資金情況說明范文1

尊敬的各位領導：

本單位在這里向各位領導匯報我們的一個問題——資金緊缺的情況。目前我單位的資金流動情況已經出現了嚴重的問題，不僅對我們的正常運轉造成了困擾，甚至還直接影響了我們單位的發(fā)展和成功。

我們很明白，資金是企業(yè)運行的最重要因素之一。它可以方便我們購買機器、原材料、支付工資、還貸款等等，任何一個環(huán)節(jié)出現問題都會造成企業(yè)的不利。目前，我單位的現金流極其緊張，僅能勉強維持正常運營，長期這樣下去，我們擔心的是不斷逼近數千萬元的債務成為我們企業(yè)生存和發(fā)展的最大阻礙。

造成這種情況的原因是多方面的。首先是外部市場的惡劣，我們所從事的領域市場需求受到了很大的影響，市場波動很大，訂單大幅降低，使資金流出速度加快，現金壓力越來越大。其次，我們的產品價格被迫降低，因為同行同質化的惡性競爭，這導致了我們的利潤空間越來越小，資金匯入艱難。還有一部分原因則是我們內部管理的問題，生產、運輸等環(huán)節(jié)的管理不合理，造成很多資金的浪費，不用各位領導多說都知道這對一個企業(yè)而言是個很大的隱患。

我們經過深思熟慮和決策，決定借外部資金進行經營，為企業(yè)獲得緩解。但是我們也很清楚，公司未能發(fā)揮出應有的贏利能力，銀行對于非穩(wěn)定利益卻有意企圖謹慎處理的。因此，我們需要您的支持和幫助。雖然此次貸款僅是企圖保業(yè)，交割期限內的資金還是能夠得到充足的回報的?，F在，我們概括提出以下的請求：

1. 領導詢問我們更詳細的資金流失情況，以便對問題進行更全面精確的分析并做出有效的減少。

2. 領導積極調動相關經濟措施、幫助我們的企業(yè)解決資金缺口，加固企業(yè)的資金和品牌形象。

3. 領導向公司內部管理層強調加強成本和財務管理，以減少浪費，提高效率和盈利之間的比率。

我們深信，隨著領導對我們的大力支持、企業(yè)的自身努力以及市場的改善，我們將會順利渡過這個暫時的難關，實現企業(yè)的快速發(fā)展和盈利。非常感謝各位領導關注并解決我們所面臨的問題。

資金情況說明范文2

尊敬的領導：

我司目前處于資金緊缺的困境中，必須向您說明情況并請求支持。

首先，我們的公司業(yè)務不景氣，近幾年來一直在經歷著銷售額下降和成本上升的雙重挑戰(zhàn)，特別是在疫情期間，我們的業(yè)務受到了很大的沖擊。由于銷售收入減少，減輕開支成為我們最為緊迫的任務?，F在，我們已經采取了一系列舉措來降低成本，例如縮減人員、減少設備采購和減少辦公樓租金等等，但這些措施仍然遠遠不足以改善公司財務狀況。

其次，我們的公司在過去幾年中大量投入在新產品開發(fā)和研究上，這些投入雖然有望為公司未來帶來更好的收益，但現階段確實給公司造成了財務壓力。這些新產品研發(fā)包括新工藝、新材料和新技術的開發(fā)，需要大量的研發(fā)資金和人力資源。由于研發(fā)周期長、前期投入大，我們還沒有看到來自這些新產品的收益。因此，資金短缺對公司的影響更為顯著。

最后，我們還受到了供應商的影響。由于供應商對我們的信用評價降低，他們開始要求我們以更短的時間內付款，并且要求我們支付預付款等附加費用，這給我們帶來了巨大的財務壓力。我們必須盡快解決這個問題，否則不僅會影響我們公司的信用，還會導致我們喪失一些關鍵的供應商。

總而言之，我們公司目前處于資金緊缺的困境中，需要您給予支持并提供一些解決方案。我們希望能夠和您協(xié)商，找到一些可以共同實施的解決方案，以便我們盡快渡過難關，重新回到正軌上來。再次感謝您的關注和支持！

