保險公司業(yè)務員是：1、代理公司的保險產(chǎn)品---推銷產(chǎn)品：2、為保險公司做宣傳、做好保險售后服務。3、協(xié)助客戶其保單的維護和保全工作。4、管理自己的團隊、發(fā)展團隊從中得到更大的利益。作為保險業(yè)務員怎樣制定自己的工作計劃呢?

　　【保險業(yè)務員工作計劃篇一】

　　1.現(xiàn)在電銷業(yè)務規(guī)模龐大。而且優(yōu)惠費率也低于直接業(yè)務渠道15%。同時電銷業(yè)務除了費率低，還有許多附帶的增值服務。(高速公路無油提供免費前去送油、爆胎提供免費送輪胎)。但是在客戶心中增值服務都是次要，價格才是左右客戶選擇的一個重要性。

　　2.現(xiàn)在許多保險公司都開展電銷業(yè)務。我是采用先提前一個月向客戶發(fā)送續(xù)保短信告知我店優(yōu)惠，再向客戶進行電話聯(lián)系，但是有少量幾個客戶收到我的電話提醒續(xù)保時會打電話前來咨詢，并讓給個報價，一般這類型客戶在很早以前就收到電銷的車險報價，往往這種客戶只是想多個價格比較。而我們店的200塊錢工時費和電銷的優(yōu)惠相比不足以吸引客戶。

　　3.有大部份客戶并非在南充三區(qū)，一般都是周邊縣城或者其他市區(qū)的客戶，如果客戶只為了辦理保險來趟4S店，客戶會覺得很麻煩。而且我們給客戶的優(yōu)惠也并不足于吸引來店。

　　4.“人情保單”雖然我店報價與當?shù)乇ｋU公司一致，同時還贈送工時費。但有部份客戶比如朋友、親戚在保險公司工作，礙于情面客戶一般會考慮在熟人那里購買。

　　5.我店只有人保與太平兩家公司，一般去年續(xù)保的客戶大部份都來源于太平保險。但由于太平在客戶心里知名度不夠，往往客戶會選擇轉(zhuǎn)保。如果轉(zhuǎn)保其他保險公司的直接業(yè)務渠道，費率會上浮，往往客戶就直接選擇電銷業(yè)務。雖然人保實力強大，但人保續(xù)?？蛻粼谑盏轿业觌娫捴?，已經(jīng)接到人保電銷的報價，貨比三家，

　　客戶就更傾向于電銷。我店也可以承保人保電銷業(yè)務，但是一單做下來我部是沒有任何提成的，也影響到我部的工資收入。

　　6.我部門剛剛接手續(xù)保工作時，雖然每個月都是完成任務，但大部份續(xù)保客戶都是按揭車，購車時有繳納3000元續(xù)保保證金，所以客戶就無條件選擇來店進行續(xù)保，但是從7月份開始有繳納續(xù)保保證金的客戶逐漸減少，這也是影響來店續(xù)保客戶下降的一個原因。

　　7.自身原因：由于客戶每天接到多家保險公司電話，我店再打過去向客戶推銷，客戶會感到很反感。不愿意再接到這樣的電話。所以我很少對該類客戶進行多次的促進。同時有一部份是南充周邊縣城的客戶。我認為特意來店辦保險的機率渺小，也就沒有對此類客戶進行再次電話促進。

　　【保險業(yè)務員工作計劃篇二】

　　我于XX年加入人保財險這個大家庭，已是第5個年頭了，在這不算短的時間里，我深感xx年是支公司發(fā)展迅猛的一年，支公司在經(jīng)理室的正確領(lǐng)導下，在各個部門的通力配合下，在全體員工的共同努力下，全面完成了年度各項任務，作為璧山公司的一員，我引以為豪，公司的發(fā)展壯大，離不開每一位員工的辛勤工作，接下來我將我一年的工作情況做一個簡要的回顧和總結(jié)：

