財務(wù)資金管理工作總結(jié)與思路
企業(yè)財務(wù)資金管理作為整個企業(yè)管理中的極為重要的部分,財務(wù)管理工作是極其重要的一項(xiàng)工作。今天學(xué)習(xí)啦小編給大家整理了財務(wù)資金管理工作總結(jié),希望對大家有所幫助。
財務(wù)資金管理工作總結(jié)與思路【篇1】
從畢業(yè)到現(xiàn)在我已經(jīng)工作快6年了,從最開始的出納工作,核算會計,費(fèi)用信用管理到現(xiàn)在的資金管理崗位,一步步提高了自己的財務(wù)專業(yè)及管理水平,通過這些年工作經(jīng)驗(yàn)的積累和工作體會總結(jié)了一些在京衛(wèi)的可以逐步實(shí)施的資金管理方法:
1、資金管理的目標(biāo)
①主要目標(biāo)是防范財務(wù)風(fēng)險,避免因資金鏈斷裂而產(chǎn)生問題,國家貨幣政策由“適度寬松”轉(zhuǎn)向“穩(wěn)健”,這點(diǎn)我覺得在201x年需要特別重視,銀行融資難度會加大,利率也會提高,我預(yù)測在10年底還會加息0.25%,明年基準(zhǔn)利率會達(dá)到6%左右,融資利息成本的加大和融資難度的提高都會影響到明年中標(biāo)品種的銷售量的擴(kuò)大。引進(jìn)戰(zhàn)略投資者對改善現(xiàn)有資金的緊張情況有很大幫助。
②其次是要對現(xiàn)有資金的使用效率上入手,降低企業(yè)資金成本,安全資金量保證的前提下不要產(chǎn)生過度的資金沉淀,優(yōu)先使用成本低的資金,要站在企業(yè)的角度考慮資金成本。
提高資金使用效率和減少資金沉淀方面:已下發(fā)分銷集團(tuán)應(yīng)收款月度回款考核指標(biāo)測算公式,雖然子公司對這個考核任務(wù)測算方法有抵觸,但之后實(shí)際情況是收款的計劃數(shù)和實(shí)際完成情況都好于任務(wù)下發(fā)前的收款預(yù)算,相比減少了應(yīng)收賬款對資金的占壓。之后要做的工作是控制采購量,但這項(xiàng)工作確實(shí)有難度,需要配合銷售采購一起完善安全庫存的更新和招標(biāo)新增品種采購的預(yù)測和付款節(jié)奏。
節(jié)約成本方面現(xiàn)已做到的:現(xiàn)在通過近兩個月的融資申請工作已經(jīng)做到的是和華僑銀行合作使保理手續(xù)費(fèi)由原先的1%降到0,額度為5000萬,可以替換深發(fā)的一半貸款,一年大概可節(jié)約的財務(wù)費(fèi)用為50萬元,在明年申請增額到8000萬。深發(fā)剩下貸款額度可以由工行保理替代也可節(jié)約保理手續(xù)費(fèi)90%。如果此次在華僑做保理的金額能做到8000萬,剩余的額度給工行,深發(fā)的貸款是在明年2-5月慢慢的還清,替代行從現(xiàn)在開始就可以貸出款來,我考慮的是在12月末就不與深發(fā)續(xù)簽授信合同了。
2、資金管理的方法
在近幾個月融資實(shí)際工作中總結(jié)出了以下幾點(diǎn)體會:
1、在接觸銀行時要對公司的整體經(jīng)營狀況有所了解,并對未來發(fā)展前景要充滿自信;
2、遇到可能的融資途徑竭盡全力,好事多磨,銀行不會輕易放款,尤其是這次的華僑銀行保理池融資體會很深,通過反復(fù)溝通和跟進(jìn),真的是沒有起初想象的那么簡單,但通過努力是會有回報的。
3、國家的金融政策和行業(yè)政策外匯管理政策都是在變的,國家的大環(huán)境變化也會給企業(yè)未來經(jīng)營帶來風(fēng)險,如最近的央行調(diào)整存款準(zhǔn)備金率和加息,在明年的貸款融資形式就會變緊,這都是需要提前考慮找好可靠的融資渠道來對沖大環(huán)境所帶來的風(fēng)險。
4、下一步我想做的幾件事情是:
①增加與華僑的保理合作,降低整個保理業(yè)務(wù)融資成本。華僑銀行的跨境人民幣業(yè)務(wù),卓岳說每一筆對外付匯業(yè)務(wù)可以套利3%,但我還沒有具體了解此業(yè)務(wù)的模式。督導(dǎo)外地子公司使用低成本的銀行進(jìn)行融資,雖然華僑銀行保理池不收手續(xù)費(fèi)但我也不建議所有都放在華僑銀行避免再次出現(xiàn)深發(fā)的情況。
②與現(xiàn)有銀行談一下貿(mào)易向下定向付款融資,這種業(yè)務(wù)銀行審批難度相對較小。
③將在交行的倉單抵押貸款轉(zhuǎn)給民生銀行,一是支持民生銀行給的信用流貸,再增加一部分實(shí)物抵押的貸款,減小銀行對我們貸款風(fēng)險以后能夠深度合作。二是可以減少交行收的貸款咨詢費(fèi)。
財務(wù)資金管理工作總結(jié)與思路【篇2】
