保險經(jīng)理月度個人總結(jié)報告

時間：2024-03-12 05:25:54 懷健20由分享

當工作進行到一定階段或告一段落時，需要回我們來對前段時期所做的工作認真地分析研究一下，肯定成績，找出問題，歸納出經(jīng)驗教訓，以便于更好的做好下一步工作。下面就讓小編帶你去看看保險經(jīng)理月度個人總結(jié)報告范文5篇，希望能幫助到大家!

保險經(jīng)理月度總結(jié)報告1

____年是中國____保險股份有限公司改制后的第一年，我公司在____市分公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導以及公司全體員工的共同努力下，同舟共濟，深化內(nèi)部改革，克服各種不利因素，全體員工轉(zhuǎn)變觀念，努力拓寬服務(wù)領(lǐng)域，提前兩個月完成了市公司下達的各項指標任務(wù)，現(xiàn)將五月度我公司各項工作總結(jié)匯報如下：

一、五月業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況

1、業(yè)務(wù)發(fā)展情況。全年實現(xiàn)保險費收入1473.6萬元(去年423.7萬元)，同比上升44.4%，(已賺凈保費1044.3萬元)。其中：機動車輛險保費收入1244萬元，企業(yè)財產(chǎn)險保費收入44.4萬元，學生、幼兒意外傷害險保費收入64萬元，其它各類責任險保費44.3萬元。2、賠款支出等情況。全年共支付各項賠款747.6萬元，綜合賠付率為43.44%。其中：車輛險賠款737萬元，賠付率為47.17%，企業(yè)財產(chǎn)險賠款 12.4萬元，家財險賠款1.4萬元，各類責任險賠款6萬元。3、到目前為止，全年共繳納地方稅金43.3萬元。

二、五月的幾項主要工作：

(一)求真務(wù)實，周密部署。

各項工作抓前抓早，擯棄前松后緊的不良工作作風，對全年工作早計劃早安排。在省、市全保會議未召開前，保費任務(wù)尚未分配的情況下，公司自我加壓，于____年底就提前分配____年度1-2月份個人保費任務(wù)計劃，開展小指標勞動競賽，實行人人頭上有指標，并制定了嚴格的獎罰制度，對完不成任務(wù)者實行待崗處理，只發(fā)基本生活費，完成任務(wù)后重新上崗。由于措施得力，首季保費收入同比上升?﹪，實現(xiàn)了“開門紅”，為全年目標任務(wù)的順利完成打下了基礎(chǔ)。

(二)提高認識，統(tǒng)一思想。

今年是人保財險公司股改重組上市后的第一年，各項工作是否取得預期效果，是對公司經(jīng)營管理水平的重大考驗，對公司未來發(fā)展也將產(chǎn)生深遠的影響。為此，公司班子和全體員工充分認識到全面完成今年各項指標任務(wù)的重要性，全保會議后，公司及時研究貫徹落實會議精神的具體措施，提出了“強化車險管理、提高盈利能力和提高優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)占比、注重實現(xiàn)優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)為重點”的工作方針，努力提升公司創(chuàng)造價值的能力。

(三)認真做好車險經(jīng)營管理和車貸逾期清收工作

加強車險業(yè)務(wù)經(jīng)營管理，做好車貸逾期清收，是今年兩項非常重要的業(yè)務(wù)工作。車險業(yè)務(wù)一直以來是整個業(yè)務(wù)經(jīng)營中具有舉足輕重的地位和作用，必須做大做強，做精做細。也就是繼續(xù)加快發(fā)展車險業(yè)務(wù)，保持較快的發(fā)展速度，同時，大力優(yōu)化車險業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，嚴格控制高風險、高賠付的業(yè)務(wù)，從承保源頭抓起，從每一筆業(yè)務(wù)、每一件賠案、每一個環(huán)節(jié)抓起，從每一位承保人員抓起，全面提高車險業(yè)務(wù)經(jīng)營管理水平，增強盈利能力，使車險真正成為增收保費和創(chuàng)造利潤的骨干險種。今年的車貸逾期清收工作，公司領(lǐng)導十分重視，為了更好地將清欠工作落到實處，公司成立了汽車消貸清欠工作領(lǐng)導小組，指定專人負責，制定了《汽車消貸清欠工作制度》，明確了職責和責任，并根據(jù)上級公司下達任務(wù)的完成情況，對責任人實行獎罰。經(jīng)辦人員按照市公司統(tǒng)一部署和要求，加強逾期案件和合同未了責任的管理，規(guī)范催欠清收的工作流程，積極主動、認真扎實地做好這項工作，千方百計地采取了各種方法和措施，圓滿地完成了市公司下達的各期清欠任務(wù)，把車貸逾期給業(yè)務(wù)經(jīng)營造成的風險和損失降到最低限度

