廣東省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理實(shí)施細(xì)則
廣東省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理實(shí)施細(xì)則，大家有了解過嗎?下文是廣東省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理實(shí)施細(xì)則，歡迎閱讀!
廣東省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理實(shí)施細(xì)則征求意見稿
第一章 總 則
第一條為建立健全廣東省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理制度，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)事中事后監(jiān)管，完善網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)基本統(tǒng)計(jì)信息，根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》及廣東省實(shí)施細(xì)則、《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理指引》等規(guī)定，結(jié)合本省實(shí)際，制定本實(shí)施細(xì)則。
第二條本實(shí)施細(xì)則所稱網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)是指在廣東省(深圳市除外)內(nèi)依法注冊(cè)，專門從事網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)活動(dòng)的金融信息中介公司。
本實(shí)施細(xì)則所稱備案登記是指廣東省人民政府金融工作辦公室(以下簡(jiǎn)稱“省金融辦”)及各地級(jí)以上市人民政府金融監(jiān)管部門依申請(qǐng)對(duì)轄內(nèi)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的基本信息進(jìn)行登記、公示并建立相關(guān)機(jī)構(gòu)檔案的行為。備案登記不構(gòu)成對(duì)機(jī)構(gòu)經(jīng)營能力、合規(guī)程度、資信狀況的認(rèn)可和評(píng)價(jià)，不作為出借人資產(chǎn)安全的保證。
第三條網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記實(shí)行注冊(cè)地所在市人民政府金融監(jiān)管部門受理，省金融辦統(tǒng)一備案制度。根據(jù)需要，區(qū)(縣、縣級(jí)市)人民政府金融監(jiān)管部門可負(fù)責(zé)相關(guān)資料受理工作。
第四條新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在依法完成工商登記注冊(cè)、領(lǐng)取企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照后，應(yīng)當(dāng)于10個(gè)工作日內(nèi)向工商登記注冊(cè)地所在市人民政府金融監(jiān)管部門遞交申請(qǐng)材料。網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)無需辦理備案登記。
本實(shí)施細(xì)則發(fā)布前，已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作有關(guān)安排，在完成分類處置后再申請(qǐng)備案登記。
第五條 省金融辦及各地級(jí)以上市人民政府金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)結(jié)合監(jiān)管工作實(shí)際，按照依法、準(zhǔn)確、公開、高效的原則為轄內(nèi)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)辦理備案登記。
第六條鼓勵(lì)轄內(nèi)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)引進(jìn)有實(shí)力的法人股東，增加注冊(cè)及實(shí)繳資本至人民幣5000萬元以上，健全內(nèi)控機(jī)制，聘用具有豐富金融機(jī)構(gòu)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任高級(jí)管理人員，增強(qiáng)機(jī)構(gòu)實(shí)力，提升經(jīng)營管理水平。
第二章 新設(shè)機(jī)構(gòu)備案登記申請(qǐng)
第七條新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記包括下列程序：
(一)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)辦理工商登記注冊(cè)并領(lǐng)取企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照，并在經(jīng)營范圍中明確注明“網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介”等字樣;
(二)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)向注冊(cè)地所在市人民政府金融監(jiān)管部門提出備案登記申請(qǐng)，提交相關(guān)文件材料;
(三)各地級(jí)以上市人民政府金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)在文件材料齊備、形式合規(guī)的情況下，在收到材料起20個(gè)工作日內(nèi)將文件材料提交至省金融辦。省金融辦辦理備案登記，并向申請(qǐng)備案登記的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)出具備案登記證明文件;
