反假幣調(diào)研報告
反假幣調(diào)研報告
假幣的危害在于它擾亂社會、經(jīng)濟秩序，損害一個國家貨幣的信譽和社會公眾的利益。因此，世界各國無不將其列為收繳和打擊的對象。下面是學(xué)習(xí)啦小編給大家?guī)淼姆醇賻耪{(diào)研報告，歡迎閱讀!
反假幣調(diào)研報告篇1
近幾年來,隨著大中型城市打擊假幣犯罪力度的不斷加大,假幣在大中城市使用環(huán)境日益狹窄,風(fēng)險越來越大，于是制造、販賣、使用假幣的犯罪分子就將目光從大中城市轉(zhuǎn)向了廣闊的農(nóng)村地區(qū)，致使農(nóng)村成為假幣犯罪的“重災(zāi)區(qū)”。國務(wù)院有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)曾多次作出重要批示:“要采取得力措施,多管齊下,努力制止假幣向農(nóng)村蔓延,嚴(yán)厲打擊坑農(nóng)害農(nóng)行為!”然而，農(nóng)村地區(qū)民眾的識假、反假知識水平有限，農(nóng)村地區(qū)的反假貨幣工作面臨著更加嚴(yán)峻的形勢。
一、假幣現(xiàn)狀及主要特征
(一)假幣非法流通現(xiàn)狀
假幣非法流通從目前來看主要有以下幾種現(xiàn)象：一是在假幣受害人群中，老年人居多;二是在持有假幣可疑人群中，外地人居多;三是在假幣使用方面，百元面值買小件商品找零的居多;四是在假幣使用地域范圍上，廣大農(nóng)村地區(qū)特別是邊遠山區(qū)居多。
(二)假幣作案手法變換多樣
隨著打擊假幣犯罪力度的不斷加大，假幣真?zhèn)舞b別技術(shù)的提升，不法分子制造、販賣、使用假幣的手法也在不斷變換，一是故意將假幣進行霉變處理，致使票面真假難辨，再以包禮金需要新錢為由找人兌換，一般人稍不留意就容易誤收;二是對真、假
貨幣進行涂改、挖補、拼湊、對接，致使假幣有部分真幣特征，不易辨別;三是以假換真，不法分子化身電力、電信等維修人員，在偏遠地區(qū)以需要新錢、百元整錢等各種借口，找老人、婦女等以假換真。
二、農(nóng)村地區(qū)反假貨幣存在的問題
(一)對反假貨幣的重要性和緊迫性認識不到位
一是農(nóng)村地區(qū)的政府、村委會等對人民幣反假工作少有過問，人民幣反假工作基本由銀行來開展;二是居民在思想意識上存在不足，他們一旦收到假幣，出于自身利益考慮，不會上交銀行或有關(guān)部門，而是想盡一切辦法將其花出去，甚至常常為“假幣終于花出去了”而感到慶幸。
(二)反假貨幣設(shè)施不齊全
農(nóng)村地區(qū)反假貨幣設(shè)施不齊全，防假意識差，在農(nóng)村一般居民家中基本沒有識別假幣的器材，就算是現(xiàn)金流量較大的超市、農(nóng)貿(mào)市場假幣識別儀器也很少有配備的，他們大都依靠經(jīng)驗、手感來辨別，但由于現(xiàn)在流通的假幣以機制為主，采用現(xiàn)代制版印刷，在面額數(shù)字、凹印手感線、盲文、毛澤東頭像等部位均具有凹凸感，以經(jīng)驗、手感并不能有效識別假幣。
(三)反假貨幣知識宣傳不到位
目前的宣傳工作主要靠銀行業(yè)金融機構(gòu)來開展，得不到當(dāng)?shù)卣途用竦闹С?，在宣傳過程中，一是部分居民態(tài)度冷漠，愛理不理，對反假貨幣知識不是很感興趣;二是農(nóng)村居民文化程度
有限，難以吸收反假貨幣知識。
(四)巨大的現(xiàn)金流量是假貨幣流通和生存的“溫床” 農(nóng)村商品勞務(wù)交易基本使用現(xiàn)金,加之農(nóng)村人口文化水平、金融知識水平相對較低，法制觀念與自我保護能力較為薄弱，極容易上當(dāng)受騙。
三、上述問題的對策及建議
1、加大宣傳力度，改進宣傳方式
一是針對廣大農(nóng)村群眾文化層次較低、反假知識有限的特點，農(nóng)村金融機構(gòu)應(yīng)做到集中宣傳和分散宣傳相結(jié)合、農(nóng)閑宣傳和農(nóng)忙宣傳相結(jié)合、宣傳反假幣知識和宣傳法律法規(guī)知識相結(jié)合，逐漸提高農(nóng)民法律意識和反假幣知識水平。二是加強與上級監(jiān)管部門、公檢法機關(guān)、宣傳部門的溝通對接，密切配合，協(xié)調(diào)聯(lián)動，形成打擊制、販假幣等犯罪活動合力。
