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資金使用計(jì)劃范文精彩例文

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資金使用和管理是財(cái)務(wù)工作中最基本的工作,也是企業(yè)在財(cái)務(wù)活動(dòng)中經(jīng)常用的手段,如果資金的使用和管理得當(dāng),能使企業(yè)的資金盤活,使的資金使用走上良性的軌道,指出了企業(yè)在資金使用管理上存在的問(wèn)題并提出了相應(yīng)的對(duì)策。本文是學(xué)習(xí)啦小編為大家整理的資金使用計(jì)劃范文,僅供參考。

資金使用計(jì)劃范文篇一

工程資金使用計(jì)劃

一、 編制依據(jù)

彭水新城建設(shè)工程施工總承包招標(biāo)文件及招標(biāo)答疑 彭水新城建設(shè)工程初步設(shè)計(jì)

《20xx年重慶市建筑安裝工程預(yù)算定額》

2000年《全國(guó)統(tǒng)一安裝工程預(yù)算定額》相應(yīng)的費(fèi)用定額 投標(biāo)人編制的彭水新城建設(shè)工程施工進(jìn)度計(jì)劃

二、 編制說(shuō)明

本資金使用計(jì)劃未包含招標(biāo)文件中專業(yè)分包的第二類工程、甲供主材及設(shè)備,估價(jià)為萬(wàn)元。

三、 資金計(jì)劃

20xx.11~2012.1 400萬(wàn)元/月×2 800萬(wàn)元 2012.2~2012.3 500萬(wàn)元/月×2 1000萬(wàn)元 2012.4 1200萬(wàn)元 2012.5~2012.6 600萬(wàn)元/月×5 3000萬(wàn)元 2012.7~2012.8 900萬(wàn)元/月×3 2700萬(wàn)元 2012.9 600萬(wàn)元/月×3 800萬(wàn)元 2012.10~2012.11 300萬(wàn)元/月×5 1500萬(wàn)元 14230萬(wàn)元

四、資金管理辦法

根據(jù)本工程施工體量大,施工周期長(zhǎng),資金需求量大的特點(diǎn),為保證工程按期完成,必須有足夠的資金保障。根據(jù)資金管理有關(guān)制度,結(jié)合本工程的實(shí)際情況,制訂該項(xiàng)目資金管理辦法。

成立項(xiàng)目資金管理領(lǐng)導(dǎo)小組:由項(xiàng)目經(jīng)理任組長(zhǎng),項(xiàng)目副經(jīng)理及有關(guān)部門主要負(fù)責(zé)人為成員。對(duì)工程的全部資金,分別按收入做出月、詢資金支出預(yù)算計(jì)劃,防止盲目開(kāi)支、無(wú)計(jì)劃支付,單筆支出在10萬(wàn)元以上的必須實(shí)現(xiàn)連簽制度。

設(shè)立專用資金賬戶:為保證工程按承諾工期交工,必須設(shè)立兩個(gè)專用資金賬戶即收入賬戶和支出賬戶,由項(xiàng)目商務(wù)副經(jīng)理負(fù)責(zé)執(zhí)行。業(yè)主撥付的全部資金必須無(wú)條件全部進(jìn)入收入賬戶,合同規(guī)定由業(yè)主代付的材料、設(shè)備款除外。在向支出賬戶撥付資金時(shí),必須有項(xiàng)目經(jīng)理、項(xiàng)目總工程師、項(xiàng)目副經(jīng)理批準(zhǔn)的月度資金計(jì)劃明細(xì)表,方能從收入賬戶撥付到支出賬戶中。另外,在月度資金計(jì)劃中必須留有不少于月度資金5%的應(yīng)急儲(chǔ)備金,作為特殊需要而準(zhǔn)備的資金,動(dòng)用時(shí)需按資金管理要求執(zhí)行。

資金支出程序:在支出賬戶向外撥付工程、材料款時(shí),應(yīng)由以下人員連簽,即:項(xiàng)目預(yù)算員審核上兩個(gè)月已完成工程量,項(xiàng)目材料員審核材料供應(yīng),項(xiàng)目質(zhì)量、安全員簽審質(zhì)量、安全情況,項(xiàng)目經(jīng)理批準(zhǔn),項(xiàng)目商務(wù)副經(jīng)理按合同批準(zhǔn)執(zhí)行。

