近年虛假信息詐騙越來越多，要做好防騙知識準備，下面是學習啦小編精心為你們整理的防騙知識手冊的相關(guān)內(nèi)容，希望你們會喜歡!

　　防騙知識手冊 (應對虛假信息詐騙專業(yè)版)

　　近年虛假信息(電信)詐騙案件種類及典型案例 第一部分

　　近年虛假信息詐騙案件種類及典型案例

　　虛假信息詐騙犯罪特點：

　　虛假信息詐騙犯罪亦稱電信詐騙犯罪，是借助現(xiàn)代通信和金融便捷服務網(wǎng)絡而滋生蔓延的新型犯罪之一。傳統(tǒng)詐騙犯罪(以見面接觸方式)主要采取利益誘惑和幫助求福消災的手段實施詐騙，受騙上當?shù)幕揪窒拊谪澙闹氐娜巳骸?005年4月以來，伴隨著現(xiàn)代通信和金融業(yè)務快速發(fā)展，出現(xiàn)的以臺灣人為主體的虛假信息詐騙犯罪則針對人們普遍存在的“懼損避害”、 “情義救助’’、“特殊需求”等心理，翻新花樣，并利用政法機關(guān)、銀行、電信部門公信力，編造針對多種心理特點的虛假信息不斷升級詐騙手段。犯罪針對的是大范圍不特定人群、涉足通信、網(wǎng)絡、金融貨幣通存通兌覆蓋的廣閾地域。上當受騙者涵蓋了社會的各個階層，其中也不乏領(lǐng)導干部、專家學者，境外居民;侵害的地域涉及全國各地，.以及境外多個國家和地區(qū)。案件的發(fā)案數(shù)量及涉案金額呈逐年上升趨勢。單起案件的案值從初期時不足萬元發(fā)展到如今的幾萬、幾十萬，甚至上百萬元。 此類犯罪特點概要：第一，利用互聯(lián)網(wǎng)、電話等通信工具，或通過投寄信件、張貼廣告、報刊登文等方式針對不特定的多數(shù)人散發(fā)虛假信息;第二，實施上述詐騙犯罪過程中，行為人不與被害人發(fā)生直接接觸;第三，騙取公私財物數(shù)額較大以上。

　　案件種類及典型案例：

　　一、針對懼損避害、求平安心理

　　1.虛構(gòu)事主身份證被人冒用安裝電話并欠下高額話費誘騙儲戶到ATM柜員機轉(zhuǎn)帳存款(俗稱電話欠費詐騙)

　　詐騙手法：撥打固定電話

　　詐騙電話內(nèi)容：“您好，這里是電信公司，您家的固定電話已欠費2000元，需及時繳費，否則要強行處理，如需幫助請按9號鍵”。

　　詐騙陷阱：一旦事主輕信，往往容易被犯罪分子以種種借口誘導到ATM柜員機上操作，在不知情的情況下將存款轉(zhuǎn)帳至騙子帳戶。 典型案例：(1)2009年4月1 6日l 2時40分許，李先生(65歲) 報稱，其于4月1 6日9時46分許通過家中固定電話0596-2921***一接來電顯示為0193852201的電話(警方注：來電顯示前幾位數(shù)為0193、0190、0196的號碼均為境外或網(wǎng)關(guān)電話)，稱其家的固定電話已欠費，需及時繳費，否則要強行處理，如需幫助請按9號鍵。事主按9號鍵后，一女子在電話中稱其家的固定電話沒有欠費，而是有人利用李先生的名字在廈門某電信營業(yè)廳開辦了一部號碼為0592-2520***的固定電話，并開通了國際長途，欠費2380元，要李先生報警，同時幫其免費接通所謂的公安局電話，一名自稱廈門市公安局警察李國華接了電話，并報警號為047586，該警察稱有人用李先生的名字在廈門招商銀行新開辦了一賬戶，且該賬戶與他們正在偵辦的一起恐嚇案有關(guān)，要求李先生配合，并說為了安全起見，要為李先生的銀行卡加密，要其到附近的建設銀行ATM柜員機進行操作。事主信以為真，持其建行卡到家門口附近的建行ATM柜員機上按對方的要求進行操作。經(jīng)打印“自助終端客戶憑條”，發(fā)現(xiàn)其銀行卡內(nèi)的錢49850元人民幣被轉(zhuǎn)走，隨后報警。

　　(2)2009年4月l 8日11時許，廈門王先生家中電話(5999***) 接到一個無來電顯示語音電話，內(nèi)容：你的電話號碼5072***已經(jīng)欠費3458元，如有疑問可按“O”號鍵轉(zhuǎn)人工服務。王先生就按照提示按了“O”號鍵進入人工服務，一名自稱是電信局工作人員的女子稱王先生于2009年2月9日在湖濱北營業(yè)廳申請安裝了號碼為5072***的電話，該號碼現(xiàn)已經(jīng)欠費3458元，并使用尾號為0993的招商銀行卡代扣話費。王先生告訴她地址等內(nèi)容都不對，其沒有申請那部電話。該女子就叫王先生報案，并說可以幫轉(zhuǎn)接省公安廳分管的部門，隨后一名自稱是省公安廳的男子與王先生通話，在向王先生詢問了事情經(jīng)過后說等一下會有具體辦案人員跟其聯(lián)系，隨后掛機。過了一會兒，一名自稱是公安廳民警“陳惠文’'撥打了王先生家電話向王先生了解事情經(jīng)過后，詢問其有幾張銀行卡，卡內(nèi)余額等內(nèi)容，接著說經(jīng)調(diào)查，該招商銀行卡有大量金額進出，涉嫌洗錢，可能是王先生個人信

