期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶規(guī)則有哪些
中期協(xié)公布《期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶規(guī)則》,《規(guī)則》指出, 期貨公司應(yīng)當(dāng)通過中國期貨保證金監(jiān)控中心有限責(zé)任公司提供的期貨互聯(lián)網(wǎng)開戶云平臺為客戶辦理互聯(lián)網(wǎng)開戶。下面學(xué)習(xí)啦小編來告訴大家,期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶規(guī)則有哪些。
期貨公司的含義
期貨公司是指依法設(shè)立的、接受客戶委托、按照客戶的指令、以自己的名義為客戶進(jìn)行期貨交易并收取交易手續(xù)費的中介組織,其交易結(jié)果由客戶承擔(dān)。期貨公司是交易者與期貨交易所之間的橋梁。期貨交易者是期貨市場的主體,正是因為期貨交易者具有套期保值或投機(jī)盈利的需求,才促進(jìn)了期貨市場的產(chǎn)生和發(fā)展。盡管每一個交易者都希望直接進(jìn)入期貨市場進(jìn)行交易,但是由于期貨交易的高風(fēng)險性,決定了期貨交易所必須制定嚴(yán)格的會員交易制度,非會員不得入場交易,于是就發(fā)生了嚴(yán)格的會員交易制度與吸引更多交易者、擴(kuò)大市場規(guī)模之間的矛盾。根據(jù)國務(wù)院有關(guān)規(guī)定,中國對期貨經(jīng)紀(jì)公司實行許可證制度。
今年3月份在深圳舉行的互聯(lián)網(wǎng)金融論壇上有內(nèi)部人士透露,期貨互聯(lián)網(wǎng)開戶云平臺將于5月測試,預(yù)計6月底上線。中期協(xié)表示,聯(lián)網(wǎng)開戶是互聯(lián)網(wǎng)在期貨行業(yè)應(yīng)用的重要體現(xiàn)之一。此次發(fā)布的《期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶規(guī)則》按照《關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)創(chuàng)新發(fā)展的意見》中“探索期貨公司在確保開戶實名制、落實投資者適當(dāng)性制度的前提下進(jìn)行互聯(lián)網(wǎng)開戶”的要求,支持期貨公司利用互聯(lián)網(wǎng)辦理開戶業(yè)務(wù),不斷提升客戶體驗,提高開戶效率,降低經(jīng)營成本。
以下為《期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶規(guī)則》全文:
期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶規(guī)則第一章 總則
第一條 為規(guī)范期貨公司的互聯(lián)網(wǎng)開戶行為,保護(hù)投資者合法權(quán)益,根據(jù)《中華人民共和國電子簽名法》、《中華人民共和國反洗錢法》、《期貨交易管理條例》、《期貨公司監(jiān)督管理辦法》、《期貨市場客戶開戶管理規(guī)定》等有關(guān)規(guī)定,制定本規(guī)則。
第二條 本規(guī)則所稱的互聯(lián)網(wǎng)開戶,是指期貨公司通過數(shù)字證書驗證客戶身份,并通過互聯(lián)網(wǎng)為客戶辦理期貨賬戶開立手續(xù)的業(yè)務(wù)行為。
第三條 期貨公司為客戶辦理互聯(lián)網(wǎng)開戶適用本規(guī)則。法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的,從其規(guī)定。
第四條 期貨公司應(yīng)建立健全互聯(lián)網(wǎng)開戶管理制度、技術(shù)方案、操作流程和風(fēng)險識別、評估與控制體系,確保符合期貨市場客戶開戶管理、投資者適當(dāng)性管理等有關(guān)規(guī)定。
期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶規(guī)則第二章 業(yè)務(wù)規(guī)則
第五條 期貨公司應(yīng)當(dāng)通過中國期貨保證金監(jiān)控中心有限責(zé)任公司提供的期貨互聯(lián)網(wǎng)開戶云平臺為客戶辦理互聯(lián)網(wǎng)開戶。
第六條 期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶對象僅限于自然人客戶。
第七條 期貨公司采用數(shù)字證書認(rèn)證方式為客戶辦理互聯(lián)網(wǎng)開戶,簽發(fā)的數(shù)字證書應(yīng)當(dāng)使用經(jīng)國務(wù)院信息產(chǎn)業(yè)主管部門批準(zhǔn)設(shè)立的電子認(rèn)證服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的數(shù)字證書,并確保數(shù)字證書記載的個人信息與賬戶有關(guān)個人信息保持一致。
第八條 期貨公司應(yīng)當(dāng)按照實名制開戶的要求采集客戶本人身份證正反面、頭部正面照等影像資料。
第九條 期貨公司應(yīng)向客戶充分揭示互聯(lián)網(wǎng)開戶及參與期貨交易可能面臨的風(fēng)險。
第十條 期貨公司應(yīng)當(dāng)與使用互聯(lián)網(wǎng)開戶的客戶進(jìn)行實時視頻通話并保存同步記錄。視頻通話內(nèi)容包括但不限于:
(一)核實客戶是否本人開戶;
(二)核實開戶是否為客戶本人意愿;
