代寫(xiě)學(xué)術(shù)論文騙局
騙局是現(xiàn)實(shí)生活中普遍存在的一種社會(huì)現(xiàn)象，學(xué)術(shù)論文騙局也很多。小編整理了代寫(xiě)學(xué)術(shù)論文騙局，歡迎閱讀!
代寫(xiě)學(xué)術(shù)論文騙局
實(shí)習(xí)忙來(lái)不及寫(xiě)論文找了家代寫(xiě)的網(wǎng)站，什么腳印代寫(xiě)。說(shuō)是大站信譽(yù)，專業(yè)代寫(xiě)，寫(xiě)手都是碩士博士。在支付寶擔(dān)保交易，寫(xiě)完后遠(yuǎn)程給我看，滿意后再付款，然后他把文章給我，并且修改到過(guò)。我想既然是支付寶擔(dān)保就業(yè)沒(méi)有多調(diào)查就和客服聯(lián)系了。
當(dāng)時(shí)客服給我個(gè)表讓我填論文要求，我就填了，我當(dāng)時(shí)還覺(jué)得服務(wù)滿專業(yè)的。8000字本科畢業(yè)論文，我說(shuō)越快越好，他說(shuō)三天就可以完成，于是我就在支付寶上支付了600塊錢。
因?yàn)樽疖嚨綄W(xué)校，推遲了一天，也就是給了四天時(shí)間。我上午問(wèn)他們要稿子，因?yàn)橐?。他們到下午四點(diǎn)才回復(fù)說(shuō)寫(xiě)好了。只好和導(dǎo)師軟磨硬泡推遲交稿。
晚上我上網(wǎng)正好看見(jiàn)個(gè)報(bào)道，說(shuō)是武漢一家代寫(xiě)的，寫(xiě)的論文根本不行，說(shuō)包修改結(jié)果到答辯前都沒(méi)有寫(xiě)好。一想這家也是武漢的，就有點(diǎn)發(fā)慌，看了看他們的信譽(yù)，十五筆被退款，再看看幾個(gè)客服的qq印象描述，都是相同的幾個(gè)人寫(xiě)的，內(nèi)容也差不多。
我就問(wèn)他了，大致內(nèi)容就是“我想自己寫(xiě)了，導(dǎo)師說(shuō)不能有抄襲現(xiàn)象不然不給過(guò)，有點(diǎn)擔(dān)心，能不能退款”。他說(shuō)不能寫(xiě)都寫(xiě)好了，我說(shuō)你們肯定是原創(chuàng)吧，他說(shuō)肯定是原創(chuàng)。我就有點(diǎn)相信，想真好的話就買下來(lái)，就說(shuō)那我先看看文章吧。
然后他給我一個(gè)qq號(hào)，是另外一個(gè)客服，讓我接遠(yuǎn)程，我看了一下，那個(gè)文章在qq的聊天記錄的框里，拉不大，狹長(zhǎng)狹長(zhǎng)的一個(gè)框，只能滾動(dòng)著看一點(diǎn)點(diǎn)，看了一會(huì)也很難看清楚。我突然想要看看字?jǐn)?shù)，本來(lái)也只是隨便看看，心想總不見(jiàn)得連字?jǐn)?shù)都不滿吧。結(jié)果字?jǐn)?shù)統(tǒng)計(jì)一看，連上標(biāo)點(diǎn)空格，標(biāo)題，摘要關(guān)鍵詞什么的總共才5000多字。我就覺(jué)得不行，字?jǐn)?shù)不滿也不跟我說(shuō)，是不是想忽悠我。于是說(shuō)這字?jǐn)?shù)都不滿我還是不要了。