2、建立激勵與約束機制，提高群眾反假幣積極性
參照人民銀行《反假人民幣獎勵辦法》相關(guān)規(guī)定，建立“反假幣專項獎勵基金”，對金融工作人員收繳假幣和社會人員舉報制販假幣等違法行為做出具體數(shù)額獎勵規(guī)定，對知情不報或違反規(guī)定的行為做出處罰，全面調(diào)動員工和群眾反假打假的積極性。
3、推廣新型結(jié)算工具，減少現(xiàn)金流通量。農(nóng)村金融機構(gòu)要幫助克服農(nóng)民文化水平低，接受新事物慢的困難，將提升農(nóng)村金融服務(wù)質(zhì)量為己任，大力推廣應(yīng)用新型結(jié)算工具，創(chuàng)造寬松的刷卡和帳戶結(jié)算環(huán)境，降低用現(xiàn)比率，減少市場現(xiàn)金流通量，從而降低假幣流通機會。
四、目前我支行反假貨幣工作開展情況
1、加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高柜面人員的反假貨幣能力
利用晨會、周會組織人員學(xué)習(xí)人民幣防偽知識，對新版人民幣主要特征及時進行培訓(xùn)，并向每名員工印發(fā)殘損人民幣兌換標(biāo)準(zhǔn)，使全員熟悉掌握人民幣的主要特征，確保在辦理業(yè)務(wù)時能夠準(zhǔn)確鑒別，通過重點講解新版人民幣防偽特征，不斷增強柜員實際鑒別技能，加強柜面反假堵截能力。
2、建立反假貨幣宣傳長效機制 一是我支行定期開展反假貨幣集中宣傳活動，采取有針對性、有實際效應(yīng)、看得見、摸得著、學(xué)得到的宣傳方式，推動反假貨幣宣傳活動的持續(xù)深入進行。二是由持反假幣證書的專業(yè)工作人員對假幣進行收繳，同時向客戶做好日常反假貨幣宣傳，在各營業(yè)窗口醒目位臵張貼宣傳資料、提供咨詢，介紹人民幣特征、防偽基本常識以及真假幣的識別方法，幫助客戶掌握主要識別技能，提高客戶自我防范能力，做好客戶解釋宣傳，使其汲取教訓(xùn)，提高識別假幣技能。
反假幣調(diào)研報告篇2
反假人民幣工作一直是銀行義不辭的責(zé)任，農(nóng)業(yè)銀行XX支行大力開展反假幣宣傳，在最近一年左右時間里，假幣收繳量有所上升，下圖是從20xx年5月至20xx年5月間的假幣收繳情況：
結(jié)合實際情況，反假人民幣工作還需有更加系統(tǒng)和長遠的計劃，具體如下：
一、構(gòu)建反假貨幣網(wǎng)絡(luò)體系，使反假貨幣知識到深入群眾中去。
為了進一步增強廣大群眾的反假貨幣意識，遏制假幣犯罪的蔓延，有效開展廣大群眾的反假知識下基層活動，要成立以營業(yè)網(wǎng)點出納人員為主的反假幣志愿者，選擇三至五個鄉(xiāng)鎮(zhèn)建立反假貨幣宣傳網(wǎng)絡(luò)，每個鄉(xiāng)鎮(zhèn)選擇兩至三個村組設(shè)立反假幣宣傳點，每個村配備十名義務(wù)宣傳員。通過開辦宣傳欄，專業(yè)人員開展培訓(xùn)等多種方式廣泛開展宣傳、咨詢活動，使反假幣組織體系深入到群眾當(dāng)中，增強了群眾愛護人民幣的意識，擴大了人民幣反假貨幣宣傳面，起到以點帶面、事半功倍的效果，宣傳活動對于打擊假幣，維護人民幣的正常流動秩序起到積極的促進作用。
二、加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高柜面人員的反假貨幣能力
利用晨會、周會組織全行會計人員學(xué)習(xí)人民幣防偽知識，對新版人民幣主要特征及時進行培訓(xùn)，并向每名員工印發(fā)殘損人民幣兌換標(biāo)準(zhǔn)，使全員熟悉掌握人民幣的主要特征，確保柜機辦理業(yè)務(wù)時能夠準(zhǔn)確鑒別，通過重點講解新版人民幣防偽特征，結(jié)合真假人民幣實物比照，不斷增強柜員實際鑒別技能，加強柜面反假堵截能力。