備案登記證明文件由省金融辦設(shè)計(jì)、印制，其中應(yīng)當(dāng)包括網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的基本信息、省金融辦公章等要素。
第八條新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理備案登記時(shí)，應(yīng)當(dāng)向各地級(jí)以上市人民政府金融監(jiān)管部門提交以下文件材料：
(一)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)基本信息，包括名稱、住所地、實(shí)際辦公地、組織形式、官方網(wǎng)站網(wǎng)址及相關(guān)APP名稱等(附件1);
(二)股東或出資人名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)(附件2);
(三)經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃;
(四)合規(guī)經(jīng)營承諾書(附件3);
(五)企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件;
(六)法定代表人以及董事、監(jiān)事，總經(jīng)理、副總經(jīng)理等高級(jí)管理人員，財(cái)務(wù)、風(fēng)控、信息技術(shù)等主要部門負(fù)責(zé)人基本信息資料(附件4)和近1個(gè)月內(nèi)的個(gè)人信用報(bào)告、無犯罪記錄證明;
(七)公司主要發(fā)起人及前三大股東近1個(gè)月內(nèi)的信用報(bào)告，主要發(fā)起人及前三大股東為自然人的，還需提供無犯罪記錄證明;
(八)分支機(jī)構(gòu)名冊(cè)及其所在地(附件5);
(九)公司主要業(yè)務(wù)類別及描述;
(十)公司內(nèi)部控制相關(guān)管理辦法;
(十一)由律師事務(wù)所出具的備案登記法律意見書(包括對(duì)遞交的備案文件資料真實(shí)性、股權(quán)結(jié)構(gòu)、實(shí)際控制人、內(nèi)控制度、擬開展業(yè)務(wù)模式的合法合規(guī)性等逐項(xiàng)發(fā)表結(jié)論性意見);
(十二)與第三方電子合同存證平臺(tái)簽訂合同存證的委托合同復(fù)印件;
(十三)省金融辦要求提供的其他文件資料。
以上材料均需加蓋公司公章。
第九條新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)申請(qǐng)備案登記時(shí)，應(yīng)當(dāng)以書面形式提交合規(guī)經(jīng)營承諾書，對(duì)下列事項(xiàng)進(jìn)行承諾：
(一)在經(jīng)營期間嚴(yán)格遵守《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》及廣東省實(shí)施細(xì)則等有關(guān)規(guī)定，依法合規(guī)經(jīng)營;
(二)依法依規(guī)配合省金融辦、廣東銀監(jiān)局及各地級(jí)以上市人民政府金融監(jiān)管部門、銀監(jiān)分局的監(jiān)管工作;
(三)同意省金融辦會(huì)同相關(guān)部門或委托第三方對(duì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估分類并公示;
(四)準(zhǔn)確、及時(shí)填報(bào)或提供監(jiān)管部門非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)相關(guān)數(shù)據(jù)、信息,并做好技術(shù)配合，同意并授權(quán)電子數(shù)據(jù)存證服務(wù)平臺(tái)、資金存管銀行機(jī)構(gòu)根據(jù)監(jiān)管部門要求提供數(shù)據(jù)。
(五)確保及時(shí)向省金融辦、廣東銀監(jiān)局及各地級(jí)以上市人民政府金融監(jiān)管部門、銀監(jiān)分局報(bào)送真實(shí)、準(zhǔn)確的相關(guān)數(shù)據(jù)、資料。
第十條各地級(jí)以上市人民政府金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)在收到網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)提交的備案材料后，采取多方數(shù)據(jù)比對(duì)、網(wǎng)上核驗(yàn)、實(shí)地認(rèn)證、現(xiàn)場(chǎng)勘查、高管約談等方式對(duì)備案材料進(jìn)行初步審核，并要求網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)法定代表人或經(jīng)法定代表人授權(quán)的高級(jí)管理人員對(duì)核實(shí)后的備案登記信息進(jìn)行簽字確認(rèn)。
省金融辦對(duì)各地級(jí)以上市人民政府金融監(jiān)管部門提交的材料進(jìn)行復(fù)核，并出具備案登記證明文件。
第十一條新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)辦理備案登記的具體時(shí)限為不超過40個(gè)工作日。
第三章 已存續(xù)機(jī)構(gòu)備案管理特別規(guī)定
第十二條在本實(shí)施細(xì)則發(fā)布前，已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)申請(qǐng)備案登記的，各地級(jí)以上市人民政府金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)依據(jù)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治中分類處置有關(guān)工作安排，對(duì)合規(guī)類機(jī)構(gòu)的備案登記申請(qǐng)予以受理，對(duì)整改類機(jī)構(gòu)，在其完成整改并經(jīng)有關(guān)部門認(rèn)定后受理其備案登記申請(qǐng)。
已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)備案登記前，應(yīng)當(dāng)?shù)焦ど痰怯洸块T修改經(jīng)營范圍，明確注明“網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介”等字樣。
