非法集資預(yù)防詐騙的知識(shí)有哪些

時(shí)間：2017-10-13 11:09:21 李婉24由分享

　　在生活中，融資的方式有很多種，因此，往往人們也會(huì)上當(dāng)受騙，而其中一種詐騙方式就是非法集資。以下是由學(xué)習(xí)啦小編為大家整理的非法集資防騙的知識(shí)，希望能幫到你們。

　　非法集資防騙的知識(shí)

　　1、所許諾的投資收益率畸高，尤其是許諾“靜態(tài)”、“動(dòng)態(tài)”收益等回報(bào)方式;

　　2、電話推介、設(shè)立大量分支機(jī)構(gòu)推介“投資項(xiàng)目”;在街頭、超市、商場(chǎng)等人群密集、流動(dòng)場(chǎng)所及金融機(jī)構(gòu)辦公場(chǎng)所附近發(fā)放“理財(cái)產(chǎn)品”廣告;頻繁招攬老年人投資，尤其以公開(kāi)講座、聚會(huì)、饋贈(zèng)禮品等方式吸引老年人加入;

　　3、以“虛擬貨幣”、“資金互助”及境外股權(quán)、期權(quán)、期貨、能源、礦產(chǎn)、外匯、貴金屬等投資、交易為噱頭吸引投資，投資金額不限且許諾固定回報(bào);聲稱成立私募股權(quán)投資合伙企業(yè)，但并不辦理合伙企業(yè)的工商注冊(cè)登記手續(xù);

　　4、公司法定代表人、股東、高管人員使用虛假身份注冊(cè)、經(jīng)營(yíng)或有不良信用記錄、網(wǎng)上負(fù)面信息;

　　5、公司注冊(cè)地、網(wǎng)站注冊(cè)地、服務(wù)器所在地在境外或高管系外籍人員的公司，以公開(kāi)講座、演講等方式吸引投資;

　　6、以各種“山寨”榮譽(yù)稱號(hào)和所謂的名人、專家做廣告宣傳，以及以大型集會(huì)、慶典等方式宣傳、推介“投資項(xiàng)目”;

　　7、要求向個(gè)人賬戶交付投資款、以現(xiàn)金、POS刷卡等方式交付投資款或者讓投資人在境外開(kāi)立銀行賬戶劃轉(zhuǎn)投資款。

　　8、收取投資款的賬戶系以外籍人員尤其是東南亞籍人員身份在境內(nèi)開(kāi)立;

　　9、聲稱與銀行“戰(zhàn)略合作”或者聲稱群眾的資金由銀行托管、監(jiān)管，但實(shí)際上僅僅是在銀行開(kāi)立有賬戶。

　　非法集資詐騙的方式

　　假冒民營(yíng)銀行：借國(guó)家支持民間資本發(fā)起設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的政策，謊稱已經(jīng)獲得或者正在申辦民營(yíng)銀行的牌照，虛構(gòu)民營(yíng)銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款。

　　假借P2P平臺(tái)：即套用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新概念，設(shè)立所謂P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，以高利為誘餌，采取虛構(gòu)借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標(biāo)信息等手段吸收公眾資金，事發(fā)后突然關(guān)閉網(wǎng)站或攜款潛逃。

　　假券商：使用虛假身份冒充國(guó)內(nèi)知名證券公司開(kāi)設(shè)釣魚(yú)網(wǎng)站，帶有“內(nèi)幕消息”“代理炒股”“炒股軟件”“包賺不賠”等特征的炒股信息。股票開(kāi)戶時(shí)，要到正規(guī)券商機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)廳或官網(wǎng)進(jìn)行操作。

　　假基金：設(shè)計(jì)虛假的基金網(wǎng)站，隨后在網(wǎng)絡(luò)廣泛張貼廣告信息，承諾高回報(bào)，最后跑路。

　　非融資性擔(dān)保企業(yè)以開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)為名非法集資：發(fā)售虛假的理財(cái)產(chǎn)品;虛構(gòu)借款方，以提供借款擔(dān)保名義非法吸收資金。

　　打著境外投資、高新科技開(kāi)發(fā)旗號(hào)：假冒或虛構(gòu)國(guó)際知名公司設(shè)立網(wǎng)站，并在網(wǎng)上發(fā)布銷(xiāo)售境外基金、原始股、境外上市、開(kāi)發(fā)高新技術(shù)等信息，虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景或許諾高額預(yù)期回報(bào)，誘騙群眾向指定的個(gè)人賬戶匯入資金，然后關(guān)閉網(wǎng)站，攜款逃匿。

　　以“養(yǎng)老”的旗號(hào)：以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報(bào)、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”;舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費(fèi)體檢，引誘老年人群眾投入資金。

　　以高價(jià)回購(gòu)收藏品為名：以毫無(wú)價(jià)值或價(jià)格低廉的紀(jì)念幣、紀(jì)念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具，聲稱有巨大升值空間，承諾在約定時(shí)間后高價(jià)回購(gòu)，引誘群眾購(gòu)買(mǎi)，然后攜款潛逃。

　　“原始股”泛濫成災(zāi)：在“無(wú)股權(quán)不富”的投資概念沖擊下，一場(chǎng)場(chǎng)原始股售賣(mài)大戲開(kāi)始集中上演。除了高回報(bào)、一夜暴富等收益誘惑外，“上市公司”這個(gè)虛晃的光環(huán)給了非法集資更堂而皇之的馬甲。

　　銀行飛單：即銀行員工被投資公司的高傭金所吸引，私自與其他投資公司“勾結(jié)”，以銀行的名義出售投資公司的理財(cái)產(chǎn)品，并過(guò)分夸大收益加以蒙騙，導(dǎo)致投資者上當(dāng)。