金融行業(yè)怎么找客戶

時間：2024-01-24 12:44:19 自暢20由分享

目前國內(nèi)金融市場，對金融人才的需求很大，而金融行業(yè)是哪個行業(yè)掙錢，便會選擇哪個行業(yè)，那么你知道金融行業(yè)怎么找客戶嗎?小編就給大家解答一下，希望對大家有所幫助，歡迎閱讀!

一、金融行業(yè)怎么找客戶

01.全方位的自我展示平臺，建立與客戶的信任

金融業(yè)務(wù)想要獲取客戶，首先必須向目標(biāo)人群展示業(yè)務(wù)，展示自己的核心產(chǎn)品;其次，通過可視化工具與客戶建立連接，獲得信任;最后，挖掘客戶需求，解決客戶問題，達(dá)成簽單目標(biāo)。

炫銷寶提供智能名片、創(chuàng)建自有商城等功能，而且，只要客戶有點(diǎn)擊，他們的基本信息就能被獲取。不僅如此，系統(tǒng)還通過數(shù)據(jù)進(jìn)行用戶細(xì)分，將用戶標(biāo)簽化，為用戶畫像，區(qū)分出潛在用戶群體，實現(xiàn)精準(zhǔn)營銷及個性化推薦。

對于金融從業(yè)人員來說，炫銷寶消除了信息不對稱問題，極大地增強(qiáng)了客戶的信任感，也提升了信貸和理財?shù)某晒β省?/p>

02. 了解客戶需求，優(yōu)質(zhì)訂單不錯過

用戶只要點(diǎn)開炫銷寶人工智能名片，他的聯(lián)系方式、行為軌跡、互動狀況等信息都會"記錄在案"，并會實時推送給業(yè)務(wù)員，系統(tǒng)會通過人工智能和大數(shù)據(jù)技術(shù)對用戶的行為進(jìn)行預(yù)測，并分析出簽單意向高的用戶，方便業(yè)務(wù)員有針對性的快速跟進(jìn)和維護(hù)。

03.更高效的管理平臺，提升業(yè)務(wù)員的積極性

目前很多小型金融公司對業(yè)務(wù)員缺乏科學(xué)有效的管理，首先，每個業(yè)務(wù)員在維護(hù)多少客戶、每個客戶發(fā)展到了哪個階段，管理者并不清楚;其次，對客戶缺乏畫像，無法科學(xué)及時的調(diào)整營銷策略;再次，一旦業(yè)務(wù)員離職，客戶往往也隨之就流失。而炫銷寶憑借強(qiáng)大的一鍵交接功能，有效的解決了這些問題。

公司管理者可通過炫銷寶后臺查看客戶總數(shù)、跟進(jìn)總數(shù)、瀏覽總數(shù)、轉(zhuǎn)發(fā)總數(shù)、保存總數(shù)、點(diǎn)贊總數(shù)、咨詢總數(shù)等信息，同時也可更直觀查看客戶漏斗、銷售漏斗、小程序流量以及銷售的業(yè)績排名，全面掌握簽單進(jìn)程及銷售情況。

二、金融行業(yè)找客戶的方法

(1)實時營銷。實時營銷是根據(jù)客戶的實時狀態(tài)來進(jìn)行營銷，比如客戶當(dāng)時的所在地、客戶最近一次消費(fèi)等信息來有針對地進(jìn)行營銷(某客戶采用信用卡采購孕婦用品，可以通過建模推測懷孕的概率并推薦孕婦類喜歡的業(yè)務(wù));或者將改變生活狀態(tài)的事件(換工作、改變婚姻狀況、置居等)視為營銷機(jī)會;

(2)交叉營銷。即不同業(yè)務(wù)或產(chǎn)品的交叉推薦，如招商銀行可以根據(jù)客戶交易記錄分析，有效地識別小微企業(yè)客戶，然后用遠(yuǎn)程銀行來實施交叉銷售;

(3)個性化推薦。銀行可以根據(jù)客戶的喜歡進(jìn)行服務(wù)或者銀行產(chǎn)品的個性化推薦，如根據(jù)客戶的年齡、資產(chǎn)規(guī)模、理財偏好等，對客戶群進(jìn)行精準(zhǔn)定位，分析出其潛在金融服務(wù)需求，進(jìn)而有針對性的營銷推廣;

(4)客戶生命周期管理?？蛻羯芷诠芾戆ㄐ驴蛻臬@取、客戶防流失和客戶贏回等。如招商銀行通過構(gòu)建客戶流失預(yù)警模型，對流失率等級前20%的客戶發(fā)售高收益理財產(chǎn)品予以挽留，使得金卡和金葵花卡客戶流失率分別降低了15個和7個百分點(diǎn)。

在風(fēng)險管理和控制方面包括中小企業(yè)貸款風(fēng)險評估和欺詐交易識別等手段。中小企業(yè)貸款風(fēng)險評估。銀行可通過企業(yè)的產(chǎn)、流通、銷售、財務(wù)等相關(guān)信息結(jié)合大數(shù)據(jù)挖掘方法進(jìn)行貸款風(fēng)險分析，量化企業(yè)的信用額度，更有效的開展中小企業(yè)貸款。

通過大數(shù)據(jù)，銀行可以監(jiān)控不同市場推廣渠道尤其是網(wǎng)絡(luò)渠道推廣的質(zhì)量，從而進(jìn)行合作渠道的調(diào)整和優(yōu)化。同時，也可以分析哪些渠道更適合推廣哪類銀行產(chǎn)品或者服務(wù)，從而進(jìn)行渠道推廣策略的優(yōu)化。銀行可以將客戶行為轉(zhuǎn)化為信息流，并從中分析客戶的個性特征和風(fēng)險偏好，更深層次地理解客戶的習(xí)慣，智能化分析和預(yù)測客戶需求，從而進(jìn)行產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)優(yōu)化。如興業(yè)銀行目前對大數(shù)據(jù)進(jìn)行初步分析，通過對還款數(shù)據(jù)挖掘比較區(qū)分優(yōu)質(zhì)客戶，根據(jù)客戶還款數(shù)額的差別，提供差異化的金融產(chǎn)品和服務(wù)方式。及銀行產(chǎn)品和服務(wù)的負(fù)面信息，及時發(fā)現(xiàn)和處理問題;對于正面信息，可以加以總結(jié)并繼續(xù)強(qiáng)化。同時，銀行也可以抓取同行業(yè)的銀行正負(fù)面信息，及時了解同行做的好的方面，以作為自身業(yè)務(wù)優(yōu)化的借鑒。