的積累，我對車險訴訟案件有了進一步的熟悉，也必須學(xué)會如何同法官和律師溝通。比如王明珊案件，我和鑄信律師事務(wù)所的袁雪律師一同前往成都中級人民法院，并與審判法官前往都江堰，找到原被告當事人，在法官的見證下，王明珊將6萬元現(xiàn)金退還我司，在與當事人達成和解協(xié)議后，我司予以撤回上訴。通過王明珊案件，我認識到，法官對于涉及到自我工作效率的時候，還是比較負責(zé)的。另外，也讓我認識到，車險訴訟案件潛藏的風(fēng)險及訴訟證據(jù)真實性的重要性。
此案中，王明珊通過偽造傷者方簽名的收條，在我司得到賠償款，但是傷者方起訴到法院，稱并未獲得該項賠款。此案二審中，經(jīng)過法官和律師的積極溝通，我們找到王明珊本人，追回6萬元，并重開賠案，將款項賠付給傷者，此案才予以結(jié)案。有的案子，還需要與法官聯(lián)系，比如案件上訴、領(lǐng)取法院傳票、判決書、法院強制執(zhí)行通知書等。在與法官溝通的過程中，我也慢慢的學(xué)習(xí)溝通技巧。
保險公司員工個人銷售工作總結(jié)篇二
我于XX年加入人保財險這個大家庭，已是第5個年頭了，在這不算短的時間里，我深感20XX年是XX公司發(fā)展迅猛的一年，XX公司在經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在各個部門的通力配合下，在全體員工的共同努力下，全面完成了年度各項任務(wù)，作為XX公司的一員，我引以為豪，公司的發(fā)展壯大，離不開每一位員工的辛勤工作，接下來我將我半年的工作情況做一個簡要的回顧和總結(jié)：
一、個人發(fā)展及工作完成情況：
我的這半年工作分為兩個階段，一季度主要從事銷售部組訓(xùn)及代理人服務(wù)工作;二季度開始丁家營銷服務(wù)部的管理工作。我所在部門銷售部全年任務(wù)指標是1450萬，截止到5月初，已經(jīng)完成半年任務(wù)，截止到6月31日，我部共完成保費收入約900多萬，超任務(wù)指標約25%,;上半年，部門給我下達的任務(wù)指標是16萬，截止到6月31日，我已完成保費收入31萬(其中含摩托車8萬)，排除摩托車新增業(yè)務(wù)按23萬計算，超出計劃指標40%，于20XX年14萬同比增長60%;此外，XX營銷服務(wù)部實現(xiàn)半年保費任務(wù)約208萬，同比增長19%。
下面是我的具體工作表現(xiàn)：
在思想上堅定政治信念，堅持政治理論的學(xué)習(xí)，積極向黨組織靠攏，定期撰寫思想?yún)R報，在黨組織有意識的培養(yǎng)和錘煉下，我于20XX年6月9日光榮的成為了一名預(yù)備黨員。這鞭策著我不斷學(xué)習(xí)科學(xué)理論知識，開拓創(chuàng)新，與時俱進，以實際行動踐行對自己理想的承諾。
在工作中勤于學(xué)習(xí)，刻苦鉆研，積極要求進步。擔(dān)任組訓(xùn)一職，我深知做好晨會的重要意義，為了能提高晨會質(zhì)量、豐富晨會形式，我把學(xué)習(xí)放在頭等地位，珍惜每次市公司組織學(xué)習(xí)的機會，和同行探討，強組訓(xùn)技能;利用一切時間加強自身學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，比如閱讀大量營銷管理、保險知識類書籍、聆聽專家講座、登錄保險相關(guān)網(wǎng)站收集資料、研究PPT制作等;為了保證晨會組織過程流暢，表達準確，除了內(nèi)容上做足充分的準備，還要斟酌講義，不斷演練，卡時間，調(diào)整語速和表情等，每次晨會都經(jīng)過深思熟慮、精心準備。
同時，做好代理人服務(wù)工作，幫助他們填單，算保費、業(yè)務(wù)講解、需求分析、做客戶工作，同他們建立了良好關(guān)系，也為我去丁家營銷部工作奠定了基礎(chǔ)。丁家營銷服務(wù)部掛牌營業(yè)后，我全身心地投入到基層營銷工作中，‘萬事開頭難’營銷服務(wù)部作為公司的試點，沒有先前的經(jīng)驗可借鑒，在人員配備上也沒有到位(是指簽單人員在前期還沒有到位)，我便獨自一人跑市場、發(fā)傳單、拜訪客戶、內(nèi)勤外勤兼職干。
根據(jù)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的習(xí)慣，有時候很早就趕去，發(fā)完傳單后再趕回營銷部簽單，遇到周末，一天就跑幾個場鎮(zhèn);有時剛到下班時間客戶才趕到，我也沒有拒絕更沒有埋怨，熱情周到的為客戶辦理好業(yè)務(wù)后，才伴著夜色拖著疲憊的身體回到家中;同時還陪同代理人展業(yè)，驗險，協(xié)同填單、送單、做好客戶維系工作，在營銷員因矛盾產(chǎn)生情緒時積極溝通，解決問題，以提高營銷員的忠誠度，很多節(jié)假日、周末也是加班加點為營銷員做好服務(wù)。
