保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司管理規(guī)定
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司管理規(guī)定
《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司管理規(guī)定》，自2002年1月1日起施行，下面學(xué)習(xí)啦小編給大家介紹關(guān)于保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司管理規(guī)定的相關(guān)資料，希望對(duì)您有所幫助。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司管理規(guī)定
第一章 總 則
第一條 為保護(hù)投保人、被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益，維護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)秩序，防范保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》(以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》)等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司是指依照《保險(xiǎn)法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)以及本規(guī)定，經(jīng)中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“中國保監(jiān)會(huì)”)批準(zhǔn)設(shè)立的經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的單位。
第三條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)包括直接保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)和再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)。
直接保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)是指保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司與投保人簽訂委托合同，基于投保人或被保險(xiǎn)人的利益，為投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并按約定收取中介費(fèi)用的經(jīng)紀(jì)行為。
再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)是指保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司與原保險(xiǎn)人簽訂委托合同，基于原保險(xiǎn)人的利益，為原保險(xiǎn)人與再保險(xiǎn)人安排再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)提供中介服務(wù)，并按約定收取中介費(fèi)用的經(jīng)紀(jì)行為。
第四條 凡經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)專門設(shè)立，在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司，均適用本規(guī)定。
第五條 經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)是依照本規(guī)定設(shè)立的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司。未經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得在中華人民共和國境內(nèi)從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)。
第六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，遵循自愿、誠實(shí)信用和公平競(jìng)爭(zhēng)原則。
第七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在辦理保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中因過錯(cuò)給投保人、被保險(xiǎn)人或其他委托人造成損失的，由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司依法承擔(dān)法律責(zé)任。
第八條 中國保監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司實(shí)施監(jiān)督管理。
第二章 設(shè) 立
第九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司可以以有限責(zé)任公司或股份有限公司形式設(shè)立。
第十條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)同時(shí)具備以下條件：
(一)具有符合法律規(guī)定的股東或發(fā)起人;
(二)有符合法律規(guī)定的公司章程;
(三)注冊(cè)資本不得低于人民幣1000萬元的實(shí)收貨幣;
(四)有符合法律規(guī)定的公司名稱、組織機(jī)構(gòu)和住所;
(五)持有《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格證書》(以下簡(jiǎn)稱《資格證書》)的經(jīng)紀(jì)人員不得低于員工人數(shù)的二分之一;
(六)具有符合中國保監(jiān)會(huì)任職資格管理規(guī)定的高級(jí)管理人員;
(七)法律、行政法規(guī)要求具備的其他條件。
第十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的法定名稱中應(yīng)當(dāng)包含“保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)”字樣。
第十二條 依據(jù)法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不能投資于保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的單位和個(gè)人不得成為保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的股東或發(fā)起人。
第十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員的任職資格由中國保監(jiān)會(huì)審查。
本規(guī)定所稱保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員包括公司董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員任職資格審查的內(nèi)容和方式包括對(duì)申請(qǐng)材料的審核、考察談話、考試等。談話應(yīng)當(dāng)做出記錄，談話記錄應(yīng)當(dāng)經(jīng)考察人和被考察人雙方簽字。申請(qǐng)材料、考察談話記錄、考試成績(jī)作為被考察人任職資格審查的重要依據(jù)，與中國保監(jiān)會(huì)對(duì)被考察人任職資格的審查意見，一并存入被考察人的任職資格檔案。
第十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的高級(jí)管理人員除應(yīng)持有《資格證書》外，還應(yīng)符合下列條件之一：
(一)具有經(jīng)濟(jì)、金融、保險(xiǎn)、法律專業(yè)本科以上學(xué)歷，從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)或相關(guān)工作三年以上;