　　息泄露被犯罪分子所利用，還說要把電話轉(zhuǎn)接到銀監(jiān)會，讓他們幫王先生處理，隨后，電話被轉(zhuǎn)接了，自稱叫 “李明華的男子對王先生說已了解情況，要求王把其所有的錢款轉(zhuǎn)到一張卡上，爾后再跟他聯(lián)系并提供一個電話號碼(15160016***)。王先生信以為真,就把幾張卡上的錢都轉(zhuǎn)入一張建設銀行卡 (4367421930031184***)上，隨后，王先生于建行的柜員機邊用手機18906056***與15160016***聯(lián)系，對方還是那個自稱”李明華”接的，他要求王先生在柜員機上按照他的指示操作，把王先生那張建設銀行卡內(nèi)的錢轉(zhuǎn)入他們提供的一個安全賬戶，他們?yōu)槠湫薷臈l形碼，王先生那張卡24小時后才可使用，王先生就在柜員機上一邊接聽他的電話，一邊按照他的指示操作。操作完畢后，銀行大堂經(jīng)理問其操作什么，王先生就把事情經(jīng)過告訴他，經(jīng)理要求其趕快停止操作，王先生才發(fā)現(xiàn)被騙，共被騙走人民幣35430元。

　　(3)要求事主使用ATM柜員機英文界面進行轉(zhuǎn)帳詐騙的新型案例：2009年1月1O日中午l 3時許，福州王先生(45歲)接一電腦語音電話，對方稱王先生的電話欠費2000多元，如有異議按數(shù)字9。王先生就按9鍵查詢，一名男子說王先生于2008年12月l3日在泉州申請安裝過電話，該電話欠費2000多元。王先生稱未申請過電話，對方就說可以將電話清除，但要王先生去泉州公安局報警。幾分鐘后王又接到一(來電顯示為0190852***)電話，一名男子自稱是泉州公安局的，并稱王先生涉嫌一起重大經(jīng)濟犯罪案件，可能被判3—5年，在此之間要凍結(jié)其財產(chǎn)。王先生聲稱自已沒做過，對方稱王先生只要將銀行里的錢取出，就不會被凍結(jié)。王先生說商業(yè)銀行有2萬多的存款，對方就要其趕緊去取錢，并讓另一個公安局的人打電話來。隨后所謂另一個公安局的人就打來電話(來電顯示為0190886***)，自稱公安局主任，了解情況后要王先生換一部手機，要進行全程錄音。王就用手機(13600893***)接對方電話，之后按對方要求到商業(yè)銀行取了28000元現(xiàn)金，并重新到工商銀行辦一張牡丹靈通卡后，將28000元現(xiàn)金存入該卡內(nèi)。緊接著，對方稱要對該存款進行認證，又要王先生到ATM柜員機上操作。王便按對方提示，在ATM柜員機上以英文界面進行操作。操作完畢后，對方便要王先生回去，第二天再用該卡。

　　王先生晚上在家查看銀行憑條時，發(fā)現(xiàn)自己的近3萬元錢被轉(zhuǎn)入6222024402010380***的帳號里，才發(fā)覺被騙。

　　警方提示：“虛構(gòu)事主身份證被人冒用安裝電話并欠下高額話費誘騙儲戶到ATM柜員機轉(zhuǎn)帳存款”是2006年至2008年一度出現(xiàn)“虛構(gòu)返還話費、水電費”騙局的升級版。當時犯罪分子系冒充電信公司、水電公司等以“返還話費、水電費”名義實施詐騙。犯罪分子撥打被害人住宅電話或手機，謊稱公司按規(guī)定返還電話費或水電費，要求被害人提供帳戶，并詢問帳戶余額。若余額少則謊稱不能開通電子銀行帳戶，余額多則要求到ATM柜員機上按其指令操作辦理“開通電子銀行帳戶”，實際上是進行轉(zhuǎn)帳操作，誘騙將被害人將帳戶錢款轉(zhuǎn)入騙子指定帳戶?；蛟陔娫捴忻俺潆娦殴ぷ魅藛T，以“系統(tǒng)故障導致多扣428元電話費，現(xiàn)要將話費返還”的借口要求事主持銀行卡到柜員機進行操作，進而誘使事主將卡內(nèi)存款轉(zhuǎn)至詐騙集團預先準備的作案賬戶內(nèi)。

　　還發(fā)現(xiàn)一些詐騙犯罪團伙使用網(wǎng)關(guān)電話(也稱網(wǎng)絡電話)更改來電顯示為銀行客服電話95533(建設銀行號碼)、95588(工商銀行號碼) 等方式冒充電信部門工作人員撥打事主電話，稱其一部電話已欠巨額話費，要求其與公安機關(guān)聯(lián)系;隨后冒充公安民警，告訴事主其身份可能被人冒用開通電話并欠費，還可能涉嫌參與洗錢犯罪;緊接著再冒充檢察官，恐嚇事主其已被列入犯罪嫌疑人將被判刑，且其全部資產(chǎn)將被凍結(jié);最后再冒充銀行工作人員，告訴事主可以通過申請銀行賬戶保護，并為其提供了所謂的安全賬戶，要求事主將名下帳戶所有存款存入該安全賬戶，最終騙取事主全部資產(chǎn)。

