我們有一些啟發(fā)后，寫一篇心得體會，記錄下來，這樣能夠讓人頭腦更加清醒，目標(biāo)更加明確。那么要如何寫呢？下面是小編幫大家整理的合規(guī)心得體會，希望能夠幫助到大家。

合規(guī)心得體會1

合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識。作為建行的一線員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會：

一、對合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識理解

合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。

二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求

加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，我總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。

這次通過學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》，我增強了遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識。在日常的工作中我們要“抓整改、強內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。

合規(guī)心得體會2

內(nèi)控是企業(yè)管理中的一個非常重要的環(huán)節(jié)，它是一種規(guī)范化的管理控制，旨在保障企業(yè)財務(wù)報告的準(zhǔn)確性和穩(wěn)定性。在過去的幾年中，我在內(nèi)控方面有了一些經(jīng)驗和體會，本文是以此為基礎(chǔ)，總結(jié)和分享了我在實踐中所獲得的內(nèi)控心得體會。

內(nèi)控的意義與目標(biāo)。

內(nèi)控其實是企業(yè)財務(wù)管理最基本也是最重要的環(huán)節(jié)，建立和完善企業(yè)內(nèi)部控制體系，至關(guān)重要。內(nèi)控的最終目的是保障企業(yè)的財務(wù)報告的準(zhǔn)確性和合法性，強化企業(yè)的經(jīng)營決策和風(fēng)險控制能力，提升企業(yè)整體競爭力和市場信譽度。

內(nèi)控的重要性。

內(nèi)控對于企業(yè)的影響極其廣泛，它不僅是企業(yè)管理效率的基礎(chǔ)，而且還會對企業(yè)的長期發(fā)展產(chǎn)生深刻的影響。因此，我們必須在領(lǐng)導(dǎo)的大力支持下，加強對內(nèi)控工作的重視，強化內(nèi)控意識，注重內(nèi)控體系的建設(shè)，并嚴(yán)格遵守各項內(nèi)控制度和規(guī)范。

在實踐內(nèi)控工作中，我們需要時刻秉持著公正、獨立、客觀、透明的原則，建立起一套透明的內(nèi)部控制機制，加強對內(nèi)部人員的管理，完善相關(guān)的流程和制度，確保企業(yè)各項內(nèi)部控制措施真正發(fā)揮自身的效果。此外，我們還要注重對內(nèi)部人員的教育和培訓(xùn)，增強員工的內(nèi)部控制意識，提高員工的綜合素質(zhì)，進(jìn)而提升企業(yè)整體控制風(fēng)險等級。

總結(jié)與建議。

在總結(jié)和回顧過去的內(nèi)控實踐經(jīng)驗時，我們必須審慎思考，在分析之后再進(jìn)行決策，避免過度悲觀或過于樂觀，這對于企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展至關(guān)重要。在未來，我們依然需要堅持探索內(nèi)控的新方法和新思路，注重內(nèi)控的創(chuàng)新，提升我們的內(nèi)控實戰(zhàn)能力，從而更好地實現(xiàn)企業(yè)財務(wù)管理的優(yōu)化和完善。

合規(guī)心得體會3

通過前一階段的學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識到，合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，是農(nóng)業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的管理經(jīng)驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證?？梢哉f，這次活動的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)能力。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點我的見解。

一、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強合規(guī)文化教育的認(rèn)識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動者。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟(jì)社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。

要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實之風(fēng)，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務(wù)實效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險和管理風(fēng)險，維護(hù)和提升農(nóng)行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識，全行干部職工是葫蘆島農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時間、集中精力做好信貸人員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有信貸人員人人熟知制度規(guī)定;要強化信貸人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn)，采取以會代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使信貸隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個臺階。通過系列活動，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強內(nèi)控管理意識，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。

二、加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機制。從我行來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進(jìn)來等形式，通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自己的崗位上應(yīng)如何做好自己的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn);在葫蘆島農(nóng)行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過談?wù)J識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進(jìn)而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當(dāng)行為，依法查處違規(guī)貸款案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實際，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細(xì)節(jié)問題、難點問題要進(jìn)行專項學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

三、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”。一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險防范和內(nèi)控機制建設(shè)的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。三要認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風(fēng)險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強操作風(fēng)險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

合規(guī)心得體會4

隨著我國法治建設(shè)的不斷深入，法律在教育管理中的應(yīng)用也越來越重要。作為一名教師，我深刻認(rèn)識到依法履職、依法治校的重要性。本文將結(jié)合自身經(jīng)驗談?wù)剬Α耙婪穆氁婪ㄖ涡！钡男牡皿w會，以期促進(jìn)教育法治化進(jìn)程。

一、依法履職指的是教師應(yīng)該依法執(zhí)教，保持課堂紀(jì)律，促進(jìn)學(xué)生綜合素質(zhì)的提高。對此，我認(rèn)為除了遵守學(xué)校的管理規(guī)定外，還要充分了解法律法規(guī)，在日常工作中要認(rèn)真貫徹執(zhí)行各項法規(guī)，不斷提升教育教學(xué)水平，嚴(yán)格要求自己，關(guān)愛每個學(xué)生，從而成就更多優(yōu)秀人才。

二、依法治校是教育教學(xué)中的重要環(huán)節(jié)。在教育管理中，只有依法治校才能有效地維護(hù)教育的科學(xué)性，保證師生的權(quán)益。對此，校長、教師應(yīng)該加強自身的法律法規(guī)知識的學(xué)習(xí)，及時更新教育思想，對學(xué)校的管理要抱有一定的責(zé)任感。我認(rèn)為做好幾個方面的工作需要十分重視：一是制定具體的校園治理規(guī)章制度，加強學(xué)校對教師、學(xué)生的管理力度；二是加強隊伍建設(shè)，樹立法治意識，促進(jìn)以人為本的教育教學(xué)模式；三是加強宣傳教育，讓學(xué)生和家長的法制觀念同步提高；四是加強與法院、公安、檢察院等機構(gòu)的協(xié)作、配合，做到問題及時解決，減少和處理矛盾糾紛。

三、依法治校不僅要求校長和教師遵守法律法規(guī)，更需要學(xué)生文明自律。違法行為不僅會影響自身利益，更會損害社會公共利益。教育主管部門也應(yīng)該采取有效措施保障學(xué)校的平安穩(wěn)定，對于違法行為要依法進(jìn)行處理。學(xué)校要通過“法律教育”等形式，讓學(xué)生充分了解法律意識，培養(yǎng)學(xué)生對法律的敬畏之心，并嚴(yán)格制定學(xué)校的管理制度，從而營造良好的學(xué)習(xí)環(huán)境、推動學(xué)校法治建設(shè)。