(二)具有非經(jīng)濟(jì)、金融、保險(xiǎn)、法律專業(yè)本科以上學(xué)歷，從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)或相關(guān)工作五年以上;
從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)或相關(guān)工作10年以上的，其學(xué)歷要求可適當(dāng)放寬。
第十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的設(shè)立分為籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。
第十六條 申請(qǐng)籌建保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司，申請(qǐng)人應(yīng)向中國保監(jiān)會(huì)提交下列材料：
(一)籌建申請(qǐng)報(bào)告;
(二)籌建可行性報(bào)告，包括市場(chǎng)情況分析、公司發(fā)展思路、近三年的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃和盈利情況預(yù)測(cè)等;
(三)公司框架，包括資本金、股權(quán)結(jié)構(gòu)或出資比例、組織機(jī)構(gòu)等;
(四)籌建方案;
(五)籌建人員名單及身份證復(fù)印件;
(六)籌建負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷及其親筆署名的無違法犯罪記錄和其他不良記錄的聲明;
(七)法律、行政法規(guī)要求提交的其他材料。
第十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司籌建負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)符合下列條件：
(一)具有大專以上學(xué)歷;
(二)具有保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)或相關(guān)工作經(jīng)歷;
(三)無違法犯罪記錄或其他不良記錄。
第十八條 中國保監(jiān)會(huì)自收到符合要求的籌建材料之日起，在三十天內(nèi)書面通知申請(qǐng)人是否受理。依法拒絕受理的，應(yīng)說明理由;依法予以受理的，依據(jù)本規(guī)定進(jìn)行審查，自收到材料之日起六個(gè)月內(nèi)向籌建申請(qǐng)人做出是否批準(zhǔn)籌建的決定，書面通知申請(qǐng)人;不批準(zhǔn)籌建的，應(yīng)說明理由。
第十九條 經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)籌建保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的，應(yīng)當(dāng)成立籌備組，并于批準(zhǔn)之日起六個(gè)月內(nèi)完成籌建工作;逾期未完成籌建工作或未達(dá)到開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的，原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在籌建期內(nèi)不得從事任何保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)。
第二十條 完成籌建工作的，申請(qǐng)人可向中國保監(jiān)會(huì)提出開業(yè)申請(qǐng)，并提交下列材料：
(一)開業(yè)申請(qǐng)報(bào)告;
(二)公司章程;
(三)內(nèi)部管理制度，包括組織框架、決策程序、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和人事制度等;
(四)高級(jí)管理人員送審材料;
(五)員工名冊(cè)、員工《資格證書》復(fù)印件和身份證復(fù)印件;
(六)股東名冊(cè)、法人股東營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件及加蓋股東單位財(cái)務(wù)印章的最近三年財(cái)務(wù)報(bào)表、自然人股東身份證復(fù)印件;
(七)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資報(bào)告、資本金入帳原始憑證復(fù)印件;
(八)計(jì)算機(jī)軟、硬件配備情況;
(九)營業(yè)場(chǎng)所使用權(quán)或所有權(quán)的證明文件;
(十)工商行政管理部門批準(zhǔn)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》;
(十一)中國保監(jiān)會(huì)要求提交的其他材料。
第二十一條 中國保監(jiān)會(huì)自接到符合要求的開業(yè)申請(qǐng)材料之日起三十天內(nèi)進(jìn)行驗(yàn)收，在三個(gè)月內(nèi)做出是否批準(zhǔn)的決定，并書面通知開業(yè)申請(qǐng)人。不批準(zhǔn)開業(yè)的，應(yīng)說明理由。
第二十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的設(shè)立申報(bào)材料應(yīng)按中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的格式上報(bào)。
第二十三條 經(jīng)批準(zhǔn)開業(yè)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)按規(guī)定領(lǐng)取《經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》(以下簡(jiǎn)稱《許可證》)。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)嚴(yán)格遵守中國保監(jiān)會(huì)制定的許可證管理制度。申領(lǐng)或換發(fā)《許可證》后應(yīng)在中國保監(jiān)會(huì)指定的報(bào)紙上予以公告。
第二十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司成立后無正當(dāng)理由超過六個(gè)月未開業(yè)的，或者開業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)六個(gè)月以上的，中國保監(jiān)會(huì)可吊銷其《許可證》。
第二十五條 《許可證》有效期三年，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)在有效期滿六十天前向中國保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)換發(fā)《許可證》。申請(qǐng)公司有嚴(yán)重違法違規(guī)行為的，中國保監(jiān)會(huì)可拒絕為其換發(fā)《許可證》;未獲得中國保監(jiān)會(huì)換發(fā)的《許可證》的，不得繼續(xù)經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。
第三章 變更和終止
第二十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的下列事項(xiàng)需報(bào)經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)：
(一)修改公司章程;
(二)變更注冊(cè)資本;
(三)變更股東;
(四)變更組織形式;
(五)變更股權(quán)結(jié)構(gòu);
(六)變更住所;
(七)變更高級(jí)管理人員;
(八)變更業(yè)務(wù)范圍;
(九)變更公司名稱;
(十)分立、合并;
(十一)解散、破產(chǎn);
(十二)法律、行政法規(guī)要求報(bào)批的其他變更事項(xiàng)。
第二十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司依法解散、撤銷和破產(chǎn)的，應(yīng)向中國保監(jiān)會(huì)交回《許可證》，并在中國保監(jiān)會(huì)指定的報(bào)紙上予以公告。