資金使用計(jì)劃范文篇二

最低投入項(xiàng)目操作計(jì)劃

為了降低企業(yè)的綜合經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),為了盡量企業(yè)投資成本,為了支持企業(yè)將資金資源實(shí)現(xiàn)最優(yōu)的配置和轉(zhuǎn)化,為了給企業(yè)充足的投資的信心和決心,也實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)收益的最大化并支持企業(yè)的綜合運(yùn)營(yíng),本人先將的項(xiàng)目低成本運(yùn)營(yíng)計(jì)劃整理如下,僅供葉總參考。

一、 可行性分析:

為了打造“清水灣”高效復(fù)合環(huán)保洗衣粉,為了爭(zhēng)取和保持該品牌的在市場(chǎng)上絕對(duì)的生命力,競(jìng)爭(zhēng)力,本人曾歷時(shí)3個(gè)月將國(guó)內(nèi)目前的洗衣粉市場(chǎng)和國(guó)內(nèi)現(xiàn)有的所有的洗衣粉品牌進(jìn)行專門的研究,立足差異化競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略和破局營(yíng)銷戰(zhàn)術(shù)的思路,本人策劃了現(xiàn)有的洗衣粉項(xiàng)目,該項(xiàng)目產(chǎn)品其品牌概念,營(yíng)銷手段,產(chǎn)品功效在目前的國(guó)內(nèi)是個(gè)絕無(wú)僅有的突破。因?yàn)楫a(chǎn)品本身的特性,品牌概念的新穎以及營(yíng)銷手段的獨(dú)特必將成為未來(lái)市場(chǎng)的亮點(diǎn),因?yàn)槠淦放聘拍畋旧淼纳鐣?huì)性,政治意義,人性要素必將在社會(huì)、市場(chǎng)、政府方面贏得三面優(yōu)勢(shì)。我深信好產(chǎn)品、好品牌、好營(yíng)銷一定能在市場(chǎng)快速穩(wěn)健的站穩(wěn)腳跟。而目前洗衣粉市場(chǎng)軟肋正好是:商業(yè)模式老套,概念老化,取道固定,策略雷同。我的項(xiàng)目此可進(jìn)入市場(chǎng)無(wú)疑是某重點(diǎn)符合取代。在強(qiáng)勢(shì)的項(xiàng)目面前,我利用以往的人脈和網(wǎng)絡(luò),我們只需將有限的資金用于刀刃上,然后巧妙地進(jìn)行資金轉(zhuǎn)化便可實(shí)現(xiàn)別針環(huán)別墅。

二、 實(shí)施策略:

1、在前期本項(xiàng)目唯有資金進(jìn)入之前,將資金使用最小化,避開(kāi)一切暫時(shí)不緊急的開(kāi)支,例如:人員招聘,設(shè)備采購(gòu)等;

2、將現(xiàn)有資金用于最關(guān)鍵、最長(zhǎng)遠(yuǎn)、最重要的工作:例如:包裝設(shè)計(jì)、樣品制作、招商手冊(cè)設(shè)計(jì)和印刷,合同印刷等;

3、在前期階段本項(xiàng)目不招聘任何人員,以此降低人員的聘用費(fèi)用和差旅費(fèi)用,本人根據(jù)現(xiàn)有的市場(chǎng)資源和人脈基礎(chǔ)邀請(qǐng)客戶到公司洽談并達(dá)成合作條件,并爭(zhēng)取在20xx年之前在中國(guó)的西南,華中等地分別分別建立樣板市場(chǎng),并爭(zhēng)取達(dá)到200萬(wàn)的銷售額,在20xx年以10個(gè)樣板市場(chǎng)為輻射點(diǎn),進(jìn)行全國(guó)突破。

4、采取資金滾動(dòng)使用方式,用A市場(chǎng)的銷售費(fèi)用滾動(dòng)支持B.C.D.E.F.G市場(chǎng)……………..

5、本項(xiàng)目的20xx年一切巨大的廣告費(fèi)將直接從本項(xiàng)目銷售資金中或者其他來(lái)源產(chǎn)生,盡量降低企業(yè)投入;

6、關(guān)于人員費(fèi)用和市場(chǎng)費(fèi)用,本人將采取與經(jīng)銷商分?jǐn)偟姆绞?,或者其他的形式給予降低。

三、 具體經(jīng)營(yíng)和資金使用計(jì)劃;

1.經(jīng)營(yíng)計(jì)劃:本人20xx年計(jì)劃在全國(guó)開(kāi)發(fā)開(kāi)發(fā):600個(gè)有實(shí)力的大經(jīng)銷商,每個(gè)大經(jīng)銷商每