(四)、加強黨建及黨風廉政工作

一年來，緊緊圍繞經(jīng)濟建設(shè)這個中心，不斷加強黨風廉政建設(shè)、組織建設(shè)、作風建設(shè)，充分發(fā)揮黨支部在業(yè)務(wù)工作中的政治核心作用、基層黨組織的戰(zhàn)斗堡壘作用和黨員先鋒模范作用，有力地保證了公司各項工作的順利開展，今年7月1日，公司發(fā)展了兩名新黨員，確定了一名黨員發(fā)展對象，公司黨支部還組織新老黨員赴定遠縣藕塘烈士紀念館重溫宣誓儀式，開展革命傳統(tǒng)教育。公司還開展了向任長霞同志學習的活動，號召廣大員工恪守職業(yè)道德，敬崗敬業(yè)。堅持周六下午學習制度，堅持學習政治理論和階段業(yè)務(wù)匯報同步進行，制定了相應(yīng)的學習計劃。建立健全了一整套適應(yīng)本公司實際的制約機制，先后推出《黨風廉政建設(shè)責任規(guī)定》、《領(lǐng)導干部廉潔自律規(guī)定》等廉政制度。班子成員都能嚴以律己，以身作則，廉潔奉公。使公司班子形成一個團結(jié)拼搏、務(wù)實進取的戰(zhàn)斗集體。公司還通過開展警世教育，先后認真學習了由省保監(jiān)局和省公司轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于保險業(yè)發(fā)生貪污受賄和挪用犯罪案件的情況通報，樹立員工超前防范意識，把防范違法犯罪的關(guān)口前移，有效地遏制違法犯罪活動。

(五)加強公司內(nèi)部管理

1、進一步修訂完善了公司內(nèi)部控制制度，特別是經(jīng)濟責任制考核及獎懲辦法。繼續(xù)進行三項制度的改革，我司堅持人員能進能出，職位能上能下，收入能高能低，以效率為中心，實行工效掛鉤，徹底清除人浮于事的消極現(xiàn)象。做到一人干保險全家干保險，堅持以貢獻排名次，以業(yè)績論英雄，實現(xiàn)了萬元保費工資制。讓經(jīng)濟杠桿起作用，變職工要我干為我要干，拉開了分配檔次，增強了工作的積極和主動性。公司在管理上建立了一套行之有效的制度，做到以制度來管人、管事，做到有章可循、違章必究。避免了人情、感情關(guān)，增加了職工遵紀的自覺性。2、規(guī)范經(jīng)營管理嚴格遵守總公司頒發(fā)的“六條禁令”。嚴肅經(jīng)營紀律，增強依法合規(guī)意識，嚴把承保“進口”關(guān)。為堅持有效發(fā)展的原則，公司針對各類車型、車輛使用性質(zhì)及賠付率較高的車型、企業(yè)，重新設(shè)置了承保條件。4、強化理賠管理理賠工作的好壞，是提高經(jīng)營效益的關(guān)鍵所在。為此，公司領(lǐng)導從思想上、組織上充分重視防災防災減災工作。同時，為了加大理賠管理力度，制訂了各項理賠管理制度，對理賠人員從嚴要求。4、做好數(shù)據(jù)質(zhì)量整理工作今年是“數(shù)據(jù)質(zhì)量年”，數(shù)據(jù)質(zhì)量建設(shè)是公司提高市場競爭力的基礎(chǔ)工程，數(shù)據(jù)質(zhì)量的高低直接影響公司經(jīng)營管理水平，是重大決策的關(guān)鍵依據(jù)。我公司根據(jù)市公司的要求，對各項業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)規(guī)范性、完整性、準確性等進行了多次清理檢查，清理人員包括財務(wù)人員、承保人員和理賠人員，他們?nèi)坷眯菹r間加班加點逐單逐案的清查，使公司業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)質(zhì)量得到進一步的改善。

(六)人保形象，搞好優(yōu)質(zhì)服務(wù)

公司根據(jù)保險服務(wù)行業(yè)的特點，從狠抓文明創(chuàng)建入手，抓落實，重實效，取得了顯著效果。一是完善了優(yōu)質(zhì)服務(wù)措施，制定了優(yōu)質(zhì)服務(wù)標準，明確了服務(wù)內(nèi)容，規(guī)范了服務(wù)程序。廣泛深入保戶，回訪“黃金客戶”，積極征求意見，改進工作作風，增加了服務(wù)透明度。二是加強營業(yè)室窗口的建設(shè)。嚴格掛牌上崗，文明服務(wù)，全體員工使用文明用語。三是執(zhí)行雙休日值班制度。

