如果想要成為一名理財師，可以選擇在大學(xué)讀經(jīng)濟(jì)、金融、管理、會計等專業(yè)，這些專業(yè)對成為理財師都有一定的幫助。下面小編給大家整理了關(guān)于理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識，希望大家喜歡。

理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識

①是否與客戶自身條件相符：比如客戶的經(jīng)濟(jì)狀況、日常收入、家庭情況等，

②是否符合客戶在人生不同階段的需求，此處要結(jié)合客戶一年之內(nèi)的短期目標(biāo)、三到五年的中期目標(biāo)以及五年以上的長期目標(biāo)去做具體規(guī)劃 ;

③客戶的理財目標(biāo)是否足夠清洗：時間、金額等

在對以上幾點有了明確的認(rèn)知之后，理財師還應(yīng)該從自己的專業(yè)角度去看客戶的理財目標(biāo)是否存在不合理的情況，針對不合理的情況，理財師應(yīng)該及時指出，根據(jù)實際情況做相應(yīng)調(diào)整。這邊建議大家最好保持一個穩(wěn)定的頻率，如間隔一年對原先制定的理財目標(biāo)進(jìn)行調(diào)整。

如何安全理財

1、明確自己的風(fēng)險承受能力，樹立正確的金錢觀;

2、懂得分散理財風(fēng)險，選擇適合自己的理財產(chǎn)品;

3、不要只看到理財收益而忽略存在的風(fēng)險;

4、了解理財?shù)幕A(chǔ)知識，提高自己的理財配置能力;

5、學(xué)會咨詢專業(yè)的理財規(guī)劃師;

6、一定要選擇正規(guī)、靠譜的理財平臺，不要相信黑中介，被高收益誘騙。

如何自學(xué)成為家庭的個人理財師

1、理財?shù)幕A(chǔ)知識;

2、金融資產(chǎn)運(yùn)用的基礎(chǔ)知識;

3、有關(guān)人生設(shè)計的基礎(chǔ)知識;

4、房地產(chǎn)運(yùn)用的基礎(chǔ)知識;

5、風(fēng)險與保險均衡的理財設(shè)計知識;

6、節(jié)稅理財設(shè)計的基礎(chǔ)知識;

7、財產(chǎn)及財產(chǎn)轉(zhuǎn)移設(shè)計的基礎(chǔ)知識等。

理財師要學(xué)什么專業(yè)

理財師就是指理財規(guī)劃師，是指運(yùn)用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財目標(biāo)，提供綜合性理財咨詢服務(wù)的人員。

理財規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務(wù)需求，所以在大學(xué)中攻讀金融和管理之類的專業(yè)可以為未來成為一個優(yōu)秀的理財師打下堅實的基礎(chǔ)。

僅僅只是學(xué)習(xí)金融相關(guān)的知識或許不夠，一名合格的理財師還必須具備以下7個知識領(lǐng)域，分別為理財?shù)幕A(chǔ)知識、金融資產(chǎn)運(yùn)用的基礎(chǔ)知識、有關(guān)人生設(shè)計的基礎(chǔ)知識、房地產(chǎn)運(yùn)用的基礎(chǔ)知識、風(fēng)險與保險均衡的理財設(shè)計知識、節(jié)稅理財設(shè)計的基礎(chǔ)知識、財產(chǎn)及財產(chǎn)轉(zhuǎn)移設(shè)計的基礎(chǔ)知識。

相關(guān)的金融資產(chǎn)知識

在服務(wù)用戶的過程中，我們可能會遇上對金融、理財有點了解的客戶，也可能會遇上對于金融、理財基本沒有涉及過的客戶，這就要求理財師一定要明白如何利用金融資產(chǎn)，幫助客戶有效實現(xiàn)他們的財務(wù)目標(biāo)。

說到這，不免就會有人問了，理財師應(yīng)該掌握的金融資產(chǎn)知識又有哪些呢?像經(jīng)濟(jì)發(fā)展動態(tài)、金融政策的變動、金融機(jī)構(gòu)的種類和特征、房地產(chǎn)的價格變動等都屬于金融資產(chǎn)相關(guān)，及時掌握以上各方面的動向，也是成為理財師一大關(guān)鍵因素之一。

這就要求理財師在進(jìn)行理財規(guī)劃時，要靈活運(yùn)用所了解的各種金融資產(chǎn)知識，根據(jù)所掌握的客戶金融資產(chǎn)的所有資料，提出合理的理財建議，在具體進(jìn)行理財操作時，還要建議客戶進(jìn)行投資組合，而不是“把所有的雞蛋放在一個籃子里”，最大程度上維護(hù)好客戶的利益。