風(fēng)險管理論文精選范文
隨著企業(yè)規(guī)模的擴(kuò)大,企業(yè)所面臨的風(fēng)險也逐步增加,企業(yè)要想在激烈的市場競爭中處于優(yōu)勢地位,加強(qiáng)對風(fēng)險的管理勢在必行。下面是學(xué)習(xí)啦小編為大家整理的風(fēng)險管理論文，供大家參考。
風(fēng)險管理論文范文一：開放式基金風(fēng)險管理現(xiàn)狀分析
摘要：開放式基金是我國近幾年新興的金融投資方式。雖然它自身具有很多優(yōu)勢，但是由于受到市場競爭與自身弱小等多方面因素的影響，開放式基金仍然存在風(fēng)險。筆者通過對開放式基金發(fā)展現(xiàn)狀及其風(fēng)險種類進(jìn)行系統(tǒng)的分析，提出了規(guī)避風(fēng)險的辦法，以期為我國基金業(yè)的發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)。
關(guān)鍵詞：開放式基金;現(xiàn)狀分析;風(fēng)險種類;治理對策
一、開放式基金的現(xiàn)狀
開放式基金是一種新興的投資工具，它具有自身獨特的優(yōu)勢，即能夠風(fēng)險共擔(dān)、收益共享并且運(yùn)行靈活，它的興起對中國資本市場的繁榮壯大起到了十分重要的作用，因此成為我國證券市場的風(fēng)景。開放式基金因為需要投資的緣故，投入的資金在進(jìn)入金融市場之后會受到市場的控制，因此必不可少的會受到來自市場風(fēng)險的威脅。因為受到開放式基金自身的性質(zhì)的影響，在脫離投資者之手后就不再受到本人的控制，如果市場運(yùn)作不太理想，基金在市場中沒有全額收回，或者全部賠本，那么投資者就會承擔(dān)基金的下跌風(fēng)險，基金也會承擔(dān)流動性的風(fēng)險。因此，開放式基金不僅具備了投資基金的同類風(fēng)險，而且還承擔(dān)著其他風(fēng)險。
二、開放式基金風(fēng)險種類
(一)流動性風(fēng)險
開放式基金的流動性風(fēng)險是指基金在市場運(yùn)作中由于受到金融沖擊等因素的影響，會產(chǎn)生較大的損失，引起投資者急切的贖回要求，因此基金的流動就會使投資者的贖回要求受到影響。但是如果此時投資者一定要贖回資金，這樣的行為會使得基金貶損的程度與投資者贖回的數(shù)額出現(xiàn)很大差距，因此出現(xiàn)惡性循環(huán)。
(二)道德風(fēng)險
開放式基金的道德風(fēng)險指基金的管理者在市場運(yùn)作中由于照顧自己的利益，而對持有基金人不聞不顧，甚至做出有損持有基金人利益的事情。開放式基金因為是一種匯聚大眾財源，聘請專門人才進(jìn)行打理的新型投資方式，投資者與管理者之間需要基本的信任?；鹪谀技松鐣Y金后會有相應(yīng)的管理者進(jìn)行管理，還會有托管人來對資金來進(jìn)行監(jiān)督。但是基金的管理人和托管人都是投資人資金的受托人，投資者對受托人的委托需要足夠的信任，相應(yīng)的受托人對投資者也應(yīng)該對投資者負(fù)責(zé)。
(三)信息披露風(fēng)險
信息紕漏風(fēng)險包括以下幾種：紕漏的時間會顯滯后、重大事件及時紕漏以及關(guān)聯(lián)交易的紕漏。
三、開放式基金風(fēng)險問題的治理對策
(一)流動性風(fēng)險的防范
對基金出現(xiàn)流動性風(fēng)險的防范指的是基金要保證在一定的收益和增長值得情況下，使資金能夠繼續(xù)流動，來對投資者的贖回要求進(jìn)行回應(yīng)，從而降低流動性的風(fēng)險。因此，對于此種風(fēng)險的預(yù)防，可以先對基金的現(xiàn)金進(jìn)行管理，然后對基金持有人進(jìn)行編制，最后評估流動性風(fēng)險的存在。另外可以對投資者贖回的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，應(yīng)對投資者的贖回現(xiàn)金需求。
(二)系統(tǒng)風(fēng)險的防范
1.選擇對沖工具
正是由于開放式基金尚存在著種種風(fēng)險，因此基金的托管人可以通過其他工具來對風(fēng)險進(jìn)行對沖，如可以選擇期貨和期權(quán)和約的交易來對沖風(fēng)險，但是由于基金在對沖之時會降低成本，往往以收益作為代價。
2.預(yù)測災(zāi)害
由于金融市場的復(fù)雜性，會出現(xiàn)各種可能的風(fēng)險，因此對于潛在的風(fēng)險我們只能盡可能的進(jìn)行預(yù)測，防患于未然，最大程度的降低風(fēng)險帶來的危害，因此減少基金的損失。
(三)道德風(fēng)險的防范