　　我主要談三個方面：

　　1、個人發(fā)展及工作完成情況

　　2、存在的問題和不足

　　3、xx年的思路及展望

　　一、個人發(fā)展及工作完成情況：

　　我的xx年，工作分為兩個階段，上半年主要從事銷售部組訓及代理人服務工作;下半年開始丁家營銷服務部的管理工作。我所在部門銷售部全年任務指標是1450萬，截止到11月初，已經(jīng)完成全年任務，截止到12月31日，我部共完成保費收入約1800多萬，超任務指標約25%,;xx年，部門給我下達的任務指標是32萬，截止到12月31日，我已完成保費收入62萬(其中含摩托車17萬)，排除摩托車新增業(yè)務按45萬計算，超出計劃指標40%，于xx年28萬同比增長60%;此外，丁家營銷服務部實現(xiàn)全年保費任務約417萬，同比增長19%,在第三季度、四季度皆完成了公司和部門下達的保費計劃。

　　下面是我的具體工作表現(xiàn)：

　　在思想上堅定政治信念，堅持政治理論的學習，積極向黨組織靠攏，定期撰寫思想?yún)R報，在黨組織有意識的培養(yǎng)和錘煉下，我于xx年6月9日光榮的成為了一名預備黨員。這鞭策著我不斷學習科學理論知識，開拓創(chuàng)新，與時俱進，以實際行動踐行對自己理想的承諾。在工作中勤于學習，刻苦鉆研，積極要求進步。擔任組訓一職，我深知做好晨會的重要意義，為了能提高晨會質(zhì)量、豐富晨會形式，我把學習放在頭等地位，珍惜每次市公司組織學習的機會，和同行探討，強組訓技能;利用一切時間加強自身學習，提高自身素質(zhì)，比如閱讀大量營銷管理、保險知識類書籍、聆聽專家講座、登錄保險相關(guān)網(wǎng)站收集資料、研究ppt制作等;為了保證晨會組織過程流暢，表達準確，除了內(nèi)容上做足充分的準備，還要斟

　　酌講義，不斷演練，卡時間，調(diào)整語速和表情等，每次晨會都經(jīng)過深思熟慮、精心準備。同時，做好代理人服務工作，幫助他們填單，算保費、業(yè)務講解、需求分析、做客戶工作，同他們建立了良好關(guān)系，也為我去丁家營銷部工作奠定了基礎(chǔ)。丁家營銷服務部掛牌營業(yè)后，我全身心地投入到基層營銷工作中，‘萬事開頭難’營銷服務部作為公司的試點，沒有先前的經(jīng)驗可借鑒，在人員配備上也沒有到位(是指簽單人員在前期還沒有到位)，我便獨自一人跑市場、發(fā)傳單、拜訪客戶、內(nèi)勤外勤兼職干。根據(jù)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的習慣，有時候很早就趕去，發(fā)完傳單后再趕回營銷部簽單，遇到周末，一天就跑幾個場鎮(zhèn);有時剛到下班時間客戶才趕到，我也沒有拒絕更沒有埋怨，熱情周到的為客戶辦理好業(yè)務后，才伴著夜色拖著疲憊的身體回到家中;同時還陪同代理人展業(yè)，驗險，協(xié)同填單、送單、做好客戶維系工作，在營銷員因矛盾產(chǎn)生情緒時積極溝通，解決問題，以提高營銷員的忠誠度，很多節(jié)假日、周末也是加班加點為營銷員做好服務。丁家營銷服務部開業(yè)后，不到5個月的時間，實現(xiàn)了保費收入200萬，實現(xiàn)業(yè)務增長35%，高效、優(yōu)質(zhì)地完成上級下達的階段保費任務。此外，還加強新人培養(yǎng)和營銷增員，對新進入營銷服務部的簽單人員進行一對一的培訓，通過在理論和操作上系統(tǒng)化的學習，該簽單人員已掌握了相關(guān)規(guī)定，并能熟練簽單;在日常業(yè)務上或私人生活圈中，我經(jīng)常和符合增員要求的人接觸，挖掘準增員對象。在工作中這種敢于創(chuàng)新、敢打硬仗、認真負責、吃苦耐勞的精神也得到了大家的認同

　　在生活中積極熱情，全面發(fā)展。我積極參與市分公司及支公司的各種活動，在市分公司高峰會上舉行的辯論賽中，我所在的團隊在“價格策略和服務策略誰更優(yōu)先發(fā)展”這一辯題中，以優(yōu)異成績獲得辯論賽團體第一名;作為團支部組織委員，也積極組織團員開展各項活動，在xx年“五四青年節(jié)”，便聯(lián)誼活動銅梁支公司一同組織參觀了邱少云紀念館;作為工會委員，從職工切身利益出發(fā)，構(gòu)思相關(guān)活動方案，在”職工車技比賽”活動中，我認真策劃，制定規(guī)則，確?；顒訉嵤?。

