金融公司規(guī)章制度范本
金融公司規(guī)章制度范本（5篇）
規(guī)章制度有助于組織和管理工作的進(jìn)行。通過(guò)規(guī)定明確的制度和程序，規(guī)章制度可以促進(jìn)組織內(nèi)部的管理和協(xié)調(diào)，提高工作效率和生產(chǎn)效益。以下是小編帶來(lái)的金融公司規(guī)章制度范本，歡迎大家一起來(lái)收看！
金融公司規(guī)章制度范本精選篇1
第一章 總則
第一條為加強(qiáng)案防工作，維護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》以及其他有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)適用本辦法。
中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、外國(guó)銀行分行以及經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)參照適用本辦法。
第三條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作的目標(biāo)是,通過(guò)建立健全案防管理體系，完善案防管理制度和流程，強(qiáng)化法人負(fù)責(zé)和責(zé)任追究，推進(jìn)案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，實(shí)現(xiàn)案防關(guān)口前移，及早防范和化解案件風(fēng)險(xiǎn)。
第四條本辦法所稱(chēng)案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的，或外部人員實(shí)施的，侵犯銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶(hù)資金或其他財(cái)產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛虬匆?guī)定應(yīng)當(dāng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事案件。
第五條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作實(shí)施監(jiān)督管理。
第二章 組織架構(gòu)
第六條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是案防工作第一責(zé)任主體，應(yīng)當(dāng)按照本辦法要求，建立與本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)規(guī)模和業(yè)務(wù)復(fù)雜程度相適應(yīng)的案防管理體系，有效監(jiān)測(cè)、預(yù)警和處置案件風(fēng)險(xiǎn)。案防管理體系至少應(yīng)當(dāng)包括以下基本要素：
(一)董事會(huì)(或理事會(huì)等，下同)職責(zé);
(二)監(jiān)事會(huì)職責(zé);
(三)高級(jí)管理層職責(zé);
(四)適當(dāng)?shù)慕M織架構(gòu);
(五)管理政策、制度和流程;
(六)內(nèi)部監(jiān)督與檢查。
第七條董事會(huì)應(yīng)當(dāng)將案件風(fēng)險(xiǎn)作為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)，將董事長(zhǎng)列為案件風(fēng)險(xiǎn)防范第一責(zé)任人。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)下設(shè)合規(guī)委員會(huì)或承擔(dān)合規(guī)管理職責(zé)的專(zhuān)門(mén)委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)專(zhuān)門(mén)委員會(huì))，專(zhuān)門(mén)委員會(huì)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，根據(jù)董事會(huì)授權(quán)組織指導(dǎo)案防工作。專(zhuān)門(mén)委員會(huì)中應(yīng)當(dāng)至少有一名獨(dú)立董事成員。專(zhuān)門(mén)委員會(huì)在案防方面的主要職責(zé)包括：
(一)審議批準(zhǔn)案防工作總體政策，推動(dòng)案防管理體系建設(shè);
(二)明確高級(jí)管理層有關(guān)案防職責(zé)及權(quán)限，確保高級(jí)管理層采取必要措施有效監(jiān)測(cè)、預(yù)警和處置案件風(fēng)險(xiǎn);
(三)提出案防工作整體要求，審議案防工作報(bào)告;
(四)考核評(píng)估本機(jī)構(gòu)案防工作有效性;
(五)確保內(nèi)審稽核對(duì)案防工作進(jìn)行有效審查和監(jiān)督。
未設(shè)董事會(huì)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)由經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)履行董事會(huì)的有關(guān)案防工作職責(zé)。
第八條監(jiān)事會(huì)或監(jiān)事應(yīng)當(dāng)監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層案防工作職責(zé)履行情況，監(jiān)事長(zhǎng)是案防工作監(jiān)督的第一責(zé)任人。
第九條高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)有效管理本機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)，行長(zhǎng)(或總經(jīng)理等，下同)是案防制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人。高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)明確各部門(mén)及分支機(jī)構(gòu)案防工作的職責(zé)分工，確保專(zhuān)人負(fù)責(zé)，并研究制定年度案防工作計(jì)劃。
第十條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立一名合規(guī)總監(jiān)或指定一名高級(jí)管理人員(以下統(tǒng)稱(chēng)合規(guī)總監(jiān))負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)合規(guī)及案防工作。合規(guī)總監(jiān)納入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理范圍，崗位變動(dòng)要按照監(jiān)管管轄事前向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。合規(guī)總監(jiān)向行長(zhǎng)報(bào)告工作，同時(shí)向?qū)ｉT(mén)委員會(huì)報(bào)告工作。
合規(guī)總監(jiān)在案防方面的主要職責(zé)包括：
(一)定期審查、檢查和監(jiān)督執(zhí)行案防政策、制度和操作規(guī)程;
(二)全面掌握本機(jī)構(gòu)案防工作總體狀況，并定期報(bào)告;
(三)建立與各業(yè)務(wù)條線(xiàn)和分支機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)配合機(jī)制，形成權(quán)責(zé)明確、報(bào)告路線(xiàn)清晰、運(yùn)行有序的案防工作機(jī)制。