　　上述案例中，事主若接來電顯示前幾位數(shù)為0193、0190、0196的號碼就應判明系境外或網(wǎng)關(guān)電話，電信局不可能用這種電話與客戶聯(lián)系。公安機關(guān)不可能要求事主通過ATM柜員機來“認證"存款余額，ATM柜員機的英文界面功能與中文界面是一樣的，也無增設所謂的“認證”功能，騙子要求事主進入英文界面操作是為了更順利誘騙事主操作轉(zhuǎn)帳，以免認識中文的事主在轉(zhuǎn)帳過程產(chǎn)生疑問而中止操作。

　　2.冒充公安機關(guān)或其他辦案單位人員，以事主銀行卡涉嫌洗錢為名實施詐騙

　　詐騙手法：撥打手機或固定電話

　　詐騙陷阱：犯罪分子以辦案單位工作人員的名義通過網(wǎng)關(guān)電話給事主撥打電話，使事主來電顯示為辦案部門對外公布的固定電話號碼，謊稱在偵辦一起案件中發(fā)現(xiàn)用事主身份證開戶的銀行卡涉嫌為犯罪分子洗錢，并以錄口供為由，詢問事主以其身份開戶的所有銀行賬戶的賬號及存款數(shù)額，最后稱其身份可能已被犯罪分子盜用，需將以其身份開戶的所有銀行賬戶凍結(jié)，進而要求事主將錢款存入所謂的“安全賬戶”，以達到其詐騙錢款的目的。

　　典型案例：(1)2008年1 2月，朱女士1351596****的手機接到顯示號碼為0591-87093999(福建省公安廳對外公布的固定電話號碼)的電話，對方自稱是福建省公安廳工作人員，稱朱女士牽扯到一起詐騙案，等會兒法院會和她聯(lián)系。一會兒后，朱女士又接到0591—87087883(福建省高級人民法院對外公布的固定電話號碼)的電話，自稱是法院工作人員，稱為了查清案情要朱女士將自己的財產(chǎn)存款全部轉(zhuǎn)入法院安全帳戶，卡號為6222024100007**** 58(戶名石慶偉)，等查清案情再返還。于是朱女士便于當日11時許在工商銀行濱北支行將人民幣89000元轉(zhuǎn)入該賬戶。后朱女士發(fā)現(xiàn)被詐騙后報警。

　　(2)2009年4月1 4日9時許左右，葉女士(45歲，福州人)手機接到來顯為1 3926962*****的“漳州公安局民警”電話，稱葉女士電話欠費，為了預防他人使用葉女士的身份證竊取賬戶并進行洗錢犯罪，告訴事主按照對方的要求到銀行辦理兩張新的銀行卡，各轉(zhuǎn)5萬元人民幣到不同的帳號上。葉女士按對方要求到工商銀行開辦了2張新的銀行卡，并分別從新的銀行卡(帳號：622202 1 40200773*****)轉(zhuǎn)5萬元到對方帳號(6222022002003217*****);另一張新的銀行卡(帳號：622202l402004773***)轉(zhuǎn)5萬元到對方帳號(6222022002003 l89****)。后來發(fā)現(xiàn)被騙遂報案。

　　(3)2009年4月28日l 5時許，南平陳女士，在家中接到一個沒有來電顯示的語音電話，稱她在廈門身份被人盜用并在建設銀行開戶透支8萬元，已被凍結(jié)，自稱是廈門的楊警官說帳號被透支，涉及到一起重大案件，又一自稱是廈門銀監(jiān)局要對銀行帳戶進行加密，叫

　　陳女士將銀行錢取出，到工行開新帳戶存入，后又打電話說為保護該帳戶要陳女士到ATM柜員機上加密碼，陳女士按對方提示操作后發(fā)現(xiàn)是操作轉(zhuǎn)帳,被騙11000元。

　　警方提示：“冒充公安機關(guān)或其他辦案單位人員，以事主銀行卡涉嫌洗錢為名實施詐騙”，是上述“虛構(gòu)事主身份證被人冒用安裝電話并欠下高額話費誘騙儲戶到ATM柜員機轉(zhuǎn)帳存款"詐騙方式的升級版，特點是將原電信公司欠費提示電話改變?yōu)橹苯右怨簿置窬矸輷艽蚴轮麟娫?，并以謊稱事主涉案必須轉(zhuǎn)移存款，增強欺騙性。有的要事主將個人身份開戶的所有帳戶內(nèi)存款轉(zhuǎn)存到所謂的公安局或法院、檢察院的“安全帳戶’’接受審查。有的如上述案例手段要求事主將原帳戶存款取出再存入新開帳戶，再到ATM柜員機按其指示操作“加密保護”，實質(zhì)是轉(zhuǎn)帳，騙走存款。

　　上述案例中，福建省公安廳和福建省高級人民法院對外公布的固定電話號碼均只能接聽而無外撥功能，來電顯示“059 1-87093999”、 “0591-87087883”定是被虛擬號。此外，目前任何公安、檢察、法院等部門都未設立“國家安全賬號’’等名目的銀行賬號，也不可能通過電話要求將你的存款轉(zhuǎn)存至指定“安全’’賬號。通常單位帳戶的戶名一定是單位名稱，決不會是個人姓名，出現(xiàn)個人姓名的一定是個人帳戶。所謂“公安、檢察、法院的安全賬號”、“國稅局退稅電腦連接賬號”等根本不存在，更廠不可能以個人姓名出現(xiàn)。

