根據(jù)保險代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定

　　《保險代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》已經(jīng)2004年11月1日中國保險監(jiān)督管理委員會主席辦公會審議通過，下面學(xué)習(xí)啦小編給大家介紹關(guān)于保險代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定的相關(guān)資料，希望對您有所幫助。

　　保險代理機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例

　　第一章 總 則

　　第一條 為了規(guī)范保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營行為，維護(hù)公平競爭的市場秩序，促進(jìn)保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》(以下簡稱《保險法》)等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

　　第二條 在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國保監(jiān)會)批準(zhǔn)。

　　未經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)，任何單位、個人不得在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)營或者變相經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)。

　　第三條 中國保監(jiān)會根據(jù)《保險法》和國務(wù)院授權(quán)，對保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)履行監(jiān)管職責(zé)。

　　中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)，在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)行使職權(quán)。

　　第四條 本規(guī)定所稱保險代理機(jī)構(gòu)是指符合中國保監(jiān)會規(guī)定的資格條件，經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)取得經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證(以下簡稱許可證)，根據(jù)保險公司的委托，向保險公司收取保險代理手續(xù)費(fèi)，在保險公司授權(quán)的范圍內(nèi)專門代為辦理保險業(yè)務(wù)的單位。

　　本規(guī)定所稱保險代理分支機(jī)構(gòu)是指由保險代理機(jī)構(gòu)設(shè)立、在其授權(quán)范圍內(nèi)經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)的分公司和營業(yè)部。

　　第五條 保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，遵循自愿、誠實(shí)信用和公平競爭的原則。

　　第六條 保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)本規(guī)定如實(shí)向中國保監(jiān)會提交有關(guān)材料，反映真實(shí)情況，并對材料實(shí)質(zhì)內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

　　第二章 機(jī)構(gòu)管理

　　第一節(jié) 設(shè) 立

　　第七條 保險代理機(jī)構(gòu)可以采取下列組織形式：

　　(一)合伙企業(yè);

　　(二)有限責(zé)任公司;

　　(三)股份有限公司。

　　第八條 設(shè)立保險代理機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　(一)注冊資本或者出資達(dá)到本規(guī)定的最低金額;

　　(二)公司章程或者合伙協(xié)議符合法律規(guī)定;

　　(三)高級管理人員符合本規(guī)定的任職資格條件;

　　(四)持有《保險代理從業(yè)人員資格證書》(以下簡稱《資格證書》)的員工人數(shù)在2人以上，并不得低于員工總數(shù)的二分之一;

　　(五)具備健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度;

　　(六)有固定的、與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的住所或者經(jīng)營場所;

　　(七)有與開展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的計算機(jī)軟硬件設(shè)施;

　　(八)至少取得一家保險公司出具的委托代理意向書。

　　第九條 保險代理機(jī)構(gòu)以合伙企業(yè)或者有限責(zé)任公司形式設(shè)立的，其注冊資本或者出資不得少于人民幣50萬元;以股份有限公司形式設(shè)立的，其注冊資本不得少于人民幣1000萬元。

　　第十條 依據(jù)法律、行政法規(guī)規(guī)定不能投資企業(yè)的單位或者個人，不得成為保險代理機(jī)構(gòu)的發(fā)起人、股東或者合伙人。

　　保險公司員工投資保險代理機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)告知所在保險公司。

　　第十一條 保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的名稱中應(yīng)當(dāng)包含“保險代理”字樣，且其字號不得與現(xiàn)有的保險中介機(jī)構(gòu)相同。

　　第十二條 申請設(shè)立保險代理機(jī)構(gòu)，全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人應(yīng)當(dāng)指定代表或者共同委托代理人，向中國保監(jiān)會辦理申請事宜。

　　第十三條 申請設(shè)立保險代理機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交下列材料一式兩份：

　　(一)全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人簽署的《保險代理機(jī)構(gòu)設(shè)立申請表》;

　　(二)《保險代理機(jī)構(gòu)設(shè)立申請委托書》;

　　(三)公司章程或者合伙協(xié)議;

　　(四)自然人股東、發(fā)起人或者合伙人的身份證明復(fù)印件和簡歷，非自然人股東、發(fā)起人的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件及加蓋財務(wù)印章的最近1年財務(wù)報表;

　　(五)具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明，資本金入賬原始憑證復(fù)印件;

　　(六)可行性報告，包括市場情況分析、近3年的業(yè)務(wù)發(fā)展計劃等;