20_年我項(xiàng)目財務(wù)部的工作緊緊圍繞著集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)和分公司領(lǐng)導(dǎo)年初提出的20_年工作重點(diǎn)和20_年財務(wù)部門工作計劃展開的,在集團(tuán)公司和分公司領(lǐng)導(dǎo)班子的正確領(lǐng)導(dǎo)和各部門的通力配合下以成本管理和資金管理為重點(diǎn),以務(wù)實(shí)、高效的工作作風(fēng),有序地完成了各項(xiàng)財務(wù)工作,有力地推動了財務(wù)管理在企業(yè)管理中的核心作用。為使財務(wù)工作進(jìn)一步得到提高,現(xiàn)將20_年的工作做如下簡要回顧和總結(jié)。
一、20_年我段共有在崗職工(平均數(shù))79人。完成施工產(chǎn)值(約): 萬元。
二、認(rèn)真做好常規(guī)性財務(wù)工作。
1、財務(wù)部人員每天面臨大量的資金支付、費(fèi)用報銷、記賬、票據(jù)審核工作。同時做好大量的會計報表資料、銀行資料、社保資料工作,每月還要頻繁辦理員工社保申報和增減工作。在這最平常最繁瑣的工作中,財務(wù)部能夠輕重緩急妥善處理各項(xiàng)工作,及時為各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動提供有力的支持和配合,基本上滿足了各部門對我部門的財務(wù)要求。
2、對日常的財務(wù)工作流程熟練掌握,能夠做到有條不紊、條理清晰、賬實(shí)相符。從原始發(fā)票的取得到填制憑證,從會計報表編制到憑證的裝訂和保存,從經(jīng)濟(jì)合同的歸檔到各種基礎(chǔ)財務(wù)資料的收集,都達(dá)到了正規(guī)化、標(biāo)準(zhǔn)化。收集、整理、裝訂、歸檔,一律按照財務(wù)檔案管理制度執(zhí)行,使得財務(wù)部門成為公司的信息庫。
存在的問題是:在財務(wù)部內(nèi)部的自查和反檢中,發(fā)現(xiàn)個別業(yè)務(wù)帳務(wù)處理不夠嚴(yán)謹(jǐn)。工作量大,沒有時間復(fù)核是客觀原因,主觀上還是處理業(yè)務(wù)時不夠細(xì)心嚴(yán)謹(jǐn),沒有養(yǎng)成邊工作邊思考的好習(xí)慣。下年度將加大內(nèi)部自查、對賬工作,時時確保每筆業(yè)務(wù)準(zhǔn)確無誤。
三、有效開展項(xiàng)目成本核算,加強(qiáng)了對項(xiàng)目部的財務(wù)監(jiān)督管理。
1、我財務(wù)部門嚴(yán)格按照集團(tuán)公司和分公司的財務(wù)成本管理及核算的要求,在核算同時重點(diǎn)對各項(xiàng)目的債權(quán)債務(wù)、資金收支、潛在虧損、財務(wù)風(fēng)險、成本費(fèi)用控制等情況作了詳細(xì)的了解和檢查,為集團(tuán)公司加強(qiáng)對項(xiàng)目部的管理、提高企業(yè)效益提供了及時有效的信息。
2、合理控制成本(費(fèi)用),有效地發(fā)揮企業(yè)內(nèi)部監(jiān)督職能是我們工作的重中之重。年初,為了加強(qiáng)會計基礎(chǔ)工作的規(guī)范性,完善公司的管理機(jī)制,財務(wù)部門認(rèn)真學(xué)習(xí)了上級有關(guān)法律法規(guī),找問題找漏洞,并反復(fù)消化、嚴(yán)格把關(guān)。在出納環(huán)節(jié)中,我們強(qiáng)調(diào)一定要堅持原則、不講人情,把一些不合理的借款和費(fèi)用報銷拒之門外。在憑證審核環(huán)節(jié)中,我們依據(jù)有關(guān)規(guī)定,認(rèn)真審核每一張憑證,不把問題帶到下個環(huán)節(jié)。通過這近一年的實(shí)踐,我們的工作取得了顯著的成效。通過實(shí)際工作,我們都深刻的意識到加大成本控制的力度,是提高企業(yè)利潤水平的有效手段和措施。
存在的問題是:一是部分項(xiàng)目財務(wù)基礎(chǔ)管理工作比較薄弱,材料管理監(jiān)管不夠。材料單據(jù)不能及時遞交財務(wù)、部分結(jié)算單據(jù)只是結(jié)算人持有,財務(wù)人員沒有掌握。致使材料數(shù)據(jù)不能及時、準(zhǔn)確的上報,工程欠款不能及時掌握,無法統(tǒng)籌安排資金。二是由于材料員未經(jīng)過系統(tǒng)財務(wù)培訓(xùn),對公司的財務(wù)制度不了解,欠缺數(shù)據(jù)傳遞的配合。應(yīng)加強(qiáng)對材料員的培訓(xùn),將公司的財務(wù)制度貫徹下去。
四、加強(qiáng)資金管理。
1、積極做好往來款的清理工作。應(yīng)收款主要是員工出差和購物所借的備用金,這部分借款如不及時清理,就不能夠真實(shí)反映經(jīng)濟(jì)活動和經(jīng)費(fèi)支出,甚至?xí)霈F(xiàn)不必要的損失,為此我們采取積極措施加強(qiáng)管理和清算。一是控制借款的資金額度;二是控制借款占用時間;三是及時對借款清理結(jié)算。由于采取有力措施,使公司本部的每位員工養(yǎng)成借款及時了賬的良好習(xí)慣。