四、作為教師，要筑牢法治意識，確保在教學(xué)中始終遵守法律規(guī)定，規(guī)范自己的行為，不以違法違規(guī)的方式，實現(xiàn)自己成長與學(xué)生成長的同步。同時，要掌握科學(xué)的教育思想方法，增強自身的學(xué)科知識水平、思維能力和創(chuàng)新能力，做到以課程為中心，以學(xué)生為主體，以思維為導(dǎo)向，以實踐為基礎(chǔ)，為學(xué)生提供一切可能的成長機會。

五、作為一名普通教師，雖然無法對教育制度起到直接作用，但是我會時刻提醒自己，在教學(xué)管理中要保持高度的責(zé)任心，切實履行好自己應(yīng)有的職責(zé)，不斷提升教學(xué)水平，激發(fā)學(xué)生的興趣，促進(jìn)學(xué)生的人格發(fā)展。希望我們身邊的每一個教育工作者都能夠深入學(xué)習(xí)并貫徹落實這些法律法規(guī)，為創(chuàng)造更美好未來而不斷努力。

總之，教育工作者在日常工作中要充分意識到依法履職、依法治校的重要性，不斷貫徹執(zhí)行各項法規(guī)，促進(jìn)教育教學(xué)質(zhì)量和創(chuàng)造優(yōu)秀的人才。同時，教育主管部門也要出臺更多具體的、更加有效的措施，為校園的安全穩(wěn)定及教育法治化構(gòu)建更加良好的氛圍。只有在依法治校的基礎(chǔ)之上，才能不斷提高學(xué)生的綜合素質(zhì)，創(chuàng)造更加優(yōu)秀的教育人才和實現(xiàn)全面建設(shè)社會主義現(xiàn)代化國家的目標(biāo)。

合規(guī)心得體會5

作為一名銀行柜員，在日常工作中，合規(guī)問題是我們必須關(guān)注的重點。在長期的工作中，我深受合規(guī)管理所帶來的好處，也從中得到了很多經(jīng)驗。以下是我個人在合規(guī)工作方面的心得體會。

一、規(guī)范操作流程，遵守各項規(guī)定

作為一名銀行柜員，首先要嚴(yán)格遵守相關(guān)的法律法規(guī)和銀行的規(guī)章制度，對所有的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行清晰的理解，并在工作中遵守相應(yīng)的操作流程。在辦理業(yè)務(wù)時，必須認(rèn)真核實客戶身份和資料信息，以便做出更準(zhǔn)確的業(yè)務(wù)判斷和決策。如果發(fā)現(xiàn)資料存在疑點，要及時向上級反映，并且主動配合調(diào)查工作。同時還要始終保持謹(jǐn)慎和警覺，不輕易透露客戶敏感信息，如銀行卡信息、密碼等。

二、保護(hù)客戶利益，關(guān)注風(fēng)險防范

作為一名銀行柜員，首先要把客戶利益放在第一位。在辦理業(yè)務(wù)時，如果發(fā)現(xiàn)有不當(dāng)操作或是發(fā)現(xiàn)有可能給客戶帶來風(fēng)險和損失的情況，要及時進(jìn)行相關(guān)的提示和提醒，避免不必要的風(fēng)險和損失。同時，要不斷學(xué)習(xí)和培訓(xùn)有關(guān)風(fēng)險防范和反洗錢相關(guān)法規(guī)，提高自身的風(fēng)險防范能力。

三、建立良好的客戶關(guān)系，提高服務(wù)效率

作為一名銀行柜員，要建立良好的客戶關(guān)系，以幫助客戶解決相關(guān)問題和提高客戶滿意度。在實際操作中，要積極詢問客戶需求，細(xì)心解答他們的問題，并盡可能快速地處理他們所需的業(yè)務(wù)。同時，還要不斷提高自身的服務(wù)水平和專業(yè)能力，以更好地滿足客戶的需要。

四、多方協(xié)作，強化團(tuán)隊合作

作為一名銀行柜員，我們工作相互之間不是獨立的、孤立的存在。我們必須要跟其他部門和同事建立良好的溝通和協(xié)作，以便更好地解決客戶問題。在與其他部門進(jìn)行協(xié)作時，要積極配合，及時互相交流情況，并達(dá)成一致意見，以避免造成不必要的差錯和損失。

綜上所述，作為一名銀行柜員，在合規(guī)工作中應(yīng)該嚴(yán)格遵守有關(guān)的規(guī)章制度，保護(hù)客戶利益，關(guān)注風(fēng)險防范；建立良好的客戶關(guān)系，提高服務(wù)效率；在團(tuán)隊合作中積極配合，創(chuàng)造工作的良好氛圍。這些才能夠確保我們的工作得以有效的完成，同時也能夠為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

合規(guī)心得體會6

根據(jù)四川省城市商業(yè)銀行協(xié)會關(guān)于20xx年合規(guī)線上學(xué)習(xí)的要求，在規(guī)定時間內(nèi)保質(zhì)保量完成了38門合規(guī)課程的學(xué)習(xí)，合規(guī)是銀行穩(wěn)健運行的重點，也是每一個員工都應(yīng)履行的職責(zé)。結(jié)合平時實際工作，對職業(yè)道德、合規(guī)意識、監(jiān)督防范意識有了更深刻的學(xué)習(xí)?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)總結(jié)幾點心得體會。

隨著銀行業(yè)間競爭壓力，互聯(lián)網(wǎng)金融帶來的沖擊，部分銀行存在重業(yè)務(wù)發(fā)展，輕視價值觀的引導(dǎo)，對價值觀的重要性認(rèn)識不足，把業(yè)務(wù)工作視為硬指標(biāo)，把思想政治教育當(dāng)軟任務(wù)，過于重視工作業(yè)績，思想政治教育脫離實際業(yè)務(wù)工作，缺乏經(jīng)常性崗位職責(zé)，職業(yè)道德，制度剛性的教育。通過這些方面存在的問題更要求我們員工要加強合規(guī)學(xué)習(xí)，遵守法律法規(guī)，恪守工作紀(jì)律。

1、增強合規(guī)意識，加大思想教育

對銀行員工的人生觀、價值觀、世界觀進(jìn)行全方面研討，增強自覺抵制腐朽思想侵蝕的能力。銀行一線員工經(jīng)常接觸大量現(xiàn)金的管理、使用，在這個過程中會面臨金錢的誘惑，可能會受欲望驅(qū)使，對管理的資金進(jìn)行非法侵占或挪用，也會受一些不法分子的腐蝕。把合規(guī)教育、思想道德教育滲透到業(yè)務(wù)、經(jīng)營、管理、財務(wù)、分配等各個方面，緊緊圍繞業(yè)務(wù)、經(jīng)營管理。

堅持把做好人的工作放在重要位置，與業(yè)務(wù)工作一起抓，思想道德教育要為防范和化解金融風(fēng)險構(gòu)筑思想防線。要把經(jīng)常性的思想教育、嚴(yán)格的管理、嚴(yán)厲的懲處結(jié)合起來，建立思想、制度、法律三道防線，內(nèi)在約束和外在約束有機結(jié)合，從根本上遏制金融案件的發(fā)生和金融違規(guī)行為的發(fā)生。

