合同詐騙的預(yù)防安全小技巧
當(dāng)前，合同違法行為幾乎成為企業(yè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的一大公害，很多企業(yè)也因?yàn)楹ε率茯_而選擇不簽訂合同，但是這樣的風(fēng)險(xiǎn)就更大了。以下是由學(xué)習(xí)啦小編為大家整理的合同詐騙的預(yù)防技巧，希望能幫到你們。
合同詐騙的預(yù)防技巧
1.看資質(zhì)證書
各類資質(zhì)證書是企業(yè)發(fā)展水平的標(biāo)志，絕大多數(shù)騙子沒有或者不全，當(dāng)然也有騙子的證書是全的，但有真有假，如果有必要應(yīng)該去有關(guān)部門了解一下。
2.看身份證
絕大多數(shù)騙子不敢出示真的身份證等有效證件，注意識(shí)別真假證件。
3.看產(chǎn)品
是不是和合同上訂的樣品一樣，價(jià)值和價(jià)格是不是相等。
4.看眼睛
眼睛是心靈的窗戶，撒謊的人說話的時(shí)候絕大多數(shù)不敢正視對(duì)方的眼睛。
5.想一想
想一想對(duì)方做生意的目的，有沒有騙人的可能。
6.查金融機(jī)構(gòu)和匯款的真假
先查金融機(jī)構(gòu)的真假，主要是通過對(duì)方的銀行監(jiān)管局、人民銀行查，現(xiàn)在有騙子用偽造的銀行名稱去電信部門登記電話號(hào)碼，如果你通過電信部門直接查假銀行和匯款那么你就上當(dāng)了。
7.試探
不妨用語言試探對(duì)方，例如我同行的朋友是公安部門的經(jīng)濟(jì)警察、或者是某某方面的行家，騙子自然害怕。
8.防調(diào)包
最好是自己運(yùn)輸，收貨后人不能離開貨物，特別要防止騙子在瞬間用相同或者相近的運(yùn)輸工具調(diào)包。
9.陷阱合同
主要有承諾農(nóng)副產(chǎn)品高價(jià)回收卻不回收、只騙回扣;加工的工貿(mào)產(chǎn)品被苛刻回收、故意讓活的變成死的、讓好的變成壞的、及時(shí)的變成不及時(shí)的等等。
10.異地交貨
騙子往往不在雙方所在地交貨，所以對(duì)選擇異地交貨的生意要少做或者不做。
合同詐騙常見的手段
(一)釣魚合同。行騙人往往利用合同先向?qū)Ψ筋A(yù)付定金或少量預(yù)付款，取得對(duì)方信任后，騙取全部貨物，或者先給付少量貨物，蓄意騙取全部貨款。隨著企業(yè)律意識(shí)的增強(qiáng)，以往那種“空手套白狼”的騙術(shù)，即利用合同騙取全部貨物或貸款的情形已不多見。許多騙子用定金、少量預(yù)付款或貨物為誘餌，來達(dá)到行騙目的。
(二)以假亂真。行騙人主要用假公章、執(zhí)照、證明、匯票，帳號(hào)、甚至假身份證明等為幌子，虛構(gòu)背景編造謊言，瞞天過海。一般說來，這些人往往通過裝點(diǎn)門面顯得很闊很“派”，很有來頭，或一擲千金毫不吝惜，或言必稱與某某領(lǐng)導(dǎo)人有某某關(guān)系，一旦與之簽約履約，便逃不脫上當(dāng)受騙的厄運(yùn)。
(三)合演雙簧。這樣的騙子往往在報(bào)紙等媒體上發(fā)布一些諸如“誠尋加工面袋、木包箱鑄件”等子虛烏有的廣告信息，然后以中介人的身份與聞之而來的當(dāng)事人訂立信息中介合同，借機(jī)收取所謂的信息費(fèi)、立項(xiàng)費(fèi)、中介服務(wù)費(fèi)等，然后再讓簽約當(dāng)事人持中介合同到另一個(gè)事先已串通好的外地合伙行騙人那里訂立虛假加工，并借機(jī)收取質(zhì)保金、履保金、材料款等費(fèi)用，然后將樣品圖紙交給對(duì)方當(dāng)事人，制做圖紙所要求的樣品，并約定，樣品不合格，所交費(fèi)用不予退還。由于圖紙?jiān)O(shè)計(jì)本身相互矛盾，存有缺陷，當(dāng)事人根本做不出、也不可能做出合格樣品來，當(dāng)然，簽約時(shí)受害人不知道也不留意這一點(diǎn)，這樣，騙子通過相互勾結(jié)，兩地串通，一唱一合，共同上演合同欺詐的雙簧戲。
(四)偷梁換柱。又可分為明偷與暗偷兩種形式。暗偷即通常所說的“調(diào)包”，行騙人利用合同條款約定不明，標(biāo)的物規(guī)格、型號(hào)、標(biāo)準(zhǔn)等模糊不清，通?？陬^約定，故意在成交時(shí)以小充大，以次充好，以廉充優(yōu)，以舊充新借以達(dá)到行騙目的。明偷主要先通過簽訂代銷、聯(lián)銷等貨物銷售合同，但售完貨后卻不付貨款，而從其他地方購進(jìn)一些質(zhì)次價(jià)高的假冒偽劣產(chǎn)品，借以達(dá)到頂帳或賴帳的目的。
(五)隔山賣磨。此類騙術(shù)主要特點(diǎn)是虛構(gòu)標(biāo)的，即合同標(biāo)的物根本不存在。行騙人往往把別人的貨說成自己的，編造事實(shí)，無中生有誘人上當(dāng)，也有的以部分商品為誘餌，多家簽約，一女多嫁。如在房屋預(yù)售合同中以“賣樓花”的方式詐騙錢財(cái)，再如銀行中，行騙人往往以自己財(cái)產(chǎn)作重復(fù)抵押，分別向幾家銀行多頭貸款，套取數(shù)倍于自身的銀行資產(chǎn)。而在商品買賣中，騙子往往買通倉庫保管人員，廠礦企業(yè)值班人員，公證人員等，待客戶詢問調(diào)查時(shí)，按事先準(zhǔn)備好的詞語加以搪塞隱瞞，借以騙取對(duì)方信任詐騙錢財(cái)。