2、針對貨幣資金,每月末定期對項(xiàng)目財務(wù)人員和公司出納的貨幣資金進(jìn)行內(nèi)部自查、自檢工作。雖然面對巨大而繁瑣的資金流量,仍能保證資金收付安全、準(zhǔn)確。
存在的問題是:員工的私人借款因員工離崗而沒有追回。針對這個問題我室明令要求:私人借款必須在發(fā)放工資時應(yīng)及時扣回。
五、認(rèn)真做好年終決算工作。
年終決算是一項(xiàng)比較復(fù)雜和繁重的工作任務(wù),主要是進(jìn)行帳務(wù)清點(diǎn),盤點(diǎn)公司的經(jīng)營狀況,考核各項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)指標(biāo)。在歲末年初的這個月里,財務(wù)部同心協(xié)力、加班加點(diǎn),表現(xiàn)出不怕苦、不怕累的敬業(yè)精神,順利完成年終決算工作。
本年度的財務(wù)報表內(nèi)容包括公司整體的盈利能力、債權(quán)債務(wù),各工程項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)完成情況、費(fèi)用開支情況。全面反映了公司的經(jīng)營狀況、債權(quán)債務(wù)、資本結(jié)構(gòu)、償債能力,為本年度的績效考核、經(jīng)營責(zé)任目標(biāo)考核工作提供了真實(shí)可信詳盡的數(shù)據(jù)信息。財務(wù)部門將根據(jù)集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)的經(jīng)營思路,不斷積累經(jīng)驗(yàn),提供更加詳盡的財務(wù)數(shù)據(jù)。
通過總結(jié),我們有幾點(diǎn)感觸:其一是要發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊精神。因?yàn)槠髽I(yè)經(jīng)營不是個人行為,一個人的能力必竟有限,如果大家擰成一股繩,就能做到事半功倍。但這一定要建立在每名員工具備較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)、對工作的責(zé)任感、良好的品德這一基礎(chǔ)上,否則團(tuán)隊精神就成了一句空話。那么如何主動的發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊精神呢?具體到各個部門,如果你努力的工作,業(yè)績被領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)可,勢必會影響到你周圍的同事,大家以你為榜樣,你的進(jìn)步無形的帶動了大家共同進(jìn)步。反之,別人取得的成績也會成為你不斷進(jìn)取的動力,如此產(chǎn)生連鎖反應(yīng)的良性循環(huán)。其二是要學(xué)會與部門、領(lǐng)導(dǎo)之間的溝通。公司的機(jī)構(gòu)分布就象是一張網(wǎng),每個部門看似獨(dú)立,實(shí)際上它們之間存在著必然的聯(lián)系。就拿財務(wù)部來說,日常業(yè)務(wù)和每個部門都要打交道。與部門保持聯(lián)系,聽聽它們的意見與建議,發(fā)現(xiàn)問題及時糾正。這樣做一來有效的發(fā)揮了會計的監(jiān)督職能,二來能及時的把信息反饋到領(lǐng)導(dǎo)層,把工作從被動變?yōu)橹鲃印F淙且幸活w永攀高峰的進(jìn)取之心。隨著社會的不斷發(fā)展,會計的概念越來越抽象,它不再局限于某個學(xué)科,在金融、稅務(wù)、計算機(jī)應(yīng)用、公司法、企業(yè)管理等諸多領(lǐng)域都有所涉及。這就給我們財務(wù)人員提出了更高的要求--逆水行舟,不進(jìn)則退。如果想在事業(yè)上有所發(fā)展,就必需武裝自己的頭腦,來適應(yīng)優(yōu)勝劣汰的市場競爭環(huán)境
今年我們財務(wù)部的工作在各位項(xiàng)目部領(lǐng)導(dǎo)的支持和幫助下,在各部門的配合下,取得了較好的成績。本年度全體財務(wù)人員在繁忙的工作中都表現(xiàn)出非常的努力和敬業(yè)。雖然我們做了很多工作,但是,來年的任務(wù)會更重,壓力會更大,還有很多事情等待著我們,我們將繼續(xù)挑戰(zhàn)下年度的工作。積極進(jìn)取,開拓創(chuàng)新,充分發(fā)揮財務(wù)管理在企業(yè)管理中的核心作用,為企業(yè)的發(fā)展壯大做出新的更大的貢獻(xiàn)!
財務(wù)資金管理工作總結(jié)與思路【篇3】