通過思想道德教育，使員工認(rèn)識到規(guī)范經(jīng)營、嚴(yán)格管理的重要性，疏于管理的危害性。教育員工，使員工不敢、不想、不愿、不能作案。

2、加強合規(guī)學(xué)習(xí)，增強風(fēng)險防范能力

雖然銀行內(nèi)部規(guī)章制度已比較健全、嚴(yán)密，但仍然存在有章不循，違規(guī)得不到及時糾正，制度執(zhí)行不嚴(yán)格，管理松懈等問題。增強合規(guī)意識，加強合規(guī)學(xué)習(xí)，預(yù)防職務(wù)犯罪是需要銀行員工與銀行機構(gòu)共同努力，最終將職務(wù)犯罪消滅在萌芽狀態(tài)。作為銀行一線員工我們要全面加強柜臺服務(wù)，盡職盡責(zé)，加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，特別是加強各項規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握各項規(guī)章制度的要求，提高自身業(yè)務(wù)能力，認(rèn)真履行工作職責(zé)，有效進(jìn)行案件風(fēng)險防范。

3、嚴(yán)于律己，自我約束。

由于銀行工作的特殊性，日常工作開展會有巨額資金的往來，會有金錢的誘惑和收入懸殊的對比，會讓個別員工價值觀、權(quán)力觀、利益觀扭曲，面對金錢誘惑，產(chǎn)生失衡心里和補償心里，還存在僥幸心里，蒙混過關(guān)思想不斷滋生。我們要克服這些不利心理，把握人生正確方向，牢牢守住自己的職業(yè)道德與理想，遠(yuǎn)離貪占、僥幸、攀比等不良心理，樹立正確觀念，做到慎始、慎微、慎獨、慎友，夯實自律基礎(chǔ)。算好經(jīng)濟(jì)賬、名譽賬、家庭賬、自由賬、親情賬，以增強個人廉潔自律意識，自我約束，嚴(yán)于律己。

總之，本次合規(guī)學(xué)習(xí)使我受益匪淺，深刻認(rèn)識到我們銀行員工要保持良好的職業(yè)操守，誠實守信、勤勉盡責(zé)，堅持合規(guī)操作，嚴(yán)格執(zhí)行廉潔從業(yè)的各項規(guī)定。想要獲得更加美好的未來，就需要靠我們每一個員工自律的努力與付出!

合規(guī)心得體會7

合規(guī)經(jīng)營是企業(yè)經(jīng)營的核心，也是企業(yè)發(fā)展的穩(wěn)定基石。在日常經(jīng)營中，合規(guī)經(jīng)營需要企業(yè)全體員工的共同努力，確保企業(yè)在法律法規(guī)的框架內(nèi)運作，并遵守商業(yè)道德和道德規(guī)范。以下是我對合規(guī)經(jīng)營的心得體會。

一、樹立合規(guī)意識

正確認(rèn)識合規(guī)的重要性，意識到合規(guī)經(jīng)營對企業(yè)發(fā)展的重要影響是合規(guī)經(jīng)營的第一步。作為企業(yè)員工，我們需要了解和遵守適用的法律、法規(guī)和政策，并將其內(nèi)化為我們的實際行動。合規(guī)意識的樹立需要從企業(yè)文化建設(shè)開始，通過策劃舉辦合規(guī)培訓(xùn)、制定內(nèi)部規(guī)章制度等方式，將合規(guī)價值觀融入企業(yè)文化，讓每位員工都能深入理解合規(guī)的重要性。

二、建立合規(guī)管理體系

合規(guī)經(jīng)營需要建立一套完整的合規(guī)管理體系，確保合規(guī)政策、流程和程序得以有效執(zhí)行。這包括制定和修訂合規(guī)政策，建立內(nèi)部合規(guī)監(jiān)控和審計機制，并及時采取糾正措施和風(fēng)險防范措施。合規(guī)經(jīng)營需要企業(yè)各職能部門的密切協(xié)作，確保合規(guī)管理體系的有效運轉(zhuǎn)。

三、加強內(nèi)部控制

內(nèi)部控制是合規(guī)經(jīng)營的重要一環(huán)，能有效的防范和控制風(fēng)險。建立和完善內(nèi)部控制機制，包括明確職責(zé)、分工和權(quán)限，建立風(fēng)險評估和風(fēng)險管理機制，確保企業(yè)運營在風(fēng)險可控的范圍內(nèi)。內(nèi)部控制還涉及到核查和審計的程序，確保企業(yè)運營的合規(guī)性。

四、加強員工培訓(xùn)

員工的知識和行為對企業(yè)合規(guī)經(jīng)營起著至關(guān)重要的作用。定期的合規(guī)培訓(xùn)和教育活動，幫助員工了解法律法規(guī)的最新變化，并掌握合規(guī)經(jīng)營的基本準(zhǔn)則。培訓(xùn)內(nèi)容可以包括法律法規(guī)、商業(yè)道德、公司內(nèi)部規(guī)章制度等方面，以提高員工的合規(guī)意識和能力。員工的持續(xù)教育和培訓(xùn)是有效推動合規(guī)經(jīng)營的關(guān)鍵。

五、建立合規(guī)風(fēng)險應(yīng)對機制

合規(guī)經(jīng)營涉及到各種風(fēng)險，如法律風(fēng)險、道德風(fēng)險、聲譽風(fēng)險等。建立一套合規(guī)風(fēng)險應(yīng)對機制，及時發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對潛在風(fēng)險，是企業(yè)合規(guī)經(jīng)營的重要措施。這包括建立預(yù)警機制，進(jìn)行風(fēng)險評估和風(fēng)險管理，制定應(yīng)對策略，并制定相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案。合規(guī)風(fēng)險應(yīng)對機制的建立需要企業(yè)高層的重視和參與，以及各級員工的積極配合。

六、加強合規(guī)監(jiān)督和審計

合規(guī)經(jīng)營需要不斷監(jiān)督和審計的機制來確保其有效性。這可以通過建立合規(guī)監(jiān)察委員會或?qū)ｉT的合規(guī)部門，進(jìn)行周期性的合規(guī)審計和監(jiān)督。審計報告可以及時發(fā)現(xiàn)合規(guī)問題，并提出相應(yīng)的整改建議。合規(guī)監(jiān)督和審計是企業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的重要組成部分。

七、積極參與行業(yè)自律

行業(yè)自律是推動合規(guī)經(jīng)營的重要手段之一。企業(yè)應(yīng)該積極參與行業(yè)組織和協(xié)會的活動，共同制定行業(yè)準(zhǔn)則和規(guī)范，推動行業(yè)內(nèi)合規(guī)經(jīng)營的提升。通過共同努力，可以促進(jìn)行業(yè)內(nèi)企業(yè)的合規(guī)經(jīng)營水平提高，共同維護(hù)市場秩序和公平競爭的環(huán)境。

