典當行業(yè)監(jiān)管規(guī)定
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典當行業(yè)監(jiān)管規(guī)定如下
第一章 總 則
第一條 為進一步提高典當行業(yè)監(jiān)管工作水平，規(guī)范典當企業(yè)經營行為，促進典當行業(yè)健康持續(xù)發(fā)展，充分發(fā)揮典當行業(yè)在社會經濟發(fā)展中的作用，依據《典當管理辦法》(商務部、公安部令2005年第8號)及有關法律法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條 典當作為特殊工商行業(yè)，各級商務主管部門要從促進經濟社會發(fā)展和維護社會經濟秩序大局出發(fā)，準確把握典當行業(yè)在社會經濟發(fā)展中的定位，增強服務意識，不斷完善監(jiān)管體系，依法從嚴行使監(jiān)管職責，切實做好典當行業(yè)監(jiān)管工作。
第三條 各級商務主管部門應加大現場檢查和不定期抽查監(jiān)管力度，采用以下方式開展監(jiān)管工作：
(一)定期審核分析典當企業(yè)財務報表等;
(二)利用典當行業(yè)監(jiān)管信息系統(tǒng)進行監(jiān)管與分析;
(三)現場檢查;
(四)約談典當企業(yè)主要負責人和高管人員;
(五)引入會計師事務所、律師事務所等中介機構參與核查;
(六)根據投訴、舉報或上級機關要求進行核查;
(七)其他監(jiān)管方式。
第四條 重視發(fā)揮行業(yè)協(xié)會作用。支持行業(yè)協(xié)會加強行業(yè)自律和依法維護行業(yè)權益，共同抵制行業(yè)內不正當競爭行為，配合相關部門加強監(jiān)管，維護規(guī)范有序、公平競爭的市場環(huán)境。
第二章 監(jiān)管責任
第五條 典當行業(yè)監(jiān)管工作實行分級管理、分級負責的原則，進一步強化屬地管理責任。
第六條 商務部負責推進全國典當行業(yè)的監(jiān)管工作，推動典當行業(yè)法律體系建設，制定并組織實施典當行業(yè)發(fā)展規(guī)劃和布局方案，研究制定典當行業(yè)監(jiān)管政策、制度、典當企業(yè)經營規(guī)則，部署有關工作，并根據需要開展調查和檢查，指導地方商務主管部門加強對典當行業(yè)的監(jiān)管工作和行業(yè)協(xié)會等自律組織的工作。
第七條 省級商務主管部門(含計劃單列市)對本地區(qū)典當行業(yè)監(jiān)管負責，制訂并組織實施本地區(qū)監(jiān)管工作政策、制度和工作部署，對《典當經營許可證》和當票進行管理;建立典當行業(yè)重大事件信息通報機制、風險預警機制和突發(fā)事件應急處置預案;開展各種方式的監(jiān)管、檢查工作，每年抽選不少于20%的典當企業(yè)進行現場檢查。
第八條 地市級(含直轄市區(qū)縣、省管縣)商務主管部門負責本地區(qū)典當行業(yè)的日常監(jiān)管，建立現場檢查和約談制度，實行動態(tài)監(jiān)管和全過程監(jiān)督，及時預警和防范風險，重點監(jiān)督典當企業(yè)經營合規(guī)性和業(yè)務、財務數據真實性，及時防范和糾正違規(guī)違法行為，開展各種方式的監(jiān)管工作，每半年至少對本行政區(qū)域內典當企業(yè)進行一次現場檢查。
第九條 縣級(市、區(qū))商務主管部門應加強對本行政區(qū)域內典當企業(yè)的監(jiān)督檢查，重點進行現場檢查，配合省、地市級商務主管部門做好典當行業(yè)監(jiān)管工作。
第十條 各地商務主管部門要按監(jiān)管職責加強監(jiān)管隊伍建設，明確分管領導，配備監(jiān)管人員，加強典當監(jiān)管和業(yè)務培訓，提高監(jiān)管人員素質。
第十一條 各地商務主管部門要明確具體監(jiān)管責任，在準入審批、日常監(jiān)管、年審等環(huán)節(jié)建立誰審批誰負責、誰監(jiān)管誰負責的責任制度，建立審批、檢查、年審等環(huán)節(jié)的審批簽字制度，以明確監(jiān)管責任。
第十二條 建立監(jiān)管工作獎勵和責任追究機制。商務部及省級商務主管部門要對監(jiān)管工作優(yōu)秀單位和個人進行表彰;各地商務主管部門要對監(jiān)管失職以及監(jiān)管不到位造成重大負面影響的單位或個人，按照有關規(guī)定追究其責任。
第十三條 各級商務主管部門要提高服務意識，在開展監(jiān)管、檢查工作時要公正廉潔，嚴禁借檢查之機吃、拿、卡、要，牟取不正當利益。
第三章 準入管理