由于金融市場競爭激烈，留給開放式基金的發(fā)展空間顯得過于狹小，但并不是說沒有壯大的可能，風(fēng)險可以由基金管理者的專業(yè)素質(zhì)等進(jìn)行化解?；鸸芾砣藛T的素質(zhì)對于基金的投資運(yùn)行，對于投資人的利益具有直接而關(guān)鍵的作用，因此，基金的管理者應(yīng)該不斷強(qiáng)化風(fēng)險意識，理性操作，投資合理。
(四)健全基金管理公司的風(fēng)險防范體系，完善風(fēng)險控制機(jī)制
1.控制環(huán)境
控制環(huán)境指的是對那些影響基金管理者制定政策、方針的因素，其中管理者的管理也包括在內(nèi)。在我國，基金公司在控制環(huán)境時，需要對管理者進(jìn)行風(fēng)險教育，樹立理性操作的金融理念。
2.控制機(jī)構(gòu)
控制機(jī)構(gòu)指的是基金公司在內(nèi)部設(shè)立應(yīng)對風(fēng)險的專門部門，來對基金的風(fēng)險進(jìn)行應(yīng)對和化解，而且公司應(yīng)該賦予其較大的獨立自主功能，不受其他部門的節(jié)制，從而真正發(fā)揮其管理基金的作用。
3.控制程序
控制程序指的是公司對于政策、方針和業(yè)務(wù)活動的操作?；鸬墓芾碚卟粌H要做好風(fēng)險權(quán)限設(shè)置、風(fēng)險報告制度、業(yè)務(wù)操作規(guī)程、員工的素質(zhì)等幾方面的工作。還應(yīng)該建立完整的風(fēng)險防范體系，確保基金的安全性。
四、結(jié)語
開放式基金是一種投資性的金融工具，但是由于其尚處于發(fā)展壯大階段，在市場競爭中還處于劣勢，存在著種種的金融風(fēng)險，因此，我們應(yīng)該對存在的風(fēng)險進(jìn)行充分的認(rèn)知，從而能做出合理的應(yīng)對措施。
參考文獻(xiàn)：
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風(fēng)險管理論文范文二：空中交通管制服務(wù)風(fēng)險管理策略
摘要：我國經(jīng)濟(jì)實力的不斷提高帶動了民航事業(yè)的發(fā)展。在空中交通管理中，風(fēng)險的管理和防范一直是重要任務(wù)之一。因此，探討了空中交通管制服務(wù)風(fēng)險管理的方法和風(fēng)險防范對策。
關(guān)鍵詞：空中交通管制;風(fēng)險管理;運(yùn)行理念;管理原則
1空中交通管制服務(wù)風(fēng)險概述
空中交通風(fēng)險是指在某些特殊情況下，發(fā)生意外不安全事件的可能性和造成不同程度的損失。航空飛行會受到各種因素的影響，主要包括交通管制員的影響、環(huán)境的影響、機(jī)器設(shè)備的影響、管理制度的影響。在航空飛行中，可能遇到不可預(yù)測的情況，也可能遇到可提前避免的情況。民航事業(yè)應(yīng)在保障航空人員安全的基礎(chǔ)上，充分利用安全管理體系。空中交通管理是一項復(fù)雜的工作，每一名航空人員都肩負(fù)重大的責(zé)任，應(yīng)做到團(tuán)結(jié)合作，從而使空中交通管制工作更加完善。
2空中交通管制服務(wù)風(fēng)險管理的方法
2.1以“人”為中心
空中交通風(fēng)險管理應(yīng)以“人”為中心。空中交通的出現(xiàn)是為了方便人們的出行，因此，不能僅將其作為獲利的途徑，更應(yīng)該在運(yùn)營中將人的安全放在首要位置。應(yīng)構(gòu)建“以人為本”的運(yùn)行理念，高層管理者應(yīng)與員工平等溝通，為員工提供好的福利待遇和晉升機(jī)會，員工在工作中出現(xiàn)差錯時要公平對待，從而使他們在舒適的工作環(huán)境中認(rèn)真遵守工作準(zhǔn)則，并遵循“安全第一，預(yù)防為主”的管理原則，將安全保障工作放在空管工作的核心位置。
2.2注重風(fēng)險評估
風(fēng)險評估在風(fēng)險管理中占有重要地位，而風(fēng)險評估本身是一項技術(shù)性強(qiáng)、專業(yè)性要求高的工作。由專業(yè)人員評估得出的結(jié)論才可能符合實際，具有可信度，才能為風(fēng)險決策提供可靠的數(shù)據(jù)結(jié)果。因此，需要由具備多學(xué)科專業(yè)知識的人員與有實際工作經(jīng)驗的人員共同從事該工作。資料表明，我國的風(fēng)險管理人才匱乏，可采取向高等學(xué)校招聘、對在職管理者進(jìn)行強(qiáng)化教育、將有潛質(zhì)的人才送去高等院校進(jìn)修的方式培養(yǎng)管理人才。
3空中交通管制服務(wù)風(fēng)險防范對策
3.1應(yīng)用風(fēng)險識別技術(shù)