以上是我對合規(guī)經(jīng)營的心得體會，作為企業(yè)員工，我們應(yīng)該始終堅持合規(guī)原則，提高合規(guī)意識，不斷完善內(nèi)部管理體系，加強員工培訓(xùn)，建立合規(guī)風(fēng)險應(yīng)對機制，并積極參與行業(yè)自律，共同推動企業(yè)合規(guī)經(jīng)營的穩(wěn)健發(fā)展。只有堅持合規(guī)經(jīng)營，我們才能在激烈的市場競爭中立于不敗之地，并且為社會創(chuàng)造更多的價值。

合規(guī)心得體會8

為進(jìn)一步提高全行會計治理及操作人員合規(guī)意識，建立良好的道德誠信標(biāo)準(zhǔn)，增強內(nèi)部會計控制及風(fēng)險防范能力，創(chuàng)建農(nóng)業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。農(nóng)行山東泰安分行按照農(nóng)總行、省行的統(tǒng)一部署，結(jié)合本行實際情況，從七月份至九月份，在全行范圍內(nèi)開展“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動。 開展這次教育學(xué)習(xí)活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準(zhǔn)工作立足點，增強合規(guī)治理、合規(guī)經(jīng)營意識；切實提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性，增強識別風(fēng)險和控制會計風(fēng)險的能力，切實規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀(jì)問題和案件的發(fā)生；樹立農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展的信心，增強維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。

該行此次教育學(xué)習(xí)活動分為學(xué)習(xí)自查和鞏固驗收兩個階段進(jìn)行。學(xué)習(xí)自查階段的活動內(nèi)容包括：一是學(xué)習(xí)相關(guān)制度。組織員工采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式，對相關(guān)文件、制度、規(guī)章進(jìn)行學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)內(nèi)容以業(yè)務(wù)操作規(guī)范為主，做好學(xué)習(xí)記錄和筆記，學(xué)習(xí)面達(dá)到100％。每名會計業(yè)務(wù)治理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起，合規(guī)操作”為主題的學(xué)習(xí)心得。二是對照制度進(jìn)行自查整改。通過組織學(xué)習(xí)，結(jié)合“內(nèi)控治理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規(guī)文化教育活動，深入排查會計業(yè)務(wù)風(fēng)險點，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實整改。三是組織召開制度研討會。在八月底組織一次關(guān)于業(yè)務(wù)系統(tǒng)治理和會計制度方面的研討會，包括：對現(xiàn)行的會計業(yè)務(wù)生產(chǎn)系統(tǒng)和治理系統(tǒng)的內(nèi)部控制進(jìn)行探討和研究，提出完善系統(tǒng)風(fēng)險控制的意見；對現(xiàn)行的會計業(yè)務(wù)規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真梳理，查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應(yīng)或存在漏洞、不銜接、不一致的問題，研究解決辦法，提出完善意見。四是開展會計操作風(fēng)險案例巡回宣講工作。抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干，組成宣講組，根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》中有關(guān)會計操作的風(fēng)險點，以實際案例，進(jìn)行風(fēng)險分析和警示。鞏固驗收階段活動內(nèi)容包括：一是組織集中考試。圍繞本次活動的學(xué)習(xí)內(nèi)容，組織全行會計治理人員和操作人員進(jìn)行集中考試。二是檢查驗收。制定具體檢查驗收方案，組織各單位對“從我做起，合規(guī)操作”活動進(jìn)行檢查驗收。三是鞏固學(xué)習(xí)成果。修訂和完善會計結(jié)算專業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)范，建立崗位風(fēng)險點提示制度，把合規(guī)治理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的理念深入到每一個員工。

合規(guī)心得體會9

20xx年是我行“制度執(zhí)行年”，在20xx年業(yè)務(wù)風(fēng)險和員工行為風(fēng)險排查成果的基礎(chǔ)上，我行活動重點為對去年檢查發(fā)現(xiàn)的各類問題“回頭看”，嚴(yán)禁敷衍了事、屢查屢犯。為了全面貫徹落實活動精神，我行組織了內(nèi)控合規(guī)相關(guān)培訓(xùn)。通過這段時間的學(xué)習(xí)和總結(jié)，我就內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)活動談一談自己的體會。

首先，合規(guī)經(jīng)營是提高風(fēng)險管理水平的基礎(chǔ)。作為銀行的一名員工，要有風(fēng)險服務(wù)意識和風(fēng)險服務(wù)技能。通過內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)，要明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴(yán)格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標(biāo)準(zhǔn)及紀(jì)律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到實處。只有讓每一個員工把警惕風(fēng)險、正視風(fēng)險、管理風(fēng)險、防范風(fēng)險的意識深入到工作的每一個細(xì)節(jié)中，增強自我約束和自我發(fā)展能力，才能為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。

第二，合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)xx問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。

第三、合規(guī)經(jīng)營是增強規(guī)章制度執(zhí)行的有效途徑。銀行在百姓心中一直是可以信賴的，就是因為銀行有鐵的規(guī)章制度。而制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了自身思想變化。只有堅持至始至終地按規(guī)章辦事，我們的制度才得以執(zhí)行，我們的資金安才有保障。

第四、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的根本保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。

我通過這次培訓(xùn)活動，提高了工作合規(guī)操作意識。在以后的工作中，我將嚴(yán)格要求自己，做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，為實現(xiàn)中行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展目標(biāo)貢獻(xiàn)自己的一份力量。

合規(guī)心得體會10

隨著中國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，證券行業(yè)的重要性也愈加突出。然而，在這個市場競爭激烈、監(jiān)管日益嚴(yán)格的時代，如何保證自身的合規(guī)性是證券行業(yè)發(fā)展中迫切需要解決的問題。在自己長期的從業(yè)經(jīng)歷中，我發(fā)現(xiàn)，證券行業(yè)合規(guī)展業(yè)的關(guān)鍵在于以下五個方面。

第一點，保持合規(guī)意識。證券行業(yè)的發(fā)展和繁榮離不開合規(guī)，因此，合規(guī)成為證券行業(yè)的生命線。擁有合規(guī)意識是保證合規(guī)的前提。所謂合規(guī)意識，即重視法律與道德規(guī)范的重要性，懂得遵循規(guī)則。任何一個從業(yè)人員都應(yīng)當(dāng)將自己置身于一個復(fù)雜多變和競爭激烈的行業(yè)，始終牢記不能將自己的個人利益放在首位，而應(yīng)將利益變成一種信仰，一種從專業(yè)到行業(yè)發(fā)展的使命感，在保證自身合規(guī)的同時不忘行業(yè)合規(guī)。

第二點，建立合規(guī)的內(nèi)部監(jiān)管機制。一個好的內(nèi)部監(jiān)管機制是保證企業(yè)合規(guī)的重要手段。證券從業(yè)人員必須清楚知道內(nèi)控是本職工作的重心，建立各種制度，規(guī)范運作流程，從而為從業(yè)人員提供一個明確的規(guī)范性指引，避免違規(guī)行為。合規(guī)根植于企業(yè)文化中來，需要建立完整的合規(guī)計劃，落實合規(guī)責(zé)任人，立足于從職業(yè)道德、公司風(fēng)險管理處于全面推進(jìn)。