第十三條已存續(xù)的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)需于2017年4月30日前完成整改工作(監(jiān)管部門有特殊要求的除外)，并遞交申請(qǐng)材料。
如在該時(shí)間節(jié)點(diǎn)前無法完成整改的，機(jī)構(gòu)需向注冊(cè)地所在市人民政府金融監(jiān)管部門報(bào)送書面原因說明及整改計(jì)劃，經(jīng)注冊(cè)地所在市人民政府金融監(jiān)管部門同意后，在要求的時(shí)間內(nèi)完成整改并遞交申請(qǐng)材料。
第十四條在本實(shí)施細(xì)則發(fā)布前，已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)，在申請(qǐng)備案登記時(shí)，除需要向注冊(cè)地所在市人民政府金融監(jiān)管部門提交本指引第八條所列備案登記材料外，還應(yīng)當(dāng)提交機(jī)構(gòu)經(jīng)營總體情況、產(chǎn)品信息以及違法違規(guī)整改情況說明等，具體包括但不限于以下材料：
(一)銀行資金存管合同或框架協(xié)議(如有);
(二)待償余額前三大借款人盡職調(diào)查報(bào)告(如多次借款，提供最新一期);
(三)最新一期平臺(tái)待償余額前十大借款人名單及待償金額(列表);
(四)出借人和借款人的用戶畫像;
(五)信息安全測(cè)評(píng)認(rèn)證機(jī)構(gòu)安全測(cè)評(píng)報(bào)告;
(六)人行征信系統(tǒng)信用報(bào)告;
(七)第三方征信等機(jī)構(gòu)專項(xiàng)評(píng)估報(bào)告;
(八)上年度審計(jì)報(bào)告和最近一期(三個(gè)月內(nèi))專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告(包括但不限于標(biāo)的成交量、標(biāo)的種類、標(biāo)的成交金額、借款人數(shù)量、出借人數(shù)量);
(九)按照互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作要求開展整改的整改報(bào)告。
第十五條在本實(shí)施細(xì)則發(fā)布前，已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)辦理備案登記的具體時(shí)限為不超過50個(gè)工作日。其中，各地級(jí)以上市人民政府金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)在文件材料齊備、形式合規(guī)的情況下，在收到材料起25個(gè)工作日內(nèi)將文件材料提交至省金融辦，由省金融辦辦理備案登記，并向申請(qǐng)備案登記的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)出具備案登記證明文件。
第四章 備案后管理
第十六條網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在完成備案登記后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》及廣東省實(shí)施細(xì)則等有關(guān)規(guī)定，持省金融辦出具的備案登記證明文件，按照通信主管部門的相關(guān)規(guī)定向廣東省通信管理局申請(qǐng)?jiān)鲋惦娦艠I(yè)務(wù)經(jīng)營許可，并將許可結(jié)果在廣東省通信管理局辦理完成后5個(gè)工作日內(nèi)反饋工商登記注冊(cè)地所在市人民政府金融監(jiān)管部門，各地級(jí)以上市人民政府金融監(jiān)管部門應(yīng)及時(shí)將相關(guān)材料報(bào)送省金融辦。
第十七條網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在完成備案登記后，應(yīng)當(dāng)持省金融辦出具的備案登記證明文件，與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂資金存管協(xié)議，并將資金存管協(xié)議的復(fù)印件在該協(xié)議簽訂后5個(gè)工作日內(nèi)反饋工商登記注冊(cè)地所在市人民政府金融監(jiān)管部門。網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在資金存管系統(tǒng)正式上線后5個(gè)工作日內(nèi)，書面報(bào)告注冊(cè)地所在市人民政府金融監(jiān)管部門。各市人民政府金融監(jiān)管部門應(yīng)及時(shí)將相關(guān)材料報(bào)送省金融辦。
第十八條省金融辦應(yīng)當(dāng)及時(shí)將完成備案登記的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)信息在省金融辦官方網(wǎng)站上進(jìn)行公示，公示信息應(yīng)當(dāng)包含網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的基本信息、增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可信息及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存管信息等。
省金融辦應(yīng)當(dāng)將本轄區(qū)備案登記的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)情況于備案公示完成后5個(gè)工作日內(nèi)告知分支機(jī)構(gòu)所在地地方金融監(jiān)管部門。
第十九條省金融辦在完成備案登記后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)備案登記信息，建立本轄區(qū)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)檔案，并將檔案信息與廣東銀監(jiān)局進(jìn)行共享，為后續(xù)日常監(jiān)管提供依據(jù)。