三、工作中存在的主要問題及今后的努力方向

回顧以往的工作，公司各項工作雖然取得了一定的成績，完成了市公司下達的各項指標任務(wù)，各項基礎(chǔ)管理工作也有很大進步，但工作中仍然存在著一些問題，如：非車險亟待發(fā)展。非車險業(yè)務(wù)規(guī)模占總保費比重還很小，沒有形成規(guī)模效益。我公司將認真分析非車險發(fā)慌緩慢的原因，積極尋求對策，加強各類新險種的宣傳，積極開展有效的促銷活動，進一步拓展個人代理營銷、兼業(yè)代理營銷，制定相應(yīng)的激勵政策，促進非車險業(yè)務(wù)的發(fā)展。此外，要充分發(fā)揮公司領(lǐng)導班子成員率先垂范的作用，要求職工做到的班子成員要首先做到，嚴格執(zhí)行逐級負責的行政原則;要狠抓全體員工的求真務(wù)實工作作風，要求所有業(yè)務(wù)工作責任到人，努力提高工作的辦事效率;繼續(xù)執(zhí)行萬元保費工資制度，實行人人頭上有指標，嚴格控制各項費用支出。 __x__，公司的工作任務(wù)仍然將十分艱巨，面對激烈的市場競爭，決定以發(fā)展為主題，以服務(wù)為主線，以提高公司業(yè)績以及全體職工收入為根本出發(fā)點，弘揚求實、誠信、拼搏、創(chuàng)新的企業(yè)精神，使來安公司的各項工作再上一個臺階。

保險經(jīng)理月度總結(jié)報告2

1、計劃落實早、措施實施

目前，我司經(jīng)理室就針對____地區(qū)保險市場變化及去年全年保費收入狀況進行綜合分析，將上級公司下達我司的各項指標進行層層分解，把計劃分解成月計劃，月月盤點、月月落實，有效的保證了對計劃落實狀況及時的進行監(jiān)控和調(diào)整。

在制定全年任務(wù)時充分思考險種結(jié)構(gòu)優(yōu)化和業(yè)務(wù)承保質(zhì)量，進一步明確了考核辦法，把綜合賠付率作為年終測評的重要數(shù)據(jù)。

2、搶占車險市場，加大新工程、新項目的拓展力度，堅決的丟棄“垃圾保費”

今年來，我們把穩(wěn)固車險和企業(yè)財產(chǎn)保險，拓展新車市場和新工程新項目作為業(yè)務(wù)工作的重中之重，在抓業(yè)務(wù)數(shù)量的基礎(chǔ)上，堅決的丟棄屢保屢虧的“垃圾”業(yè)務(wù)。

一是確保續(xù)保業(yè)務(wù)及時回籠，我們要求各業(yè)務(wù)部門按月上報續(xù)保業(yè)務(wù)臺帳，由經(jīng)理室督促考核，并要求提前介入公關(guān)。一旦出現(xiàn)脫報，立刻在全司公布，其他人員能夠參與競爭，從而鞏固了原有業(yè)務(wù)，大大減少了業(yè)務(wù)的流失，保證了主要險種的市場份額占有率。

二是與地方政府有關(guān)部門建立聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)，提前獲悉新上項目、新上工程名錄，并和交警部門、汽車銷售商建立友好合作關(guān)系，請他們幫忙我們收集、帶給新車信息，對潛在的新業(yè)務(wù)、新市場做到心中有數(shù)，充分把握市場主動，填補了因競爭等客觀原因帶來的業(yè)務(wù)不穩(wěn)定因素。

三是已失業(yè)務(wù)不放下。我們不僅僅對____年業(yè)務(wù)臺賬做到筆筆清晰，并要求業(yè)務(wù)內(nèi)勤把____年展業(yè)過程中流失的業(yè)務(wù)列出明細，并分解到相關(guān)部門，要求加大公關(guān)力度，找出脫保原因，確屬停產(chǎn)企業(yè)、轉(zhuǎn)賣報廢車輛的，由經(jīng)辦人帶給確切證明;屬競爭流失的，我們決不消極退出，而是主動進攻，上門聽取意見和推薦，改善服務(wù)手段，逐個突破，全面爭取回流。