風(fēng)險識別是風(fēng)險管理中的第一步。只有建立風(fēng)險識別機(jī)制，及時、準(zhǔn)確地掌握風(fēng)險問題，并進(jìn)一步記錄、分析，才能找到對策，防止可能發(fā)生的風(fēng)險變?yōu)檎嬲奈ｋU。由于風(fēng)險來源很廣，所以，如果只依靠一線報告人員和監(jiān)督檢測人員是不夠的，還應(yīng)鼓勵每一名員工在實際工作中發(fā)現(xiàn)自己或他人工作中存在的差錯、隱患，從而阻止危險發(fā)生。自我國的航空安全自愿報告系統(tǒng)SCASS開通后，收集的信息非常少，這是因為有些員工害怕自身的問題被上級領(lǐng)導(dǎo)發(fā)現(xiàn)，或指出他人的問題時被他人記恨，而不敢向上級報告發(fā)現(xiàn)的問題。因此，航空公司應(yīng)實行“無懲罰”制度，即被指出的問題為無意識差錯時，只要存在該問題的員工積極改正，便不會受到懲罰，這樣員工在自我糾錯或指出他人錯誤時就不會有太多顧慮，從而充分利用SCASS識別風(fēng)險。
3.2運(yùn)用緩解風(fēng)險技術(shù)
風(fēng)險評估確認(rèn)的風(fēng)險后果是人們不期望發(fā)生或無法接受的情況時，采取風(fēng)險防范措施的過程即風(fēng)險緩解。民航局下發(fā)的《中國民用航空安全管理體系建設(shè)總體實施方案》中，包含了風(fēng)險管理等18個要素。其中，風(fēng)險管理部分包含風(fēng)險識別、風(fēng)險評估與風(fēng)險緩解、內(nèi)部時間調(diào)查三方面。風(fēng)險緩解策略有以下3種：①減少損失。針對一些不需要避險，但又無法完全保證不發(fā)生危險的情況，可采取措一定的風(fēng)險緩解措施來降低不安全事件的發(fā)生概率。②避險。如果某事項具有的風(fēng)險性比利益性大時，則應(yīng)停止執(zhí)行。③隔離風(fēng)險。是指采取一定的措施隔離風(fēng)險造成的影響，從而減少風(fēng)險造成的損失。
3.3實行嚴(yán)格的監(jiān)督策略
為了保障上述工作順利進(jìn)行，需要建立完善的監(jiān)督體系，監(jiān)督風(fēng)險管理的工作情況。監(jiān)督可分為內(nèi)部監(jiān)督和外部監(jiān)督。內(nèi)部監(jiān)督是指空中交通管理內(nèi)部相關(guān)監(jiān)督部門定期或不定期地檢查風(fēng)險管理的工作情況，外部監(jiān)督是指國家相關(guān)行業(yè)監(jiān)督部門對空中交通管理機(jī)制的設(shè)計和安全監(jiān)督。此兩者必須同時進(jìn)行，相互補(bǔ)充、合作，內(nèi)部監(jiān)督查到的結(jié)果要上報至有關(guān)部門，從而將風(fēng)險降至人們可接受的程度以下。“十一五”期間，我國開展了一系列空管系統(tǒng)的重大科研項目，ADS-B、MDS、RNP等新技術(shù)都得到了廣泛應(yīng)用，而我們可利用這些技術(shù)做好監(jiān)督工作。
3.4建立安全風(fēng)險管理體系
應(yīng)制訂完善、科學(xué)的安全風(fēng)險管理制度，進(jìn)而形成安全風(fēng)險管理體系。因此，需要航空公司及時更新、完善規(guī)章制度，且只有員工嚴(yán)格遵守工作制度，才能盡可能地消除風(fēng)險，減少因人為因素而造成的風(fēng)險問題。正因為風(fēng)險管理是SMS(安全管理體系)的關(guān)鍵部分，所以，它已成為了空中交通管理的核心。SMS是民航局明確提出的要在整個民航系統(tǒng)建立并實施的任務(wù)?？展茉诮嵤㏒MS的過程中，應(yīng)準(zhǔn)確理解、把握風(fēng)險管理的核心，風(fēng)險管理如何在SMS的框架中運(yùn)行等問題，這是實施空管風(fēng)險管理的重點和難點。此外，航空公司還應(yīng)以SMS為指導(dǎo)綱領(lǐng)，完善內(nèi)部風(fēng)險管理制度。
4結(jié)束語
根據(jù)上述分析，當(dāng)前航空公司的主要任務(wù)是建立完備的風(fēng)險管理機(jī)制，并以SMS為核心有效控制風(fēng)險;堅持從實際工作出發(fā)，嚴(yán)格要求每一個環(huán)節(jié)，不可掉以輕心，不輕視問題，發(fā)現(xiàn)問題后應(yīng)及時解決，各盡其職，從而保障空中交通安全，降低飛行事故的發(fā)生率。
參考文獻(xiàn)
[1]李延.中國民航空中交通管理問題研究[D].北京：首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)，2013.
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