如何利用轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)基金解憂
如何利用轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)基金解憂
基民袁女士:我今年年初買的股票型基金虧了不少,聽(tīng)朋友說(shuō)他及時(shí)利用基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)彌補(bǔ)了不少損失,想請(qǐng)問(wèn)下基金如何轉(zhuǎn)換?轉(zhuǎn)換費(fèi)用如何計(jì)算,比起正常申購(gòu)呢下面學(xué)習(xí)啦小編來(lái)告訴大家,如何利用轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)基金解憂?
基金轉(zhuǎn)換的概念
基金轉(zhuǎn)換是指客戶在持有同一基金公司發(fā)行的、已開(kāi)通轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的基金后,可將其持有的基金份額直接轉(zhuǎn)換成該公司已開(kāi)通轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的基金的一種業(yè)務(wù)模式。
基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)特點(diǎn):
1、 省時(shí)。通常股票型基金的贖回款要4-5個(gè)工作日才能到達(dá)客戶賬戶中,易支付貨幣市場(chǎng)基金贖回款要1-2個(gè)工作日才能到賬,若待資金到賬后再辦理申購(gòu)業(yè)務(wù),整個(gè)過(guò)程最快也要4個(gè)工作日。
2、 省錢。以融通旗下基金為例,客戶先贖回某股票型基金,若滿三年,無(wú)需贖回費(fèi),然后再申購(gòu)另一只股票型基金,最低要承擔(dān)1.5%的費(fèi)率;而股票型基金轉(zhuǎn)換最多承擔(dān)0.6%費(fèi)率。
專業(yè)人士:基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)是基金管理人向基金持有人提供的一種服務(wù),即投資者在持有一家基金管理公司發(fā)行的開(kāi)放式基金后,可自由轉(zhuǎn)換到該公司管理的其他開(kāi)放式基金,直接申購(gòu)目標(biāo)基金而不需要先贖回已有基金。
在股市持續(xù)下跌時(shí),投資者可將高風(fēng)險(xiǎn)的股票型基金轉(zhuǎn)換成低風(fēng)險(xiǎn)的債券型或貨幣型基金;股市向好時(shí),投資者應(yīng)將債券型或貨幣型基金轉(zhuǎn)換為股票型基金。
投資者通過(guò)基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)變更基金投資品種,比正常的贖回再申購(gòu)業(yè)務(wù)享有一定幅度的費(fèi)率優(yōu)惠;而且基金份額在轉(zhuǎn)換后,原持有時(shí)間仍延續(xù)計(jì)算,享受持有時(shí)間越長(zhǎng)、贖回費(fèi)率越低的優(yōu)惠。
但是,投資者不能因?yàn)榛饍糁翟诙唐诘陀谛睦眍A(yù)期,就盲目而頻繁地進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換,這樣不但增加了轉(zhuǎn)換成本,而且也可能失去原有基金產(chǎn)品應(yīng)有的獲利機(jī)會(huì)?;疝D(zhuǎn)換業(yè)務(wù)只是提供一種操作方式,而不是推薦一種投資策略,是否有必要進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換還要根據(jù)市場(chǎng)情況決定。