他說(shuō)我給你加點(diǎn)，我問(wèn)給我文章的那個(gè)人是不是原創(chuàng)，她說(shuō)肯定是，結(jié)果我同學(xué)說(shuō)我們看過(guò)很多論文，看得出你們這里絕對(duì)有抄襲，那個(gè)人不說(shuō)話了。而且那個(gè)論文連以及標(biāo)題都沒(méi)有，參考文獻(xiàn)只有四五個(gè)，內(nèi)容也都水平很低。我們都懷疑寫(xiě)手本科有沒(méi)有畢業(yè)，我覺(jué)得不靠譜，我說(shuō)我不要了。過(guò)了蠻久他就說(shuō)拿給200勞務(wù)費(fèi)。我說(shuō)我沒(méi)拿你東西，你產(chǎn)品不合格還問(wèn)我要這么多。我說(shuō)一百算了，他們就都沒(méi)有反應(yīng)了。好一會(huì)說(shuō)400讓我買他那不合格的稿子，我說(shuō)不要，還是退款吧，給100勞務(wù)費(fèi)。我怎么說(shuō)都沒(méi)有反應(yīng)，當(dāng)時(shí)都10點(diǎn)多了，十一點(diǎn)就斷網(wǎng)了。我就說(shuō)再?zèng)]反應(yīng)斷網(wǎng)之前我就申請(qǐng)全額退款，一分錢都不給。好久來(lái)一句“有事在忙”就沒(méi)動(dòng)靜了。于是我就申請(qǐng)了全額退款，理由是商品與描述不符合，我想就算他拒絕退款我也可以申訴的，聊天記錄都可以作證。然后到斷網(wǎng)都沒(méi)有人理我。
第二天上網(wǎng)看見(jiàn)一個(gè)是0點(diǎn)左右說(shuō)那就給一百吧，另外一個(gè)到1點(diǎn)多說(shuō)讓我修改退款金額。我試了下，支付寶和淘寶那個(gè)不一樣，已經(jīng)申請(qǐng)了全額的就沒(méi)法修改金額，我同學(xué)都說(shuō)沒(méi)必要給他們，明明是騙人的，就沒(méi)管。到了下午，他們確認(rèn)了已發(fā)貨來(lái)取消了退款。于是我再一次以沒(méi)有收到貨為由申請(qǐng)全額退款。當(dāng)時(shí)特地看了下，如果選擇已收到貨就可以改退款金額，選未收到貨，只能全額退款。我怎么可能確認(rèn)收貨，到時(shí)候說(shuō)都說(shuō)不清楚了。
之后他們就說(shuō)我無(wú)理取鬧，是沒(méi)看過(guò)論文就要退款，是故意找茬，不給退款。還說(shuō)要去申訴。我笑了，我說(shuō)我正有此意，你快去，我立馬找了投訴電話，互聯(lián)網(wǎng)上好多假的客服電話，弄了半天才找到。期間，他說(shuō)了好多次要申訴，搞了半天都沒(méi)有去申訴，卻在那邊一個(gè)勁說(shuō)我怎么怎么無(wú)理取鬧，怎么怎么耍賴。我笑了，我問(wèn)了幾次他你敢保證你們寫(xiě)手的水平是碩士博士??他也一句都沒(méi)有回應(yīng)。就說(shuō)我沒(méi)看過(guò)論文就要退款，就是耍賴找茬。支付寶客服那邊說(shuō)這個(gè)虛擬物品，而且是自行建立交易不予受理。煩死了都，弄得我不僅要死趕論文還要和他浪費(fèi)唇舌，我的錢還不知道何去何從。
騙局的學(xué)術(shù)論文
“美國(guó)夢(mèng)”與騙局
2月上旬，美國(guó)證監(jiān)會(huì)的一份聲明讓大洋彼岸的中國(guó)投資者沒(méi)能過(guò)上好年。
證監(jiān)會(huì)宣布，美籍印度裔青年安晟·R.賽希發(fā)起的EB-5投資移民項(xiàng)目“芝加哥會(huì)議中心”是一場(chǎng)騙局。