第十一條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確負(fù)責(zé)合規(guī)管理工作的部門(mén)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)合規(guī)部門(mén))為案防工作牽頭部門(mén)，將本機(jī)構(gòu)案防工作組織實(shí)施作為其重要職責(zé)。
合規(guī)部門(mén)對(duì)合規(guī)總監(jiān)負(fù)責(zé)，其案防方面的具體職責(zé)包括：
(一)擬定本機(jī)構(gòu)案防管理政策、制度和操作規(guī)程;
(二)組織實(shí)施、協(xié)調(diào)落實(shí)案防工作決策和年度案防工作計(jì)劃;
(三)收集匯總案防工作情況，定期分析本機(jī)構(gòu)案防形勢(shì)，確定案防工作重點(diǎn);
(四)督促各部門(mén)及分支機(jī)構(gòu)切實(shí)履行案防職責(zé)，確保案防管理體系正常運(yùn)行;
(五)跟蹤落實(shí)監(jiān)管部門(mén)提出的案防監(jiān)管要求;
(六)定期組織案防工作培訓(xùn)。
第三章 制度及質(zhì)量控制
第十二條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照分工負(fù)責(zé)的原則，由具體業(yè)務(wù)部門(mén)發(fā)起制定業(yè)務(wù)制度和辦法。業(yè)務(wù)制度和辦法應(yīng)當(dāng)覆蓋全部業(yè)務(wù)流程，明確責(zé)任部門(mén)，確保員工理解掌握制度并明晰違規(guī)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任。
第十三條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立制度后評(píng)價(jià)體系，對(duì)各項(xiàng)制度合規(guī)性和有效性進(jìn)行審查，根據(jù)審查結(jié)果和業(yè)務(wù)發(fā)展需要及時(shí)修訂完善，確保制度涵蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和環(huán)節(jié)。
第十四條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并完善統(tǒng)一授信、分級(jí)授權(quán)制度以及前、中、后臺(tái)職責(zé)明確、崗位分離、制約有效的內(nèi)部管理制度，確保對(duì)各部門(mén)及分支機(jī)構(gòu)的有效管理和控制。
第十五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立和完善信息科技系統(tǒng)，提高通過(guò)技術(shù)手段防范案件的能力，支持各類(lèi)管理信息適時(shí)、準(zhǔn)確生成，對(duì)關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)時(shí)監(jiān)控，確保業(yè)務(wù)的連續(xù)性、系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性。
第十六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定符合本機(jī)構(gòu)特點(diǎn)的案件風(fēng)險(xiǎn)排查、報(bào)告、處置、問(wèn)責(zé)以及整改、后評(píng)價(jià)等專(zhuān)門(mén)制度。
第十七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全科學(xué)的績(jī)效考核和激勵(lì)約束機(jī)制，確保業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理能力相匹配，規(guī)范各級(jí)機(jī)構(gòu)及其員工行為，防止因考核激勵(lì)機(jī)制不科學(xué)誘發(fā)員工違法違規(guī)行為。
第十八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立檢舉、抵制違法違規(guī)行為和堵截案件的獎(jiǎng)勵(lì)制度，強(qiáng)化員工參與案防工作的激勵(lì)引導(dǎo)，依法保護(hù)舉報(bào)人的合法權(quán)益。
第四章 人員培訓(xùn)與行為管理
第十九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將員工培訓(xùn)教育作為案防工作的重要內(nèi)容，建立完善的員工合規(guī)及案防培訓(xùn)體系，制定合規(guī)及案防培訓(xùn)計(jì)劃和重點(diǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)方案，建立配套的培訓(xùn)考核機(jī)制，并與員工崗位、待遇、職務(wù)晉升等掛鉤。
第二十條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防管理人員應(yīng)當(dāng)具備與履行職責(zé)相匹配的能力、經(jīng)驗(yàn)和專(zhuān)業(yè)素質(zhì)。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期為案防管理人員提供系統(tǒng)的專(zhuān)業(yè)技能培訓(xùn)。
第二十一條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化員工職業(yè)規(guī)范約束，將員工行為管理與操作風(fēng)險(xiǎn)管理有機(jī)結(jié)合。主要工作至少應(yīng)當(dāng)包括：
(一)建立并完善員工管理制度，將員工入職前背景考察、職業(yè)操守、八小時(shí)內(nèi)外行為規(guī)范等要素納入案防管理范疇;
(二)加大對(duì)員工參與民間借貸、非法集資、充當(dāng)資金掮客、洗錢(qián)、涉黃、涉賭、涉毒、經(jīng)商辦企業(yè)、過(guò)度消費(fèi)及負(fù)債、頻繁請(qǐng)假等異常行為的監(jiān)督檢查力度。
第五章 監(jiān)督檢查
第二十二條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)各項(xiàng)制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和評(píng)價(jià)，并加大對(duì)案件易發(fā)部位和薄弱環(huán)節(jié)的檢查力度。
第二十三條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)整體案防工作情況、案防管理體系運(yùn)行情況、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改情況進(jìn)行檢查評(píng)價(jià)，并根據(jù)檢查評(píng)價(jià)結(jié)果促進(jìn)內(nèi)控管理自我完善。
第二十四條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取整體移位、突擊檢查等方式開(kāi)展檢查，合理設(shè)定突擊檢查頻率、覆蓋范圍、延伸要求、工作方式及工作質(zhì)量評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)和一線(xiàn)柜臺(tái)的突擊檢查。