XX營銷服務(wù)部開業(yè)后，不到5個月的時間，實現(xiàn)了保費收入200萬，實現(xiàn)業(yè)務(wù)增長35%，高效、優(yōu)質(zhì)地完成上級下達的階段保費任務(wù)。此外，還加強新人培養(yǎng)和營銷增員，對新進入營銷服務(wù)部的簽單人員進行一對一的培訓(xùn)，通過在理論和操作上系統(tǒng)化的學(xué)習(xí)，該簽單人員已掌握了相關(guān)規(guī)定，并能熟練簽單;在日常業(yè)務(wù)上或私人生活圈中，我經(jīng)常和符合增員要求的人接觸，挖掘準增員對象。在工作中這種敢于創(chuàng)新、敢打硬仗、認真負責(zé)、吃苦耐勞的精神也得到了大家的認同。
在生活中積極熱情，全面發(fā)展。我積極參與市分公司及支公司的各種活動，在市分公司高峰會上舉行的辯論賽中，我所在的團隊在“價格策略和服務(wù)策略誰更優(yōu)先發(fā)展”這一辯題中，以優(yōu)異成績獲得辯論賽團體第一名;作為團支部組織委員，也積極組織團員開展各項活動，在20XX年“五四青年節(jié)”，便聯(lián)誼活動銅梁支公司一同組織參觀了邱少云紀念館;作為工會委員，從職工切身利益出發(fā)，構(gòu)思相關(guān)活動方案，在”職工車技比賽”活動中，我認真策劃，制定規(guī)則，確?；顒訉嵤?。
二、存在的問題和不足
在上半年的工作中，我取得了一定的成績，使自己的能力有了一些提高，但是還存在很多不足的地方:
1、思想不夠解放，做事不夠大膽。無論是組訓(xùn)工作還是營銷部管理工作，步伐受到思想和眼界的局限，凡事不敢大膽設(shè)想，做事過于小心謹慎，習(xí)慣依賴經(jīng)驗判斷。
2、不善于合理分配時間，以至于在繁瑣的事務(wù)中，沒有抽出足夠的時間來加強學(xué)習(xí)和自身素質(zhì)的修煉。
3、管理經(jīng)驗還不是很豐富，管理的藝術(shù)性、技巧性還有待加強和改進。由于管理時間不長，管理能力還有些欠缺。希望以后領(lǐng)導(dǎo)能多多指出，多多批評，使我能夠逐漸的完善自己的管理能力，提高自己的工作水平。
4、和各個部門之間，同事之間的溝通不夠，也希望能通過公司的各類活動，增加交流的機會。
保險公司員工個人銷售工作總結(jié)篇三
一、努力提高政治素養(yǎng)和思想道德水平
積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種政治學(xué)習(xí)、主題教育、職業(yè)教育活動以及各項組織活動和文娛活動，沒有無故缺席現(xiàn)象;能夠堅持正確的政治方向，認真學(xué)習(xí)鄧小平理論和“三個代表”重要思想等，從各方面主動努力提高自身政治素養(yǎng)和思想道德水平，在思想上政治上都有所進步。
二、努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平
積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)和考試考核，勤于學(xué)習(xí)，善于創(chuàng)造，不斷加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的訓(xùn)練，不斷提高業(yè)務(wù)操作技能和為客戶服務(wù)的基本功，掌握了應(yīng)有的專業(yè)業(yè)務(wù)技能和服務(wù)技巧，能夠熟練辦理各種業(yè)務(wù)，知曉本公司經(jīng)營的各項業(yè)務(wù)產(chǎn)品并能有針對性地開展宣傳和促銷。
三、嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度
半年來，無論在辦理業(yè)務(wù)還是其它的工作中，都能嚴格執(zhí)行上級公司和支公司的各項規(guī)章制度、內(nèi)控規(guī)定和服務(wù)規(guī)定，堅持使用文明用語，不越權(quán)辦事，不以權(quán)謀私，沒有出現(xiàn)被客戶投訴的行為以及其它違規(guī)違章行為。業(yè)余生活檢點，不參與賭博、購買六合彩等不良行為。
四、較好地完成支公司和本部門下達的各項工作任務(wù)
半年來，能一直做到兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇地努力工作，上班早來晚走，立足崗位，默默奉獻，積極完成支公司和本部門下達的各項工作任務(wù)。能夠積極主支動關(guān)心本部門的各項營銷工作和任務(wù)，積極營銷電子銀行業(yè)務(wù)和各種銀行卡等及其它中介業(yè)務(wù)等。
半年來，在公司領(lǐng)導(dǎo)的親切關(guān)懷和其他老師傅的熱情幫助下，自己從一個保險門外漢到能夠獨立從事和開展保險營銷業(yè)務(wù)，在自己的業(yè)務(wù)崗位上，做到了無違規(guī)行為，和全司員工一起共同努力，較好地完成了領(lǐng)導(dǎo)和上級布置的各項工作任務(wù)。在對取得成績欣慰的同時，也發(fā)現(xiàn)自己與最優(yōu)秀的員工比還存在一定的差距和不足。但我有信心在今后的工作中，我會表現(xiàn)得更出色!
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