個人如何防范被洗錢
可能大多數(shù)人覺得洗錢活動離我們生活太遠(yuǎn)，那我們該如何進行防范呢。現(xiàn)在小編就說一些防范被洗錢的方法。
個人防范被洗錢的方法
主動配合金融機構(gòu)進行客戶身份識別
為了防止他人盜用您的名義從事非法活動，防止不法分子渾水摸魚擾亂正常金融秩序，您到金融機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時需要配合完成以下工作：出示身份證件;如實填寫身份信息，如您的姓名、年齡、職業(yè)、聯(lián)系方式等;配合金融機構(gòu)以電話、信函、電子郵件等方式確認(rèn)您的身份信息;回答金融機構(gòu)工作人員合理的提問。
保管好自己的身份證件和賬戶
一是不要出租出借自己的身份證件。二是不要出租出借自己的賬戶。金融賬戶不僅是您進行金融交易的工具，也是國家進行反洗錢資金監(jiān)測和經(jīng)濟犯罪案件調(diào)查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的賬戶，以您良好的聲譽作掩護，通過您的賬戶進行洗錢和恐怖融資活動。因此，不出租出借賬戶既是對您自身的保護，也是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。三是不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個人賬戶(包括銀行卡賬戶)或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，逃避監(jiān)管部門的監(jiān)測，為他人洗錢提供便利。有人通過自己的賬戶為他人提現(xiàn)，間接幫助他人進行詐騙或攜款潛逃。請您切記，賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動，請不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。
為規(guī)避監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)拆分交易只會弄巧成拙
即使金融機構(gòu)將您的交易作為大額交易報告給有關(guān)部門，法律也確定了嚴(yán)格的保密制度，確保您的財富信息不會為第三方所知悉，同時被報告大額交易并不代表有關(guān)部門懷疑您資金的合法性或交易的正當(dāng)性，有關(guān)部門不會僅憑交易金額就斷定洗錢活動的存在。如果您為避免大額交易報告而刻意拆分交易，既可能引起反洗錢資金監(jiān)測人員的合理懷疑，又可能增加您的交易費用。
選擇安全可靠的金融機構(gòu)
金融機構(gòu)為客戶提供融資、資產(chǎn)管理、財富增值和保值等服務(wù)，接受監(jiān)管和履行反洗錢義務(wù)是對客戶和自身負(fù)責(zé)。非法金融機構(gòu)逃避監(jiān)管，為犯罪分子和恐怖勢力提供資金支持、轉(zhuǎn)移資金、清洗“黑錢”，成為社會公害。一個為您頻繁“通融”、違規(guī)經(jīng)營的金融機構(gòu)可能也為犯罪分子提供了便利，讓犯罪的黑手伸進了您的賬戶。因此，一定要選擇安全可靠、嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)的金融機構(gòu)。
支持國家反洗錢工作也是在保護自己的利益
一是開辦業(yè)務(wù)時，請您帶好身份證件。有效身份證件是證明個人真實身份的基本憑據(jù)。為避免他人盜用您的名義竊取您的財富，或是盜用您的名義進行洗錢等犯罪活動，當(dāng)您開立賬戶、購買金融產(chǎn)品以及以任何方式與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，需出示有效身份證件或身份證明文件。如果您不能出示有效身份證件或身份證明文件，金融機構(gòu)工作人員將不能為您辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
二是存取大額現(xiàn)金時，請出示身份證件。凡是存入或取出5萬元以上人民幣或者等值1萬美元以上外幣時，金融機構(gòu)需核對您的有效身份證件或身份證明文件。這不是限制您支配自己合法收入的權(quán)利，而是希望通過這樣的手段，創(chuàng)造更純凈的金融市場環(huán)境。
三是他人替您辦理業(yè)務(wù)，請出示他(她)和您的身份證件。金融機構(gòu)需要核實交易主體的真實身份，當(dāng)他人代您辦理業(yè)務(wù)時，金融機構(gòu)需要對代理關(guān)系進行合理確認(rèn)。特別提醒，當(dāng)他人代您開立賬戶、購買金融產(chǎn)品、存取大額資金時，金融機構(gòu)需要核對您和代理人的身份證件。
四是勇于舉報洗錢活動，維護社會公平正義。為了發(fā)揮社會公眾的積極性，動員社會的力量與洗錢犯罪作斗爭，保護單位和個人舉報洗錢活動的合法權(quán)利，我國《反洗錢法》特別規(guī)定任何單位和個人都有權(quán)向中國人民銀行或公安機關(guān)舉報洗錢活動，同時規(guī)定接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。
個人應(yīng)該如何防范洗錢活動
一、不要出租出借自己的身份證件
為成他人之美而出租出借自己的身份證件，可能產(chǎn)生以下后果：
1.他人借用您的名義從事非法活動;
2.可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動;
3.可能成為他人金融詐騙活動的替罪羊;
4.您的誠信狀況受到合理懷疑;
5.他人的不正當(dāng)行為可能致使您的聲譽受損。
二、不要出租出借自己的賬戶
金融賬戶不僅是您進行金融交易的工具，也是國家進行反洗錢資金監(jiān)測和經(jīng)濟犯罪案件調(diào)查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的賬戶，以您良好的聲譽做掩護，通過您的賬戶進行洗錢和恐怖融資活動。因此不出租出借賬戶既是對您自身的保護，也是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。
三、不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)
通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個人賬戶(包括銀行卡賬戶)或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，逃避監(jiān)管部門的監(jiān)測，為他人洗錢提供便利。也有人通過自己的賬戶為他人提現(xiàn)，間接幫助其進行詐騙或攜款潛逃。然而，法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。請您切記，賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動，請不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。
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