資金情況說明范文3

尊敬的領導：

我所在的企業(yè)因為經營不善、市場需求下降等多種因素導致了資金緊缺，現在需要向您做一份說明和反饋。

首先，我所在企業(yè)的資金緊缺是由于多種因素導致的。一方面，我們的經營不善導致了成本費用增加，利潤減少；另一方面，市場需求下降導致了銷售額減少，資金周轉速度放緩。這些因素共同作用導致了資金緊缺的狀態(tài)。

其次，我所在企業(yè)已經采取了多種措施來解決資金緊缺的問題。一方面，我們加緊了經營活動，采取了降低成本、提高產品質量、加大市場宣傳等多種措施；另一方面，我們積極開拓新市場、擴大銷售渠道、拓寬融資渠道等，希望盡快解決資金瓶頸問題。

最后，我們誠摯地希望獲得您的支持與幫助。如果企業(yè)獲得貸款或有其他方面的扶持，將有力地幫助我們渡過資金危機，恢復到正常的生產管理軌道，實現企業(yè)的發(fā)展目標。同時，我們也會繼續(xù)積極開展經營活動，提高產品質量和市場競爭力，還愿為您及企業(yè)帶來更多的效益和貢獻。

總之，資金緊缺是企業(yè)經營中普遍存在的問題，我們已經采取多種措施來解決這個問題，而獲得貸款和其他扶持，將大大緩解企業(yè)資金緊張的現狀，希望盡快獲得您的支持和幫助。我們深知以互惠互利的合作和同舟共濟的精神才能使企業(yè)發(fā)展壯大，謝謝您對我們的支持和信任。

資金情況說明范文4

財務情況說明書主要包括以下內容：

一、企業(yè)生產經營的基本情況

（一）企業(yè)主營業(yè)務范圍和附屬其他業(yè)務，納入年度財務決算報表合并范圍內企業(yè)從事業(yè)務的行業(yè)分布情況；未納入合并的應明確說明原因；企業(yè)從業(yè)人員、職工數量和專業(yè)素質的情況。

（二）本年度生產經營情況，包括主要產品的產量、業(yè)務營業(yè)量、銷售量（出口額、進口額）及同比增減量，在所處行業(yè)中的地位，如按銷售額排列的名次；經營環(huán)境變化對企業(yè)生產銷售（經營）的影響；營業(yè)范圍的調整情況；新產品、新技術、新工藝開發(fā)及投入情況。

（三）對企業(yè)業(yè)務有影響的知識產權的有關情況。

（四）開發(fā)、在建項目的預期進度及工程竣工決算情況。

（五）經營中出現的問題與困難，以及需要披露的其他業(yè)務情況與事項等。

二、利潤實現、分配及企業(yè)虧損情況

（一）主營業(yè)務收入的同比增減額及其主要影響因素，包括銷售量、銷售價格、銷售結構變動和新產品銷售，以及影響銷售量的滯銷產品種類、庫存數量等。

（二）成本費用變動的主要因素，包括原材料費用、能源費用、工資性支出、借款利率調整對利潤增減的影響。

（三）其他業(yè)務收入、支出的增減變化，若其收入占主營業(yè)務收入10%（含10%）以上的，則應按類別披露有關數據。

（四）同比影響其他收益的主要事項，包括投資收益，特別是長期投資損失的金額及原因；補貼收入各款項來源、金額，以及扣除補貼收入的利潤情況；影響營業(yè)外收支的主要事項、金額。

（五）利潤分配情況。

（六）利潤表中的項目，如兩個期間的數據變動幅度達30%（含30%）以上，且占報告期利潤總額10%（含10%）以上的，應明確說明原因。

（七）稅賦調整對凈利潤的影響，包括有關稅種和稅率調整、享受各稅優(yōu)惠政策退稅返還等數額。

（八）會計政策變更的原因及其對利潤總額的影響數額，會計估計變更對利潤總額的影響數額。

（九）虧損企業(yè)戶數、虧損面、虧損總額及其同比增減額，按以下主要原因：企業(yè)改組改制、產品滯銷、成本費用加大、管理不善等造成的虧損企業(yè)戶數及虧損額進行分析。