三、規(guī)范柜面服務(wù)，加大柜面反假力度。
為營業(yè)網(wǎng)點配備鑒別人民幣真?zhèn)蔚狞c、驗鈔機，要求各網(wǎng)點請驗鈔機廠家對全市的機具設(shè)備進行了全面檢測和升級，各營業(yè)網(wǎng)點也為客戶提供了點驗鈔機具，有效地防止了假幣在我縣農(nóng)村的流入和流出的現(xiàn)象發(fā)生。建立反假幣信息快速上報制度。加強各營業(yè)網(wǎng)點反假幣工作的指導(dǎo)，密切關(guān)注媒體關(guān)于假幣事件的報道，及時反饋新型假幣的特征，建立假幣快速反映和信息通報制度，各營業(yè)網(wǎng)點發(fā)現(xiàn)5張假幣以上，立即向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)及人民銀行報告。臨柜人員在辦理假幣收繳業(yè)務(wù)時，嚴(yán)格按照收繳假幣的操作規(guī)程，規(guī)范業(yè)務(wù)操作行為。本著認真負責(zé)的態(tài)度，耐心地做好宣傳解釋工作，曉之以理，讓誤收假幣的群眾對反假幣工作有一個正確的認識 ，自覺將假幣上繳銀行。積極開展反假宣傳，提高群眾的反假能力。加強人民幣宣傳，把反假人民幣宣傳工作做為一項責(zé)無旁貸的工作任務(wù)，采取多種方式開展反假貨幣的宣傳活動。通過設(shè)立宣傳點。散發(fā)宣傳資料、現(xiàn)場講解咨詢形式，向廣大群眾宣傳反假幣常識，進一步提高識假、辨假的能力。
四、設(shè)立反假貨幣知識宣傳點，向過往群眾散發(fā)反假貨幣宣傳資料，宣傳普及人民幣反假知識。
采取有針對性、有實際效應(yīng)、看得見、摸得著、學(xué)得到的宣傳方式，推動反假貨幣宣傳活動的持續(xù)深入進行。做好日常反假貨幣宣傳。在各營業(yè)窗口醒目位置張貼宣傳資料、提供咨詢，介紹人民幣特征、防偽基本常識以及真假幣的識別方法，采取實物比較的方式，幫助客戶掌握主要識別技能，提高客戶自我防范能力。妥善處理柜面收繳的假幣。一是嚴(yán)格按照人民銀行制度規(guī)定進行處理，二是做好客戶解釋宣傳，使其汲取教訓(xùn)，提高識別假幣技能，防止此類問題的發(fā)生。把反假貨幣宣傳做為日常工作的一項重要內(nèi)容，深入到千家萬戶，并做好中小學(xué)生的反假幣知識普及和宣傳工作，以點帶面做好面對面的指導(dǎo)，讓更多的群眾受益，掌握識別假幣的技能。并不斷完善制度，提高反假能力，做到業(yè)務(wù)處理流程規(guī)范化，制度化，加大力度積極兌換殘損幣，堅決制止假幣在社會上流通，按時做好宣傳和上繳工作。嚴(yán)防假幣犯罪，維護人民幣信譽，保障人民幣正常流通。
反假幣調(diào)研報告篇3
今年以來，我行嚴(yán)格貫徹執(zhí)行人民銀行制定的人民幣管理及反假幣管理制度，積極提升服務(wù)質(zhì)量，規(guī)范辦理人民幣收付業(yè)務(wù)和收繳假幣業(yè)務(wù)，認真履行社會責(zé)任，服務(wù)社會、服務(wù)公眾，贏得了廣大客戶的好評，社會聲譽不斷提高。目前，我行現(xiàn)有營業(yè)網(wǎng)點XX家，其中，營業(yè)部X家、支行XX家，分理處XX家，現(xiàn)有員工XXX人。我行人民幣管理及反假幣工作主要內(nèi)容：
一、人民幣收付業(yè)務(wù)
1、為強化人民幣收付業(yè)務(wù)管理，我行制定了人民幣收付業(yè)務(wù)內(nèi)部考核制度，下發(fā)轄內(nèi)各個網(wǎng)點，并安排各營業(yè)網(wǎng)點定期組織員工進行培訓(xùn)學(xué)習(xí)，不斷更新業(yè)務(wù)知識，規(guī)范操作行為。