　　二、存在的問題和不足

　　在xx年的工作中，我取得了一定的成績，使自己的能力有了一些提高，但是還存在很多不足的地方:

　　1、思想不夠解放，做事不夠大膽。無論是組訓工作還是營銷部管理工作，步伐受到思想和眼界的局限，凡事不敢大膽設(shè)想，做事過于小心謹慎，習慣依賴經(jīng)驗判斷。

　　2、不善于合理分配時間，以至于在繁瑣的事務中，沒有抽出足夠的時間來加強學習和自身素質(zhì)的*。

　　3、管理經(jīng)驗還不是很豐富，管理的藝術(shù)性、技巧性還有待加強和改進。由于管理時間不長，管理能力還有些欠缺。希望以后領(lǐng)導能多多指出，多多批評，使我能夠逐漸的完善自己的管理能力，提高自己的工作水平。

　　4、和各個部門之間，同事之間的溝通不夠，也希望能通過公司的各類活動，增加交流的機會。

　　三、xx年的工作思路和展望

　　xx年是我公司求發(fā)展、大跨越的一年，工作會更加的困難，激烈的競爭會給我們帶來更大的壓力，我們只有直面現(xiàn)實，化壓力為動力，以不斷的進步換取更大的發(fā)展，在新的一年我將具體從以下幾個方面著手：

　　1、增強主動學習意識。工作中合理安排時間，加強自身學習，不斷提高業(yè)務素質(zhì)和管理能力。

　　2、注重團隊意識和大局意識。積極工作，正確面對困難和壓力，主動尋求解決途徑，加強營銷服務部的團隊建設(shè)。

　　3、深入了解營銷人員的生活、工作、學習情況，從創(chuàng)新發(fā)展的角度來改變營銷人員的展業(yè)方式，提高營銷人員的工作效率和忠誠度。

　　4、加大部門營銷人員管理力度，保障部門業(yè)務穩(wěn)定有序發(fā)展，爭取全面完成公司下達的各項任務指標

　　5、提升門檻，廣開渠道，加大營銷人員招錄力度，本著寧缺勿爛、擇優(yōu)錄用的原則去吸收社會上優(yōu)秀的人才加入到我們的營銷隊伍中來。同時，加強部門人員的培訓工作。最后，相信在xx年我們會做的更好，xx支公司的明天會更加輝煌燦爛!

　　【保險業(yè)務員工作計劃篇三】

　　首先，繼續(xù)做好先前的工作，聽從領(lǐng)導的安排

　　第二，努力做好自己的本職工作，做好后援服務，和各位老師為國華為經(jīng)代搭建一個更好的平臺

　　第三，繼續(xù)努力的學習業(yè)務知識，提高自己的業(yè)務水平，那我希望有機會的話能夠去聽一聽老師們的課程，因為很多東西自己去看和通過老師講解，在理解上是有一定的差距的。

　　1保險方面的理論和知識以及保險行業(yè)的現(xiàn)狀，使我對保險有了一個更客觀、全面的認識。說實話在之前沒有接觸保險行業(yè)前，我對保險的認識就是，保險都是騙人的，對保險這門行業(yè)的認識非常的狹隘和片面，在真正的了解之后發(fā)現(xiàn)，那么對于現(xiàn)在的社會，太多的事故問題的發(fā)生，保險就顯得越加重要。

　　2、 對職場有了初步、真實、貼切的認識，明確了努力和改善方向，通過與領(lǐng)導和老師們接觸，學到了珍貴的人際交往技巧和處世經(jīng)驗。作為一名剛畢業(yè)的學生，能夠有機會來到國華工作學習，我感到非常的榮幸。做學生的時候希望盡早的參加工作，但是根本不了解職場，工作之后才有了一個清晰的認識，每一個人職場都有它特定的一個運作流程