第四章 從業(yè)資格
第二十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)通過中國保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一組織的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試。
具有大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷的人員均可報(bào)名參加考試。
第二十九條 凡通過保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試者，均可向中國保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)領(lǐng)取《資格證書》。申請(qǐng)領(lǐng)取《資格證書》的人員，需提交下列文件：
(一)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試合格證明文件;
(二)身份證或護(hù)照(影印件);
(三)所在單位或戶口所在地街道辦事處以上的政府機(jī)關(guān)開具的以往行為證明材料;
(四)近期正面免冠兩寸照片兩張。
第三十條 申請(qǐng)領(lǐng)取《資格證書》應(yīng)當(dāng)符合下列條件：
(一)年滿18周歲且具有完全的民事行為能力;
(二)品行良好、正直誠實(shí)，具有良好的職業(yè)道德;
(三)在申請(qǐng)前五年未受過刑事處罰或嚴(yán)重的行政處罰。
第三十一條 符合中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格條件的，中國保監(jiān)會(huì)可直接授予其《資格證書》，具體辦法另行制定。
第三十二條 《資格證書》由中國保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一印制，禁止偽造、涂改、出借、出租和轉(zhuǎn)讓。
第三十三條 《資格證書》是中國保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員基本資格的認(rèn)定，并不具有執(zhí)業(yè)證明的效力。
第三十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)按中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定，對(duì)其從業(yè)人員實(shí)行執(zhí)業(yè)資格管理。
第三十五條 《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》(以下簡(jiǎn)稱《執(zhí)業(yè)證書》)是保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)的證明文件。
第三十六條 《執(zhí)業(yè)證書》由中國保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一監(jiān)制，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司負(fù)責(zé)核發(fā)。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司不得向未取得《資格證書》的員工核發(fā)《執(zhí)業(yè)證書》。
第三十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員在開展保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)主動(dòng)出示《執(zhí)業(yè)證書》。
第三十八條 因違反有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章而受到處罰，并被禁止進(jìn)入保險(xiǎn)行業(yè)的人員，已獲得《資格證書》的，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司不得頒發(fā)《執(zhí)業(yè)證書》，已頒發(fā)《執(zhí)業(yè)證書》的，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)負(fù)責(zé)收回《執(zhí)業(yè)證書》。
第三十九條 持有《執(zhí)業(yè)證書》的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員終止從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)或轉(zhuǎn)聘至另一家保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司時(shí)，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)將其《執(zhí)業(yè)證書》收回。
第五章 經(jīng)營管理
第四十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的經(jīng)營區(qū)域由中國保監(jiān)會(huì)核定。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)在核定的經(jīng)營區(qū)域內(nèi)開展保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)。
第四十一條 經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司可以經(jīng)營下列業(yè)務(wù)：
(一)為投保人擬訂投保方案、選擇保險(xiǎn)人、辦理投保手續(xù);
(二)協(xié)助被保險(xiǎn)人或受益人進(jìn)行索賠;
(三)再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù);
(四)為委托人提供防災(zāi)、防損或風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢服務(wù);
(五)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
第四十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司所經(jīng)紀(jì)的業(yè)務(wù)應(yīng)與承保公司的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域一致;但涉及到共保、異地承保及統(tǒng)括保單等業(yè)務(wù)時(shí)，可按中國保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第四十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在注冊(cè)地以外從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的常駐人員，應(yīng)按有關(guān)規(guī)定辦理備案手續(xù)。
第四十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在執(zhí)業(yè)過程中不得有下列行為：
(一)與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)往來;
(二)超出中國保監(jiān)會(huì)核定的業(yè)務(wù)范圍;
(三)超越授權(quán)范圍，損害委托人的合法權(quán)益;
(四)偽造、散布虛假信息，或利用其他手段損害同業(yè)的信譽(yù);
(五)挪用、侵占保險(xiǎn)費(fèi)或保險(xiǎn)金、賠款;
(六)向客戶做不實(shí)宣傳，誤導(dǎo)客戶投保;
(七)隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況或不如實(shí)向投保人轉(zhuǎn)告投保聲明事項(xiàng)，欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人;