　　(七)企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書復(fù)印件;

　　(八)內(nèi)部管理制度，包括組織框架、決策程序、業(yè)務(wù)、財務(wù)和人事制度等;

　　(九)本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn);

　　(十)擬任高級管理人員任職資格的申請材料，業(yè)務(wù)人員的《資格證書》復(fù)印件;

　　(十一)保險公司出具的委托代理意向書;

　　(十二)住所或者經(jīng)營場所證明文件;

　　(十三)計算機(jī)軟硬件配備情況說明。

　　第十四條 中國保監(jiān)會收到申請材料后，可以召集投資人進(jìn)行投資風(fēng)險提示，就申請設(shè)立事宜進(jìn)行談話，詢問、了解擬設(shè)機(jī)構(gòu)的市場發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展計劃、內(nèi)控制度建設(shè)等有關(guān)事項(xiàng)。

　　第十五條 保險代理機(jī)構(gòu)設(shè)立1年內(nèi)，可以設(shè)立3家保險代理分支機(jī)構(gòu)。申請設(shè)立保險代理分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　(一)申請前1年內(nèi)無嚴(yán)重違法、違規(guī)行為;

　　(二)內(nèi)控制度健全;

　　(三)擬任主要負(fù)責(zé)人符合本規(guī)定的任職資格條件;

　　(四)現(xiàn)有的保險代理分支機(jī)構(gòu)運(yùn)轉(zhuǎn)正常;

　　(五)注冊資本或者出資達(dá)到本規(guī)定的要求。

　　第十六條 保險代理機(jī)構(gòu)以本規(guī)定要求的注冊資本最低限額或者出資最低限額設(shè)立的， 可以設(shè)立3家保險代理分支機(jī)構(gòu)。此外，每申請增設(shè)一家保險代理分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)至少增加注冊資本或者出資人民幣10萬元。

　　申請設(shè)立保險代理分支機(jī)構(gòu)時，保險代理機(jī)構(gòu)注冊資本或者出資已達(dá)到前款規(guī)定的增資后額度的，可以不再增加相應(yīng)的注冊資本或者出資。

　　保險代理機(jī)構(gòu)注冊資本或者出資達(dá)到人民幣200萬元的，設(shè)立保險代理分支機(jī)構(gòu)不需要增加注冊資本或者出資。

　　第十七條 保險代理機(jī)構(gòu)申請設(shè)立保險代理分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交下列材料一式兩份：

　　(一)《保險代理機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請表》;

　　(二)董事會或者全體合伙人關(guān)于設(shè)立保險代理分支機(jī)構(gòu)的決議;

　　(三)擬設(shè)保險代理分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理框架;

　　(四)會計師事務(wù)所出具的保險代理機(jī)構(gòu)上一會計年度的審計報告;

　　(五)保險代理機(jī)構(gòu)前1年內(nèi)接受保險監(jiān)管、工商、稅務(wù)等部門監(jiān)督檢查情況的說明及有關(guān)附件;

　　(六)保險代理機(jī)構(gòu)前2年內(nèi)履行保險代理合同情況的說明;

　　(七)擬任主要負(fù)責(zé)人的任職資格申請材料;

　　(八)經(jīng)營場所證明文件;

　　(九)計算機(jī)軟硬件配備情況說明。

　　需要增加注冊資本或者出資的，還應(yīng)當(dāng)提交具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明，資本金入賬原始憑證復(fù)印件。

　　第十八條 中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)依法對設(shè)立保險代理機(jī)構(gòu)、保險代理分支機(jī)構(gòu)的申請進(jìn)行審查，并自受理申請之日起20日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。

　　中國保監(jiān)會可以根據(jù)實(shí)際需要組織現(xiàn)場驗(yàn)收。

　　第十九條 中國保監(jiān)會作出批準(zhǔn)設(shè)立保險代理機(jī)構(gòu)、保險代理分支機(jī)構(gòu)決定的，應(yīng)當(dāng)向申請人頒發(fā)許可證。

　　申請人收到許可證后，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后方可開業(yè)。

　　第二十條 依法設(shè)立的保險代理機(jī)構(gòu)、保險代理分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)自開業(yè)之日起10日內(nèi)在中國保監(jiān)會指定的報紙上予以公告。

　　第二十一條 保險代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)繳存保證金或者投保職業(yè)責(zé)任保險。