(三)確認(rèn)客戶是否閱讀并完全理解《期貨交易風(fēng)險說明書》、《客戶須知》、《期貨經(jīng)紀(jì)合同》等相關(guān)內(nèi)容。
第十一條 期貨公司辦理互聯(lián)網(wǎng)開戶,應(yīng)當(dāng)遵守中國證監(jiān)會、期貨交易所及中國期貨業(yè)協(xié)會有關(guān)投資者適當(dāng)性管理的規(guī)定,充分了解客戶情況,對客戶風(fēng)險承受能力進(jìn)行評估,并將評估結(jié)果和相關(guān)證明材料以電子方式記載和保存。
期貨公司不得為不符合投資者適當(dāng)性管理規(guī)定的客戶辦理互聯(lián)網(wǎng)開戶。
第十二條 期貨公司應(yīng)在互聯(lián)網(wǎng)開戶過程中依法依規(guī)履行反洗錢等義務(wù)。
第十三條 期貨公司通過互聯(lián)網(wǎng)方式為客戶開立期貨賬戶的,應(yīng)及時將開戶結(jié)果反饋給客戶。
第十四條 期貨公司可以在核實客戶真實身份的前提下,通過互聯(lián)網(wǎng)為客戶辦理賬戶信息修改和賬戶注銷。
第十五條 期貨公司為客戶申請交易編碼前應(yīng)當(dāng)進(jìn)行回訪并以適當(dāng)方式予以留痕?;卦L內(nèi)容包括但不限于:
(一)確認(rèn)客戶身份;
(二)確認(rèn)開戶方式;
(三)確認(rèn)客戶開戶為本人真實意愿;
(四)確認(rèn)客戶已閱讀各類風(fēng)險提示文件并理解相關(guān)條款;
(五)提醒客戶注意賬戶安全,妥善保存密碼。
第十六條 期貨公司不得委托非本公司從業(yè)人員辦理互聯(lián)網(wǎng)開戶業(yè)務(wù)。
為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)的證券公司協(xié)助期貨公司辦理互聯(lián)網(wǎng)開戶的,應(yīng)符合相關(guān)規(guī)定。
期貨公司辦理互聯(lián)網(wǎng)開戶的視頻通話人員和客戶開戶回訪人員不得為同一人。
期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶規(guī)則第三章 內(nèi)部控制
第十七條 期貨公司應(yīng)當(dāng)對客戶互聯(lián)網(wǎng)開戶進(jìn)行集中統(tǒng)一管理。
第十八條 期貨公司應(yīng)在互聯(lián)網(wǎng)開戶管理制度中規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)開戶相關(guān)人員的崗位職責(zé)、執(zhí)業(yè)行為及防范利益沖突等事項。
第十九條 期貨公司應(yīng)制定統(tǒng)一的開戶流程和服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),并建立相應(yīng)的復(fù)核機(jī)制。
第二十條 期貨公司應(yīng)按照安全、可靠、可用的原則,建立完善互聯(lián)網(wǎng)開戶相關(guān)信息系統(tǒng)。
第二十一條 期貨公司應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險監(jiān)控機(jī)制,對互聯(lián)網(wǎng)開戶的重要操作進(jìn)行監(jiān)督檢查。
第二十二條 期貨公司發(fā)現(xiàn)通過互聯(lián)網(wǎng)開戶開立的賬戶不符合規(guī)定的,應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行整改。
第二十三條 期貨公司應(yīng)建立健全互聯(lián)網(wǎng)開戶內(nèi)部責(zé)任追究機(jī)制。
第二十四條 期貨公司及其從業(yè)人員不得以辦理互聯(lián)網(wǎng)開戶的名義設(shè)立非法經(jīng)營網(wǎng)點。
第二十五條 期貨公司應(yīng)當(dāng)以電子文檔方式妥善保存互聯(lián)網(wǎng)開戶過程中產(chǎn)生的文字、影像等資料,并在公司總部進(jìn)行集中統(tǒng)一保管。
期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶規(guī)則第四章 自律管理
第二十六條 期貨公司應(yīng)當(dāng)于互聯(lián)網(wǎng)開戶系統(tǒng)開通后5個工作日內(nèi)向中國期貨業(yè)協(xié)會及住所地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報告。
第二十七條 中國期貨業(yè)協(xié)會對期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶業(yè)務(wù)進(jìn)行自律管理,對期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶業(yè)務(wù)進(jìn)行定期或者不定期的現(xiàn)場和非現(xiàn)場自律檢查,期貨公司應(yīng)當(dāng)予以配合。
第二十八條 期貨公司及從業(yè)人員違反本規(guī)則的,中國期貨業(yè)協(xié)會要求限期整改,并視情節(jié)輕重對其采取自律措施。情節(jié)嚴(yán)重的,移交中國證監(jiān)會處理。
第五章 附則
第二十九條 中國期貨業(yè)協(xié)會依據(jù)本規(guī)則制定《期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶操作指南》,期貨公司參照執(zhí)行。
第三十條 本規(guī)則由中國期貨業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)解釋,自發(fā)布之日起施行。