　　3.虛構(gòu)購車退稅實施詐騙

　　詐騙手法：撥打手機

　　詐騙陷阱：犯罪分子事先設法獲取購車人的詳細信息，以國稅局或財政局工作人員名義，通過電話或短信聯(lián)系事主，謊稱根據(jù)國家近期出臺的相關(guān)政策，其可以享受購車退稅政策，并報出事主及車輛信息來騙取信任，有時還主動讓事主撥打“領(lǐng)導”電話或語音電話，取得信任后，遂讓事主通過ATM柜員機上按要求操作退還稅額，卡內(nèi)全部資金隨即被轉(zhuǎn)帳。

　　典型案例：(1)2009年1月l 5日下午，福州侯先生接到一陌生女子電話，稱其是否叫侯**，是否有買一部閩AE8***的小車。在得到肯定答復后，該女子又說現(xiàn)在購買汽車均有退稅，今天是最后一天，

　　并給了一個退稅編號及查詢電話。事主撥打了該查詢電話，根據(jù)語音提示查詢到有一筆退稅款4850元。過后十幾分鐘，該女子又打電話問退了沒有，事主說因未開通銀行匯兌業(yè)務無法退稅，該女人就叫事主到柜員機上再次撥打該查詢電話，根據(jù)對方的提示進行操作即可。事主信以為真，就到家附近的建行柜員機上后再次撥打該電話，根據(jù)對方的提示在輸入轉(zhuǎn)賬號碼后，對方告訴事主輸入33333這個號碼，事主一時不注意就輸入了，確認后發(fā)現(xiàn)柜員機上打印出交易憑條，這時事主才恍然大悟原來33333這個不是什么號碼，而是轉(zhuǎn)賬金額，此時才知道被騙并報警。

　　(2)2009年4月1日，福州薛女士(45歲)報案稱，當日11時1 2分，其手機接到一個來電顯示為13474135***來的電話，一名自稱稅務局工作人員的女子對薛女士說其購買的寶馬汽車因購置稅降低要退8000多元，讓薛女士和號碼為01051669***的電話聯(lián)系辦理退稅手續(xù)。薛女士撥打了號碼為01051669***的電話，一名自稱稅務總局的男子讓薛女士到ATM柜員機子上操作辦理退稅手續(xù)，薛女士按該男子的要求在ATM柜員機子上操作，后發(fā)現(xiàn)卡號為4367421 820030245***的建行賬戶中的49986元人民幣被轉(zhuǎn)到一個陌生賬戶中，隨即報案。

　　(3)2008年1 2月6日，謝女士接到自稱是國家退稅中心的電話(號碼：l 5 8 ll 663***)，稱其于2007年9月購買的汽車現(xiàn)在可以退車輛購置稅，要求與號碼為O 1 05 l 664***的電話聯(lián)系，同時給其一個退稅編碼 (3 8678)以及帳號(60l 3 8678)和密碼(246586)。接著，謝女士撥打號碼為：4006758***的電話，對方系語音提示，讓謝女士輸入對方之前給的帳號和密碼，結(jié)果操作失敗。謝女士又給對方撥打電話反映該情況，對方要謝女士直接到銀行柜員機操作，于是謝女士就持農(nóng)行卡(卡號： 622848007007 l 280****)到海滄生活區(qū)農(nóng)行按對方提示操作轉(zhuǎn)帳，49998元人民幣，又持建設銀行卡(卡號：622700l 935 1 90 1 25***)到海滄生活區(qū)建行操作轉(zhuǎn)帳29999元人民幣到對方帳號上(戶名：張樂，農(nóng)業(yè)行帳號：62284802l 0336782****)，后來發(fā)現(xiàn)沒有得到退稅的錢，才發(fā)覺被騙，先后被騙走人民幣79997元。

　　警方提示：騙子所稱“征十退三”的說法完全是騙局。更要注意的是，有的騙子目前已利用任意顯號技術(shù)手段，使其打給購車人的電話號碼顯示為國稅局真實對外聯(lián)絡號碼，因此更具欺騙性。警方提醒廣大市民：投遞在市民郵箱里的所謂有獎問卷是泄露市民個人信息的新渠道，而大型商城的會員卡信息、網(wǎng)上填報的個人資料都可能成為犯罪分子竊取個人信息的捷徑，千萬不要輕易填寫;在接到陌生電話或短信時，要冷靜思考分析，不要輕易相信所謂的汽車退稅、購房(電話)退費等幌子，更不能按照對方要求在ATM柜員機上進行操作。如果真有退稅政策出臺，新聞媒體會報道告知，希望人們明辨真?zhèn)?，遇到以上情況要及時向公安機關(guān)報告。

　　上述“虛構(gòu)事主身份證被人冒用安裝電話并欠下高額話費誘騙儲戶到ATM柜員機轉(zhuǎn)帳存款”、“冒充公安機關(guān)或其他辦案單位人員，以事主銀行卡涉嫌洗錢為名實施詐騙犯罪”、“虛構(gòu)購車退稅實施詐騙犯罪”等3種詐騙案件，2008年以來在各地持續(xù)發(fā)生，請廣大市民注意防范。

　　4.虛構(gòu)銀聯(lián)卡消費詐騙

　　詐騙手法：手機短信，撥打手機或固定電話，電腦語音提示 詐騙短信內(nèi)容:“銀聯(lián)中心通知，您的銀行卡正于福州沃爾瑪購物

　　中心進行刷卡消費3 890元，此筆金額將從您的帳戶中扣除。如有疑問請咨詢0591-87161***”。

　　詐騙陷阱：客戶一旦撥打提示的電話，對方自稱XX銀行客戶服務中心，要客戶持銀行卡到ATM柜員機輸入密碼進行查詢、設置所謂“防火墻”保護、開通網(wǎng)上電子銀行帳戶等操作，實際是進行詐騙轉(zhuǎn)賬。