四是大小齊抓，能保則保。因為企業(yè)改制、轉(zhuǎn)產(chǎn)、資金等因素對企業(yè)財產(chǎn)保險構(gòu)成了較大的沖擊，加之競爭等因素，使的展業(yè)難度和展業(yè)成本大大增加。針對這些狀況，我們充分動員，統(tǒng)一思想，上下構(gòu)成合力，迎難而上。做到職責到人，對保費在5萬元以上的實行分管經(jīng)理介入，共同公關(guān)。

3、在競爭中求生存，在競爭中促發(fā)展。

____地區(qū)現(xiàn)有____家經(jīng)營財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)和短期健康險業(yè)務(wù)的保險公司、營銷部、代理公司，另已發(fā)現(xiàn)1家公司(大地產(chǎn)險)在我縣爭奪業(yè)務(wù)，而____地區(qū)人口少，企業(yè)規(guī)模小，我司應(yīng)對外部競爭所帶來的業(yè)務(wù)壓力，持續(xù)沉著冷靜，客觀應(yīng)對現(xiàn)實狀況尋求對策，與競爭對手們展開了一場品牌戰(zhàn)、服務(wù)戰(zhàn)：

一是做好地方政府主要領(lǐng)導工作。公司經(jīng)理室多次向縣委、縣政府主要領(lǐng)導匯報工作，突出匯報我司是如何加大對____地方經(jīng)濟建設(shè)支持力度，是如何圍繞地方政府中心開展工作的，我司用心參與了全民創(chuàng)業(yè)調(diào)研活動，與縣領(lǐng)導一道走訪個體、私營經(jīng)濟企業(yè)，不僅僅使縣委、縣政府對我司熱心參與地方政府工作表示滿意，還對我司正確調(diào)整業(yè)務(wù)發(fā)展方向，向中小企業(yè)帶給保險保障，主動服務(wù)于他們，給予肯定。真實的讓縣委、縣政府感到人保財險公司是真心為地方政府服務(wù)的，是值得扶持、信賴和幫忙的，從而對我司工作給予了很大地傾斜。

二是深入老客戶企業(yè)，在客戶企業(yè)中聘請信息員、聯(lián)絡(luò)員，并從其他保險企業(yè)搶挖業(yè)務(wù)尖子加盟我司，贏得“回流”業(yè)務(wù)，使其他保險公司的工作處于被動狀態(tài)。

三是服務(wù)更加人性化、親密化，公司經(jīng)理室成員年初就對縣屬各大系統(tǒng)骨干企業(yè)實行劃塊包干，進行了多次回訪，請他們對我司工作提出意見和推薦，這一舉措得到了企業(yè)的充分肯定，他們認為公司領(lǐng)導主動登門是人保財險的優(yōu)質(zhì)服務(wù)的充分體現(xiàn)，使客戶對我司更加信任。

四是要求所有中層管理干部走出辦公室，對所有中小企業(yè)務(wù)必親自上門拜訪，對所有新?？蛻魟?wù)必當面解釋條款并承諾服務(wù)項目，與企業(yè)進行不斷的聯(lián)絡(luò)，實行零距離接觸，只要客戶需要務(wù)必隨叫隨到，帶給各方面服務(wù)。

五是按照向社會服務(wù)承諾和行業(yè)禁令，嚴格內(nèi)部管控，以理賠和承保兩大服務(wù)部門為切入口，全面提高公司整體服務(wù)水平。

保險經(jīng)理月度總結(jié)報告3

近一年來，在區(qū)分公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導下，認真貫徹落實總公司、區(qū)分公司工作會議精神，圍繞“更新觀念，調(diào)整結(jié)構(gòu)，強化管控，提高效益”的總體工作思路和“抓住一個重點，明確兩個目標”的結(jié)構(gòu)調(diào)整工作要求，堅持兩個文明建設(shè)一起抓，在公司其他班子成員的積極配合和協(xié)助下，帶領(lǐng)公司全體員工克服困難、開拓創(chuàng)新、努力拼搏，在全體員工的積極努力下，公司經(jīng)營管理工作取得了明顯成效，保費收入大幅增長，各項管理顯著提高，職工精神面貌煥然一新。下面，我將一年來的思想和工作情況向各位領(lǐng)導和同志們報告如下，請大家評議。