月銷售15萬(wàn)是非常低的數(shù)目,平均按照只有8個(gè)月的正常經(jīng)營(yíng)時(shí)間,那么在20xx年預(yù)計(jì)目標(biāo)大約是:7.2億。由此可見(jiàn):20xx年做一個(gè)億是比較樂(lè)觀。

2.資金使用:

基礎(chǔ)準(zhǔn)備:

樣品制作與包裝費(fèi)用:12000元;

招商手冊(cè):每本5元,先印刷300本,大約1500元;

其他臨時(shí)費(fèi)用1000元;

樣板市場(chǎng)打造:

招待費(fèi)每人600元乘以10人等于6000元;

差旅費(fèi)用:大約20000元。

其他未知費(fèi)用:10000元。

市場(chǎng)啟動(dòng)期:原則上一切費(fèi)用來(lái)源于銷售費(fèi)。故前期葉總投資或者墊支將不超過(guò)4.7萬(wàn)。

資金使用計(jì)劃范文篇三

如何運(yùn)作好企業(yè)資金,提高資金的使用效率,關(guān)系到企業(yè)運(yùn)行成本的高低和效益的好壞,因此,加強(qiáng)資金的管理和控制具有十分重要的意義,它的創(chuàng)新發(fā)展將給整個(gè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)注入新的活力?

近年來(lái),企業(yè)資金管理中的問(wèn)題非常突出,大量的負(fù)債資金給企業(yè)帶來(lái)了較好經(jīng)營(yíng)效益,同時(shí)巨額的財(cái)務(wù)費(fèi)用也使得企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)日益增加,而且在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中大量的回款為承兌匯票,在我們?nèi)鹭S公司甚至達(dá)到了80%以上,承兌匯票變現(xiàn)的難題擺在我們面前,要么到銀行變現(xiàn),要么到期解付但需增加新的資金投入,兩者同樣要增加利息費(fèi)用,選擇何種處理方法能節(jié)省財(cái)務(wù)費(fèi)用變成一項(xiàng)長(zhǎng)期而系統(tǒng)的工作。由此可見(jiàn),只有加強(qiáng)和改善企業(yè)財(cái)務(wù)資金管理、統(tǒng)籌安排資金收支才能實(shí)現(xiàn)企業(yè)管理創(chuàng)新,推動(dòng)企業(yè)可持續(xù)發(fā)展?

一、統(tǒng)籌安排資金的必要性

1、企業(yè)供產(chǎn)銷環(huán)節(jié),是生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的主要環(huán)節(jié),也是資金運(yùn)動(dòng)的主要環(huán)節(jié)?統(tǒng)籌安排資金,可以合理控制企業(yè)的大部分經(jīng)營(yíng)活動(dòng)?因此,必須對(duì)全部資金和處于各周轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)的流動(dòng)資金進(jìn)行經(jīng)常性分析,及時(shí)掌握資金的使用情況, 統(tǒng)籌安排資金使用,保持企業(yè)財(cái)務(wù)上的流動(dòng)性,保持企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展能力?

2、統(tǒng)籌安排資金,加強(qiáng)資金管理和控制,能有效地防止舞弊?在企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中,資金缺乏統(tǒng)籌安排資金,資金的使用沒(méi)有計(jì)劃,管理漏洞大,各部門借、挪用是引起各種貪污犯罪的主要原因之一?因此,統(tǒng)籌安排資金,加強(qiáng)資金管理,要求企業(yè)制定嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度,保證資金的收入?支出合法合理,從而有效地防止舞弊的發(fā)生?

3、統(tǒng)籌安排資金,可以更有效地使用資金,提高資金使用效益?企業(yè)資金存量應(yīng)該保持在一個(gè)合理的水平上,過(guò)多或過(guò)少都不合理?過(guò)多的持有資金,機(jī)會(huì)成本增多,是資源的浪費(fèi),過(guò)少的持有資金,有可能危及企業(yè)的正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)?因此,應(yīng)對(duì)資金的使用有一個(gè)合理的規(guī)劃,統(tǒng)籌安排?

二、企業(yè)資金管理中存在主要的問(wèn)題

1、缺乏資金管理意識(shí)?