　　保險代理機(jī)構(gòu)繳存保證金的，應(yīng)當(dāng)自辦理工商登記之日起20日內(nèi)，按注冊資本或者出資的20%繳存。

　　保險代理機(jī)構(gòu)增加注冊資本或者出資的，應(yīng)當(dāng)相應(yīng)增加保證金數(shù)額。

　　第二十二條 保險代理機(jī)構(gòu)的保證金應(yīng)當(dāng)以銀行存款形式或者中國保監(jiān)會認(rèn)可的其他形式繳存。

　　保證金以銀行存款形式繳存的，應(yīng)當(dāng)專戶存儲到全國性商業(yè)銀行。保證金存款協(xié)議中應(yīng)當(dāng)約定：“未經(jīng)中國保監(jiān)會書面批準(zhǔn)，保險代理機(jī)構(gòu)不得擅自動用或者處置保證金。銀行未盡審查義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在被動用保證金額度內(nèi)對保險代理機(jī)構(gòu)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。”

　　第二十三條 保險代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自保證金專戶存儲到商業(yè)銀行之日起10日內(nèi)，將保證金存款協(xié)議復(fù)印件報送中國保監(jiān)會。

　　保險代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年1月31日前，向中國保監(jiān)會報送有關(guān)上年度本機(jī)構(gòu)保證金管理情況的專門報告。

　　第二十四條 保險代理機(jī)構(gòu)不得動用保證金，但有下列情形之一的除外：

　　(一)注冊資本或者出資減少的;

　　(二)依照本規(guī)定進(jìn)入清算程序的。

　　第二十五條 保險代理機(jī)構(gòu)因減少注冊資本或者出資申請動用保證金的，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交下列材料：

　　(一)申請書;

　　(二)有關(guān)減少注冊資本或者出資的工商變更登記證明材料。

　　第二十六條 保險代理機(jī)構(gòu)依照本規(guī)定進(jìn)入清算程序，申請動用保證金的，應(yīng)當(dāng)由清算組向中國保監(jiān)會提交下列材料：

　　(一)申請書;

　　(二)清算方案;

　　(三)被代理保險公司出具的收回各種單證等材料的證明;

　　(四)許可證原件。

　　保險代理機(jī)構(gòu)解散的，還應(yīng)當(dāng)提交股東會、股東大會或者全體合伙人關(guān)于解散、清算事項(xiàng)的決議;保險代理機(jī)構(gòu)被依法宣告破產(chǎn)的，還應(yīng)當(dāng)提交相關(guān)文件。

　　第二十七條 許可證應(yīng)當(dāng)置于經(jīng)營場所顯著位置。

　　第二十八條 保險代理機(jī)構(gòu)的許可證有效期為2年，保險代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在有效期屆滿30日前，向中國保監(jiān)會申請換發(fā)。保險代理機(jī)構(gòu)申請換發(fā)許可證，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

　　(一)申請書;

　　(二)許可證原件;

　　(三)會計師事務(wù)所出具的上一會計年度的審計報告;

　　(四)申請前1個月末的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表;

　　(五)前2年內(nèi)本機(jī)構(gòu)遵守保險監(jiān)管法律法規(guī)情況的說明;

　　(六)前2年內(nèi)本機(jī)構(gòu)接受保險監(jiān)管、工商、稅務(wù)等部門監(jiān)督檢查情況的說明及有關(guān)附件;

　　(七)前2年內(nèi)本機(jī)構(gòu)接受保險行業(yè)組織監(jiān)督情況的說明;

　　(八)前2年內(nèi)本機(jī)構(gòu)履行保險代理合同情況的說明。

　　第二十九條 保險代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會不予換發(fā)許可證：

　　(一)申請換發(fā)許可證前連續(xù)6個月沒有開展業(yè)務(wù)的;

　　(二)內(nèi)部管理混亂，無法正常經(jīng)營的;

　　(三)高級管理人員和業(yè)務(wù)人員不符合本規(guī)定條件的;

　　(四)未按規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi)的。

　　第三十條 保險代理機(jī)構(gòu)申請換發(fā)許可證的，中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)在許可證有效期屆滿前對保險代理機(jī)構(gòu)前2年的經(jīng)營情況進(jìn)行全面審查和綜合評價，并作出是否批準(zhǔn)換發(fā)許可證的決定。決定不予換發(fā)的，應(yīng)當(dāng)書面說明理由。

　　第三十一條 保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)不得偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓許可證。

