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怎樣選對(duì)保本型基金

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怎樣選對(duì)保本型基金

  三招教你選對(duì)保本型基金,如何挑選合適的保本型基金呢?在當(dāng)前保本基金火爆的時(shí)機(jī),保本基金發(fā)行也忙的熱火朝天,基金市場(chǎng)魚龍混雜,保本基金品類不一,實(shí)在難以區(qū)分辨別,那怎么才能選到合適的保本型基金呢?下面學(xué)習(xí)啦小編來告訴大家:

  保本基金的含義

  保本型基金是指在定投資期限內(nèi),對(duì)投資者所投資的本金提供一定比例(一般在80-100%)保證的基金。也就是說,基金投資者在投資期限到期日,根據(jù)基金管理人的投資結(jié)果,至少可以取回一定比例的本金,而本金未獲保證的部分(指保本幅度低于100%的基金)和收益仍有定的風(fēng)險(xiǎn)。

  三招教你選對(duì)保本型基金:

  選對(duì)保本型基金的方法一、選擇歷史業(yè)績相對(duì)較好的產(chǎn)品

  歷史業(yè)績是檢驗(yàn)保本基金經(jīng)理投資及風(fēng)險(xiǎn)管理能力的重要標(biāo)準(zhǔn)之一。數(shù)據(jù)顯示,共有10只保本基金在過去3個(gè)年度時(shí)間段(2013年、2014年,以及2015年以來至8月5日)業(yè)績排名保持在同類產(chǎn)品的前三分之二。另外,共有34只保本基金在過去兩個(gè)年度時(shí)間段(2014年,以及2015年以來至8月5日)業(yè)績排名保持同類產(chǎn)品的前三分之二。

  選對(duì)保本型基金的方法二、選擇配置中更偏向債券型的保本基金

  從安全性考慮,選擇持股比例較低、持債和銀行存款比例相對(duì)較高的保本基金。股票倉位比例越高,意味著保本基金的風(fēng)險(xiǎn)偏好越高,其凈值波動(dòng)可能越大。

  選對(duì)保本型基金的方法三、持有保本基金到期

  “保本基金”并不絕對(duì)保本,但追求“到期保本”,即基金經(jīng)理在管理產(chǎn)品時(shí)會(huì)考慮在不同時(shí)間段偏向不同的投資風(fēng)格。

  在保本基金前期,基金經(jīng)理以固定收益類資產(chǎn)投資為主,積累安全墊;在中期,基金經(jīng)理考慮到安全墊的比例高低適當(dāng)參與權(quán)益類資產(chǎn),擴(kuò)大收益;在后期,基金經(jīng)理以保全勝利果實(shí)為目的,降低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置比例。一般而言,在中期增加權(quán)益類投資期間,保本基金的收益率可能出現(xiàn)較大的波動(dòng),若投資者在此時(shí)退出,有可能出現(xiàn)本金虧損的情況。由于保本基金的保本起止日期各不相同,投資者可自行查閱基金公告獲悉。

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