第二十五條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)多種方式與客戶(hù)建立獨(dú)立的信息反饋渠道，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部監(jiān)督和社會(huì)監(jiān)督有機(jī)結(jié)合。
第六章 考核與問(wèn)責(zé)
第二十六條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立案防評(píng)價(jià)制度，對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)案防工作進(jìn)行考核，并作為經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核的重要內(nèi)容?？己艘刂辽賾?yīng)當(dāng)包括案防工作組織及質(zhì)量、內(nèi)控制度建設(shè)、制度執(zhí)行、內(nèi)審監(jiān)督、案發(fā)情況、責(zé)任追究和整改情況等。
第二十七條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全責(zé)任追究機(jī)制，按照公平、公正原則建立有效的違規(guī)及案件問(wèn)責(zé)制度，嚴(yán)格責(zé)任認(rèn)定與追究，嚴(yán)肅處理違規(guī)失職人員，發(fā)揮違規(guī)懲戒的警示作用。
第二十八條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)監(jiān)督檢查工作質(zhì)量控制，業(yè)務(wù)條線(xiàn)管理、合規(guī)管理、內(nèi)審稽核等負(fù)有檢查職責(zé)的部門(mén)對(duì)具體發(fā)案業(yè)務(wù)已做過(guò)專(zhuān)項(xiàng)檢查或?qū)徲?jì)，應(yīng)發(fā)現(xiàn)未能發(fā)現(xiàn)問(wèn)題或發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后未及時(shí)報(bào)告的，應(yīng)當(dāng)追究有關(guān)人員責(zé)任。
第七章案防工作監(jiān)管
第二十九條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作實(shí)施監(jiān)管，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防管理政策和程序應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管管轄報(bào)送銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)備案。
第三十條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作進(jìn)行監(jiān)督檢查和評(píng)估。
第三十一條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估結(jié)果作為監(jiān)管評(píng)級(jí)和現(xiàn)場(chǎng)檢查的重要依據(jù)。
第三十二條對(duì)于銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在監(jiān)管和評(píng)估中發(fā)現(xiàn)的有關(guān)案防工作問(wèn)題，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交整改方案并采取有效整改措施。
第八章 附則
第三十三條 個(gè)別銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)組織架構(gòu)設(shè)置不完全適用本辦法有關(guān)要求的，相關(guān)機(jī)構(gòu)法人應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管管轄向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)實(shí)際情況酌情決定。
第三十四條 本辦法由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
第三十五條本辦法自印發(fā)之日起施行。
金融公司規(guī)章制度范本精選篇2
第一章總則
一、目的。為了保證公司辦公設(shè)備正常的運(yùn)轉(zhuǎn)，提高辦公設(shè)備的工作效率和使用壽命，特制定本制度。
二、適用范圍。本制度所指辦公設(shè)備主要包括臺(tái)式電腦、打印機(jī)、復(fù)印機(jī)、電話(huà)、傳真機(jī)、投影儀、筆記本電腦、對(duì)講機(jī)等。
三、相關(guān)部門(mén)職責(zé)。
1、人力資源及行政管理部，主要負(fù)責(zé)辦公設(shè)備的采購(gòu)申請(qǐng)受理、采購(gòu)、保管、配發(fā)、維修保養(yǎng)、設(shè)備調(diào)換等事宜。
2、在總經(jīng)理批準(zhǔn)的情況下，一些部門(mén)也可自行購(gòu)買(mǎi)設(shè)備。如安全護(hù)衛(wèi)部可自行購(gòu)買(mǎi)對(duì)講機(jī)。
3、設(shè)備使用部門(mén)，主要負(fù)責(zé)辦公設(shè)備的申購(gòu)、使用、保管、維修保養(yǎng)等事宜。
第二章辦公設(shè)備日常管理
一、辦公設(shè)備的申請(qǐng)和購(gòu)買(mǎi)。
1、工作人員根據(jù)需要提出辦公設(shè)備的購(gòu)買(mǎi)申請(qǐng)，并填寫(xiě)《辦公設(shè)備需求單》，報(bào)部門(mén)負(fù)責(zé)人、人力資源及行政管理部負(fù)責(zé)人和總經(jīng)理批準(zhǔn)；購(gòu)買(mǎi)設(shè)備金額大于2000元的需董事會(huì)批準(zhǔn)。
2、經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)及董事會(huì)審批后由人力資源及行政管理部專(zhuān)人購(gòu)買(mǎi)。
二、辦公設(shè)備的領(lǐng)用。
1、設(shè)備需求部門(mén)根據(jù)審批的《辦公設(shè)備需求單》到庫(kù)房（人力資源及行政管理部負(fù)責(zé)）領(lǐng)取。
2、對(duì)部門(mén)領(lǐng)取的設(shè)備進(jìn)行編號(hào)，以便盤(pán)點(diǎn)。
三、辦公設(shè)備的使用和保養(yǎng)。
1、使用設(shè)備前應(yīng)詳細(xì)閱讀操作手冊(cè)，嚴(yán)格按照操作規(guī)范操作使用，各部門(mén)主管負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查。
2、公司各類(lèi)設(shè)備的保養(yǎng)和維修。由各部門(mén)參照規(guī)范，正確使用，注重平時(shí)保養(yǎng)。
3、人力資源及行政管理部對(duì)辦公設(shè)備運(yùn)行、保養(yǎng)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，對(duì)設(shè)備的維修，更換零件要進(jìn)行登記備案。
四、辦公設(shè)備維修管理
1、設(shè)備發(fā)生故障無(wú)法使用時(shí)，設(shè)備使用人應(yīng)報(bào)人力資源及行政管理部網(wǎng)管員處理；網(wǎng)管員無(wú)法處理的，可報(bào)院技術(shù)支持部；都無(wú)法解決的由人力資源及行政管理部聯(lián)系供應(yīng)商統(tǒng)一報(bào)修。