(六)移花接木。主要是利用“三角債”吃下家。張某作為某物資經(jīng)銷公司的法人代表，一直為拖欠某鐵廠50萬貸款而東躲，焦頭爛額，后張?zhí)岢鲆悦喉攷?。以公司名義同鐵廠訂立一份假合同，張憑此合同騙取某煤礦信任，雙方訂立一份煤碳，交貨地點(diǎn)是某鐵廠，但結(jié)算卻由張某的公司負(fù)責(zé)結(jié)算，煤到鐵廠后被抵作帳款而扣留。煤礦再找張某，卻不知早已人去樓空。
(七)欲擒先縱。這類騙子行騙特點(diǎn)是“先買后賣，欲賣先買”，目的是推銷自己的不合格產(chǎn)品。某縣水泵廠生產(chǎn)的噴泉牌水泵，質(zhì)次價(jià)高，無人問津，該廠承包給佟某后，佟便去外地設(shè)立水泵經(jīng)銷公司專門高價(jià)收購此牌水泵，許多商戶以為有利可圖，紛紛踏來與該廠訂合同，庫存積壓品被一搶而空，不久佟某與外地公司一樣銷聲匿跡了。
(八)改頭換面。這是騙子慣用的伎倆。一旦將貨物或貨款騙到手，行騙人立即擅自變更地址、隸屬關(guān)系，企業(yè)字號(hào)等。充分利用其“坐商”所占的“天時(shí)地利”優(yōu)勢(shì)，與討債人周旋，展開游擊戰(zhàn)，任你錢花完，腿跑斷，就是避而不見，通過這種辦法將人拖垮而達(dá)到行騙目的。
(九)金蟬脫殼。行騙人得手后，便將騙得的錢財(cái)作為股份注冊(cè)成新公司，搖身一變成為新的股東，而在原單位留下破爛不堪的門面來應(yīng)付上門索債的人，有的將原企業(yè)注銷，遠(yuǎn)走他鄉(xiāng)，另起“爐灶”。
(十)錢色引誘。許多騙子利用重金回扣，甚至色相引誘，將行騙黑手伸向企業(yè)，通過訂立合同，故意損害企業(yè)利益，非法套取資產(chǎn)，致使企業(yè)陷入困境，資產(chǎn)流失，舉步維艱。
合同詐騙罪的立案標(biāo)準(zhǔn)
第七十七條 [合同詐騙案(刑法第二百二十四條)]以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額在二萬元以上的，應(yīng)予立案追訴。 本罪是1997年刑法新增設(shè)的罪名。
刑法第224條規(guī)定：有下列情形之一，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額較大的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：以虛構(gòu)的單位或者冒用他人名義簽訂合同的;以偽造、變?cè)?、作廢的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保的;沒有實(shí)際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對(duì)方當(dāng)事人繼續(xù)簽訂和履行合同的;收受對(duì)方當(dāng)事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或者擔(dān)保財(cái)產(chǎn)后逃匿的;以其他方法騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物的。
最高人民檢察院 公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)
第七十七條 [合同詐騙案(刑法第二百二十四條)]以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額在二萬元以上的，應(yīng)予立案追訴。
四、合同詐騙罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)
中國《刑法》第二百二十四條 有下列情形之一，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。
《刑法》修正案七第四條 在刑法第二百二十四條后增加一條，作為第二百二十四條之一：“組織、領(lǐng)導(dǎo)以推銷商品、提供服務(wù)等經(jīng)營活動(dòng)為名，要求參加者以繳納費(fèi)用或者購買商品、服務(wù)等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級(jí)，直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計(jì)酬或者返利依據(jù)，引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財(cái)物，擾亂經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序的傳銷活動(dòng)的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金;情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金。” 根據(jù)我國《刑法》第224條的規(guī)定，合同詐騙罪是指以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額較大的行為。司法實(shí)踐中，對(duì)如何認(rèn)定合同詐騙罪存在一定的爭議，筆者試對(duì)此問題作一些探討。
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