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淺談完善我國海外投資保險(xiǎn)制度的立法構(gòu)想

時(shí)間: 趙芳1 分享

  論文摘要 我國作為一個(gè)經(jīng)濟(jì)迅速發(fā)展的國家,海外投資活動(dòng)日益頻繁。但是,在經(jīng)濟(jì)迅速發(fā)展的同時(shí),相關(guān)的對(duì)于海外投資者的合法權(quán)益的法律保護(hù)卻并不健全。在借鑒經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)國家的較為成熟和完善的立法經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,我國應(yīng)進(jìn)一步完善對(duì)于海外投資者權(quán)益保護(hù)相關(guān)方面的法律法規(guī)和制度。如在投資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的設(shè)置方面,關(guān)于合格投資和合格投資者的界定方面,以及承保險(xiǎn)別的規(guī)定方面,都有很大的需要完善的空間。
  論文關(guān)鍵詞 海外投資保險(xiǎn) 合格投資 承保范圍
  海外投資保險(xiǎn)法律制度是指海外投資者的本國政府對(duì)投資者在對(duì)外投資活動(dòng)中可能遇到的政治性風(fēng)險(xiǎn)提供的保證或保險(xiǎn),在投資者申請(qǐng)保險(xiǎn)后,如果其投保的風(fēng)險(xiǎn)事由發(fā)生,致使投資者的利益受到損失,則由國內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)賠償其損失的制度。由于我國在這一領(lǐng)域存在不小的空白,所以,本文在對(duì)比和分析歐美發(fā)達(dá)國家的相關(guān)規(guī)定之后,對(duì)我國海外投資保險(xiǎn)法律制度的建設(shè)和完善提出了一點(diǎn)設(shè)想。
  一、我國海外投資保險(xiǎn)制度的立法現(xiàn)狀
  目前我國在這一領(lǐng)域的立法方面還存在很大空白。沒有正式的立法,僅存的法律規(guī)范只是一些行政規(guī)章和管理辦法,不具有完整的法律效力,形式零散且內(nèi)容陳舊,產(chǎn)生了與現(xiàn)實(shí)脫節(jié)的情況,遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足保護(hù)海外投資的需要。另外,其規(guī)定的主體范圍過于狹窄,僅僅局限于一些特定的經(jīng)濟(jì)實(shí)體,一般是國有公司企業(yè)。這一范圍不能滿足保護(hù)我國海外投資安全的需要,使自然人和非法人組織的海外投資行為得不到保護(hù),違反了平等適用的原則。
  二、我國海外投資保險(xiǎn)制度的建構(gòu)和完善
 ?。ㄒ唬┖M馔顿Y保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的設(shè)置
  1.各國海外投資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的類型
  在各國的海外投資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的設(shè)置中,主要的類型有兩種:第一種為同一制,即保險(xiǎn)事務(wù)的審批和操作運(yùn)營由同一主體負(fù)責(zé)施行,一般是在國家管理下設(shè)立的專門機(jī)構(gòu)。這些機(jī)構(gòu)本身獨(dú)立,自主經(jīng)營,如美國的“海外私人投資公司”,海外私人投資公司是直屬國會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的政府公司,既是法定保險(xiǎn)人,又是業(yè)務(wù)執(zhí)行人;第二種為分離制,即分別設(shè)立審批機(jī)構(gòu)和執(zhí)行機(jī)構(gòu),審批權(quán)限與經(jīng)營權(quán)限分別由兩個(gè)不同的部門行使。其典型代表為德國的“信托股份公司”和“黑姆斯信貸擔(dān)保股份公司”。這兩家公司負(fù)責(zé)執(zhí)行投資保險(xiǎn)業(yè)務(wù),而審批和決定保險(xiǎn)申請(qǐng)的職權(quán),仍掌握在政府部門聯(lián)合組成的職權(quán)委員會(huì)手里。即聯(lián)邦政府是法定保險(xiǎn)人,執(zhí)行則由兩個(gè)公營公司負(fù)責(zé)。