資金情況說明范文5

一、企業(yè)生產經營的基本情況

(一)企業(yè)主營業(yè)務范圍和附屬其他業(yè)務，納入年度會計決算報表合并范圍內企業(yè)從事業(yè)務的行業(yè)分布情況;未納入合并的應明確說明原因;企業(yè)人員、職工數量和專業(yè)素質的情況;報表編報口徑說明。

(二)本年度生產經營情況，包括主要產品的產量、主營業(yè)務量、銷售量(出口額、進口額)及同比增減量，在所處行業(yè)中的地位，如按銷售額排列的名次;經營環(huán)境變化對企業(yè)生產銷售(經營)的影響;營業(yè)范圍的調整情況;新產品、新技術、新工藝開發(fā)及投入情況。

(三)開發(fā)、在建項目的預期進度及工程竣工決算情況。

(四)經營中出現的問題與困難，以及需要披露的其他業(yè)務情況與事項等。

二、利潤實現、分配及企業(yè)虧損情況

(一)主營業(yè)務收入的同比增減額及主要影響因素，包括銷售量、銷售價格、銷售結構變動和新產品銷售，以及影響銷售量的滯銷產品種類、庫存數量等。

(二)成本費用變動的主要因素，包括原材料費用、能源費用、工資性支出、借款利率調整對利潤增減的影響。

(三)其他業(yè)務收入、支出的增減變化，若其收入占主營業(yè)務收入10%(含10%)以上的，則應按類別披露有關數據。

(四)同比影響其他收益的主要事項，包括投資收益，特別是長期投資損失的金額及原因;補貼收入各款項來源、金額、以及扣除補貼收入的利潤情況;影響營業(yè)外收支的主要事項、金額。

(五)利潤分配情況

(六)利潤表中的項目，如兩個期間的數據變動幅度達30%(含30%)以上，且占報告期利潤總額10%(含10%)以上的，應明確說明原因。

(七)會計政策變更的原因及其對利潤總額的影響數額，會計估計變更對利潤總額的影響數額。

(八)其他。

三、資金增減和周轉情況

(一)各項資產所占比重，應收賬款、其他應收款、存貨、長期投資等變化是否正常，增減原因;長期投資占所有者權益的比率及同比增減情況、原因、購買和處置子公司及其他營業(yè)單位的情況。

(二)資產損失情況，包括待處理財產損益主要內容及其處理情況，按賬齡分析三年以上的應收賬款和其他應收款未收回原因及壞賬處理辦法，長期積壓商品物資、不良長期投資等產生的原因及影響。

(三)流動負債與長期負債的比重，長期借款、短期借款、應付賬款、其他應付款同比增加金額及原因;企業(yè)嘗還債務的能力和財務風險狀況;三年以上的應收賬款和其他應付款金額、主要債權人及未付原因;逾期借款本金和未還利息情況。

(四)企業(yè)從事證券買賣、期貨交易、房地產開發(fā)等業(yè)務占用資金和效益情況。

(五)企業(yè)債務重組事項及對本期損益的影響。

(六)資產、負債、所有者權益項目中，如兩個期間的數據變動幅度達30%(含30%)以上，且占報告期資產總額5%(含5%)以上的，應明確說明原因。

四、所有者權益(或股東權益)增減變動情況

(一)會計處理追溯調整影響年初所有者權益(或股東權益)的變動情況，并應具體說明增減差額及原因。

(二)所有者權益(或股東權益)本年初與上年末因其他原因變動情況，并應具體說明增減差額及原因。

(三)所有者權益(或股東權益)本年度內經營因素增減情況。

(四)對國有資本保值增值產生影響的主要客觀因素情況及增減數額。

五、對企業(yè)財務狀況、經營成果和現金流量有重大影響的其他事項。

六、對企業(yè)收支利指標進行全面分析，從數據后面闡述問題的原因，從分析得出企業(yè)的經營情況，對存在的問題進行闡述，新年度擬采取的改進管理和提高經營業(yè)績的具體措施。