第三點，合規(guī)的交易流程。做好證券業(yè)務(wù)涉及的所有環(huán)節(jié)，在交易過程中，從文化氛圍、組織架構(gòu)、交易制度入手，制定規(guī)范的流程，減少交易風(fēng)險。規(guī)范的交易流程不僅可以使從業(yè)人員在操作時更加規(guī)范，也有助于建立投資者信任感，避免因為交易環(huán)節(jié)不嚴(yán)謹(jǐn)而導(dǎo)致的投資風(fēng)險。

第四點，不斷提升專業(yè)知識和技能。證券行業(yè)的市場環(huán)境快速變化，所以每個行業(yè)人員在證券業(yè)務(wù)的處理上都需要有最前沿的知識儲備，具有較強的分析能力來理解各種金融產(chǎn)品的特性，能夠抓住市場變化的機會，也要同時擁有高超的買賣技巧和決策能力，這些都需要專業(yè)的理論知識和實戰(zhàn)經(jīng)驗的支撐，這也是證券行業(yè)人員持續(xù)學(xué)習(xí)、不斷進(jìn)步的必要條件。

第五點，建立良好的企業(yè)和社會信譽。證券業(yè)從業(yè)人員代表著公司形象，擁有大量的客戶資源。因此，除了合規(guī)之外，企業(yè)和社會的信譽也是至關(guān)重要的。應(yīng)當(dāng)從自己的角色出發(fā)，加強自身的職業(yè)道德和修養(yǎng)，樹立良好的企業(yè)形象，為企業(yè)積累信譽，同時也為自己積累社會信譽，逐漸成為證券業(yè)發(fā)展的行業(yè)標(biāo)桿。

這五點是證券行業(yè)合規(guī)展業(yè)的關(guān)鍵所在，在日常工作中我們應(yīng)該把它們貫穿到我們的每一個環(huán)節(jié)。在技術(shù)、人員及制度上不斷進(jìn)行推進(jìn)，做好內(nèi)部監(jiān)管和管理，建立循環(huán)反饋機制，切實提高管理水平和交易效率，講求專業(yè)，保持自身專業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)道德，確保客戶利益為第一位，在強化內(nèi)部管理的同時，借助外部力量，不斷吸收行業(yè)先進(jìn)管理理念，與客戶和業(yè)務(wù)伙伴深入溝通、交流、協(xié)作，共創(chuàng)行業(yè)和諧發(fā)展，這才是合規(guī)展業(yè)的最終目的。

合規(guī)心得體會11

在學(xué)習(xí)了信用社各項規(guī)章制度及合規(guī)操作等文件以后，我對合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認(rèn)識。近年來，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，形勢非常嚴(yán)峻。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因主要是由于各項內(nèi)控制度未履行好、落實好造成的。據(jù)統(tǒng)計，僅20xx年全國銀行機構(gòu)共發(fā)生各類案件1272件，涉案金額54.1億元，其中量發(fā)生于柜面業(yè)務(wù)中,如再加上差錯事故或其他涉訟事件，銀行業(yè)柜面操作風(fēng)險損失遠(yuǎn)于此。

“合規(guī)”是是指企業(yè)及其員工的行為應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、自律規(guī)則、公司內(nèi)部制度以及誠實守信的道德準(zhǔn)則，以防范不合規(guī)行為引發(fā)的法律責(zé)任、行政處罰、財務(wù)損失或者聲譽損失。經(jīng)過不斷的發(fā)展，合規(guī)已經(jīng)成為國際金融行業(yè)普遍遵循的基本準(zhǔn)則和特的風(fēng)險管理技術(shù)，得到了普遍認(rèn)同。在我國，一些商業(yè)銀行，尤其是外資商行對合規(guī)工作給予了關(guān)注，但是合規(guī)管理卻尚未得到普遍重視，合規(guī)風(fēng)險問題依然十分突出。因此，充分借鑒合規(guī)管理的國際經(jīng)驗，對完善我國銀行治理結(jié)構(gòu)與規(guī)范經(jīng)營具有重要意義。傳統(tǒng)的銀行風(fēng)險包括信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險三風(fēng)險，合規(guī)風(fēng)險是基于三風(fēng)險之上的更基本的風(fēng)險。

盡管我國商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理起步較晚，但隨著銀行業(yè)對外開放力度不斷加，國內(nèi)銀行特別豎有銀行股改上市取得初步成功并逐漸與國際接軌，加強合規(guī)風(fēng)險管理成為國內(nèi)銀行的自主要求，加之監(jiān)管部門高度重視合規(guī)風(fēng)險管理，下發(fā)了《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》，為合規(guī)管理工作提供了指導(dǎo)。近幾年，我國銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險管理取得了比較的進(jìn)展，但與國際銀行業(yè)相比仍有很的差距。

一、國內(nèi)銀行對合規(guī)風(fēng)險管理意識淡薄，沒有引起足夠重視。

之前多數(shù)商業(yè)銀行都是重業(yè)務(wù)拓展,而輕合規(guī)管理，合規(guī)風(fēng)險并沒有被商業(yè)銀行提到一個單管理的位置予以重視，并且在此之前針對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的文獻(xiàn)較少，自《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》發(fā)布以來，合規(guī)風(fēng)險管理才受到多數(shù)人的重視。

二、控制風(fēng)險的長效機制還沒有完全形成，合規(guī)風(fēng)險管理機制有待進(jìn)一步完善。

目前，各家商業(yè)銀行的風(fēng)險管理實際上是以風(fēng)險控制為主要目標(biāo)，對整個風(fēng)險管理工作缺乏統(tǒng)籌規(guī)劃和戰(zhàn)略考慮，不能很好地服務(wù)于全行業(yè)務(wù)發(fā)展實際和效益最化的經(jīng)營目標(biāo)。首先是是合規(guī)管理沒有完善、垂直的合規(guī)風(fēng)險管理體制還沒有完全形成。一些銀行特別是中小銀行,還沒有成立立的合規(guī)風(fēng)險管理部門來對合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行統(tǒng)籌管理,還沒有形成橫向到邊、縱向到底的全面和全方位的合規(guī)風(fēng)險管理架構(gòu)。其次是合規(guī)風(fēng)險管理職責(zé)分散。目前有的中小銀行合規(guī)性管理分別由財會、信貸不同的了業(yè)務(wù)部門進(jìn)行自律監(jiān)管,這種自立門戶、各自為政的合規(guī)管理模式,使得合規(guī)風(fēng)險管理不能有效地立于經(jīng)營職能,同時由于缺乏專門的管理部門進(jìn)行統(tǒng)一組織協(xié)調(diào),使得合規(guī)風(fēng)險管理有的部門重疊,形成重復(fù)管理,有的職責(zé)不清,出現(xiàn)管理真空。