第二十條備案變更由各地級(jí)以上市人民政府金融監(jiān)管部門負(fù)責(zé)。網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)名稱、住所地、組織形式、注冊(cè)資本、高級(jí)管理人員、合作的資金存管銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等基本信息發(fā)生變更的，以及出現(xiàn)合并、重組、股權(quán)變更比例超5%、增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可變更等情況的，應(yīng)當(dāng)在變更之日起5個(gè)工作日內(nèi)向注冊(cè)地所在市人民政府金融監(jiān)管部門申請(qǐng)備案變更。注冊(cè)地所在市人民政府金融監(jiān)管部門應(yīng)在15個(gè)工作日內(nèi)完成變更信息的工商登記注冊(cè)核實(shí)并進(jìn)行公示。各地級(jí)以上市人民政府金融監(jiān)管部門應(yīng)按要求將變更情況報(bào)送省金融辦(附件6)。
第二十一條網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)擬終止網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在終止業(yè)務(wù)前至少10個(gè)工作日，書面告知注冊(cè)地所在市人民政府金融監(jiān)管部門，同時(shí)提供存續(xù)借貸業(yè)務(wù)處置及資金清算完成情況等相關(guān)資料，并將相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)等刻錄成電子資料提交注冊(cè)地所在市人民政府金融監(jiān)管部門，辦理備案注銷。各市人民政府金融監(jiān)管部門應(yīng)在收到備案注銷申請(qǐng)5個(gè)工作日內(nèi)，將相關(guān)材料及情況報(bào)送省金融辦。
經(jīng)備案的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)依法解散或者依法宣告破產(chǎn)的，除依法進(jìn)行清算外，由省金融辦注銷其備案。
第二十二條 網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)存在以下情形的，省金融辦有權(quán)注銷其備案，并進(jìn)行公示：
(一)日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)提供虛假備案材料的;
(二)拒不整改或整改期滿仍不符合有關(guān)規(guī)定的;
(三)拒不配合監(jiān)管部門依法依規(guī)監(jiān)管的;
(四)備案后連續(xù)一年未開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)的;
(五)存在違法犯罪情形的，等。
第二十三條 律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其他第三方機(jī)構(gòu)出具的有關(guān)報(bào)告若被發(fā)現(xiàn)與事實(shí)情況存在重大差異的，省金融辦有權(quán)拒絕接受由該機(jī)構(gòu)出具的報(bào)告。
第五章 附 則
第二十四條廣東銀監(jiān)局及各市銀監(jiān)分局應(yīng)當(dāng)在職責(zé)范圍內(nèi)，發(fā)揮自身專業(yè)優(yōu)勢(shì)，配合所在地人民政府金融監(jiān)管部門做好網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記工作。
第二十五條本實(shí)施細(xì)則對(duì)省金融辦及各地級(jí)以上市人民政府金融監(jiān)管部門具體行政行為的時(shí)限要求，均自其受理相關(guān)備案登記申請(qǐng)之日起計(jì)算，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)按要求補(bǔ)正有關(guān)備案登記材料的時(shí)間不計(jì)算在內(nèi)。
網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)按要求補(bǔ)正有關(guān)備案登記材料的具體時(shí)限不得超過15個(gè)工作日。
第二十六條深圳市根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》及廣東省實(shí)施細(xì)則、《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理指引》，并參照本實(shí)施細(xì)則，制定深圳市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理的實(shí)施細(xì)則。
第二十七條本實(shí)施細(xì)則由省金融辦負(fù)責(zé)解釋。
第二十八條本實(shí)施細(xì)則自 年 月 日起施行，有效期三年。
公開征求對(duì)《廣東省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理實(shí)施細(xì)則》的意見
為建立健全廣東省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理制度，根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》、《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理指引》等規(guī)定，結(jié)合本省實(shí)際，廣東省人民政府金融工作辦公室研究起草了《廣東省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理實(shí)施細(xì)則》(征求意見稿)，現(xiàn)向社會(huì)公開征求意見。請(qǐng)于2017年2月24日前將有關(guān)意見通過電子郵箱反饋至本辦。
廣東省人民政府金融工作辦公室
2017年2月14日
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