　　典型案例：2009年4月7日1 2時40分許，事主廖女士(49歲)報案稱，其于4月7日上午8時許，收到一條來自13929377***手機發(fā)的短信，內(nèi)容為“農(nóng)業(yè)銀行通知貴用戶4月6日在國美電器交易9699元，這筆交易金額將于兩日內(nèi)從您的其他賬戶扣除，電話2809***。”接信后，事主撥打了該聯(lián)系電話，電話接通后，一個自

　　稱是農(nóng)行信息部叫陳倩的女子叫她打28 1 6料冰報案。她又撥通該電話，一名自稱是公安局報案科叫黃偉超的男子接的電話，并叫她撥打2809***給銀聯(lián)信用卡部，會幫她處理短信詐騙的事情。撥通電話后，又一個自稱叫張自強的男子在電話中叫她把農(nóng)行卡及其他賬戶的現(xiàn)金轉(zhuǎn)到其提供的賬戶上，否則她本人卡上的錢就會沒有。廖女士就通過邊聽對方電話指示邊操作方式將農(nóng)行賬戶43780元轉(zhuǎn)賬到張?zhí)峁┑霓r(nóng)行賬戶。隨后事主又撥打電話2809***詢問對方郵政賬戶,分別將一筆49918元錢款轉(zhuǎn)賬到6221887900037936***;一筆49938元錢款轉(zhuǎn)賬到6221887910036880***的賬戶上。l 2時許，事主廖女士接到來自l5159306***的電話，讓她再存錢到指定的賬戶。這時，事主才有所察覺，到公安局報案。經(jīng)查，以上兩個賬戶已被人在陜西省西安市小寨區(qū)郵政儲蓄所將款項取走，共被騙1 43636元。

　　警方提示：各家銀行均有固定客服電話，系24小時熱線，只有5位數(shù)，絕大多數(shù)以9開頭，此案中涉及農(nóng)業(yè)銀行的固定客服電話是95599，銀聯(lián)的固定客服電話是95516，遇相關(guān)疑問客戶應撥通固定客服電話查詢，切不可輕信并聯(lián)系不明短信和來電所提供的普通號碼，提防“中套”被騙。

　　5.以張貼ATM柜員機虛假告示、溫馨提示方式實施詐騙 詐騙手法：在ATM柜員機上張貼虛假告示

　　詐騙告示內(nèi)容:”由于ATM柜員機系統(tǒng)終端升級，儲戶辦理業(yè)務中，遇到不出鈔、不吐卡等情況，請不要離開，立即致電24小時銀聯(lián)服務電話3689***”。

　　詐騙陷阱：一旦用戶與犯罪分子聯(lián)系后，犯罪分子設計套取用戶銀行卡密碼，等銀行卡用戶離開后返回ATM柜員機，取出堵塞出卡口的異物及銀行卡，從而盜取用戶卡內(nèi)的現(xiàn)金。

　　典型案例：lO月8日6時許，甘先生在羅源城關(guān)東大路的中國農(nóng)業(yè)銀行ATM自動取款機取錢，輸好密碼后錢卻未出來。甘先生很著急，看到自動取款機左邊貼了一張“溫馨提示”的紙條，甘按照提示上所說的，撥通了269137***電話。一名自稱是銀行工作人員的男子讓甘先生賬戶上的錢轉(zhuǎn)到他指定的一個帳戶內(nèi)，然后再從這個帳戶內(nèi)把錢取出來。于是甘先生就按照對方的要求，把原來卡上的35566元

　　錢轉(zhuǎn)到對方指定的帳戶了。然后甘先生就打電話給對方，對方叫他早上8點半后到農(nóng)業(yè)銀行找他拿錢。可是第二天8點半甘先生到農(nóng)業(yè)銀行，卻找不到人，電話也打不通了，才知道被詐騙。

　　警方提示：請廣大銀行卡用戶在遇到銀行卡被ATM柜員機吞卡后，不要與不明張貼告示提示的陌生電話聯(lián)系，更不能透露自己銀行卡信息，應該與所持銀行卡的銀行固定客服電話聯(lián)系，如果發(fā)現(xiàn)出卡口或出鈔口異常堵塞可撥打110電話報警。各銀行24小時固定客服電話：工商銀行95588; 農(nóng)業(yè)銀行95599;中國銀行95566; 建設銀行95533; 交通銀行 95559; 興業(yè)銀行 95561; 招商銀行95555; 郵政儲匯局95580;光大銀行95595; 民生銀行95568; 華夏銀行95577; 中信實業(yè)銀行95558;農(nóng)村信用社96336：銀聯(lián) 95516;恒生銀行 800—83808008;深圳平安銀行400-6699999。

　　6.虛構(gòu)退醫(yī)療保險僉實施詐騙

　　詐騙手法：撥打手機或固定電話

　　典型案例：2008年以來，泉州警方連續(xù)接報案：犯罪分子假冒醫(yī)保中心工作人員以“退還醫(yī)保費用”為由，取得被害人信任后通過誘導其在ATM柜員機上操作轉(zhuǎn)帳程序的方式騙取錢財。2008年3月1 2日，泉州警方在江西贛州市區(qū)一出租房內(nèi)抓獲2名犯罪嫌疑人，繳獲一批手機、銀行卡、存折、群發(fā)器等作案工具。經(jīng)查，犯罪嫌疑人通過撥打電信“黃頁”上的電話與被害人取得聯(lián)系，問對方是否有辦理和使用醫(yī)?？?，如果對方回答有，便謊稱自己是醫(yī)保公司的工作人員，可以退還對方的醫(yī)保費用，取得對方信任后，就要求被害人到ATM柜員機上操作轉(zhuǎn)帳程序，將被害人卡內(nèi)的錢轉(zhuǎn)到其指定帳戶內(nèi)，從而騙取錢款。