一、主要經(jīng)營業(yè)績

今年計劃保費收入8480萬元;凈利潤670萬元;已賺凈保費6650元;綜合成本率85.5%。今年一到十月，我公司共完成保費收入8428萬元，完成年計劃99.39%，增長20.26%;報表累計承保利潤(按香港口徑)1101萬元，承保利潤率17.96%，報表累計利潤總額1081萬元，抵減所得稅后，實現(xiàn)凈利潤724萬元，凈利潤率為11.82%;實現(xiàn)已賺凈保費6133萬元，完成年初計劃92.23%;賠款支出3963萬元，簡單賠付率為47.03%，同比下降7.39個百分點;營業(yè)費用控制在1239萬元，同比下降9.18個百分點;綜合成本率為82.04%，其中賠付率57.34%，營業(yè)費用率24.70%。

二、主要工作及其績效

(一)、采取積極有效措施，開拓業(yè)務(wù)新領(lǐng)域，推進業(yè)務(wù)快速發(fā)展。

____公司今年各項工作都面臨著很大的壓力和困難?！叭齻€中心”建設(shè)亟待進一步加強和完善;業(yè)務(wù)發(fā)展需要填補高達600多萬元的缺口;理賠工作又要消化上年遺留下來的300多萬元巨額賠款，這些因素給____公司今年的經(jīng)營工作帶來巨大壓力。

面對以上壓力，我并沒有畏難退縮。為了確保今年各項經(jīng)營目標的實現(xiàn)，我與班子其他成員團結(jié)協(xié)作，大家集思廣益，開拓創(chuàng)新，采取積極有效措施，奮力推進業(yè)務(wù)快速發(fā)展。

二是積極開展業(yè)務(wù)競賽和業(yè)務(wù)突擊活動，加大營銷力度，推進業(yè)務(wù)發(fā)展。從今年3月到9月，我們共開展了“責任險、意外險專項營銷活動”、“非車險業(yè)務(wù)突擊活動”、“秋季學幼險突擊活動”和“責任險、意外險業(yè)務(wù)突擊活動”等五次業(yè)務(wù)競賽和業(yè)務(wù)突擊活動，通過開展各種業(yè)務(wù)突擊活動，采取政策扶持、費用傾斜措施，調(diào)動了員工的展業(yè)積極性，使今年整體業(yè)務(wù)發(fā)展收到了良好的效果，至10月底，全轄已有7個支公司完成了全年保費計劃，全市收入保費8428萬元，完成年初預算目標99.39%，同比增長20.26%。

(二)、強化內(nèi)部管理，控制成本支出，促進效益提高。

為了追求經(jīng)營效益的最大化，確保利潤目標實現(xiàn)，我對____公司歷年的各項成本支出情況進行了認真分析研究，找出管理上的薄弱環(huán)節(jié)，逐項進行整改。首先是完善各項費用管理制度，從勤儉建司角度出發(fā)，重新制定了車輛管理、接待管理、辦公用品管理等六項費用管理制度，嚴格控制各項費用支出，并取得很好效果，今年1-10月，全司營業(yè)費用支出同比下降了9.18%。其次是抓好理賠管理，促進效益提高。今年____公司的賠款壓力很大，上年遺留的賠案有300多萬元，今年發(fā)生的大案又特別多，僅車險業(yè)務(wù)10萬元以上的賠案就比去年同期增長了186 %，為了擺脫巨大的賠款壓力，我從強化理賠管理入手，通過加強技能培訓，提高定損質(zhì)量，以及出臺了《理賠業(yè)務(wù)分析制度》、《定損復查規(guī)定》及《車險招標修理辦法》等一系列理賠管理辦法，加強對定損和理算的把關(guān)，擠出賠款水分，控制賠款支出。經(jīng)過努力，在消化了上年遺留的300多萬元賠款的基層上，1-10月我公司簡單賠付率為46.6%，同比下降了6.2個百分點。

(三)、認真貫徹落實三季度經(jīng)營形勢分析會精神，加大業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整力度。

區(qū)分公司第三季度經(jīng)營形勢分析會議召開后，我對上級公司的經(jīng)營決策高度重視，堅決服從，及時組織傳達貫徹會議精神，召開業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整動員會，分解下達業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整指標，研究制定政策措施。

保險經(jīng)理月度總結(jié)報告4

根據(jù)____年上半年度營運工作會議的精神：下半年營運工作要圍繞營運體系高效集約、銷售支持及時有力、柜面服務(wù)標準規(guī)范、電話服務(wù)標準規(guī)范、營運風險管控有效、隊伍建設(shè)專業(yè)精進等六個方面的目標，在確保營運作業(yè)和管理有序開展的同時，繼續(xù)推進各項重點工作。下面結(jié)合我的具體分管工作，談?wù)刜___年第一季度來的成績與不足，就一季度營運重點工作與目標作報告：