(八)利用行政權(quán)力、職務(wù)或職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或限制他人訂立保險(xiǎn)合同;
(九)串通投保人、被保險(xiǎn)人或受益人惡意欺詐保險(xiǎn)公司;
(十)法律、行政法規(guī)認(rèn)定的其他損害投保人、被保險(xiǎn)人或保險(xiǎn)公司利益的行為。
第四十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在開展業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)明確告知客戶有關(guān)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的名稱、住址、業(yè)務(wù)范圍、法律責(zé)任等事項(xiàng)，按客戶要求說明保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司收取的經(jīng)紀(jì)傭金。
第四十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)與委托人訂立書面委托合同。
第四十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)開設(shè)獨(dú)立的客戶資金專用帳戶。
第四十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)建立經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的詳細(xì)記錄，逐筆記錄客戶名稱、經(jīng)紀(jì)的險(xiǎn)種、代領(lǐng)的各項(xiàng)保險(xiǎn)金或保險(xiǎn)賠款、代交的保費(fèi)、收費(fèi)時(shí)間和解付時(shí)間、經(jīng)紀(jì)傭金的收取金額及時(shí)間等內(nèi)容。
第四十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司對(duì)應(yīng)解付的保費(fèi)，須在約定的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行解付。
第五十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司依法辦理業(yè)務(wù)，應(yīng)按雙方當(dāng)事人約定收取經(jīng)紀(jì)傭金。
第五十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)保守在經(jīng)營過程中知悉的當(dāng)事人的商業(yè)秘密。
第五十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司各類業(yè)務(wù)資料的保管期限，自保險(xiǎn)合同終止之日起計(jì)算，不得少于十年。
第五十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)按其注冊(cè)資本15%繳存營業(yè)保證金，或按中國保監(jiān)會(huì)的規(guī)定購買職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)在開業(yè)后三十天內(nèi)將營業(yè)保證金足額繳存到中國保監(jiān)會(huì)指定的商業(yè)銀行。經(jīng)批準(zhǔn)，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司可以以中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的有價(jià)證券繳存營業(yè)保證金。
未經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司不得動(dòng)用其繳存的營業(yè)保證金。
第六章 監(jiān)督檢查
第五十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)按規(guī)定及時(shí)向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)送有關(guān)報(bào)表、資料。報(bào)送的各類報(bào)表、資料應(yīng)當(dāng)有公司法定代表人或其授權(quán)人簽名，并加蓋公司印章。
第五十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)送的各類報(bào)表、資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
第五十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后六十天內(nèi)，向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)送會(huì)計(jì)師事務(wù)所為其出具的審計(jì)報(bào)告及其他有關(guān)事項(xiàng)的說明。
前款所稱會(huì)計(jì)師事務(wù)所應(yīng)符合下列條件：
(一)會(huì)計(jì)師事務(wù)所成立三年以上，沒有不良記錄;
(二)內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置及管理制度健全;
(三)有10名以上注冊(cè)會(huì)計(jì)師。
第五十七條 中國保監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督檢查，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)予以配合，并按要求提供有關(guān)資料。
第五十八條 中國保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司進(jìn)行檢查的內(nèi)容主要包括：
(一)公司設(shè)立或變更事項(xiàng)的報(bào)批手續(xù);
(二)資本金;
(三)營業(yè)保證金、職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn);
(四)業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況;
(五)財(cái)務(wù)狀況;
(六)信息系統(tǒng);
(七)管理和內(nèi)部控制;
(八)高級(jí)管理人員的任職資格;
(九)中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要檢查的其他事項(xiàng)。
第七章 罰 則
第五十九條 違反本規(guī)定，擅自設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的，予以取締，處以10萬元以上50萬元以下的罰款;有違法所得的，并處沒收違法所得。
第六十條 申請(qǐng)人提供虛假材料或采取其他欺騙手段而獲得中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)籌建或開業(yè)的，取消其籌建資格或吊銷《許可證》，并處以10萬元以上50萬元以下的罰款。
第六十一條 未經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司擅自合并、分立、解散或破產(chǎn)的，給予警告，處以5萬元以上30萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。
第六十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司未按規(guī)定，擅自變更名稱、公司章程、注冊(cè)資本、住所、股權(quán)結(jié)構(gòu)、股東的，給予警告，處以1萬元以上10萬元以下罰款。
第六十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司有下列行為之一的，給予警告，處以1萬元以上10萬元以下的罰款：
(一)未經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)任職資格而擅自任命高級(jí)管理人員;