　　7.設置銀行部門“遠程面試，，騙局實施詐騙

　　詐騙手法：通過報紙、網(wǎng)絡發(fā)布詐騙廣告

　　典型案例：2 O 0 8年3月，事主玲玲從某人才招聘網(wǎng)站上看到了**銀行招聘柜臺營業(yè)員的廣告，遂向招聘郵箱里發(fā)了一份簡歷。次日，玲玲就接到一名自稱***銀行辦公室“王主任“的電話，說銀行方面覺得玲玲符合條件，可以直接通過招聘第一關(guān)，進入面試程序。玲玲

　　問“王主任”去哪兒面試，結(jié)果被告知要進行“遠程實戰(zhàn)操作面試”，并介紹了“面試”流程：面試者要提供銀行卡號，銀行人事部將往卡里匯1O00元;面試者到就近的銀行柜員機前，與人事部通電話，在電話中按銀行指令操作取錢，若能在限定時間內(nèi)把錢取出后再轉(zhuǎn)賬回銀行，就算過關(guān)。玲玲信以為真，便到某銀行ATM柜員機前等待“遠程實戰(zhàn)操作面試”。結(jié)果面試時“王主任“謊稱銀行系統(tǒng)出了問題，要求玲玲先從自己卡里轉(zhuǎn)賬1OOO元到銀行賬戶(警方注：實際是犯罪嫌疑人的賬戶)，以盡快完行成“面試”，之后會返還給玲玲。心急找工作的玲玲沒想太多，就將錢轉(zhuǎn)賬了過去，等她再聯(lián)系“王主任”時，電話已經(jīng)打不通了，這時玲玲才知道被騙了。

　　二、針對貪利心理

　　8.虛構(gòu)大公司慶典中獎實施詐騙

　　詐騙手法：郵寄虛假宣傳單或發(fā)送手機短信

　　詐騙短信內(nèi)容：“香港興明集團30周年喜慶，您的手機號已獲獎36萬元。請速與0731—6l35***聯(lián)系，網(wǎng)址：WWW.HKXM88.COM"。 詐騙陷阱：事主聯(lián)系了所謂的“兌獎熱線“電話后，犯罪分子即以需先匯“個人所得稅”、“公證費”、“轉(zhuǎn)帳手續(xù)費’’等種種借口詐騙錢財。

　　典型案例：2009年2月25日，林先生報案稱，其收到一張從江西寄來的明信片，信中夾有一張熱烈慶祝三星電子進駐中國市場l 5周年的抽獎活動單，林先生收到該抽獎單之后通過刮獎發(fā)現(xiàn)自己中了二等，信以為真，即按對方提供的電話(Ol0-5l667***、010-51299***)撥打過去咨詢，對方聲稱二等獎是一輛小汽車，要求林先生匯去公證費和手續(xù)費等，林先生就按對方提供的帳號6228480010389954***，收款人李斌，先后匯去了44580元，匯完之后再與對方聯(lián)系時，發(fā)現(xiàn)對方的電話已無法打通，遂發(fā)現(xiàn)被騙。

　　警方提示：目前，各大公司的有獎酬賓或抽獎活動一般采取電視抽獎、現(xiàn)場抽獎、或到公司現(xiàn)場兌獎方式，所需的“個人所得稅，，

　　等各種稅費都已從獎金中直接扣除，因此，所謂“手機抽獎”、繳納“個人所得稅”，等均為詐騙陷阱。

　　9.假冒香港“六合彩“公司提供特碼

　　詐騙手法：發(fā)送手機短信或在網(wǎng)絡上發(fā)布虛假的“六合彩，“特碼 詐騙短信內(nèi)容之一：“總部來料115期《鼠狗》大膽下注平均買三百元中后與13631577367高小姐訂下期一肖中特，連續(xù)提供兩期付三千元守信者再合作三期特號!”

　　詐騙陷阱：若事主聯(lián)系指定電話，對方即謊稱要求先匯“會員費”、“特碼費”、“保證金“等等，騙取錢財。

　　典型案例：2008年11月23日9時30分，南平林先生(43歲)報案稱，其在家中上網(wǎng)發(fā)現(xiàn)有講賣六合彩特碼的書刊(每本890元)，并留聯(lián)系人丁先生電話13728638***，主任0085269917***，于是就打電話過去，對方讓林先生匯錢到李娟的帳戶(中國郵政儲蓄帳戶，帳號：6221885 840043704***)，先后匯了書刊費890元、公證費2000元、個人所得稅費5000元、手續(xù)費2萬元及所謂可以退還的保證金5萬元、加上紅包8800元，共計86690元錢。匯款從9月12日至lO月14日止，但未收到書。其在網(wǎng)頁上看到有個投訴網(wǎng)址：WWW.886**.COM，林先生即登錄該網(wǎng)址，并與網(wǎng)頁上所留聯(lián)系人聯(lián)系，(聯(lián)系人曾先生電話13717455***，查詢電話00852230502***，主任0085230198***，辦公室008-5265896***)。對方稱可以代其投訴追回匯款，但又陸續(xù)叫其交上9月30日至l O月1 O日三筆手續(xù)費1 0%要5789元，開通國際IP費用