三、商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險管理工作目前還沒有真正開展，其真正興起任重而道遠(yuǎn)。

首先，合規(guī)尚未真正“從高層做起”；其次，尚未建立成熟有效的合規(guī)文化；第三，外部監(jiān)管機構(gòu)沒有建立正向激勵機制；第四，專業(yè)合規(guī)人才匱乏；第五，合規(guī)工作遠(yuǎn)未實現(xiàn)立性。

因此，如何借鑒國際先進(jìn)銀行的合規(guī)風(fēng)險管理及監(jiān)管經(jīng)驗，加強我國商業(yè)銀行的合規(guī)建設(shè)，成為各家銀行及監(jiān)管的墾待研究和解決的課題。

1、制定統(tǒng)一的合規(guī)政策，組建合規(guī)部門，提高合規(guī)管理透明度。合規(guī)建設(shè)是系統(tǒng)工程，沒有固定模式，不能“一勞永逸”，需要適時根據(jù)外部環(huán)境、法律法規(guī)、銀行等多種因素，持續(xù)改進(jìn)合規(guī)政策，包括：合規(guī)文化；董事會和高管層的合規(guī)責(zé)任；合規(guī)部門的職責(zé)；識別和管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序、報告線路等。合規(guī)政策應(yīng)提交董事會審議并批準(zhǔn)，在全行廣泛宣傳和學(xué)習(xí)貫徹，成為銀行依法合規(guī)經(jīng)營的綱領(lǐng)性文件。同時，要制定和核準(zhǔn)一個符合商業(yè)銀行自身特點且行之有效的合規(guī)政策，它是銀行合規(guī)風(fēng)險管理的綱領(lǐng)性文件；通過實踐積累經(jīng)驗，摸索出一條有效管理合規(guī)風(fēng)險的運行機制和治理操作風(fēng)險的治本良策。

二=2、培育良好的合規(guī)文化，構(gòu)建綜合管理體系,建立主動合規(guī)的激勵機制，提高合規(guī)建設(shè)水平。合規(guī)文化重塑是評價合規(guī)管理績效的重要標(biāo)志，要研究建立先進(jìn)的合規(guī)文化體系，通過加強全員合規(guī)培訓(xùn)，在銀行內(nèi)部樹立誠信和正直的道德觀念，同時構(gòu)建業(yè)務(wù)合規(guī)制、崗位責(zé)任制和守規(guī)監(jiān)督考核制三位一體的管理體系,明晰各業(yè)務(wù)流程中主要操作環(huán)節(jié)的風(fēng)險提示、準(zhǔn)入條件、限制條件、禁入條件、預(yù)警信號、問題與危機處理等基本要求及退出條件等,使合規(guī)要求與相關(guān)業(yè)務(wù)線條、運作單元和崗位職責(zé)形成映射關(guān)系,促進(jìn)經(jīng)營運作與管理。

三=3、建立風(fēng)險評估機制和舉報監(jiān)督機制。商業(yè)銀行應(yīng)盡快建立健全和完善風(fēng)險識別和評估體系，認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重違約情況登記和風(fēng)險提示制度，同時。要在員工中樹起依法合規(guī)經(jīng)營和控制合規(guī)風(fēng)險的意識，必須建立舉報監(jiān)督機制，為員工舉報違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保護(hù)和激勵機制。

四、加強員工培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，建設(shè)高素質(zhì)的員工隊伍，奠定實施合規(guī)風(fēng)險管理的人力資源基礎(chǔ)。

因此，加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識，在當(dāng)前已顯得相當(dāng)重要。沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它仕客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個有心人。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。

合規(guī)心得體會12

今年以來，在縣委、縣政府的堅強領(lǐng)導(dǎo)下，加快實施金融動能轉(zhuǎn)換，全力以赴推進(jìn)重點風(fēng)險企業(yè)處置化解和區(qū)域不良壓降，推動經(jīng)濟(jì)金融融合發(fā)展。

一、工作開展情況

（一）依法處置重點風(fēng)險企業(yè)。目前全縣共有12家重點風(fēng)險企業(yè)進(jìn)入破產(chǎn)重整（清算）程序，工作中，建立“府院聯(lián)動”機制，積極引進(jìn)戰(zhàn)略投資者，加快盤活土地、廠房等資產(chǎn)，目前12家重點風(fēng)險企業(yè)破產(chǎn)重整（清算）工作正在依法有序推進(jìn)，部分企業(yè)已完成破產(chǎn)重整（清算）。

（二）有序壓降區(qū)域不良。發(fā)揮銀行主體責(zé)任，協(xié)調(diào)銀行積極向上級行爭取打包、核銷資源，全力壓降區(qū)域不良貸款。今年以來，縣內(nèi)各銀行共通過打包、核銷等方式處置不良貸款約113。7億元，全縣不良貸款率持續(xù)下降。

二、下一步工作打算

（一）全力保障企業(yè)融資需求。深入開展金融輔導(dǎo)員進(jìn)駐企業(yè)工作，將縣重點工程、重點項目向縣內(nèi)銀行機構(gòu)推介，著力保障企業(yè)融資需求。圍繞要素跟著項目走原則，完善政銀企對接機制，將20xx年全縣重點工程項目推送至縣內(nèi)各銀行，為全縣重點工程項目提供資金支持，爭取20xx年一季度全縣本外幣貸款實現(xiàn)開門紅。

（二）有力化解企業(yè)債務(wù)風(fēng)險。加強“府院聯(lián)動”，全力做好重點風(fēng)險企業(yè)破產(chǎn)重整，協(xié)調(diào)多方力量，力爭一季度處置完畢，其他破產(chǎn)重整（清算）企業(yè)盡快結(jié)案。對于其他省市重點調(diào)度風(fēng)險企業(yè)，將逐企對接、綜合研判，盡快確定后續(xù)處置方式，爭取用1—2年的時間完成處置。

（三）全面加強誠信社會建設(shè)。加強與法院協(xié)調(diào)聯(lián)動，完善金融案件審理和執(zhí)行運行機制，暢通審理綠色通道。依法嚴(yán)厲打擊惡意逃廢債務(wù)行為，維護(hù)正常金融秩序。抓好公共信用信息平臺建設(shè)運行，通過激勵與懲戒并重，努力營造講誠信、重信譽的濃厚氛圍。

金融風(fēng)險合規(guī)心得體會篇為進(jìn)一步普及金融法律知識、提高公眾金融風(fēng)險防范意識，XX司法局按照省、市相關(guān)工作部署，多形式、多舉措開展金融風(fēng)險防范法治宣傳活動，取得了顯著的成效。