(二)未經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)同意以臨時(shí)負(fù)責(zé)人名義及其他方式指定高級(jí)管理人員;
(三)因特殊情況經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)同意指定臨時(shí)負(fù)責(zé)人，其實(shí)際任期超過3個(gè)月;
(四)未按規(guī)定向中國保監(jiān)會(huì)抄報(bào)高級(jí)管理人員任命決定或高級(jí)管理人員紀(jì)律處分決定。
第六十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司超出批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)或違反規(guī)定異地開展保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)的，給予警告，處以10萬元以上50萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。
第六十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在籌建期間從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)的，給予警告，處以10萬元以上50萬元以下罰款，有違法所得的，并處沒收違法所得;情節(jié)嚴(yán)重的，取消籌建資格。
第六十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)往來的，給予警告，處以其違法所得5倍以上10倍以下罰款。
第六十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司違反本規(guī)定發(fā)放《執(zhí)業(yè)證書》的，給予警告，處以1萬元以上5萬元以下罰款。
第六十八條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司利用行政權(quán)力、職務(wù)或職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或限制他人訂立保險(xiǎn)合同，或采取非正當(dāng)手段進(jìn)行不公平競(jìng)爭(zhēng)的，給予警告，處以10萬元以上50萬元以下罰款，有違法所得的，沒收違法所得;情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷《許可證》。
第六十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司違反本規(guī)定，挪用、侵占保險(xiǎn)費(fèi)、保險(xiǎn)金或賠款的，給予警告，處以10萬元以上50萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷《許可證》。
第七十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司與客戶串通騙取保險(xiǎn)金的，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上3倍以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。
第七十一條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在業(yè)務(wù)經(jīng)營中散布虛假信息，損害他人信譽(yù)，造成不良影響的，給予警告，處以1萬元以上5萬元以下罰款。
第七十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司超越授權(quán)范圍，損害委托人合法權(quán)益，或串通他人欺詐委托人的，給予警告，處以1萬元以上10萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。
第七十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司存在虛假出資或者抽逃出資的，責(zé)令停業(yè)整頓，處以10萬元以上50萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷《許可證》。
第七十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司向監(jiān)管部門提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)報(bào)表、資料的，給予警告，處10萬元以上50萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。
第七十五條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司向客戶披露虛假或不實(shí)信息，誤導(dǎo)客戶投保的，或者向客戶隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況、不如實(shí)向投保人轉(zhuǎn)告投保聲明事項(xiàng)，欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的，給予警告，處以1萬元以上5萬元以下罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。
第七十六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司未按規(guī)定開設(shè)賬戶的，給予警告，處以1萬元以上10萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，限制業(yè)務(wù)范圍，責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。
第七十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司未按規(guī)定繳存營業(yè)保證金或投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的，給予警告，處以1萬元以上10萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。
第七十八條 對(duì)違反本規(guī)定的行為負(fù)有直接責(zé)任的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的從業(yè)人員，可視情節(jié)輕重，給予警告，責(zé)令予以撤換，吊銷《資格證書》。
第七十九條 對(duì)違反本規(guī)定的行為負(fù)有直接責(zé)任的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司高級(jí)管理人員，可視情節(jié)輕重，取消其一定期限內(nèi)直至終身的任職資格。
第八十條 違反本規(guī)定，拒絕或妨礙中國保監(jiān)會(huì)依法監(jiān)督檢查的，給予警告，處以10萬元以上50萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷《許可證》。
第八章 附 則
第八十一條 在中國境內(nèi)設(shè)立外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和我國參加的有關(guān)國際條約另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。
第八十二條 本規(guī)定要求提交中國保監(jiān)會(huì)的各類材料，以中文文本為準(zhǔn)。
第八十三條 本規(guī)定由中國保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修改。
第八十四條 本規(guī)定自2002年1月1日起實(shí)施，此前頒布的有關(guān)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的管理規(guī)定與本規(guī)定不一致的，按本規(guī)定執(zhí)行。
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