票據(jù)欺詐要承擔(dān)什么責(zé)任
票據(jù)活動作為一種商業(yè)活動,在商業(yè)活動存在商業(yè)欺詐,票據(jù)中存在商業(yè)欺詐要承擔(dān)什么責(zé)任,下面是學(xué)習(xí)啦小編為你解答票據(jù)欺詐承擔(dān)什么責(zé)任的疑問,希望對你有用。
票據(jù)欺詐承擔(dān)的責(zé)任
票據(jù)欺詐是比較嚴(yán)重的金融違法行為,《刑法》第177條和第194條規(guī)定了嚴(yán)厲的處罰;如果情節(jié)輕微不構(gòu)成犯罪的,則依照國家有關(guān)規(guī)定(例如《支付結(jié)算辦法》和《票據(jù)管理實(shí)施辦法》以及《金融違法行為處罰辦法》等)給予行政處罰。
票據(jù)欺詐的相關(guān)法律法規(guī)
根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》第102條的規(guī)定,有下列票據(jù)欺詐行為之一的,應(yīng)依法追究刑事責(zé)任:
1、偽造、變造票據(jù)的;
2、故意使用偽造、變造的票據(jù)的;
3、簽發(fā)空頭支票或者故意簽發(fā)與其預(yù)留的本名簽名式樣或者印鑒不符的支票,騙取財(cái)物的;
4、簽發(fā)無可靠資金來源的匯票、本票,騙取資金的;
5、匯票、本票的出票人在出票時作虛假記載,騙取財(cái)物的;
6、冒用他人的票據(jù),或者故意使用過期或者作廢的票據(jù),騙取財(cái)物的;
7、付款人同出票人、持票人惡意串通,實(shí)施前六項(xiàng)所列行為之一的。
票據(jù)欺詐構(gòu)成的條件
廣義的金融票據(jù)包括各種有價(jià)證券,狹義的金融票據(jù)僅指匯票、本票和支票。作為一種可流通轉(zhuǎn)讓的有價(jià)證券,金融票據(jù)具有有價(jià)性、物權(quán)性、無因性、要式性等特點(diǎn)。有價(jià)性即金融票據(jù)以支付一定金錢為目的;物權(quán)性即占有票據(jù)就享有物權(quán),持票人可以依法向票據(jù)債務(wù)人行使請求權(quán);無因性即持票人出示票據(jù)就可以行使票據(jù)權(quán)利,對取得票據(jù)的原因不負(fù)證明責(zé)任;要式性指票據(jù)形式和內(nèi)容必須符合法律規(guī)定,否則無效。由于金融票據(jù)具有上述特點(diǎn),使用金融票據(jù)可以使資金使用效益大大提高,加速資金周轉(zhuǎn),及時清結(jié)債權(quán)債務(wù),規(guī)范商業(yè)信用,還可以減少現(xiàn)金使用,節(jié)省流通費(fèi)用。因此發(fā)展金融票據(jù)業(yè)務(wù)已成為我國金融制度改革的一個重要方向。但是,金融票據(jù)的上述特點(diǎn)也使違法犯罪分子出于貪利目的而想方設(shè)法利用票據(jù)或者使用偽造、變造的票據(jù)騙取他人財(cái)物的犯罪日益突出。這類犯罪往往是在金融票據(jù)的流通和使用過程中進(jìn)行的,因而它不僅侵犯了他人財(cái)產(chǎn)權(quán)利,更影響了金融票據(jù)的信譽(yù),妨害了金融票據(jù)的正常流通和使用,破壞了國家對金融票據(jù)業(yè)務(wù)的管理制度。
票據(jù)欺詐的處罰
所謂情節(jié)嚴(yán)重,是指詐騙數(shù)額巨大或者具有其他嚴(yán)重情節(jié)。所謂數(shù)額巨大,根據(jù)《關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問題的解釋》規(guī)定:是指個人詐騙數(shù)額達(dá)5萬元以上,單位詐騙金額達(dá)30萬元以上。至于其他嚴(yán)重情節(jié),一般是指進(jìn)行票據(jù)詐騙集團(tuán)的首要分子;多次進(jìn)行票據(jù)詐騙、惡習(xí)不改的;因其詐騙造成受害人巨大經(jīng)濟(jì)損失的;詐騙票據(jù)款項(xiàng)用于其他違法犯罪活動的;等等。
所謂情節(jié)特別嚴(yán)重,是指詐騙數(shù)額特別巨大或者具有其他特別嚴(yán)重情節(jié)。個人詐騙數(shù)額達(dá)到10萬元以上,單位詐騙達(dá)到100萬元以上的,參照《解釋》規(guī)定,即可認(rèn)定為數(shù)額特別巨大。至于其他特別嚴(yán)重情節(jié),主要是指以票據(jù)詐騙為常業(yè)的,因其詐騙造成他人特別巨大經(jīng)濟(jì)損失的,屬于慣犯、累犯或多次作案的,具有多個嚴(yán)重情節(jié)的,等等。