第十四條 省級商務主管部門要按照《行政許可法》、《典當管理辦法》等法律、規(guī)章的規(guī)定，根據科學發(fā)展、合理布局、嚴格把關、明確責任、公開透明、公正廉潔的原則把好典當企業(yè)市場準入關，加強廉政建設，完善審批制度。
第十五條 典當企業(yè)的準入要符合商務部的行業(yè)發(fā)展規(guī)劃和布局方案。省級商務主管部門根據商務部行業(yè)發(fā)展規(guī)劃和布局方案，結合當地實際情況制定地方典當行業(yè)發(fā)展規(guī)劃，開展年度新增典當行及分支機構設立工作，將設立審批結果及時報商務部備案并用適當方式予以公告。
第十六條 各地商務主管部門應嚴格按照《典當管理辦法》和商務部有關文件規(guī)定審核典當企業(yè)設立申請，把握以下監(jiān)管要求：
(一)法人股應當相對控股，法人股東合計持股比例占全部股份1/2以上，或者第一大股東是法人股東且持股比例占全部股份1/3以上;單個自然人不能為控股股東。
(二)嚴格審核法人股東是否具備以貨幣出資形式履行出資承諾的能力。法人股東應在商務主管部門指定的若干家規(guī)模較大、信譽較好的會計師事務所中選擇審計單位，出具審計報告;應有繳納營業(yè)稅和所得稅記錄。
(三)自然人股東應為居住在中華人民共和國境內年滿18周歲以上有民事行為能力的中國公民，無犯罪記錄，信用良好，具備相應的出資實力。
(四)出資人應出具承諾書，承諾自覺遵守典當行業(yè)相關法律法規(guī)，遵守公司章程，加強監(jiān)督管理，不從事非法金融活動，保證入股資金來源合法，不以他人資金入股。
(五)優(yōu)先發(fā)展經營規(guī)范、實力雄厚、資本充足、信用良好、具備持續(xù)盈利能力的法人企業(yè)設立典當企業(yè)。
(六)有對外投資的法人股東企業(yè)，應承諾如實申報長期股權投資。
第十七條 地市級(含直轄市區(qū)縣、省管縣)商務主管部門要把好申請設立典當企業(yè)的初審關，對申請者的實際情況和擬設典當企業(yè)的場所進行核實。
第十八條 各地商務主管部門要嚴格審核典當行出資人資金來源的合法性，嚴防以借貸資金入股、以他人資金入股等。對批準設立的新增典當行要持續(xù)跟蹤半年以上并監(jiān)督是否存在抽逃注冊資金情況。
第四章 日常經營管理
第十九條 各級商務主管部門要重點對非法集資、超范圍經營、吸收存款或者變相吸收存款、故意收當贓物、違規(guī)辦理股票典當業(yè)務等違規(guī)違法行為加強監(jiān)督檢查，發(fā)現上述違規(guī)違法行為立即糾正、處理。
第二十條 在進行現場核查時，應檢查典當企業(yè)是否在經營場所懸掛《典當經營許可證》、《特種行業(yè)經營許可證》、《工商營業(yè)執(zhí)照》，公開經營范圍和收費標準，自覺履行告知義務。
第二十一條 加強對典當企業(yè)資金來源和運用的監(jiān)管。嚴格財務報表中應收及應付款項的核查。
典當企業(yè)的合法資金來源包括：
(一)經商務主管部門批準的注冊資金;
(二)典當企業(yè)經營盈余;
(三)按照《典當管理辦法》從商業(yè)銀行獲得的一定數量的貸款。
典當企業(yè)只能用上述資金開展質、抵押典當業(yè)務及鑒定評估、咨詢服務業(yè)務。
第二十二條 加強對銀行存款和現金的監(jiān)督管理。地市級商務部門應監(jiān)控本行政區(qū)域內典當企業(yè)的資金流向，對典當行銀行開戶賬戶進行備案登記，抽查典當企業(yè)的銀行發(fā)生額對賬單和現金，防止出現資金抽逃、違規(guī)融資。現金管理要符合《現金管理暫行條例》和《人民銀行結算賬戶管理辦法》等相關法規(guī)、規(guī)章，注重加強現金安全管理。
第二十三條 重點加強典當企業(yè)與其股東的資金往來監(jiān)控。禁止典當行向股東借款、典當行股東以典當行名義為自己招攬業(yè)務、股東利用典當行違法違規(guī)從事金融活動。
第二十四條 加強對股票等財產權利典當業(yè)務的監(jiān)督管理。禁止和預防典當行違規(guī)融資參與上市股票炒作，或為客戶提供股票交易資金。禁止以證券交易賬戶資產為質押的股票典當業(yè)務。
第二十五條 加強對《典當經營許可證》的管理。嚴禁私自分配、挪用經營許可證等行為。
第二十六條 加強對當票與當物(質、抵押品)的對照檢查，做到賬物相符，防止和查處企業(yè)違規(guī)不開具當票、以合同代替當票、有當票無質(抵)押等違規(guī)行為。
第二十七條 省級商務主管部門負責當票、續(xù)當憑證的監(jiān)制和發(fā)放。省、地兩級商務主管部門應對每戶典當企業(yè)的當票購領、使用、核銷情況建立臺賬，實施編號管理。
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