洗錢罪的行為法律規(guī)定都有哪些

時間：2017-09-27 14:57:52 李婉24由分享

　　在生活中，很多人都會通過洗錢的方式，將手里不合法的錢財變?yōu)楹戏ǖ?，因此觸碰到了洗錢罪。而在法律上，對洗錢罪的行為都是有規(guī)定的。以下是由學習啦小編為大家整理的洗錢罪的行為，希望能幫到你們。

　　洗錢罪的行為

　　1、提供資金帳戶。這是贓款在金融領域內(nèi)流轉的第一個環(huán)節(jié)，贓款持有人首先在金融機構開立一個帳戶，然后才將該贓款匯出境外或開出票據(jù)以供使用等。

　　2、協(xié)助將財產(chǎn)轉換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券。行為人只要明知該財產(chǎn)是上述犯罪所得的，無論采取質押、抵押還是買賣的方式同財產(chǎn)持有人交易，將該財產(chǎn)換為現(xiàn)金或金融票據(jù)，即可構成本罪。

　　3、通過轉帳或者其他結算方式協(xié)助資金轉移。也就是將非法資金混雜于合法的現(xiàn)金中，憑借銀行支票或其他方法使這筆資金以合法的形式出現(xiàn)，以便用來開辦公司、企業(yè)，從而使得非法資金具有流動性并獲得利潤。

　　4、協(xié)助將資金匯往境外。

　　5、以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質。這主要是指：將犯罪收入藏匿于各種交通工具中，帶出國境，然后兌換成外幣或購買財產(chǎn)，或以國外親屬的名字存入國外銀行，然后再返回本國;開設賓館、洗浴、歌舞廳等服務行業(yè)及日常使用現(xiàn)金量大的行業(yè)，把非法獲取的收入混人合法收入之中;用現(xiàn)金購買不動產(chǎn)等然后變賣出去;用“高昂”的價格購買某種劣質的產(chǎn)品甚至廢料等將錢寄往異地或異國的同伙，以此將錢轉移出去，使贓錢合法化等。

　　洗錢罪的構成要件

　　1、客體要件

　　本罪侵犯的客體是復雜客體，既侵犯了金融秩序，又侵犯了社會經(jīng)濟管理秩序，還侵犯了國家正常的金融管理活動及外匯管理的相關規(guī)定。

　　2、客觀要件

　　本罪在客觀方面表現(xiàn)為明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、貪污賄賂犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的違法所得及其收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，通過存入金融機構、投資或者上市流通等手段使非法所得收入合法化的行為。

　　3、主體要件

　　本罪的犯罪主體是一般主體，包括年滿十六周歲、具有刑事責任能力的自然人和單位。

　　4、主觀要件

　　本罪在主觀方面的表現(xiàn)為故意，即行為人明知自己的行為是在為犯罪違法所得掩飾、隱瞞其來源和性質、為利益而故意為之，并希望這種結果發(fā)生。

　　洗錢罪量刑標準

　　關于洗錢罪的刑事責任，根據(jù)《刑法》第一百九十一條第一款規(guī)定，構成洗錢罪的，沒收實施“上游犯罪”的犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金。

　　這里的“情節(jié)嚴重”，筆者結合司法實踐認為，主要是指洗錢數(shù)額特別巨大的;洗錢行為造成嚴重后果的;實施“上游犯罪”犯罪所產(chǎn)生的收益(指犯罪分子將“上游犯罪”所得收入用于合法或非法投資、經(jīng)營、儲蓄、放貸等所獲取的經(jīng)濟利益，如投資所獲紅利、經(jīng)營所得收入、儲蓄所得孳息、放貸所獲利潤、兌換外匯所得手續(xù)費等)數(shù)額巨大的;洗錢行為導致職務犯罪等腐敗現(xiàn)象愈演愈烈的;釀成新的嚴重犯罪，影響對重大犯罪的及時偵破，等等。

　　根據(jù)《刑法》第一百九十一條第二款規(guī)定，單位犯本罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役。