財務情況說明書基本要求

突出重點、兼顧一般(對上級領導比較關心的問題和當前經濟運行重點、熱點、變動指標比較大的情況進行分析，如去年非典對支出影響，今年宏觀調控，鐵路全力運電煤是贏錢還是賠錢，煤、電漲價對支出影響，煤電運輸增大和支出比較是否有贏利，加息對支出影響，這些要是定量分析，不能定性);

觀點明確、抓住關鍵(有主有次抓住問題，要讓人明白、讓人看出你寫的當期經營情況到底怎么樣，不能模棱兩可，總之一句話知道你講什么);

注重實效、抓住關鍵(時效性對報告質量影響很大，目前報表由于清算數出的慢已經嚴重影響了報表質量，大家應理解很深，因為時效不強對決策意義不大，甚至出現負面影響);

客觀公正、真實可靠(依賴于我們報表的質量，報表數據是真實的完整的，報告就越有科學性);

報告清楚、文字簡練(一篇文章要結構清楚，看的人也舒服，如果缺乏條理、缺乏邏輯你分析的再好也可能達不到效果)。

企業(yè)財務會計報告分析的步驟和主要方法

財務會計報告分析的主要步驟：

1、報告分析目的：首先要明確閱讀對象，閱讀對象不同內容也有所不同，對象要有針對性。寫這個報告的靈魂：分析工作要達到什么目的，整個工作要圍繞目的展開。

2、制定分析方案：首先要明確范圍，也就是你合并所有企業(yè)，其次要開始搜集資料，搜集資料的方法;再次確定分析方法;最后人員分工，寫哪部分確定下來，并確定工作進度。

3、搜集整理分析資料：這要求大家平時積累，積累信息對分析工作有重大意義，你信息越多，寫出材料就越好，不僅對數據進行搜集，還要對環(huán)境數據(非財務數據，國家宏觀政策，部制定并出臺的相關政策)也要進行搜集。

4、選擇合理的分析方法：介紹我們經常使用的方法：

(1)定性、量分析方法：現在流行定量分析方法，因為用數據說話有說服力，另外定性分析的方法也要使用，當你不能使用定量，用定性。

(2)絕對數、相對數比較，絕對數就是當期與比較期的數差額，相對數百分比。橫向比較：可以和其他鐵路局比價，和本地區(qū)同行業(yè)(情況類似)比價;縱向比較，不同年度比較，注意口徑應一致。

(3)財務比率分析方法：反映經濟效益情況：如凈資產收益率、總資產報酬率、主營業(yè)務利潤率、成本費用利潤率等。反映資金周轉情況：總資產周轉率、流動資產周轉率、存貨周轉率、應收賬款周轉率;反映嘗債能力：資產負債率、流動比率、速動比率、獲利倍數等。

(4)結構分析法：投資率：(資本形成總額/支出法GDP)×100%;

消費率：(最終消費/支出法GDP) × 100%

(5)速度分析法：

比上年同期、比基期、環(huán)比發(fā)展速度=(報告期水平/基期水平)×100%

平均增長速度=報告期水平/基期水平開n次根號減1=平均發(fā)展速度-1

(6)邊際分析法：在教科書有介紹，下面介紹一個比率：國有企業(yè)上交稅金對當其財政收入增長的貢獻率=當期國有企業(yè)上交稅金增加額/當期財政收入增加額×100%

(7)模型分析法：利用數學模型對經濟運行的內在規(guī)律、發(fā)展趨勢進行分析和預測。

(8)進入分析起草階段：分析結束開始起草報告。分析中應注意的幾個問題：文字表格、缺乏邏輯性、不注意閱讀對象、為了分析而分析、缺乏客觀性、不注意數據口徑、人云亦云。