2、在保修期內(nèi)的設(shè)備，人力資源及行政管理部應(yīng)聯(lián)系供應(yīng)商進(jìn)行維修；保修期外的設(shè)備，按照最經(jīng)濟(jì)可行的報(bào)修方案進(jìn)行維修，包括委托維修商來(lái)完成任務(wù)，由部門(mén)主管按照維修的真實(shí)情況，填寫(xiě)設(shè)備維修單中的“維修記錄”。
五、建立維修檔案
1、所有設(shè)備的維修都必須建立完整的維修檔案，由人力資源及行政管理部統(tǒng)一管理，主要包括設(shè)備名稱(chēng)、維修日期、故障現(xiàn)象、故障原因、維修內(nèi)容、維修費(fèi)用、維修單位等。
2、人力資源及行政管理部應(yīng)定期統(tǒng)計(jì)、匯總維修情況，針對(duì)各類(lèi)故障產(chǎn)生的原因提出預(yù)防與克服的措施，通知使用部門(mén)加以防范。
六、辦公設(shè)備使用監(jiān)督
1、人力資源及行政管理部負(fù)責(zé)對(duì)辦公設(shè)備的使用進(jìn)行不定期的檢查。
2、人力資源及行政管理部對(duì)違規(guī)使用辦公設(shè)備人員有提請(qǐng)?zhí)幜P的權(quán)力。
七、辦公設(shè)備的盤(pán)點(diǎn)及賠償
1、人力資源及行政管理部負(fù)責(zé)對(duì)公司所有辦公設(shè)備進(jìn)行分類(lèi)，并建立辦公設(shè)備管理臺(tái)帳，每半年盤(pán)點(diǎn)清查一次，作到賬物相符。
2、在規(guī)定的使用年限期間，因個(gè)人原因造成辦公設(shè)備毀損、丟失、被盜等，所造成的經(jīng)濟(jì)損失由個(gè)人承擔(dān)。
八、辦公設(shè)備的報(bào)廢處理
1、報(bào)廢審核。對(duì)于各部門(mén)提交的報(bào)廢物品清單，要認(rèn)真審核，確認(rèn)不能再次利用后，經(jīng)人力資源及行政管理部、總經(jīng)理簽字后方可作報(bào)廢處理。
2、對(duì)決定報(bào)廢的辦公設(shè)備，人力資源及行政管理部應(yīng)做好登記，在報(bào)廢處理冊(cè)上寫(xiě)清用品名稱(chēng)、價(jià)格、數(shù)量、及報(bào)廢處理的其他有關(guān)事項(xiàng)。
3、報(bào)廢品由人力資源及行政管理部集中存放、集中處理，不得隨意丟棄。
第三章辦公設(shè)備分類(lèi)管理
一、電腦的使用管理
（一）專(zhuān)人收管
1、每臺(tái)電腦指定專(zhuān)人上機(jī)，負(fù)責(zé)日常操作，其他人員不得隨意使用。
2、電腦使用人員設(shè)密碼管理，密碼屬公司機(jī)密，未經(jīng)批準(zhǔn)不得向任何人泄露。
（二）電腦的操作規(guī)定
1、嚴(yán)禁在電腦上從事與本職工作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)，嚴(yán)禁使用電腦玩游戲。
2、不得使用未經(jīng)病毒檢查的U盤(pán)，防止病毒入侵。
3、嚴(yán)禁私自拷貝、泄露涉及公司有關(guān)機(jī)密的文件資料。
（三）病毒防護(hù)
1、對(duì)于聯(lián)網(wǎng)的計(jì)算機(jī)，任何人在未經(jīng)批準(zhǔn)的情況下，不得從網(wǎng)絡(luò)復(fù)制軟件或文檔。
2、對(duì)于計(jì)算機(jī)軟件的安裝（院限制安裝軟件除外）由使用部門(mén)自主決定。
3、任何微機(jī)不得安裝游戲軟件。
4、軟件使用前要確保無(wú)病毒。
（四）硬件保護(hù)
1、未經(jīng)人力資源及行政管理部批準(zhǔn)，任何人不得拆卸所使用的電腦設(shè)備。
2、拆卸電腦設(shè)備時(shí)，必須采取防靜電措施。
3、硬件維護(hù)后，必須將所有設(shè)備復(fù)原。
4、各部門(mén)負(fù)責(zé)人必須認(rèn)真落實(shí)本部門(mén)電腦以及配套設(shè)備的使用和保養(yǎng)責(zé)任。
5、各部門(mén)負(fù)責(zé)人必須采取必要措施，確保本部門(mén)的電腦以及配套設(shè)備始終處于整潔和良好的狀態(tài)。
6、對(duì)于關(guān)鍵的電腦設(shè)備應(yīng)配備必要的斷電、繼電設(shè)施以保護(hù)電源。
（五）電腦的保養(yǎng)
1、保持電腦的清潔，嚴(yán)禁用手、銳物觸摸屏幕，使用人在離開(kāi)前應(yīng)退出系統(tǒng)并關(guān)閉電源。
2、定期對(duì)電腦內(nèi)的資料進(jìn)行整理，做好備份并刪除不需要的文件，保證電腦運(yùn)行的速度和存儲(chǔ)。
二、電話(huà)的使用管理
1、電話(huà)由人力資源及行政管理部統(tǒng)一負(fù)責(zé)管理，各部門(mén)主管負(fù)責(zé)監(jiān)督并控制使用。
2、每次通話(huà)應(yīng)簡(jiǎn)潔扼要，以免耗時(shí)占線(xiàn)、浪費(fèi)資金。
3、禁止撥打私人電話(huà)。
4、電話(huà)出現(xiàn)故障的可報(bào)工程維保部進(jìn)行維修。
三、打印機(jī)、復(fù)印機(jī)的管理
1、為確保復(fù)印機(jī)的安全運(yùn)轉(zhuǎn)，每天開(kāi)機(jī)的時(shí)間不宜過(guò)長(zhǎng)。
2、打印或者復(fù)印完成后，必須及時(shí)取走文件，防止失密。
3、禁止打印或復(fù)印私人資料。
四、傳真機(jī)使用管理
1、傳真機(jī)放置于人力資源及行政管理部辦公室，其他部門(mén)若需使用時(shí)至此處使用。
2、不得使用傳真?zhèn)魉蛡€(gè)人資料，機(jī)密文件需經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。
3、每天下班后，傳真設(shè)置成自動(dòng)接收，防止遺漏重要文件。
五、投影儀使用管理
1、投影儀安置于公司會(huì)議室，需要使用部門(mén)向人力資源及行政管理部負(fù)責(zé)人申請(qǐng)。
2、投影儀用于公司、部門(mén)會(huì)議以及培訓(xùn)。
六、筆記本電腦
1、筆記本電腦放置于人力資源及行政管理部辦公室，其他部門(mén)若需使用時(shí)至此處借用。
2、筆記本電腦用于公司、部門(mén)會(huì)議以及培訓(xùn)。
3、因工作需要，以個(gè)人名義借用筆記本電腦的需填寫(xiě)《筆記本電腦借用單》。
七、對(duì)講機(jī)的使用管理
1、對(duì)講機(jī)主要用于安全護(hù)衛(wèi)部。
2、在上班期間，不得用對(duì)講機(jī)聊天。
3、對(duì)講機(jī)專(zhuān)人專(zhuān)用，不得借給無(wú)關(guān)人員使用。
八、其他辦公設(shè)備的使用管理
1、專(zhuān)管專(zhuān)用，公司所有辦公設(shè)備都要指定專(zhuān)人管理，其他人員使用必須經(jīng)設(shè)備負(fù)責(zé)人同意。
2、辦公設(shè)備要定期進(jìn)行養(yǎng)護(hù)，以免老化影響使用。
3、辦公設(shè)備的使用人員要保證設(shè)備的安全，如果因使用人員的過(guò)失造成丟失，要追究責(zé)任。
第四章總則
一、本制度由人力資源及行政管理部制定，解釋權(quán)歸辦公室所有。
二、本制度自下發(fā)之日起執(zhí)行。
金融公司規(guī)章制度范本精選篇3
1：按時(shí)上下班,不準(zhǔn)遲到早退，發(fā)現(xiàn)一次10元，兩次20元，以此疊加。
2：穿戴整潔，語(yǔ)言文明，不準(zhǔn)講粗話(huà)，臟話(huà)，大話(huà)。
3：不準(zhǔn)上班期間辦理私事，違者罰款50元。
4：嚴(yán)格保守公司的商業(yè)機(jī)密，不許泄露給競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。
5凡是從公的角度出發(fā)，不做有損公司形象利益的事情否則開(kāi)除處理，
6不準(zhǔn)在上班時(shí)間內(nèi)玩手機(jī)，發(fā)現(xiàn)一次罰款10元，以此疊加出理