經(jīng)過(guò)多年的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)風(fēng)雨洗禮,目前大多數(shù)企業(yè)管理者對(duì)資金的重要性都有廣泛的認(rèn)同,但是,有些管理者仍然缺少資金時(shí)間價(jià)值觀念和現(xiàn)金流通鏈的觀念,因此企業(yè)在統(tǒng)籌安排資金上,不注重資金預(yù)算,缺乏詳細(xì)的資金使用計(jì)劃,沒(méi)有系統(tǒng)的財(cái)務(wù)分析方法,在資金的籌集?使用和分配上缺少科學(xué)性,有時(shí)企業(yè)賬面有大量資金,同時(shí)在銀行有大量貸款每月負(fù)擔(dān)巨額的財(cái)務(wù)費(fèi)用;有時(shí)由于過(guò)度籌集資金使企業(yè)陷入負(fù)債再負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)的惡性循環(huán)之中,使企業(yè)陷入嚴(yán)重的結(jié)構(gòu)性風(fēng)險(xiǎn)中;有時(shí)因?yàn)榱鲃?dòng)資金枯竭導(dǎo)致企業(yè)資金鏈條斷裂,從而增加企業(yè)破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)?

2、信息傳遞不及時(shí)、失真,從而造成企業(yè)決策不科學(xué),甚至不合理、不正確,致使資金無(wú)法進(jìn)行統(tǒng)籌安排?

信息時(shí)代,一個(gè)企業(yè)獲取、傳遞、整理信息速度和能力,已經(jīng)對(duì)企業(yè)發(fā)展產(chǎn)生著不容忽視的影響?但是,目前我國(guó)相當(dāng)多企業(yè)內(nèi)部的信息嚴(yán)重不透明?不對(duì)稱,傳遞方法陳舊、速度緩慢,致使財(cái)務(wù)部門難以獲取及時(shí)準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)信息以至于作出不準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)分析,使企業(yè)決策者根據(jù)這種分析做出錯(cuò)誤的決策,導(dǎo)致企業(yè)資金使用無(wú)法統(tǒng)籌安排、合理配臵,按照決策執(zhí)行時(shí),有時(shí)形成大量資金富余、浪費(fèi)現(xiàn)象,增加企業(yè)財(cái)務(wù)費(fèi)用,有時(shí)候形成資金緊缺,需要緊急融資,同樣造成財(cái)務(wù)費(fèi)用的增長(zhǎng)?

3、監(jiān)控不力,缺乏事前?事中的嚴(yán)格監(jiān)督和事后控制?

企業(yè)資金的流轉(zhuǎn)方向及過(guò)程與監(jiān)督、控制脫節(jié),表現(xiàn)在資金體外循環(huán)嚴(yán)重,主要是預(yù)付款與應(yīng)收款的管理不到位,內(nèi)部生產(chǎn)的各個(gè)環(huán)節(jié)資金占用浪費(fèi)嚴(yán)重,特別是原材料、備品備件等庫(kù)存物資的管理上,在事前控制乏力,事中監(jiān)督落后,事后控制審計(jì)走過(guò)場(chǎng),缺乏可行的考核辦法?由于企業(yè)內(nèi)部缺乏信息反饋制度,缺乏及時(shí)處理沉淀資金的措施,在面對(duì)多變的市場(chǎng)時(shí),缺乏應(yīng)變能力,進(jìn)而使企業(yè)的資金運(yùn)作越來(lái)越緊張,最終導(dǎo)致企業(yè)無(wú)法正常運(yùn)營(yíng)?

4、資金分散?使用效率低下?

大部分企業(yè)在資金使用過(guò)程中,集中管理與內(nèi)部多層次管理機(jī)構(gòu)分散占用的矛盾突出,導(dǎo)致資金使用效率低下?有的企業(yè)公司有物資倉(cāng)庫(kù),各個(gè)部門還存在部門物資庫(kù),資金占用無(wú)序,沉淀嚴(yán)重;另一方面又為籌集急需的小額資金而犯難,調(diào)劑資金余缺的能力較差,銀行貸款余額居高不下,財(cái)務(wù)費(fèi)用有增無(wú)減?