一、工作思想：

積極貫徹總公司領(lǐng)導班子關(guān)于公司營運工作發(fā)展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，務(wù)實求效，勇爭一流。營運工作的指導思想是繼續(xù)圍繞公司價值可持續(xù)增長的目標，不斷進行管理創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新，著力提升營運條線的客戶服務(wù)能力和銷售支持能力。

二、一季度期中支營運條線有五項重點工作：

1、新《保險法》切換的準備工作。這是公司今年的重點工作，而其中營運條線承擔了比較大的工作量，尤其是隨著產(chǎn)品的切換，契約、制單、保全、理賠服務(wù)都需要配合調(diào)整，任務(wù)十分艱巨。目前公司領(lǐng)導一個工作小組進行統(tǒng)一布署，營運條線要按照公司的要求，總、分公司密切配合，確保實現(xiàn)順利切換。

2、營運員工pdca訓練和全明星評比活動的準備。這是提升我們服務(wù)質(zhì)量的抓手，也是提升員工素質(zhì)的重要活動。今年要在去年全明星評比的基礎(chǔ)上，進一步弘揚營運條線服務(wù)明星的榜樣精神，不斷提升營運隊伍的素質(zhì)。

3、網(wǎng)點柜面標準化及客戶評價系統(tǒng)推廣工作。這項工作已經(jīng)融入到一季度的工作中，也作為在以后的工作目標。

4、積極配合保監(jiān)局對我公司進行兼業(yè)代理有關(guān)情況調(diào)研工作。

5、單證、印章清理工作。隨著新的單證系統(tǒng)的上線，電子化出單的到位，尤其是柜面出單系統(tǒng)的推廣，公司實現(xiàn)了以電子印模形式加蓋公司合同專用章的突破。

三、我們下一步的目標和夢想：

1、營運體系。我公司的目標是建立平臺統(tǒng)

一、扁平集約的營運體系。這項目標無疑會改變以前營運體系比較凌亂的局面，能給我們的工作帶來更大的改進和支持。

2、柜面服務(wù)。以往公司的柜面服務(wù)手段相對比較落后，各家分公司的規(guī)范不一，只從我司開展柜面標準化建設(shè)，統(tǒng)一公司的對外形象，實現(xiàn)規(guī)范、標準的柜面服務(wù)后，我司的柜面服務(wù)逐漸有了很大的改進。

3、作業(yè)風險的控制。隨著電子化的推進，我們的目標是建成風險可控、互為災備的作業(yè)體系。同時建立健全各項規(guī)章制度。從基礎(chǔ)工作抓起,對每一個環(huán)節(jié)和每一個細節(jié)進行觀察、分析,建立了崗位責任制,明確崗位工作責任和權(quán)限,并狠抓各項制度落實。在業(yè)務(wù)操作方面,充分發(fā)揮業(yè)務(wù)主管作用,實行一對一負責,建立一環(huán)扣一環(huán)的內(nèi)控體系,逐步完善各項內(nèi)部管理辦法。我們的夢想是領(lǐng)先行業(yè)、服務(wù)最好。我們不斷總結(jié)以往的工作經(jīng)驗。并在之前工作的基礎(chǔ)上緊密配合、共同努力，爭取在兩三年內(nèi)，在服務(wù)水平方面有明顯的提升，確立行業(yè)領(lǐng)先地位，打造服務(wù)最好的壽險公司!

保險經(jīng)理月度總結(jié)報告5

我于20____年__月任個人業(yè)務(wù)部經(jīng)理，兩年來，在省公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導下，在機關(guān)各處室、市分公司的大力支持下，較好地完成了各項工作任務(wù)。在業(yè)務(wù)發(fā)展、隊伍管理、教育訓練等方面取得了一定成績。下面就兩年來做的主要工作做簡要總結(jié)，不妥之處請批評指正。

一、努力學習政治、業(yè)務(wù)理論，不斷提高管理水平和崗位技能。

兩年來無論工作多么繁忙，沒有放松政治和業(yè)務(wù)理論學習。一方面積極參加省公司組織的各種政治學習活動，培養(yǎng)自己的政治敏感力和廉政意識。對專業(yè)理論學習，更是常抓不懈，由于保險市場競爭的日趨激烈和復雜化，深感責任重大，除了積極參加各種培訓外，利用了大量的業(yè)余時間學習專業(yè)理論、法律法規(guī)、營銷邊緣理論及金融專業(yè)知識，兩年來用業(yè)余時間撰寫具有業(yè)務(wù)指導性的文章篇，分別在總省公司不同刊物上使用，起到了一定的導向作用。