7保持店內(nèi)衛(wèi)生，干凈整潔，貨架產(chǎn)品無(wú)灰塵，
8業(yè)務(wù)員在外工作時(shí)，隨時(shí)隨地注意自己形象，不能和同行或以外的人發(fā)生沖突，做有損公司的事，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)開(kāi)出處理，
9不能上班期間帶有個(gè)人情緒，影響其他員工工作，違者重罰
金融公司規(guī)章制度范本精選篇4
第一章總則
第一條為加強(qiáng)和規(guī)范我行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)投訴處理工作，提高服務(wù)質(zhì)量，以客戶(hù)為中心，切實(shí)提升我行“窗口”形象，制定本規(guī)范。
第二條本規(guī)范適用于我行各分行及下屬各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、__直屬支行的客戶(hù)投訴管理工作。
第二章基本規(guī)定
第三條營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)受理客戶(hù)投訴的方式主要包括現(xiàn)場(chǎng)口頭投訴、客戶(hù)意見(jiàn)簿投訴、信函投訴、電話(huà)投訴等，以上各項(xiàng)投訴均需進(jìn)行記錄。
用于記錄客戶(hù)投訴的登記簿分為客戶(hù)意見(jiàn)簿和意見(jiàn)登記簿，其中客戶(hù)意見(jiàn)簿由各網(wǎng)點(diǎn)放置于營(yíng)業(yè)廳顯著位置，主要用于客戶(hù)日常填寫(xiě)投訴意見(jiàn)或建議；意見(jiàn)登記簿用于各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)投訴管理的專(zhuān)人記錄口頭投訴、信函投訴、電話(huà)投訴等其他投訴。
第四條各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為客戶(hù)投訴處理的主要責(zé)任人，應(yīng)切實(shí)承擔(dān)起處理客戶(hù)投訴的責(zé)任，并指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的投訴管理（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“投訴管理人”）。受理、處理、
回復(fù)客戶(hù)投訴，統(tǒng)計(jì)、分析、上報(bào)客戶(hù)投訴處理情況。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)所有員工均負(fù)有受理客戶(hù)投訴的義務(wù)，及在崗位處理權(quán)限內(nèi)進(jìn)行處理的'責(zé)任。
第五條營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在醒目位置擺放客戶(hù)投訴電話(huà)公示牌，我行客戶(hù)投訴電話(huà)為0379—65921976。
第三章投訴處理
第六條營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)受理客戶(hù)投訴實(shí)行“首問(wèn)負(fù)責(zé)制”，即第一位受理客戶(hù)投訴的員工應(yīng)在其處理權(quán)限內(nèi)負(fù)責(zé)解決問(wèn)題；若超出其權(quán)限，該員工應(yīng)及時(shí)將投訴問(wèn)題轉(zhuǎn)交負(fù)責(zé)客投訴管理人處理，由投訴管理人負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、解決，并將處理結(jié)果回復(fù)客戶(hù)；同時(shí)，投訴管理人應(yīng)立即向營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人匯報(bào)、反映，爭(zhēng)取將客戶(hù)投訴在網(wǎng)點(diǎn)層面解決。
第七條營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)處理客戶(hù)投訴的基本要求
（一）認(rèn)真、耐心、誠(chéng)懇地受理客戶(hù)投訴，在全面了解事實(shí)的基礎(chǔ)上，及時(shí)妥善處理，盡量讓客戶(hù)滿(mǎn)意。禁止推諉或采取粗暴的態(tài)度。
（二）堅(jiān)持以客戶(hù)為中心，認(rèn)真分析造成投訴的原因，不回避矛盾，能立即答復(fù)的要當(dāng)場(chǎng)予以答復(fù)；對(duì)當(dāng)場(chǎng)不能答復(fù)的，應(yīng)在三日內(nèi)回復(fù)客戶(hù)。
（三）對(duì)超出本網(wǎng)點(diǎn)處理權(quán)限的投訴，應(yīng)及時(shí)向總行規(guī)范服務(wù)管理部門(mén)報(bào)告。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要及時(shí)跟蹤投訴處理情況，確保及時(shí)回復(fù)客戶(hù)。
（四）處理客戶(hù)投訴時(shí)，要對(duì)客戶(hù)投訴的問(wèn)題進(jìn)行核實(shí)，開(kāi)展詳盡的調(diào)查。
（五）對(duì)調(diào)查證實(shí)我行應(yīng)負(fù)責(zé)任的投訴，責(zé)任人或責(zé)任部門(mén)要向客戶(hù)道歉，及時(shí)糾正錯(cuò)誤，同時(shí)要采取相應(yīng)措施，認(rèn)真整改，防止類(lèi)似情況再次發(fā)生。對(duì)經(jīng)查證我行無(wú)責(zé)任的投訴，要耐心向客戶(hù)做好解釋工作。
第八條現(xiàn)場(chǎng)口頭投訴處理
（一）首位受理客戶(hù)投訴的員工要認(rèn)真傾聽(tīng)、記錄客戶(hù)的投訴內(nèi)容，并向客戶(hù)復(fù)述主要問(wèn)題，避免出現(xiàn)理解歧義。對(duì)能給予答復(fù)的問(wèn)題，應(yīng)立即向客戶(hù)解釋說(shuō)明。無(wú)法答復(fù)的，應(yīng)立即轉(zhuǎn)交投訴管理人。
（二）為避免產(chǎn)生不良影響，投訴管理人應(yīng)盡可能把客戶(hù)請(qǐng)到不影響其他客戶(hù)的場(chǎng)所，積極提出解決辦法、做好與客戶(hù)溝通工作。必要時(shí)，向網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人報(bào)告，盡量當(dāng)場(chǎng)予以答復(fù)。
（三）當(dāng)場(chǎng)不能答復(fù)的，投訴管理人要安撫客戶(hù)情緒，并和客戶(hù)約定回復(fù)時(shí)限，請(qǐng)示網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人處理。投訴處理完畢后將處理情況回復(fù)客戶(hù)，投訴管理人要在意見(jiàn)登記薄上記錄處理和回復(fù)情況，并由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。
（四）經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人確認(rèn)，客戶(hù)投訴超出本網(wǎng)點(diǎn)處理權(quán)限的，要及時(shí)將客戶(hù)投訴報(bào)總行規(guī)范服務(wù)管理部門(mén)處理。
第九條客戶(hù)意見(jiàn)簿投訴處理