　　第二節(jié) 變更和終止

　　第三十二條 保險代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)報中國保監(jiān)會批準(zhǔn)：

　　(一)變更注冊資本或者出資的;

　　(二)變更組織形式的。

　　第三十三條 保險代理機(jī)構(gòu)變更注冊資本或者出資,應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交下列申請材料一式兩份：

　　(一)《保險代理機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)申請表》;

　　(二)股東大會、股東會或者全體合伙人決議;

　　(三)新增自然人股東或者合伙人的身份證明復(fù)印件和簡歷，新增非自然人股東的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件及加蓋單位財務(wù)印章的最近1年財務(wù)報表;

　　(四)具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明;

　　(五)修改后的公司章程或者合伙協(xié)議;

　　(六)減少注冊資本或者出資的，應(yīng)當(dāng)提交已經(jīng)在報紙上至少公告3次的證明;

　　(七)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

　　第三十四條 保險代理機(jī)構(gòu)申請變更組織形式，應(yīng)當(dāng)滿足新組織形式的設(shè)立條件，并向中國保監(jiān)會提交下列申請材料一式兩份：

　　(一)《保險代理機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)申請表》;

　　(二)股東大會、股東會或者全體合伙人決議;

　　(三)修改后的公司章程或者合伙協(xié)議;

　　(四)實(shí)施方案;

　　(五)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

　　第三十五條 中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理保險代理機(jī)構(gòu)變更申請之日起20日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。

　　第三十六條 保險代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自工商變更登記作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會：

　　(一)名稱變更的;

　　(二)住所或者經(jīng)營場所變更的;

　　(三)股東或者出資人變更的;

　　(四)發(fā)起人、股東或者出資人的姓名或者名稱變更的。

　　第三十七條 保險代理分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自工商變更登記作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會：

　　(一)名稱變更的;

　　(二)經(jīng)營場所變更的。

　　第三十八條 保險代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自有關(guān)決議或者決定作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會，并將有關(guān)決議或者決定、修改后的公司章程或者合伙協(xié)議報送中國保監(jiān)會：

　　(一)變更股權(quán)結(jié)構(gòu)或者出資比例的;

　　(二)修改公司章程或者合伙協(xié)議的。

　　第三十九條 保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)涉及許可證記載內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)交回原許可證，領(lǐng)取新許可證。

　　前款所稱變更事項(xiàng)須經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)的，保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自批準(zhǔn)決定作出之日起2個月內(nèi)向中國保監(jiān)會領(lǐng)取新許可證;前款所稱變更事項(xiàng)不需要中國保監(jiān)會批準(zhǔn)的，保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自工商變更登記之日起1個月內(nèi)向中國保監(jiān)會領(lǐng)取新許可證。

　　第四十條 保險代理機(jī)構(gòu)撤銷保險代理分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)自有關(guān)決議或者決定作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會，交回被撤銷保險代理分支機(jī)構(gòu)的許可證，并在中國保監(jiān)會指定的報紙上進(jìn)行公告。

　　第四十一條 保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自作出變更決定之日起5日內(nèi)在中國保監(jiān)會指定的報紙上公告：

　　(一)變更名稱的;

　　(二)變更住所或者經(jīng)營場所的。

　　第四十二條 因合并、分立設(shè)立新保險代理機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)依照本規(guī)定向中國保監(jiān)會申請批準(zhǔn);因合并、分立解散保險代理機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會報告;因合并、分立保險代理機(jī)構(gòu)發(fā)生事項(xiàng)變更的，應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)定取得批準(zhǔn)或者向中國保監(jiān)會報告。

　　第四十三條 保險代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會依法辦理許可證注銷手續(xù)，并予以公告：

　　(一)許可證有效期屆滿，沒有申請換發(fā)的;

　　(二)許可證有效期屆滿，中國保監(jiān)會依法不予換發(fā)的;

　　(三)營業(yè)執(zhí)照被工商行政管理部門依法吊銷的;

　　(四)連續(xù)6個月未開展保險代理業(yè)務(wù)的;

　　(五)許可證依法被撤回或者吊銷的;

　　(六)保險代理機(jī)構(gòu)解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的;

　　(七)法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)注銷許可證的其他情形。

　　依照前款被注銷許可證的保險代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法成立清算組，依照法定程序組織清算，向中國保監(jiān)會提交清算報告。

　　第四十四條 保險代理分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會依法辦理許可證注銷手續(xù)，并予以公告：

