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指數(shù)化投資優(yōu)勢是什么

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  指數(shù)基金,就是以指數(shù)成份股為投資對象的基金,以獲取與指數(shù)大致相同收益率為投資目標的被動型基金。比如你買了中證500 指數(shù)基金,就如同擁有了滬深兩市500只股票。指數(shù)漲了,指數(shù)基金就賺錢。下面學習啦小編來告訴大家指數(shù)化投資優(yōu)勢是什么。

  股神巴菲特曾多次向投資者推薦指數(shù)基金,說:“如果我和芒格只有30歲,只有一份穩(wěn)定的工作,我想我們會把所有的錢都投到像約翰 ·博格管理的先鋒500指數(shù)基金那樣的低成本費率基金上。”

  一、指數(shù)基金究竟有哪些優(yōu)勢呢?

  指數(shù)化投資優(yōu)勢(一)指數(shù)基金可分散投資風險。俗語說不要把雞蛋放在同一個籃子里,而投資指數(shù)基金就是把資金分散到指數(shù)中不同的行業(yè)、不同的成分股里,有效避免了個股的系統(tǒng)風險。

  指數(shù)化投資優(yōu)勢(二)指數(shù)基金投資費率較低。通常來說,普通主動股票基金的管理費為1.5%,而指數(shù)基金的管理費僅有0.5%,每年費率少收了1%,假如100萬元的本金,每年能為你節(jié)省1萬元。

  指數(shù)化投資優(yōu)勢(三)牛市中指數(shù)基金的收益表現(xiàn)優(yōu)異。主要由于指數(shù)基金采用紀律化投資,克服了投資者情緒影響,倉位維持在90%以上,當行情來了指數(shù)基金自然收益突出。

  二、指數(shù)基金相比主動基金的優(yōu)勢在哪里?

  大部分投資者主觀上都會存在一個誤區(qū),認為主動基金選股的基金一定比指數(shù)基金投資收益更好。

  先鋒集團創(chuàng)始人約翰·博格曾說過:“如果你投資主動式基金,其中隱含的原因是你認為基金經理會提前采取措施應對市場下跌。你不會期待指數(shù)基金做這事情,不管市場如何,指數(shù)基金給你合理的市場回報。然而在危機實際發(fā)生的時候,主動基金經理并沒能保護投資者。”

  美國有項研究證明了這個觀點,在1929——1972年的美國股市里,采用市場擇時方法,你判斷正確率超過70%,才能獲得與買入并持有同期股票的人一樣的收益。這就是為何大部分主動基金戰(zhàn)勝不了指數(shù)基金的奧秘所在。

  從海外數(shù)據(jù)來看,2004-2008年,美國市場70%的主動基金戰(zhàn)勝不了同類型的指數(shù)基金。從國內數(shù)據(jù)來看,2006年以來,主動基金平均累計收益率為488%,而中證500指數(shù)累計收益率為761%,在117只主動基金中,中證500指數(shù)排名第15名??梢姡L期來看,指數(shù)基金能夠戰(zhàn)勝大部分主動基金。

  三、對指數(shù)基金投資有什么建議嗎?

  筆者對于小白投資進行指數(shù)投資,有兩點建議:

  建議(一)如果你對未來股市或者某個行業(yè)看好,選擇寬基指數(shù)或者行業(yè)指數(shù)買入持有,獲取股市上漲帶來的收益。

  建議(二)如果你對未來行情不確定或者悲觀,可以考慮采取定投方法進行投資。因為定投讓你在指數(shù)點位低時買到更多便宜籌碼,到市場出現(xiàn)行情時收益頗豐。

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