投訴管理人應(yīng)每日查閱客戶(hù)意見(jiàn)簿，及時(shí)了解客戶(hù)意見(jiàn)和建議。對(duì)屬于本網(wǎng)點(diǎn)處理權(quán)限的投訴，應(yīng)及時(shí)通知責(zé)任人進(jìn)行處理；對(duì)超出本網(wǎng)點(diǎn)處理權(quán)限的投訴，經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人確認(rèn)后，報(bào)總行規(guī)范服務(wù)管理部門(mén)處理。投訴處理完畢，投訴管理人要在客戶(hù)意見(jiàn)簿上回復(fù)相關(guān)處理意見(jiàn)，并簽字確認(rèn)；客戶(hù)留有聯(lián)系方式的，必須回復(fù)客戶(hù)。
第十條信函投訴處理
（一）投訴管理人負(fù)責(zé)客戶(hù)信函投訴。應(yīng)認(rèn)真將信函投訴內(nèi)容記錄在意見(jiàn)登記薄中。
（二）屬于本網(wǎng)點(diǎn)處理權(quán)限的，投訴管理人應(yīng)及時(shí)調(diào)查了解投訴情況，解決投訴問(wèn)題后，將處理情況回復(fù)客戶(hù)。投訴處理完畢，投訴管理人要在意見(jiàn)登記薄上記錄處理和回復(fù)情況，并由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。
（三）超出本網(wǎng)點(diǎn)處理權(quán)限的，經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人確認(rèn)后，投訴管理人應(yīng)及時(shí)將投訴信函報(bào)總行規(guī)范服務(wù)管理部門(mén)處理。投訴信函應(yīng)復(fù)印，留存?zhèn)洳椤?/p>
（四）及時(shí)配合了解總行投訴處理情況，并在登記薄予以記錄。
第十一條電話(huà)投訴處理
（一）營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)接到客戶(hù)電話(huà)投訴。
1、首位受理客戶(hù)投訴的員工要認(rèn)真傾聽(tīng)、記錄客戶(hù)的投訴內(nèi)容，并向客戶(hù)復(fù)述主要問(wèn)題，避免出現(xiàn)理解歧義。對(duì)能答復(fù)的問(wèn)題，應(yīng)立即向客戶(hù)解釋說(shuō)明。無(wú)法答復(fù)的，應(yīng)立即轉(zhuǎn)交投訴管理人。
2、投訴管理人接到轉(zhuǎn)交的客戶(hù)投訴后，應(yīng)積極提出解決辦法、做好與客戶(hù)溝通工作，盡量當(dāng)場(chǎng)給予答復(fù)。
3、當(dāng)場(chǎng)不能答復(fù)的，投訴管理人要在意見(jiàn)登記薄上記錄客戶(hù)信息和投訴內(nèi)容，并和客戶(hù)約定回復(fù)時(shí)限。調(diào)查處理后將處理情況回復(fù)客戶(hù)，并在意見(jiàn)登記薄上記錄處理和回復(fù)情況，由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。
4、超出本網(wǎng)點(diǎn)處理權(quán)限的，經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人確認(rèn)后，負(fù)責(zé)客戶(hù)投訴管理的專(zhuān)人應(yīng)及時(shí)將客戶(hù)投訴報(bào)總行規(guī)范服務(wù)管理部門(mén)處理。
5、及時(shí)配合了解總行投訴處理情況，并在登記薄予以記錄。
（二）客戶(hù)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)撥打__客戶(hù)服務(wù)電話(huà)，并將電話(huà)轉(zhuǎn)交營(yíng)業(yè)人員接聽(tīng)時(shí)。
1、受理人員在確認(rèn)對(duì)方為_(kāi)_客服后，應(yīng)認(rèn)真如實(shí)解答相關(guān)問(wèn)題。
2、受理人員應(yīng)積極與客服共同妥善處理投訴，不得拒絕接聽(tīng)或強(qiáng)行掛斷電話(huà)，嚴(yán)禁在客戶(hù)面前與客服人員發(fā)生爭(zhēng)執(zhí)。
金融公司規(guī)章制度范本精選篇5
第一章總則
第一條為加強(qiáng)案防工作，維護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》以及其他有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)適用本辦法。
中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、外國(guó)銀行分行以及經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)參照適用本辦法。
第三條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作的目標(biāo)是，通過(guò)建立健全案防管理體系，完善案防管理制度和流程，強(qiáng)化法人負(fù)責(zé)和責(zé)任追究，推進(jìn)案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，實(shí)現(xiàn)案防關(guān)口前移，及早防范和化解案件風(fēng)險(xiǎn)。
第四條本辦法所稱(chēng)案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的，或外部人員實(shí)施的，侵犯銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶(hù)資金或其他財(cái)產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛虬匆?guī)定應(yīng)當(dāng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事案件。
第五條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作實(shí)施監(jiān)督管理。
第二章組織架構(gòu)
第六條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是案防工作第一責(zé)任主體，應(yīng)當(dāng)按照本辦法要求，建立與本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)規(guī)模和業(yè)務(wù)復(fù)雜程度相適應(yīng)的案防管理體系，有效監(jiān)測(cè)、預(yù)警和處置案件風(fēng)險(xiǎn)。案防管理體系至少應(yīng)當(dāng)包括以下基本要素：
（一）董事會(huì)（或理事會(huì)等，下同）職責(zé)；
（二）監(jiān)事會(huì)職責(zé)；
（三）高級(jí)管理層職責(zé)；
（四）適當(dāng)?shù)慕M織架構(gòu)；
（五）管理政策、制度和流程；
（六）內(nèi)部監(jiān)督與檢查。
第七條董事會(huì)應(yīng)當(dāng)將案件風(fēng)險(xiǎn)作為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)，將董事長(zhǎng)列為案件風(fēng)險(xiǎn)防范第一責(zé)任人。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)下設(shè)合規(guī)委員會(huì)或承擔(dān)合規(guī)管理職責(zé)的專(zhuān)門(mén)委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)），專(zhuān)門(mén)委員會(huì)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，根據(jù)董事會(huì)授權(quán)組織指導(dǎo)案防工作。專(zhuān)門(mén)委員會(huì)中應(yīng)當(dāng)至少有一名獨(dú)立董事成員。專(zhuān)門(mén)委員會(huì)在案防方面的主要職責(zé)包括：