三、 統(tǒng)籌安排資金,多措施并舉,充分發(fā)揮資金效益,降低財(cái)務(wù)成本

1、企業(yè)在銀行融資過(guò)程中應(yīng)靈活采用長(zhǎng)貸、短貸相結(jié)合的融資方式

為了減少籌資費(fèi)用,企業(yè)不僅要在多家銀行間選擇條件更優(yōu)、 服務(wù)更好的銀行;還應(yīng)該采用長(zhǎng)、短貸并存的方式,而不是簡(jiǎn)單的全部以中長(zhǎng)期貸款方式籌集資金。一年期流動(dòng)貸款利率為5.31%,而人民銀行公布的長(zhǎng)期基準(zhǔn)利率5.94%,如果在資金周轉(zhuǎn)安全的前提下使用短期貸款替代部分中長(zhǎng)期貸款可節(jié)約大量財(cái)務(wù)費(fèi)用。一般而言,為了支付大額款項(xiàng)的貸款應(yīng)以中長(zhǎng)期為主,而對(duì)小額款項(xiàng)的集中支付應(yīng)以短期貸款為主,這樣,一旦有了資金富余可以立即部分或全部將短期貸款歸還,以節(jié)約財(cái)務(wù)費(fèi)用,即使到期仍沒(méi)有周轉(zhuǎn)資金,也可在短期貸款到期后辦理展期,結(jié)合中、長(zhǎng)期貸款,形成以中、長(zhǎng)期貸款為基礎(chǔ),用短期貸款做周轉(zhuǎn),到期展期或轉(zhuǎn)中、長(zhǎng)期貸款的多層次貸款結(jié)構(gòu)。通過(guò)合理安排融資結(jié)構(gòu),充分享受短期貸款的低利率,降低貸款總體利率,從而達(dá)到減少利息支出、降低財(cái)務(wù)費(fèi)用的目的。

2、在辦理貸款支付業(yè)務(wù)時(shí)最大限度的采用“零存款”和“資金不落地”的管理模式

應(yīng)根據(jù)企業(yè)的全年資金支出編制年度資金使用進(jìn)度計(jì)劃,在此基礎(chǔ)上認(rèn)真、準(zhǔn)確地編制月度資金預(yù)算。在確保公司信譽(yù)、滿足支付需求的前提下,做到按計(jì)劃、按時(shí)點(diǎn)支付,盡量做到在一個(gè)月集中支付2-3次,根據(jù)支付需要,做到用多少貸多少、隨用隨貸,實(shí)現(xiàn)“零存款”和“資金不落地”的管理模式。避免出現(xiàn)貸款、用款時(shí)間出現(xiàn)差異而造成資金浪費(fèi),使資金得到高效利用,有效地控制賬存現(xiàn)金余額,節(jié)約財(cái)務(wù)費(fèi)用。

3、充分運(yùn)用生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的資金沉淀

通常來(lái)說(shuō),企業(yè)會(huì)在銷售過(guò)程中收取部分預(yù)付款;在各種招投標(biāo)活動(dòng)中會(huì)收取一定數(shù)額的保證金,這部分資金需要經(jīng)過(guò)一段時(shí)間才予以退還;另外企業(yè)基建、技改等項(xiàng)目在竣工決算時(shí)都留有5%-10%的質(zhì)保金,這部分資金通常在一年以后才需支付,這都將給企業(yè)帶來(lái)一部分的資金存量,充分利用營(yíng)運(yùn)資金數(shù)量具有波動(dòng)性及時(shí)間價(jià)值這一特點(diǎn),對(duì)每月按月形成的營(yíng)運(yùn)沉淀資金統(tǒng)籌安排,合理編制存、貸款計(jì)劃,為確保公司沉淀資金取得最大收益,財(cái)務(wù)部應(yīng)熟悉和掌握銀行相關(guān)制度,并最大限度地利用好銀行有關(guān)政策,與各銀行簽訂最有利的存款協(xié)定,例如各種時(shí)間段的通知存款,這樣就能取得高于一般性活期存款的利息,增加利息收入,又能在合理的時(shí)間內(nèi)使用資金,在貸款時(shí)根據(jù)各時(shí)段沉淀資金的數(shù)額貸出差額資金即可,這樣就為企業(yè)節(jié)約了相應(yīng)的財(cái)務(wù)費(fèi)用支出。但這樣做有個(gè)前提,那就是企業(yè)在日常管理中必須有精確地資金使用計(jì)劃,能夠精準(zhǔn)控制非經(jīng)營(yíng)性資金支出,才能確沉淀保資金能按照計(jì)劃使用。