  2.我國海外投資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的具體設(shè)置
  根據(jù)我國的實(shí)際情況,我國應(yīng)當(dāng)借鑒德國模式,即將保險(xiǎn)的具體經(jīng)營業(yè)務(wù)和審批權(quán)限區(qū)分開來,由政府專門主管機(jī)關(guān)發(fā)揮管理與協(xié)調(diào)作用,對(duì)具體投保申請(qǐng)進(jìn)行審批。但這一部門不宜設(shè)置過多審批層級(jí),以避免多重管理、層層審批的現(xiàn)象出現(xiàn)。而專門的公司則負(fù)責(zé)以自負(fù)盈虧的方式經(jīng)營專項(xiàng)具體業(yè)務(wù)。建議由中國出口信用保險(xiǎn)公司承辦。但該機(jī)構(gòu)不應(yīng)單單行使其保險(xiǎn)職能,而應(yīng)與我國對(duì)外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)合作部、中國駐外各使領(lǐng)館保持密切合作,這樣才能起到全面保護(hù)海外投資的作用。
 ?。ǘ┖细裢顿Y者的范圍界定
  1.各國對(duì)于合格投資者范圍的不同規(guī)定
  各國的投資保險(xiǎn)制度都要求合格的投資必須有合格的投資者。對(duì)于合格投資者的確定標(biāo)準(zhǔn),各國的規(guī)定不盡相同。美國傾向于限定國籍和資本屬于美國公民或法人所有的份額,日本傾向于限定住所,而德國的規(guī)定中包含了對(duì)于國籍和住所的要求??梢姡袛嗪细裢顿Y者的標(biāo)準(zhǔn)包括國籍原則、本國住所原則和資本控制論,即要求投資者和承保機(jī)構(gòu)所在國有密切的聯(lián)系。但國籍原則仍是判斷合格投資者最主要的標(biāo)準(zhǔn)。
  2.我國對(duì)于合格投資者范圍的界定
  鑒于對(duì)美日德三國相關(guān)規(guī)定的比較分析,我國在對(duì)合格投資者的范圍進(jìn)行界定的時(shí)候,也應(yīng)當(dāng)遵循以國籍原則為主資本控制論為輔的標(biāo)準(zhǔn)。其具體范圍如下。
  第一,具有中國國籍的自然人。此處具有中華人民共和國國籍的自然人應(yīng)作廣義的理解,包括大陸自然人、港澳臺(tái)自然人、海外華僑與海外產(chǎn)業(yè)繼承者。
  第二,中國法人及其他經(jīng)濟(jì)組織。中國法人是指依中國法律設(shè)立的在中國境內(nèi)的企業(yè)法人,包括國有公司、集體公司、私人公司和混合公司。其他經(jīng)濟(jì)組織是指較為松散的聯(lián)營組織和合伙等未取得法人資格的市場(chǎng)主體。
  第三,其他符合條件的法人、機(jī)構(gòu)和其他組織。這一規(guī)定是借鑒了美國的資本控制論而產(chǎn)生的。即允許部分雖為外國法人,但其資本的絕大多數(shù)由中國自然人和法人控制的外籍經(jīng)濟(jì)實(shí)體參與投保。這樣的規(guī)定有利于我國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)向東道國進(jìn)行代位求償,甚至通過國際法院提起索賠訴訟。而將我國自然人、法人或其他經(jīng)濟(jì)組織在這類企業(yè)中所有或控制的資本比例限制為95%以上的目的在于充分周全的保護(hù)我國企業(yè)所有或控制的資本的安全和我國的海外經(jīng)濟(jì)利益。
 ?。ㄈ┍kU(xiǎn)機(jī)構(gòu)的承保范圍
 
  三、合格投資的條件限定
 ?。ㄒ唬└鲊P(guān)于合格投資的普遍規(guī)定
  合格的投資包括投資項(xiàng)目合格和投資形式合格及存在合格東道國三個(gè)方面。