（一）審議批準(zhǔn)案防工作總體政策，推動(dòng)案防管理體系建設(shè)；
（二）明確高級(jí)管理層有關(guān)案防職責(zé)及權(quán)限，確保高級(jí)管理層采取必要措施有效監(jiān)測(cè)、預(yù)警和處置案件風(fēng)險(xiǎn)；
（三）提出案防工作整體要求，審議案防工作報(bào)告；
（四）考核評(píng)估本機(jī)構(gòu)案防工作有效性；
（五）確保內(nèi)審稽核對(duì)案防工作進(jìn)行有效審查和監(jiān)督。
未設(shè)董事會(huì)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)由經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)履行董事會(huì)的有關(guān)案防工作職責(zé)。
第八條監(jiān)事會(huì)或監(jiān)事應(yīng)當(dāng)監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層案防工作職責(zé)履行情況，監(jiān)事長(zhǎng)是案防工作監(jiān)督的第一責(zé)任人。
第九條高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)有效管理本機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)，行長(zhǎng)（或總經(jīng)理等，下同）是案防制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人。高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)明確各部門(mén)及分支機(jī)構(gòu)案防工作的職責(zé)分工，確保專(zhuān)人負(fù)責(zé)，并研究制定年度案防工作計(jì)劃。
第十條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立一名合規(guī)總監(jiān)或指定一名高級(jí)管理人員（以下統(tǒng)稱(chēng)合規(guī)總監(jiān)）負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)合規(guī)及案防工作。合規(guī)總監(jiān)納入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理范圍，崗位變動(dòng)要按照監(jiān)管管轄事前向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。合規(guī)總監(jiān)向行長(zhǎng)報(bào)告工作，同時(shí)向?qū)ｉT(mén)委員會(huì)報(bào)告工作。
合規(guī)總監(jiān)在案防方面的主要職責(zé)包括：
（一）定期審查、檢查和監(jiān)督執(zhí)行案防政策、制度和操作規(guī)程；
（二）全面掌握本機(jī)構(gòu)案防工作總體狀況，并定期報(bào)告；
（三）建立與各業(yè)務(wù)條線(xiàn)和分支機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)配合機(jī)制，形成權(quán)責(zé)明確、報(bào)告路線(xiàn)清晰、運(yùn)行有序的案防工作機(jī)制。
第十一條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確負(fù)責(zé)合規(guī)管理工作的部門(mén)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)合規(guī)部門(mén)）為案防工作牽頭部門(mén)，將本機(jī)構(gòu)案防工作組織實(shí)施作為其重要職責(zé)。
合規(guī)部門(mén)對(duì)合規(guī)總監(jiān)負(fù)責(zé)，其案防方面的具體職責(zé)包括：
（一）擬定本機(jī)構(gòu)案防管理政策、制度和操作規(guī)程；
（二）組織實(shí)施、協(xié)調(diào)落實(shí)案防工作決策和年度案防工作計(jì)劃；
（三）收集匯總案防工作情況，定期分析本機(jī)構(gòu)案防形勢(shì)，確定案防工作重點(diǎn)；
（四）督促各部門(mén)及分支機(jī)構(gòu)切實(shí)履行案防職責(zé)，確保案防管理體系正常運(yùn)行；
（五）跟蹤落實(shí)監(jiān)管部門(mén)提出的案防監(jiān)管要求；
（六）定期組織案防工作培訓(xùn)。
第三章制度及質(zhì)量控制
第十二條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照分工負(fù)責(zé)的原則，由具體業(yè)務(wù)部門(mén)發(fā)起制定業(yè)務(wù)制度和辦法。業(yè)務(wù)制度和辦法應(yīng)當(dāng)覆蓋全部業(yè)務(wù)流程，明確責(zé)任部門(mén)，確保員工理解掌握制度并明晰違規(guī)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任。
第十三條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立制度后評(píng)價(jià)體系，對(duì)各項(xiàng)制度合規(guī)性和有效性進(jìn)行審查，根據(jù)審查結(jié)果和業(yè)務(wù)發(fā)展需要及時(shí)修訂完善，確保制度涵蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和環(huán)節(jié)。
第十四條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并完善統(tǒng)一授信、分級(jí)授權(quán)制度以及前、中、后臺(tái)職責(zé)明確、崗位分離、制約有效的內(nèi)部管理制度，確保對(duì)各部門(mén)及分支機(jī)構(gòu)的有效管理和控制。
第十五條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立和完善信息科技系統(tǒng)，提高通過(guò)技術(shù)手段防范案件的能力，支持各類(lèi)管理信息適時(shí)、準(zhǔn)確生成，對(duì)關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)時(shí)監(jiān)控，確保業(yè)務(wù)的連續(xù)性、系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性。
第十六條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定符合本機(jī)構(gòu)特點(diǎn)的案件風(fēng)險(xiǎn)排查、報(bào)告、處置、問(wèn)責(zé)以及整改、后評(píng)價(jià)等專(zhuān)門(mén)制度。
第十七條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全科學(xué)的績(jī)效考核和激勵(lì)約束機(jī)制，確保業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理能力相匹配，規(guī)范各級(jí)機(jī)構(gòu)及其員工行為，防止因考核激勵(lì)機(jī)制不科學(xué)誘發(fā)員工違法違規(guī)行為。