　　8000元、退回款費41 67元，共計1 7965元，匯到曾心平郵政儲蓄里，帳號是：606020005244569***，后來林先生又在網(wǎng)址內(nèi)找到另一個投訴網(wǎng)址：WWW.406**.COM，上面有投訴聯(lián)系人李先生1 3662257*料，行長主任1 3689507***， 辦公室電話0085268364***， 郵蓄電話07552 1 572***，其要林先生匯調(diào)查費800元、手續(xù)費5840元、紅包2萬元匯到何志明郵儲帳號6221 885840049903***上，還要匯個人所得稅1 0%的1 9465元、保證金52300元、港幣轉(zhuǎn)入民幣24000元、行長紅包2萬元、副行長紅包2萬元、保證金45000元至陳貴陽郵儲22 1 885840050023***帳號上，接著又要求匯給劉主任紅包2

　　萬元至張偉偉郵儲6221 885840053043***帳號上。接著林先生又找到WWW.3720**.COM網(wǎng)站，上有胡先生聯(lián)系電話1 3282555***，辦公電話：0085265848***，客戶熱線，楊建明，電話0085269979*****，辦公電話0085265 848***，對方又叫林先生匯接案受理費2800元、律師費1 0800元、重接案受理費5600元、投訴訴訟費用49809元至胡毅鉦郵儲622 1 88401 00043料摹帳號上。林先生又于2008年11月4日在WWW.MY5**.COM網(wǎng)站上交了33 1 6元案件受理費至王偉(王偉手機號：13687526***)郵儲6221 884010004442***帳號上，至此，其共計被騙401069元。

　　警方提示：在我國(除香港、澳門特別行政區(qū)，臺灣外)，任何從事“六合彩”投注、坐莊、信息發(fā)布等相關(guān)行為均為違法，任何“六合彩，網(wǎng)站均為違法網(wǎng)站。中國大陸官方發(fā)行的彩票的兌獎方式僅為各彩票發(fā)布站點兌獎和地市級彩票管理局兌獎2種方式，任何所謂網(wǎng)上兌獎或電話兌獎方式均為犯罪分子詐騙錢財?shù)氖侄?。請群眾不要輕信上當，并及時報警。

　　10·以網(wǎng)絡賭球為名實施詐騙

　　詐騙手法：通過網(wǎng)站發(fā)布詐騙消息

　　典型案例：2009年1月初，廈門辜先生(33歲)在互聯(lián)網(wǎng)上看見一則提供足球彩票信息的廣告，之后辜先生即與網(wǎng)頁所留電話聯(lián)系，一名自稱是“利泰國際足球咨信有限公司“黃總的人，說公司有專業(yè)人員對足球進行分析，還稱要獲得彩票信息必須先成為會員，并要交會員費20萬元。隨后辜先生按對方要求于1月9日在建行向?qū)Ψ剿峁┑膸ぬ栟D(zhuǎn)帳20元，之后辜先生又多次與對方電話聯(lián)系，對方又以會員費漲價、要給足球分析師紅包、到時中獎要分紅給他們但需先交分紅的錢等理由，自1月1 5日至2月9日，詐騙辜先生錢款達56 1 000元。辜先生稱從其多次匯款至今，對方從來沒有給他提供任何有關(guān)足球彩票的信息，因此發(fā)現(xiàn)被騙。

　　11.假網(wǎng)絡購物詐騙

　　詐騙手法：網(wǎng)絡網(wǎng)頁

　　詐騙陷阱：若聯(lián)系指定電話，騙子往往要求事主先將商品預付款、特報井電先舌公上用、訴行話2稅包睹幃副電電

　　托運費等匯入指定帳戶實施詐騙。 。

　　典型案例： 2009年3月28日，事主陳先生報案稱： 3月23日20時左右，其在網(wǎng)上看到有一部諾基亞N8 1手機標價700元，隨即撥打?qū)Ψ诫娫?，并按對方要求在建行?00元錢匯到其指定的帳號，3月25日、26日、27日對方又以各種借口，要陳先生匯款，陳先生又在建行分八次共40400元匯給對方指定的帳號，共計損失高達40400元。后來家屬發(fā)現(xiàn)被騙了，帶事主到派出所報警。

　　警方提示：不要輕信異常優(yōu)惠的商品信息，在進行交易時，請向相關(guān)工商部門認真核實提供商品的商家的真實情況，并盡量采取“貨到付款“方式進行交易。

　　12.虛構(gòu)電話中獎實施詐騙

　　詐騙手法：撥打手機或固定電話

　　典型案例：2009年3月l2日7時許，福清王先生(40歲)接一個電話，稱香港龍達公司在做活動，王先生的手機號碼中了一等獎，獎金是13.5萬元，聯(lián)系電話為13063167***，王先生即打電話過去，對方要求王先生辦理一張郵政儲蓄卡，以便匯款，同時說辦完卡后可以撥打15860206***電話查詢獎金是否有匯到國際銀行帳號，并與林建華聯(lián)系，林的電話號碼為13159462***。后來，王就撥打林建華的電話，林在電話上說要想取得13.5萬元獎金，要先交匯款費、押金、稅收費等費用，后來王先生按對方要求分9次共匯了73500元人民幣，最終沒有收到所謂的“獎金“，才知道被騙。