　　(一)其所屬保險代理機(jī)構(gòu)許可證被依法注銷的;

　　(二)營業(yè)執(zhí)照被工商行政管理部門依法吊銷的;

　　(三)連續(xù)6個月未開展保險代理業(yè)務(wù)的;

　　(四)許可證依法被撤回或者吊銷的;

　　(五)法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)注銷許可證的其他情形。

　　第三章 資格管理

　　第一節(jié) 保險代理從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書管理

　　第四十五條 本規(guī)定所稱保險代理業(yè)務(wù)人員是指在保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)中，從事銷售保險產(chǎn)品或者進(jìn)行相關(guān)損失查勘、理賠工作的人員。

　　保險代理業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)通過中國保監(jiān)會組織的保險代理從業(yè)人員資格考試，取得《資格證書》。

　　第四十六條 參加保險代理從業(yè)人員資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)具有初中以上文化程度。

　　第四十七條 報名參加保險代理從業(yè)人員資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

　　(一)《保險代理從業(yè)人員資格考試報名表》;

　　(二)身份證明復(fù)印件;

　　(三)學(xué)歷證書復(fù)印件;

　　(四)近期正面免冠小兩寸彩色照片3張。

　　第四十八條 保險代理從業(yè)人員資格考試成績合格，且具備下列條件的人員，由中國保監(jiān)會頒發(fā)《資格證書》：

　　(一)具有完全民事行為能力;

　　(二)品行良好。

　　第四十九條 有下列情形之一的人員，不予頒發(fā)《資格證書》：

　　(一)因故意犯罪被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年的;

　　(二)因欺詐等不誠信行為受行政處罰未逾3年的;

　　(三)被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)宣布在一定期限內(nèi)為行業(yè)禁入者，禁入期限仍未屆滿的。

　　第五十條 參加保險代理從業(yè)人員資格考試的人員，有下列情形之一的，考試無效，2年內(nèi)不得參加考試：

　　(一)提供虛假報名材料的;

　　(二)違反考場紀(jì)律的;

　　(三)其他作弊行為。

　　第五十一條 《資格證書》有效期為3年，自頒發(fā)之日起計算。持有人應(yīng)當(dāng)在《資格證書》有效期屆滿30日前向中國保監(jiān)會申請換發(fā)。

　　第五十二條 申請換發(fā)《資格證書》，持有人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　(一)前3年中每年接受保險知識教育時間累計不少于60小時，接受保險法律和職業(yè)道德教育時間累計不少于30小時;

　　(二)前3年內(nèi)未因欺詐和嚴(yán)重金融、保險違法違規(guī)行為受刑事或者行政處罰;

　　(三)無故意不履行數(shù)額較大個人債務(wù)的行為。

　　第五十三條 申請換發(fā)《資格證書》，持有人應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

　　(一)《保險代理從業(yè)人員資格證書換發(fā)申請表》;

　　(二)前3年內(nèi)從事保險相關(guān)業(yè)務(wù)或者每年接受繼續(xù)教育情況的有關(guān)證明。

　　第五十四條 持有人申請換發(fā)《資格證書》的，中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)在《資格證書》有效期屆滿前作出批準(zhǔn)或者不予換發(fā)的決定。決定不予換發(fā)的，應(yīng)當(dāng)書面說明理由。

　　第五十五條 持有人遺失《資格證書》的，應(yīng)當(dāng)向原發(fā)證機(jī)關(guān)申請補(bǔ)發(fā)。

　　第五十六條 保險代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向本機(jī)構(gòu)的保險代理業(yè)務(wù)人員發(fā)放執(zhí)業(yè)證書。執(zhí)業(yè)證書只能向持有《資格證書》、且無本規(guī)定第四十九條所列情形的本機(jī)構(gòu)人員發(fā)放。

　　執(zhí)業(yè)證書是保險代理業(yè)務(wù)人員代表保險代理機(jī)構(gòu)從事保險代理活動的證明。

　　保險代理業(yè)務(wù)人員開展保險代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)主動向客戶出示《資格證書》和執(zhí)業(yè)證書。

　　第五十七條 執(zhí)業(yè)證書應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

　　(一)業(yè)務(wù)人員姓名、身份證件名稱及號碼;

　　(二)《資格證書》編號;

　　(三)執(zhí)業(yè)證書編號;

　　(四)業(yè)務(wù)人員行為規(guī)范;