第十八條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立檢舉、抵制違法違規(guī)行為和堵截案件的獎(jiǎng)勵(lì)制度，強(qiáng)化員工參與案防工作的激勵(lì)引導(dǎo)，依法保護(hù)舉報(bào)人的合法權(quán)益。
第四章人員培訓(xùn)與行為管理
第十九條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將員工培訓(xùn)教育作為案防工作的重要內(nèi)容，建立完善的員工合規(guī)及案防培訓(xùn)體系，制定合規(guī)及案防培訓(xùn)計(jì)劃和重點(diǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)方案，建立配套的培訓(xùn)考核機(jī)制，并與員工崗位、待遇、職務(wù)晉升等掛鉤。
第二十條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防管理人員應(yīng)當(dāng)具備與履行職責(zé)相匹配的能力、經(jīng)驗(yàn)和專(zhuān)業(yè)素質(zhì)。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期為案防管理人員提供系統(tǒng)的專(zhuān)業(yè)技能培訓(xùn)。
第二十一條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化員工職業(yè)規(guī)范約束，將員工行為管理與操作風(fēng)險(xiǎn)管理有機(jī)結(jié)合。主要工作至少應(yīng)當(dāng)包括：
（一）建立并完善員工管理制度，將員工入職前背景考察、職業(yè)操守、八小時(shí)內(nèi)外行為規(guī)范等要素納入案防管理范疇；
（二）加大對(duì)員工參與民間借貸、非法集資、充當(dāng)資金掮客、洗錢(qián)、涉黃、涉賭、涉毒、經(jīng)商辦企業(yè)、過(guò)度消費(fèi)及負(fù)債、頻繁請(qǐng)假等異常行為的監(jiān)督檢查力度。
第五章監(jiān)督檢查
第二十二條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)各項(xiàng)制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和評(píng)價(jià)，并加大對(duì)案件易發(fā)部位和薄弱環(huán)節(jié)的檢查力度。
第二十三條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)整體案防工作情況、案防管理體系運(yùn)行情況、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改情況進(jìn)行檢查評(píng)價(jià)，并根據(jù)檢查評(píng)價(jià)結(jié)果促進(jìn)內(nèi)控管理自我完善。
第二十四條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取整體移位、突擊檢查等方式開(kāi)展檢查，合理設(shè)定突擊檢查頻率、覆蓋范圍、延伸要求、工作方式及工作質(zhì)量評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)和一線(xiàn)柜臺(tái)的突擊檢查。
第二十五條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)多種方式與客戶(hù)建立獨(dú)立的信息反饋渠道，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部監(jiān)督和社會(huì)監(jiān)督有機(jī)結(jié)合。
第六章考核與問(wèn)責(zé)
第二十六條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立案防評(píng)價(jià)制度，對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)案防工作進(jìn)行考核，并作為經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核的重要內(nèi)容?？己艘刂辽賾?yīng)當(dāng)包括案防工作組織及質(zhì)量、內(nèi)控制度建設(shè)、制度執(zhí)行、內(nèi)審監(jiān)督、案發(fā)情況、責(zé)任追究和整改情況等。
第二十七條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全責(zé)任追究機(jī)制，按照公平、公正原則建立有效的違規(guī)及案件問(wèn)責(zé)制度，嚴(yán)格責(zé)任認(rèn)定與追究，嚴(yán)肅處理違規(guī)失職人員，發(fā)揮違規(guī)懲戒的警示作用。
第二十八條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)監(jiān)督檢查工作質(zhì)量控制，業(yè)務(wù)條線(xiàn)管理、合規(guī)管理、內(nèi)審稽核等負(fù)有檢查職責(zé)的部門(mén)對(duì)具體發(fā)案業(yè)務(wù)已做過(guò)專(zhuān)項(xiàng)檢查或?qū)徲?jì)，應(yīng)發(fā)現(xiàn)未能發(fā)現(xiàn)問(wèn)題或發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后未及時(shí)報(bào)告的，應(yīng)當(dāng)追究有關(guān)人員責(zé)任。
第七章案防工作監(jiān)管
第二十九條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作實(shí)施監(jiān)管，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防管理政策和程序應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管管轄報(bào)送銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)備案。
第三十條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作進(jìn)行監(jiān)督檢查和評(píng)估。
第三十一條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估結(jié)果作為監(jiān)管評(píng)級(jí)和現(xiàn)場(chǎng)檢查的重要依據(jù)。
第三十二條對(duì)于銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在監(jiān)管和評(píng)估中發(fā)現(xiàn)的有關(guān)案防工作問(wèn)題，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交整改方案并采取有效整改措施。
第八章附則
第三十三條個(gè)別銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)組織架構(gòu)設(shè)置不完全適用本辦法有關(guān)要求的，相關(guān)機(jī)構(gòu)法人應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管管轄向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)實(shí)際情況酌情決定。
第三十四條本辦法由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
第三十五條本辦法自印發(fā)之日起施行。