一是擴(kuò)大宣傳范圍。

依托“送法進(jìn)農(nóng)村、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)企業(yè)”等活動，將金融風(fēng)險防范知識送到群眾身邊，進(jìn)一步擴(kuò)大宣傳覆蓋面。各司法所通過深入田間地頭、集市等人口密集場所開展集中宣傳、有獎知識問答、民警現(xiàn)身說法、律師進(jìn)村宣講等多種形式的活動，宣傳普及防詐騙、金融風(fēng)險防范等有關(guān)知識，幫助村民，尤其是老年人剖析詐騙分子的作案手法，提高對各類法律法規(guī)的理解。

二是集合眾力全民普法。

充分發(fā)揮“七五”普法講師團(tuán)、法律顧問等團(tuán)隊的專業(yè)優(yōu)勢，深入開展金融風(fēng)險防范宣傳活動。推進(jìn)落實“誰執(zhí)法誰普法”責(zé)任制，聯(lián)合銀行、公安局、綜治辦、法制辦等多部門，結(jié)合工作進(jìn)行金融風(fēng)險防范部署宣傳?！胺婪督?jīng)濟(jì)犯罪教育宣傳月”活動，深入中老年群體開展面對面宣傳教育，共同營造濃厚的防范金融風(fēng)險氛圍。

三是創(chuàng)新載體全面普法。

利用新媒體互動性強、參與度高的優(yōu)勢，依托擁有10萬多用戶的“掌上奉化”客戶端“奉化普法·七五普法在行動”專欄，持續(xù)40天推出以金融風(fēng)險防范為主題的有獎法律知識有獎競賽，以輕松趣味的方式進(jìn)一步傳播金融法律知識，強化市民群眾金融風(fēng)險防控意識。借力網(wǎng)易奉化頻道和掌上奉化新聞客戶端，邀請廣大群眾參與觀看金融詐騙、非法集資、傳銷等犯罪案例的實時直播，增強群眾防騙意識。借力公交車普法宣傳陣地，通過在公交車車身噴繪“防范金融風(fēng)險”“遵法守法”等相關(guān)法治宣傳廣告，潛移默化中提高群眾金融風(fēng)險防范意識。

合規(guī)心得體會13

提升風(fēng)險意識，增強合規(guī)理念

—— “ 我學(xué)習(xí)，我合規(guī)”心得體會 合規(guī)是銀行業(yè)一項核心的風(fēng)險管理活動，健全、有效的合規(guī)風(fēng)險管理機制，是實施以風(fēng)險為本監(jiān)管的基礎(chǔ)，也是健全銀行內(nèi)控體系、提高市場競爭力的基石。五、六月是我們郵儲銀行的風(fēng)險合規(guī)月，根據(jù)分行開展的“我學(xué)習(xí)，我合規(guī)”為主題的合規(guī)教育活動的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳和組織活動下，作為一名普通的信貸人士，我積極、認(rèn)真的參加了此次學(xué)習(xí)活動，認(rèn)真領(lǐng)悟了活動精神，提高了風(fēng)險防范意識，增強了合規(guī)經(jīng)營的理念，并且明晰了自己以后在崗位中的相關(guān)職責(zé)和風(fēng)險注意事項。下面就此次合規(guī)學(xué)習(xí)總結(jié)出幾點體會。

一、加強風(fēng)險合規(guī)教育，是樹立陽光信貸形象的需要。

俗語云：“無規(guī)矩，不成方圓”，我行在對各項業(yè)務(wù)的發(fā)展和各個部門的管理上都有著相關(guān)的規(guī)章制度，這些制度的制定并不是空穴來風(fēng)，是經(jīng)過嚴(yán)密的設(shè)計和許多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)中不斷總結(jié)出來的，各制度之間亦是相互制約、相互監(jiān)督來實施的。所以在我們實際工作中務(wù)必要嚴(yán)格按照規(guī)章制度辦事，養(yǎng)成良好的習(xí)慣，未雨綢繆，將風(fēng)險防范于未然。做到制度先行，指示服從制度，信任不忘制度，習(xí)慣讓位制度。而作為一名信貸人士，在我今后的工作中我要不斷加強業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)和職業(yè)道德的培養(yǎng)，嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)制度辦事，做到守法、合規(guī)。嚴(yán)格遵守“三查”、“八不準(zhǔn)”制度，保持團(tuán)隊的純潔，注重職業(yè)操守，樹立郵儲銀行陽光信貸的良好形象。

二、加強思想警示教育和執(zhí)行力建設(shè)，是有效內(nèi)控制度的保障。

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件屢見不鮮，如近期煙臺銀行的的案件，這不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽。所以我們必須采取相應(yīng)措施，從源頭上加強預(yù)防?？v觀近幾年這些銀行職業(yè)犯罪行為，會發(fā)現(xiàn)其中一條重要的共性就是忽視思想方面的教育。我們平時過多強調(diào)了業(yè)務(wù)工作的重要性，而忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系。在思想教育方面我們要進(jìn)行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，做到合規(guī)在心中，時刻敲警鐘。另一方面，有效的內(nèi)控制度關(guān)鍵在執(zhí)行，以檢查促進(jìn)和保障內(nèi)控制度的執(zhí)行，堅持查處違規(guī)不心軟，嚴(yán)懲違規(guī)不手軟，堅決不搞 “帶病”上崗，做到“有令則行、有禁則止”。在信貸方面，應(yīng)注重現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查相結(jié)合、全面檢查與專項檢查相結(jié)合、自查與互查相結(jié)合、定期檢查與不定期檢查相結(jié)合，同時積極利用專項審計和全面審計，去貫徹制度、去發(fā)現(xiàn)問題，不定期對整改情況進(jìn)行抽查落實，確保政令暢通。這是加強執(zhí)行力建設(shè)的基本要求，是合規(guī)文化的重要體現(xiàn)，合規(guī)就是效益，管理創(chuàng)造業(yè)績，實現(xiàn)由人的管理向制度管理再到人文管理的轉(zhuǎn)變。

三、改變服務(wù)觀念，更新服務(wù)意識，是有效防范風(fēng)險，促進(jìn)我行業(yè)務(wù)發(fā)展的內(nèi)在要求。

在此次學(xué)習(xí)過程中的1個案例分析讓我映像深刻，在案例中的銀行人士為了防范風(fēng)險，保證客戶資金安全，提出了“延伸服務(wù)”的概念，即去到醫(yī)院去驗證客戶所說是否屬實。通過案例，我深刻的意識到，隨著歷史的發(fā)展，我們的服務(wù)也應(yīng)跟上時代的

潮流，不僅要在案件防范上，還應(yīng)包括在發(fā)展業(yè)務(wù)上。在當(dāng)前市場競爭越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個性化服務(wù)，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識，善于研究現(xiàn)實的和潛在的市場，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場，善于競爭優(yōu)質(zhì)客戶，通過有效的市場營銷促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。特別是要找準(zhǔn)客戶定位，牢固樹立為優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)的意識。

此次教育讓我更深刻領(lǐng)悟到“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念，并且更堅信了增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，能把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)有好又快的發(fā)展。我相信通過全行員工的共同努力，郵儲銀行的明天會更好！

