2016年基金投資策略有哪些
面對金融市場全線下跌的境況，投資者已經(jīng)不知道該如何應(yīng)對了，那么2016年基金投資策略有哪些？下面學(xué)習(xí)啦小編來告訴大家。
2016年基金投資策略一、市場趨勢判斷
在利率持續(xù)下行之下，中國面臨資產(chǎn)荒的狀態(tài)。資本市場紛紛看好2016年A股市場，A股成為資產(chǎn)荒之下的大類資產(chǎn)的重要配置之一。
明年A股總體的趨勢是向上的，但存在波動，影響市場趨勢的因素有以下幾個：1、中央經(jīng)濟工作會議將在12月份召開，定調(diào)2016年。2、美聯(lián)儲加息概率較大，資本市場迎來最大利空。預(yù)計12月中旬將迎來美聯(lián)儲首次加息。3、IPO重啟，A股難免受累。雖然市場對利空已經(jīng)有所預(yù)期，但仍然會分流一部分股市資金，大盤將面臨一定拋壓。
總體而言，“在資產(chǎn)荒背景下資產(chǎn)的回報率普遍降低，資金沒有好的選擇，A股的投資價值凸顯。相比其他資產(chǎn)，A股即使有波動但是較高的收益會吸引更多的資金入市。”
2015年的A股市場，給投資者上了一堂深刻的“風(fēng)險管理課”。雖然多方預(yù)測明年股市上漲可期，但對個人投資者而言，別期望投資股票獲利，與個股博弈無疑是一場“賭博”。在配置的思路上，還是以基金投資為主。
2016年基金投資策略二、基金投資建議
以優(yōu)質(zhì)選股+配置混合型基金為主，輔助低風(fēng)險純債、貨幣類資產(chǎn)。風(fēng)險和無風(fēng)險資產(chǎn)保持6：4比例。
現(xiàn)在市面上有很多創(chuàng)新產(chǎn)品，分級基金、打新基金、主題基金等等，這些創(chuàng)新類產(chǎn)品因為“收益高、風(fēng)險小”等特點值得投資者關(guān)注。一是順應(yīng)市場投資熱點的指數(shù)基金。從產(chǎn)品來看，主要還是圍繞醫(yī)療、互聯(lián)網(wǎng)、國企改革等熱點展開。二是絕對收益策略類產(chǎn)品以及量化對沖產(chǎn)品。今年我們注意到，在市場波動比較大的前提下，一些激進型絕對收益策略類產(chǎn)品有所回撤，建議投資者2016年配置偏穩(wěn)健型絕對收益產(chǎn)品，從而降低投資風(fēng)險。三是一些布局港股的基金也得到追捧。
年輕的投資者，可以考慮指數(shù)基金定投。指數(shù)基金適合長期定投，是因為成本較低、投資透明、風(fēng)險分散、代表市場回報等優(yōu)勢，所以適合。美國第二大基金公司：先鋒集團創(chuàng)始人鮑格爾曾做過統(tǒng)計，截至1997年為止的35年里，3/4以上的主動型基金，績效不如標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)。
指數(shù)基金長期收益穩(wěn)定，是分享經(jīng)濟成長的投資工具。從各個證券市場的歷史數(shù)據(jù)分析可以看出，從長期投資的角度出發(fā)，在一個國家經(jīng)濟保持適當(dāng)增長的前提下，指數(shù)化投資的收益率是相當(dāng)可觀的，并且明顯高于GDP的增長。另外，指數(shù)基金作為被動型投資品種，即使基金經(jīng)理頻繁更換也不會受太大影響。
2016年基金投資策略三、組合投資策略
多數(shù)人的投資心態(tài)都只關(guān)心賺錢的事，而忽略投資帶來的風(fēng)險。一些極端的客戶會讓你“推薦一只最賺錢、最有潛力的基金”。然而這是理財機構(gòu)或者投資大師都做不到的，這個問題暴露出大部分投資者缺乏資產(chǎn)配置的概念。
基金投資為什么要進行資產(chǎn)配置。首先，投資單一資產(chǎn)存在不可避免的缺陷，例如投資股票風(fēng)險太高而投資債券等固定收益類資產(chǎn)則難以抵御通脹。其次，各類資產(chǎn)風(fēng)險收益特征差異很大，并且表現(xiàn)出一定的此消彼長、輪流領(lǐng)先的收益特征，這給投資者提供了資產(chǎn)配置的空間。最后，通過配置相關(guān)性較低的資產(chǎn)可以大幅降低風(fēng)險甚至提高收益。
如果基金風(fēng)格高度一致(例如，都是股票型基金)，那么投資到單一品種的風(fēng)險會很高。通常情況下，基金數(shù)量控制在3-5只即可。過多地分散投資，不會更好地達到組合投資的目的，也可能會降低組合有效性，并且將增加交易成本。
基金經(jīng)理的作用更多地體現(xiàn)在精選個股或券種的專業(yè)性。然而，普通投資者又缺乏投資能力和時間。所以，資產(chǎn)配置還是要借助一些專業(yè)的投資工具。
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