二、狠抓業(yè)務(wù)發(fā)展取得了明顯成效。

我想做為業(yè)務(wù)部門的主要負責人，抓業(yè)務(wù)發(fā)展是我的中心工作，任何時候都不能有絲毫的放松，兩年來圍繞這個中心抓好幾項具體工作：

⒈科學計劃。

兩年來業(yè)務(wù)發(fā)展計劃都是在大量調(diào)查研究基礎(chǔ)上，根據(jù)總公司和省公司黨委的指導思想，結(jié)合機關(guān)相關(guān)部門意見制定而成。

⒉做好推動。

業(yè)務(wù)計劃能否落實，關(guān)鍵在推動。兩年來先后組織實施了八個重大的業(yè)務(wù)推動活動，都達到了很好的業(yè)務(wù)推動效果。年至月，由于分紅險剛剛上市，加之市場又受高息集資的影響余波未盡，分紅險上市三個月情況不太好，為了盡快扭轉(zhuǎn)局面，帶領(lǐng)工作組經(jīng)過精心策劃和準備，以具有本省特點的產(chǎn)品說明會為突破口，掀起了分紅險銷售的高潮，最高的一場說明會達千萬元。

⒊搞好總結(jié)。

業(yè)務(wù)計劃、業(yè)務(wù)推動、搞好總結(jié)，政策兌現(xiàn)是生產(chǎn)力提高的關(guān)鍵。兩年來堅持不失信于人的誠信原則，每一項活動結(jié)束后，及時總結(jié)并如期安排落實相關(guān)政策，特別是競賽活動中的承諾，沒有讓一位業(yè)務(wù)員失望。當去基層公司看望業(yè)務(wù)員時，他們講到“我們不是為了別的，我們連續(xù)開單十幾天就是看看省公司的人說話算不算話?！痹谝淮窝不貓蟾鏁显?jīng)承諾凡是在本月能夠連續(xù)開單十天者，我都要親自去看望他。由此使我備感誠信的重要性和因此產(chǎn)生的強大能量，基于這一點，兩年來在這一方面堅持做到了說到做到，決不失信的人，也正因為如此，在萬名業(yè)務(wù)員當中建立了良好的信譽，形成比較強勁的凝聚力和向心力。

三、抓住隊伍管理不放松，全力打造業(yè)務(wù)發(fā)展的生力軍。

隊伍管理工作是個人業(yè)務(wù)工作的又一項中心工作之一。張總曾經(jīng)指出：抓隊伍就是抓業(yè)務(wù)。兩年來在隊伍管理問題上煞費了心思。年的隊伍是在前幾年業(yè)務(wù)規(guī)模急速擴張時建立起來的，由于人民銀行七次降息，保險條款由儲蓄型向保障型急速轉(zhuǎn)軌，業(yè)務(wù)員和客戶心理準備不足，業(yè)務(wù)員的業(yè)績急速下滑，收入大幅下降，隊伍出現(xiàn)了非常不穩(wěn)定的狀況。當時感到有千斤壓力，面對現(xiàn)狀做了以下幾個方面的工作：一是全面了解情況。到任的第三天便帶領(lǐng)工作組下基層，深入一線和業(yè)務(wù)安員面對面交談。數(shù)十天的調(diào)查研究基本摸清了影響隊伍穩(wěn)定的六大因素即政策棚架、行政干預、條款單

一是宣傳不力、獎罰不分、制度不嚴等。二是對癥下藥。根據(jù)上述問題，經(jīng)總經(jīng)理室同意，迅速召開代理人管理工作會議，通報情況、研究對策。各級公司根據(jù)各自存在的不同問題，有針對性地進行解決，并指出了嚴格按照“基本法”辦事，使營銷團隊的管理走上制度化。年月，根據(jù)市地的工作情況和全系統(tǒng)一年多的思想和制度的準備和成熟情況，省公司下發(fā)文件，果斷廢止了各市地自行的“基本法”，到年底全省“基本法”達到了相對的統(tǒng)一，為實施新的“基本法”打下了堅實的基礎(chǔ)。同時就業(yè)務(wù)員的相關(guān)待遇和獎勵問題，省公司連發(fā)了相關(guān)文件，我部又組成工作組兩次進行巡回交叉檢查，督促落實，有些問題會同省公司財務(wù)部門也有效地得到了落實，在業(yè)務(wù)員當中引起了強烈反響。這期間還借助推行“兩個規(guī)范”，增加了活動量，加之后來新險種的上市，業(yè)績攀升，收入增加，隊伍穩(wěn)定，工作得到了有效解決。⒊規(guī)范行為、賞罰分明：隊伍穩(wěn)定不能一味遷就姑息，一方面正確引導，下發(fā)了業(yè)務(wù)員行為操守和違規(guī)違紀處罰辦法;一方面又對于不良行為堅決進行處理。特別在年下半年競爭最為激烈的時候，對一些人搖擺不定、離心離德，及時提出了“講清利害、誠心挽留、熱情歡送、不再接收”的應(yīng)對策略，起到一定的穩(wěn)定作用。后來一些人到同業(yè)公司一段時間后又想回來，根據(jù)形勢變化又提出“可以接收”，對極個別人堅持拒收。這樣有張有馳、區(qū)別對待的策略，在最激烈的人才競爭時段起到了重要作用。