合規(guī)心得體會14

在當(dāng)今社會中，企業(yè)管理風(fēng)險已經(jīng)成為一項必不可少的任務(wù)，同樣在這個過程中，依法合規(guī)經(jīng)營成為了企業(yè)所必需的關(guān)鍵點。隨著法律法規(guī)的不斷更新、企業(yè)的不斷發(fā)展，不遵守法律法規(guī)和規(guī)范的行為所帶來的風(fēng)險也會越來越高。因此，本文將詳細(xì)探討依法合規(guī)管理風(fēng)險的心得和體會。

第二段：依法合規(guī)的重要性。

首先，依法合規(guī)是企業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)，是企業(yè)賴以生存的重要保障。只有遵守法律法規(guī)和規(guī)范，企業(yè)才能在行業(yè)中立足并不斷發(fā)展壯大，為員工提供更好的發(fā)展平臺和更加穩(wěn)定的就業(yè)環(huán)境。其次，依法合規(guī)還能使企業(yè)避免不必要的法律糾紛和經(jīng)濟(jì)損失，減少風(fēng)險和負(fù)擔(dān)。更重要的是，依法合規(guī)能夠增強企業(yè)的聲譽和品牌形象，提高市場競爭力。

第三段：企業(yè)風(fēng)險管理的關(guān)鍵點。

企業(yè)風(fēng)險管理是一項復(fù)雜而又必要的工作。基于風(fēng)險管理的目的是要達(dá)到減輕或者消除企業(yè)在經(jīng)營過程中可能遇到的種種風(fēng)險，因此企業(yè)應(yīng)該在防范風(fēng)險上下大力氣。在實際操作過程中，企業(yè)應(yīng)該重視制定風(fēng)險管理的計劃、調(diào)查分析風(fēng)險和應(yīng)對措施。關(guān)鍵在于要識別和了解可能存在的風(fēng)險，并制定出相應(yīng)的規(guī)避、緩解和轉(zhuǎn)移的措施。另外，企業(yè)應(yīng)該建立健全風(fēng)險管理的機制，充分合理的分配資源，完善內(nèi)部控制，確保監(jiān)督和評估能力。

積極合規(guī)公司的核心是秉持誠信守法、尊重社會責(zé)任和追求可持續(xù)發(fā)展。首先，它要建立健全的法律體系，制定企業(yè)合規(guī)管理的制度和程序，保障企業(yè)遵守各種法律法規(guī)規(guī)定。其次，企業(yè)也應(yīng)該積極采用科技手段監(jiān)測風(fēng)險和信息，減少人為誤判，提高工作效率。最后，公司應(yīng)該加強內(nèi)外部合作，提高風(fēng)險管理的水平和能力。包括與政府、企業(yè)、非政府組織、學(xué)術(shù)機構(gòu)和社會公眾等各界建立良好的合作關(guān)系。

第五段：結(jié)尾。

總之，企業(yè)依法合規(guī)所帶來的收益是多方面的。它不僅有助于企業(yè)發(fā)展，提高企業(yè)的形象和競爭力，還能最大程度的避免風(fēng)險和損失。因此，在企業(yè)管理中，應(yīng)該始終把依法合規(guī)放在首位，將法律經(jīng)營融入到企業(yè)的各個方面和環(huán)節(jié)中，積極管理風(fēng)險，促進(jìn)企業(yè)的健康發(fā)展。

合規(guī)心得體會15

隨著我國企業(yè)的快速發(fā)展，企業(yè)合規(guī)已成為一項不可忽視的重要議題。而為了幫助企業(yè)更好地了解和適應(yīng)法律法規(guī)的要求，許多機構(gòu)和公司開始開展“企業(yè)合規(guī)小課堂”等活動，這不僅促進(jìn)了企業(yè)合規(guī)，同時也有助于提高員工的法律意識和規(guī)范意識。此次，筆者有幸參加其中一次“企業(yè)合規(guī)小課堂”的活動，獲得了許多收獲和啟示，特在此分享個人心得體會。

第二段：了解企業(yè)合規(guī)的重要性。

企業(yè)合規(guī)涉及到眾多領(lǐng)域，如勞動法、稅法、質(zhì)量安全等，其中任何一個環(huán)節(jié)都可能對企業(yè)產(chǎn)生重大的影響。任何一次違規(guī)都會帶來巨大的經(jīng)濟(jì)損失和法律風(fēng)險。更重要的是，企業(yè)合規(guī)還涉及到企業(yè)的社會責(zé)任和形象，如果企業(yè)無法做到合規(guī)，將會影響到企業(yè)的聲譽和信譽，失去客戶和市場的信任和支持。所以，了解企業(yè)合規(guī)的重要性很關(guān)鍵。

在我們學(xué)習(xí)了“企業(yè)合規(guī)小課堂”之后，我們重溫了一系列相關(guān)的法律法規(guī)和規(guī)范，如傳銷、雇傭合同、稅務(wù)管理等。同時，還學(xué)習(xí)了如何正確處理危機事件和規(guī)避風(fēng)險等。在這個過程中，我們不僅了解了法律法規(guī)，還學(xué)到了如何在企業(yè)工作中識別并規(guī)劃合規(guī)問題?？偟膩碚f，“企業(yè)合規(guī)小課堂”讓我們更加深入了解和理解企業(yè)合規(guī)的重要性，對我們今后的工作提供了指導(dǎo)，并讓我們更加規(guī)范地從事工作。

在“企業(yè)合規(guī)小課堂”中，我們學(xué)習(xí)了許多關(guān)于企業(yè)合規(guī)和規(guī)范意識的理論知識和實踐案例。這不僅是一次深入學(xué)習(xí)，還是一種啟發(fā)和提醒。對于任何員工而言，在企業(yè)工作時，需要做到嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和企業(yè)規(guī)定，保護(hù)企業(yè)的正常經(jīng)營、維護(hù)企業(yè)聲譽、創(chuàng)造企業(yè)價值。通過“企業(yè)合規(guī)小課堂”的學(xué)習(xí)，我們能夠更清楚地認(rèn)識到，保持合規(guī)是每個員工應(yīng)盡的職責(zé)和義務(wù)。

第五段：總結(jié)。

企業(yè)合規(guī)是每個企業(yè)都必須面對的重大問題，也是企業(yè)走向成功的關(guān)鍵因素。而“企業(yè)合規(guī)小課堂”的舉辦，旨在幫助企業(yè)更好地了解和遵守法律法規(guī)，增強企業(yè)合規(guī)意識和規(guī)范意識，減少企業(yè)的違法風(fēng)險和經(jīng)濟(jì)損失。對于每一個員工而言，要時刻保持警惕，正確識別和處理合規(guī)問題，做到真正的合規(guī)。只有這樣，我們才能讓企業(yè)更好地發(fā)展壯大，創(chuàng)造更多的價值和貢獻(xiàn)。