　　3、 電腦辦公的實用知識與軟件應用技巧，以及處理問題的能力和經(jīng)驗，強化了我對擴展知識和提高能力的學習欲望。雖然我大學學習的是電腦，但是它設(shè)計的方面也很廣，我學習的是計算機網(wǎng)絡。學習的側(cè)重點不同，所以之前對辦公的應用也不是很精通，而且我之前是很煩惱excel表格，但是通過在工作中的學習，發(fā)現(xiàn)它并沒有想象中那么難，世上無難事，只怕有心人，在認真面前，困難就是個紙老虎。我不怕自己犯錯，需要的是在錯誤中總結(jié)經(jīng)驗，不能一錯再錯。也希望在我犯錯誤的同時，領(lǐng)導積極地批評指正，因為在以往的工作中，領(lǐng)導從沒有嚴厲的批評過我，總是給予鼓勵，這讓我想到了某位名人說過的一句話就是“好孩子是夸出來的”我覺得是有一定的根據(jù)的，鼓勵和夸贊也是一種動力。

　　4、培養(yǎng)了我勤奮、踏實、認真、負責任的工作態(tài)度

　　雖然初審不需要什么技術(shù)含量，但是它是一個需要你去認真仔細對待的工作，可能就是寫錯一個數(shù)字，可能就是一項內(nèi)容空缺，等等，就會帶來很多的問題。處在什么樣的崗位上就該以身作則，做什么事都要擔起自己的責任。

　　【保險業(yè)務員工作計劃篇四】

　　第一、加強業(yè)管工作，構(gòu)建優(yōu)質(zhì)、規(guī)范的承保服務體系。

　　承保是保險公司經(jīng)營的源頭，是風險管控、實現(xiàn)效益的重要基礎(chǔ)，是保險公司生存的基礎(chǔ)保障。因此，在**年度里，公司將狠抓業(yè)管工作，提高風險管控能力。

　　1、對承保業(yè)務及時地進行審核，利用風險管理技術(shù)及定價體系來控制承保風險，決定承保費率，確保承保質(zhì)量。對超越公司權(quán)限擬承保的業(yè)務進行初審并簽署意見后上報審批，確保此類業(yè)務的嚴格承保。

　　2、加強信息技術(shù)部門的管理，完善各類險種業(yè)務的處理平臺，通過建設(shè)、使用電子化承保業(yè)務處理系統(tǒng)，建立完善的承?；A(chǔ)數(shù)據(jù)庫，并繕制相關(guān)報表和承保分析。同時做好市場調(diào)研，并定期編制中、長期業(yè)務計劃。

　　3、建立健全重大標的業(yè)務和特殊風險業(yè)務的風險評估制度，確保風險的合理控制，同時根據(jù)業(yè)務的風險情況，執(zhí)行有關(guān)分?；蛟俦ｋU管理規(guī)定，確保合理分散承保風險。

　　4、強化承保、核保規(guī)范，嚴格執(zhí)行條款、費率體系，熟練掌握新核心業(yè)務系統(tǒng)的操作，對中支所屬的承保、核保人員進行全面、系統(tǒng)的培訓，以提高他們的綜合業(yè)務技能和素質(zhì)，為公司業(yè)務發(fā)展提供良好的保障。

　　第二、提高客戶服務工作質(zhì)量，建設(shè)一流的客戶服務平臺。

　　隨著保險市場競爭主體的不斷增加，各家保險公司都加大了對市場業(yè)務競爭的力度，而保險公司所經(jīng)營的不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風險或風險投資的服務，因此，建設(shè)一個優(yōu)質(zhì)服務的客服平臺顯得極為重要，當服務已經(jīng)成為核心內(nèi)容納入保險企業(yè)的價值觀，成為核心競爭時，客服工作就成為一種具有獨特理念的一種服務文化。經(jīng)過**年的努力，我司已在市場占有了一定的份額，同時也擁有了較大的客戶群體，隨著業(yè)務發(fā)展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，中支在**年里將嚴格規(guī)范客服工作，把一流的客服管理平臺運用、落實到位。

　　1、建立健全語音服務系統(tǒng)，加大熱線的宣傳力度，以多種形式將熱線推向社會，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務系統(tǒng)強大的支持功能，以提高自身的市場競爭力，實現(xiàn)客戶滿意化。

　　2、加強客服人員培訓，提高客服人員綜合技能素質(zhì)，嚴格奉行“熱情、周到、優(yōu)質(zhì)、高效”的服務宗旨，堅持“主動、迅速、準確、合理”的原則，嚴格按照崗位職責和業(yè)務操作實務流程的規(guī)定作好接、報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項工作。