四、抓緊抓好教育訓練工作，為業(yè)務(wù)發(fā)展和隊伍管理創(chuàng)造有效的保障體系。

兩年來，教育訓練始終處于業(yè)務(wù)發(fā)展的前沿，支持著業(yè)務(wù)發(fā)展和隊伍管理。一是組訓隊伍的培訓。至今不能忘記的是年月，我省第一期以自己的力量教學，為期天有人參加的組訓班。由于準備充分、訓練嚴格、內(nèi)容充實、全程跟蹤，培訓收到了顯著效果，這支隊伍目前都作為各級團隊中的中堅力量，在支撐著團隊的經(jīng)營。目前組訓力量已達到近余人。二是主管培訓。兩年來最大限度的培訓主管隊伍，近千人接受了不同內(nèi)容的培訓。三是講師培訓。為了使培訓制度化、系統(tǒng)化、規(guī)范化，同時也為了節(jié)約培訓成本，經(jīng)過兩年的努力，已建立起省聘講師人、省聘見習講師人的專兼職講師隊伍，這項工作走在了全系統(tǒng)前列。四是管理人員的培訓，協(xié)同人事部、教育培訓部和信息部，先后舉辦了不同類別的管理人員培訓班，使全省營銷管理人員的綜合素質(zhì)得到了有效的提高。

五、抓好幾項大的基礎(chǔ)工作。

為了使我省個人業(yè)務(wù)工作有一個長足長遠的發(fā)展，先后抓好幾件大的基礎(chǔ)工作。一是個人代理人檔案管理工作。通過檢查、評比，目前近萬人的隊伍全部按照總公司和保監(jiān)辦的要求建立了規(guī)范的個人檔案。

二是信息通報工作。自年月創(chuàng)建了“營銷快訊”，至今已有近百期，及時通報情況、交流信息，加快了信息傳承和互相促進，特別是今年開通了“信息直通車”，受到全系統(tǒng)基層公司的普遍歡迎。三是建立了代理人群眾組織。先后建立的代理人業(yè)務(wù)發(fā)展研究會，并于年月召開第一次年會;成立代理人精英俱樂部，于今年月正式揭牌;建立了代理人“愛心社”，使代理人有了自己的組織，補充和完善了公司的企業(yè)文化。四是建立了完善的表報制度，保證了業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析的科學有效性。五是推行“兩個規(guī)范”，為業(yè)務(wù)的長足發(fā)展和產(chǎn)能的提高提供了有效的工具。

六、新基本法的試點工作的成功

為代理人管理走向正規(guī)化、科學化打下堅實基礎(chǔ)。

七、開好了兩個大會

一是年的“雙過半”和今年月份首屆高峰會的成功召開，為業(yè)務(wù)發(fā)展和隊伍管理起到典范作用。兩會的影響力，將持續(xù)激勵團隊和管理者的士氣和信心，進而推動生產(chǎn)力的不斷提升。

八、抓好了部室建設(shè)

綜合素質(zhì)日漸提高，盡力使部室人員有能力駕馭日益激烈的競爭形勢。目前全處同志團結(jié)協(xié)作、遵守紀律、士氣高漲，都能登臺講課，都可以獨立工作。

總之，兩年來做了一些工作，收到了一些績效，但要特別感謝的是總經(jīng)理室和機關(guān)各處室，沒有他們的支持就不可能有這樣的局面，還要特別感謝我的副手對我工作的極大支持和無私奉獻，感謝全處同志對我工作的理解和支持，再次謝謝他們。

工作中我還有不少不足之處，比如考慮問題不夠深入細致，深入基層不夠，加之兩年來有一半的時間在外，和同志們溝通交流時間少等，請大家多批評。另一方面我自已也要不斷的加以改進。面對日益激烈的市場形勢，隊伍管理、業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)十分艱巨，愿和同志們共同努力，把我系統(tǒng)的全面建設(shè)推向更高層面。