2、為了維護人民幣信譽，保護國家財產(chǎn)和人民幣持有人的合法權(quán)利，確保人民幣正常流通，使員工準(zhǔn)確掌握殘損人民幣兌換規(guī)定，我行為各網(wǎng)點配備了殘損人民幣兌換尺，保證兌換殘損人民幣的準(zhǔn)確。同時，多次組織員工學(xué)習(xí)關(guān)于人民幣卷別調(diào)劑的規(guī)定及假幣收繳程序，并現(xiàn)場指導(dǎo)不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)。
3、全行XX家營業(yè)網(wǎng)點按照人民銀行規(guī)定要求，全部在營業(yè)場所設(shè)置了殘幣、零輔幣、反宣幣兌換專柜，滿足客戶需求，方便快捷地為社會公眾提供兌換服務(wù)。同時，總行清算中心按照網(wǎng)點需求，及時調(diào)配各類小面額人民幣并分發(fā)各營業(yè)網(wǎng)點，隨時保證各網(wǎng)點小面額現(xiàn)金庫存達到人行規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)。
二、反假幣工作
1、各營業(yè)網(wǎng)點通過LED顯示屏長期滾動、懸掛宣傳條幅、網(wǎng)點設(shè)立宣傳窗口等方法，向社會公眾深入開展了愛護人民幣和反假幣宣傳活動，建立了反假幣登記簿，制作了客戶四項權(quán)利和銀行四項承諾公示牌，擺放在XX家營業(yè)網(wǎng)點顯著位置，公布舉報電話，接受客戶監(jiān)督。
2、截止20xx年X月末，全行XX家營業(yè)網(wǎng)點考取反假幣上崗資格證XX人，現(xiàn)任XX名出納人員全部取得了人行頒發(fā)的反假幣上崗資格證書。我行每年組織現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)，各網(wǎng)點出納人員能夠嚴(yán)格按照人民幣收付業(yè)務(wù)操作程序辦理假幣收繳業(yè)務(wù)，依據(jù)殘損人民幣挑剔兌換標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范辦理殘幣兌換和繳存業(yè)務(wù)。
3、為全面提升服務(wù)質(zhì)量，提高信合知名度，我行臨柜人員上崗均公示反洗錢上崗資格證，兌換殘損幣程序規(guī)范，不對外支付不宜流通人民幣和停止流通人民幣，按規(guī)定收兌停止流通人民幣，根據(jù)合理需要原則為公眾辦理卷別調(diào)劑業(yè)務(wù)，對回籠款及時進行整點挑剔，保證流通劵與殘損劵無夾
帶。我行執(zhí)行首兌責(zé)任制規(guī)定并未發(fā)現(xiàn)推諉到其它窗口兌換。我行要求各營業(yè)網(wǎng)點對外支付人民幣達到8成新以上，并在總行清算中心配置專人和專門場地負責(zé)全行XX家營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)金清分工作，力爭所有對外支付的現(xiàn)金全部經(jīng)總行清分機進行了清分，確?？蛻糁〉默F(xiàn)金整潔如新。
三、人民幣凈化工程
1、為認真做好人民幣冠字號碼查詢識別工作，20xx年末，我行及時為XX家營業(yè)網(wǎng)點配備了具有冠字號碼查詢識別功能的A類點驗鈔機XX臺，力爭對所有收回和對外支付的現(xiàn)金全部經(jīng)點驗鈔機進行冠字號碼記錄備份。ATM自動取款機存取款一體機、所有裝鈔現(xiàn)金全部先經(jīng)A類點驗鈔機進行審驗，記錄和備份冠字號碼。
2、我行清算中心繳存到人民銀行的錢捆符合“五好錢捆”標(biāo)準(zhǔn)，殘損幣按規(guī)定逐級解繳到人民銀行，清分后流通券加蓋“已清分”印章，
3、清分中心負責(zé)我行主要清分工作，專職清分人員X名，清分機具X臺，清分場地面積XX平米。設(shè)立在網(wǎng)點內(nèi)的ATM機由網(wǎng)點自行加鈔，離行式的ATM機由總行組建的加鈔隊專職加鈔。
4、我行現(xiàn)金押運工作由押運公司保衛(wèi)人員負責(zé)，現(xiàn)配備押運車輛五輛，實行集中押運。押運條件符合安全規(guī)定。
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