4、靈活、巧妙辦理銀行承兌匯票的貼現(xiàn)、支付。

銀行承兌匯票一般分三個(gè)月或六個(gè)月兩種,這樣真正辦理款項(xiàng)的收支就要到幾個(gè)月以后,這就給企業(yè)在使用匯票的操作上提出了更高的要求,一般企業(yè)都會(huì)在日常業(yè)務(wù)來(lái)往中收取和支付一定數(shù)量的匯票,尤其我們?nèi)鹭S公司則因?yàn)樵牧夏酒瑸檗r(nóng)副產(chǎn)品,在收購(gòu)過(guò)程中面對(duì)的是廣大農(nóng)民客戶,在結(jié)算時(shí)需要大量的現(xiàn)金支付,僅今年前10個(gè)月支付現(xiàn)金達(dá)到7400萬(wàn)元,其它電費(fèi)、稅款等需要現(xiàn)金支出4000多萬(wàn)元,而在銷售貨款回收卻基本上都為承兌匯票,今年截止10月份共收到20224萬(wàn)元承兌匯票,這就需要在匯票使用上下深功夫,需要現(xiàn)金時(shí)如何辦理匯票貼現(xiàn),由于匯票貼現(xiàn)各商業(yè)銀行貼現(xiàn)率不同,因此在那個(gè)銀行貼現(xiàn),一次貼多少,用什么樣組合,怎樣操作才能節(jié)省更多的財(cái)務(wù)費(fèi)用。一般貼現(xiàn)應(yīng)盡可能根據(jù)資金的需求,使用票面金額大的,期限長(zhǎng)的,這樣可以合理安排貼現(xiàn)次數(shù)節(jié)約財(cái)務(wù)費(fèi)用;票面金額適中的和小額的匯票盡可能直接支付出去,以節(jié)省貼現(xiàn)費(fèi)用,在經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)支付過(guò)程中盡可能擴(kuò)大匯票支付范圍,可以采用大換小、小換大等手段多支付匯票,付出去多少匯票就等于節(jié)省了同等金額現(xiàn)金,減少這部分因貼現(xiàn)增加的財(cái)務(wù)費(fèi)用;為了進(jìn)一步降低貸款規(guī)模,企業(yè)除了支付收到客戶的匯票,還可以委托銀行給客戶開(kāi)具匯票,企業(yè)支付給銀行的手續(xù)費(fèi)是匯票金額的萬(wàn)分之五左右,費(fèi)用相當(dāng)?shù)?,如果開(kāi)票金額大的話,可以節(jié)約大量財(cái)務(wù)費(fèi)用,另外對(duì)于不愿意要銀行承兌匯票的客戶,還可啟用買方付息銀行承兌匯票方式,我公司自己承擔(dān)貼現(xiàn)費(fèi)用的辦法,因?yàn)殂y行承兌匯票的貼現(xiàn)利率一般為3.2%-3.7%左右,比一年期銀行貸款利率5.31%,還是低了好多,比如我們公司今年直接使用承兌支付11384萬(wàn)元,節(jié)約貼現(xiàn)費(fèi)用105萬(wàn),辦理貼現(xiàn)減少貸款7587萬(wàn)元,節(jié)省利息費(fèi)用31萬(wàn)元,僅這兩項(xiàng)為公司節(jié)約136萬(wàn)元的財(cái)務(wù)費(fèi)用。

5、加強(qiáng)往來(lái)賬款管理,加速資金周轉(zhuǎn),提高資金使用效率 對(duì)于往來(lái)帳款的管理,企業(yè)在日常經(jīng)營(yíng)中向來(lái)極為重要,從建立信用政策、建立客戶資信等級(jí)到建立銷售責(zé)任制等方面著手,尋求優(yōu)質(zhì)客戶,并在此方面一直保持良好態(tài)勢(shì)。此外,貨貸的回籠期限也是不容忽視的問(wèn)題,要避免企業(yè)因過(guò)度提供銷售信用而增加資金的流出,嚴(yán)控回籠期限縮短往來(lái)款項(xiàng)的帳齡。在回款上盡量爭(zhēng)取現(xiàn)金,收取匯票時(shí)盡可能取得到期期限短的匯票,在付款時(shí)盡可能多支付匯票,并且選擇期限較長(zhǎng)的匯票,為企業(yè)爭(zhēng)取最大的利息優(yōu)惠、減少財(cái)務(wù)費(fèi)用支出。

貨幣資金是企業(yè)所有資產(chǎn)中流動(dòng)性最大,功能最多,使用最頻繁的資產(chǎn),企業(yè)如何統(tǒng)籌安排好貨幣資金收支,降低財(cái)務(wù)費(fèi)用,提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力,是企業(yè)財(cái)務(wù)管理體系的一個(gè)重要組成部分,以上是本文對(duì)該課題的粗淺分析,尚有許多不足,歡迎各位老師斧正。

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