　　(五)業(yè)務(wù)人員職責(zé)、權(quán)限說明;

　　(六)可代理銷售的保險產(chǎn)品種類;

　　(七)保險代理機(jī)構(gòu)或者保險代理分支機(jī)構(gòu)的名稱、住所或者經(jīng)營場所;

　　(八)監(jiān)督及舉報電話;

　　(九)執(zhí)業(yè)證書有效期。

　　執(zhí)業(yè)證書由中國保監(jiān)會監(jiān)制。

　　第五十八條 保險代理業(yè)務(wù)人員有下列情形之一的，保險代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注銷其執(zhí)業(yè)證書：

　　(一)辭職或者被解聘的;

　　(二)持有的《資格證書》失效的;

　　(三)有本規(guī)定第四十九條所列情形的。

　　第五十九條 保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對本機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員進(jìn)行保險法律和業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)及職業(yè)道德教育，培訓(xùn)教育的課程應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。

　　保險代理業(yè)務(wù)人員上崗前接受培訓(xùn)時間不得少于80小時，上崗后每人每年接受培訓(xùn)和教育時間累計不得少于36小時，其中法律知識培訓(xùn)及職業(yè)道德教育不得少于12小時。

　　第六十條 保險代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年1月31日前，向中國保監(jiān)會報送年度業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)情況報告。報告應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

　　(一)上年度保險代理業(yè)務(wù)人員保險法律和業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)及職業(yè)道德教育的內(nèi)容、方式和時間;

　　(二)本年度的培訓(xùn)計劃。

　　第六十一條 保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立保險代理業(yè)務(wù)人員管理檔案，全面反映保險代理業(yè)務(wù)人員執(zhí)業(yè)情況。

　　第六十二條 保險代理業(yè)務(wù)人員受到其他政府監(jiān)管部門行政處罰或者保險行業(yè)組織處分的，保險代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自知道該業(yè)務(wù)人員受到行政處罰或者處分之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。

　　第二節(jié) 高級管理人員任職資格管理

　　第六十三條 保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)高級管理人員應(yīng)當(dāng)符合本規(guī)定的條件。

　　保險代理機(jī)構(gòu)任用高級管理人員，其任職資格應(yīng)當(dāng)報經(jīng)中國保監(jiān)會核準(zhǔn)。

　　第六十四條 本規(guī)定所稱保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)高級管理人員是指下列人員：

　　(一)公司制保險代理機(jī)構(gòu)的法定代表人、總經(jīng)理、副總經(jīng)理或者具有相同職權(quán)的管理人員;

　　(二)合伙制保險代理機(jī)構(gòu)執(zhí)行合伙企業(yè)事務(wù)的合伙人或者具有相同職權(quán)的管理人員;

　　(三)保險代理分支機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人。

　　第六十五條 保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　(一)大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷;

　　(二)持有《資格證書》;

　　(三)從事經(jīng)濟(jì)工作2年以上;

　　(四)品行良好。

　　具有金融保險工作10年以上經(jīng)歷的人員，可以不受前款第(一)項(xiàng)的限制。

　　具有企業(yè)管理工作3年以上經(jīng)歷的人員，可以不受前款第(二)項(xiàng)的限制。

　　第六十六條 有下列情形之一的人員，不得擔(dān)任保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)高級管理人員：

　　(一)無民事行為能力或者限制民事行為能力人;

　　(二)因貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)罪或者破壞社會經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年的，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年的;

　　(三)擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照或者因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算公司、企業(yè)的高級管理人員，并對被吊銷營業(yè)執(zhí)照或者破產(chǎn)負(fù)有個人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，自該公司、企業(yè)清算完結(jié)之日起未逾3年的;

　　(四)擔(dān)任因違法被吊銷許可證的保險公司或者保險中介機(jī)構(gòu)的高級管理人員，并對被吊銷許可證負(fù)有個人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，自許可證被吊銷之日起未逾3年的;

　　(五)個人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)?

　　(六)被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定在一定期限內(nèi)不得在金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任高級管理職務(wù)，期限未屆滿的;

　　(七)正在接受司法機(jī)關(guān)、紀(jì)檢監(jiān)察部門或者中國保監(jiān)會調(diào)查的;

　　(八)因欺騙保險公司、投保人、被保險人或者受益人受到中國保監(jiān)會行政處罰未逾5年的;

　　(九)中國保監(jiān)會規(guī)定不適合擔(dān)任高級管理人員的其他情形。

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