　　13.虛構(gòu)QQ中獎實施詐騙

　　詐騙手法：依托QQ聊天工具發(fā)布詐騙消息。

　　詐騙信息內(nèi)容：***號碼用戶，您中了騰訊公司成立1 O周年抽獎活動的二等獎，獎金為5.8萬元人民幣，客服聯(lián)系電話號碼089868003663，網(wǎng)址www.1 0000pe.com。

　　詐騙陷阱：犯罪分子利用網(wǎng)絡游戲和即時通訊等平臺，發(fā)布諸如網(wǎng)絡游戲賬號、QQ、淘寶旺旺用戶等中獎提示信息。當用戶撥打指定“客服中心”電話聯(lián)系領(lǐng)獎事宜時，犯罪分子往往以繳稅為借口騙取匯款。

　　典型案例：廈門錢先生(38歲)報案稱， 2008年9月21日，其

　　QQ收到一條中獎的信息，信息上稱錢先生中了騰訊公司成立lO周年抽獎活動的二等獎，獎金為5.8萬元人民幣，信息上同時顯示客服聯(lián)系電話號碼網(wǎng)址，錢先生按信息上提供的電話號碼和對方聯(lián)系，對方要求錢先生要先繳交風險押金、快遞費、稅收等費用合計人民幣15600元。錢先生于9月21日在建行向?qū)Ψ教峁┑馁~戶分4次匯入人民幣1 5600元。9月22日，錢先生接到對方的電話，稱其9月2 1日的銀行匯款流水號3519816010050000***被他們公司抽中為特等獎，獎金為58萬，但必須在9月22 El15時之前繳交該獎金的1O%即人民幣5.8萬的稅收，錢先生再次匯款42400元。后懷疑被騙，打電話到深圳公證處證實騰訊公司并無舉辦此活動。

　　警方提示：請勿輕易相信互聯(lián)網(wǎng)上網(wǎng)絡游戲和即時通訊等平臺里的中獎提示信息。犯罪分子利用事主占便宜的心理往往以多種借口連續(xù)騙取事主多次匯款，若被騙;應立即停止匯款并向當?shù)毓矙C關(guān)報案。

　　14·以辦理無息、低息貸款為由實施詐騙

　　詐騙手法：手機短信、網(wǎng)絡消息、報紙廣告

　　詐騙短信內(nèi)容：“你好!飛天公司在本市，長期為資金短缺者提供貸款，月息3%，無抵押，無擔保，當天可辦理，請電1 5879936***張經(jīng)理”。

　　詐騙陷阱：犯罪嫌疑人通過網(wǎng)頁、短信、報刊散發(fā)虛假低息甚至無息貸款信息，事主與其聯(lián)系后，被要求向指定帳戶匯驗資款，以證明還貸能力，因此造成經(jīng)濟損失。

　　典型案例：2009年3月25日，事主歐先生(46歲)從網(wǎng)站上看到一則“無抵押貸款”消息，隨即于3月27日與網(wǎng)頁上留下的電話聯(lián)系。對方自稱“誠信融資有限公司劉經(jīng)理"，可以按歐的要求做抵押貸款25萬元，利息O.8點，但是要先收一季度的貸款利息。事主同意并向“劉經(jīng)理“提供的一個銀行賬號匯入利息款6000元。緊接著，“劉經(jīng)理”以貸款規(guī)定需要交公證費為由，要求事主再匯5000元，事主即按對方要求分3次匯5000元。3月30日，又一個自稱“建設銀行的陳主任”(手機：15064329***)打電話給事主，稱向“劉經(jīng)理”貸款25萬的事情需要驗事主的流動資金，要求事主自己開一個銀行

　　帳號，把錢存進去，由他來查驗，需要5萬元的流動資金。事主信以為真，按對方要求開了一個建設銀行帳戶。之后，歐先生就又打電話告訴陳主任講已開好銀行卡號了，陳主任又叫事主把這張卡開通手機銀行，關(guān)聯(lián)手機號碼就是15064329***(陳主任的手機)，便于他查驗。當時，事主又相信了、并開通了手機銀行。接著，事主先后三次存入5萬元到自己的銀行帳號。當時，事主第一筆存完時再存第二筆，發(fā)現(xiàn)第一筆的25000已經(jīng)被轉(zhuǎn)走再存第三筆時，第二筆的5500也被轉(zhuǎn)走;后第三筆1 9550也被轉(zhuǎn)走了。當時，事主還問陳主任這個怎么回事，陳主任講：是他將些錢轉(zhuǎn)走、封存，便于驗資。當時，事主還是相信了。陳主任跟事主講，隨后貸款給事主的工作人員會在建設銀行出現(xiàn)，貸款給事主。事主等了很久始終沒見到，就撥打陳主任電話、劉經(jīng)理電話，發(fā)現(xiàn)他們都已關(guān)機。歐先生才知道自己被騙。

　　警方提示：“辦理無息貸款”是繼“辦理低息貸款”后的翻新手法，主要是抓住人們以為辦無息或低息貸款合算的心理，設陷阱誘騙上鉤者用銀行卡到ATM柜員機操作“驗資”、“付息”向詐騙帳戶轉(zhuǎn)帳，或以誘騙上鉤者開通網(wǎng)上銀行后登陸其預設的陷阱網(wǎng)站“驗資”證明有還款能力，竊取帳號和密碼，再盜走帳戶存款余額。事主遇此情況萬萬不可開通網(wǎng)上銀行后登陸對方提供的陷阱網(wǎng)站“驗資”，以防帳號和密碼被竊后損失存款余額。