  合格的投資項(xiàng)目一般是指投資者所要進(jìn)行的經(jīng)營活動(dòng)必須符合投資者本國利益,有利于東道國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展,并且限于國外新項(xiàng)目的投資。
  各國對(duì)承保投資的投資形式的規(guī)定也不盡相同。美國規(guī)定合格投資的形式可以是現(xiàn)金投資、實(shí)物投資、權(quán)益投資;德國的規(guī)定為產(chǎn)權(quán)投資、捐贈(zèng)資本、類產(chǎn)權(quán)貸款和再投資;日本的規(guī)定為股份、股本、長期貸款、不動(dòng)產(chǎn)、采礦權(quán)或其他權(quán)利。
  在合格東道國方面,美國的要求較為特殊,即合格的東道國必須是事先已與美國政府訂有雙邊投資保證協(xié)定的國家;必須是友好的發(fā)展中國家;且人均國民收入在896美元以下。而日本和德國的規(guī)定相對(duì)較為寬松,并不以同東道國訂有雙邊投資保護(hù)協(xié)定作為承保前提,但是也要求東道國的政治、經(jīng)濟(jì)等狀況較為安全。
 ?。ǘ┪覈P(guān)于合格投資的具體規(guī)定
  通過對(duì)世界各國關(guān)于合格投資限定條件的比較和參考,我國海外投資保險(xiǎn)中的合格投資,應(yīng)當(dāng)符合以下條件:第一,投資項(xiàng)目必須有利于我國政治、經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,且必須得到東道國政府的批準(zhǔn)并能促進(jìn)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)和社會(huì)的發(fā)展,必須是“新”項(xiàng)目或“新”投資,包括對(duì)現(xiàn)有海外投資項(xiàng)目的擴(kuò)建、現(xiàn)代化、技術(shù)改造和發(fā)展等;第二,投資的形式應(yīng)當(dāng)包括實(shí)物投資、產(chǎn)權(quán)投資、有形財(cái)產(chǎn)、無形財(cái)產(chǎn)以及勞務(wù)和長期貸款等。一般只要是東道國及我國法律允許的適當(dāng)投資,都不應(yīng)對(duì)其在投資形式上予以限定,都可給予承保;第三,必須存在合格的東道國。以訂立雙邊投資保護(hù)協(xié)定或國際公約為標(biāo)準(zhǔn),并在此范圍內(nèi)優(yōu)先考慮友好的發(fā)展中國家。將合格東道國的范圍進(jìn)行這樣的限定,是基于保證我國海外投資安全和便于行使代位權(quán)的需要。
  四、結(jié)論
  經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的變動(dòng)帶來作為上層建筑的法律制度的改革和進(jìn)步。在海外投資保險(xiǎn)領(lǐng)域,我國目前存在的矛盾就是法律更新的腳步跟不上經(jīng)濟(jì)發(fā)展的速度。但值得慶幸的一點(diǎn)是,當(dāng)今世界存在大量的已制定成文的海外投資保險(xiǎn)法律法規(guī),一些國家如美國、日本、德國等的海外投資保險(xiǎn)制度已經(jīng)發(fā)展得較為完善和成熟,我國可以在借鑒其他國家的相關(guān)制度和立法經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,結(jié)合我國海外投資的現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢(shì),立足于我國的基本國情,來對(duì)我國的海外投資保險(xiǎn)制度進(jìn)行系統(tǒng)的完善和周密的補(bǔ)充。另外,在制定我國海外投資保險(xiǎn)法時(shí)還可以參考《多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)公約》中的相關(guān)規(guī)定。只有這樣,才能使我國自有的法律體系更加系統(tǒng),完善,也更加能夠切實(shí)、有效地發(fā)揮鼓勵(lì)和保護(hù)我國海外投資的積極作用。

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