打著建設(shè)“世界第一個(gè)零碳排放白金LEED環(huán)保認(rèn)證酒店會(huì)議中心”的旗號(hào)，安晟創(chuàng)建了芝加哥會(huì)議中心與芝加哥洲際區(qū)域中心信托兩家公司，向250多位主要來(lái)自中國(guó)的投資者賣出1.45億美元股份，并收取了1100萬(wàn)美元的手續(xù)費(fèi)。如果沒(méi)有證監(jiān)會(huì)阻止，項(xiàng)目方原計(jì)劃招募499個(gè)投資人，募集2.495億美元投資款及2070萬(wàn)美元發(fā)行費(fèi)。
一個(gè)29歲的年輕人有這么大的能量忽悠老于世故的中國(guó)富豪嗎?更合理的說(shuō)法是，這些人是被“美國(guó)夢(mèng)”的光環(huán)炫暈了。
騙局崩塌
2月20日上午9時(shí)，這一讓人寢食難安的案件第一次開(kāi)庭。
美國(guó)證監(jiān)會(huì)提請(qǐng)法庭對(duì)芝加哥會(huì)議中心、安晟·R.賽希(Anshoo R.Sethi)和芝加哥州際區(qū)域中心信托責(zé)任有限公司關(guān)于投資移民私募資金項(xiàng)目而進(jìn)行的欺詐行為實(shí)施相關(guān)禁令，法庭舉行了聽(tīng)證程序。芝加哥華人律師丘巖旁聽(tīng)了法庭程序，前后大約一個(gè)半小時(shí)。
從雙方律師的當(dāng)庭辯述中看，美國(guó)證監(jiān)會(huì)的調(diào)查已進(jìn)行了相當(dāng)時(shí)日，向被告發(fā)出了傳票，傳喚了部分被告及相關(guān)證人，取得了一些當(dāng)事人的證詞。證監(jiān)會(huì)舉出Integra Realty Resources(IRR)為被告所作的一份項(xiàng)目分析報(bào)告，沒(méi)有涉及土地評(píng)估，但是基于項(xiàng)目的綜合運(yùn)作情況認(rèn)為，被告以土地產(chǎn)權(quán)入股的那塊地可以在項(xiàng)目運(yùn)行之后以620萬(wàn)美元上下作價(jià)，絕沒(méi)有被告聲稱的1.77億美元之說(shuō)。
美國(guó)證監(jiān)會(huì)還披露了審計(jì)調(diào)查結(jié)果，被告自2011年9月共計(jì)募資1.45億美元投資本金加1100萬(wàn)美元管理費(fèi);截至2012年12月31日，被告賬戶中1100萬(wàn)美元管理費(fèi)僅存150萬(wàn)美元，其中270萬(wàn)美元從2011年11月至2012年底轉(zhuǎn)入安晟在香港HSBC銀行的私人賬戶，有部分款項(xiàng)(約62.5萬(wàn)美元)被轉(zhuǎn)入安晟父親的私人賬戶。證監(jiān)會(huì)要求被告歸還挪用的這筆發(fā)行費(fèi)，并尋求法庭永久禁令和相關(guān)經(jīng)濟(jì)懲罰和補(bǔ)償。
雖然美國(guó)證監(jiān)會(huì)一時(shí)還無(wú)法取得更多證據(jù)，但被告的欺詐行為基本是板上釘釘?shù)牧恕Ｂ?tīng)證以被告當(dāng)庭接受證監(jiān)會(huì)的禁令動(dòng)議結(jié)束。丘巖律師認(rèn)為，被告此舉是為了免去證監(jiān)會(huì)在聽(tīng)證程序中傳召所有相關(guān)證人當(dāng)庭作證，延后可能由此而產(chǎn)生的更不利影響。
每個(gè)投資者的投入除了50萬(wàn)美元的投資款，還有4萬(wàn)多美元項(xiàng)目管理費(fèi)以及1萬(wàn)多美元的律師費(fèi)。因?yàn)轫?xiàng)目還未獲得通過(guò)，投資人的50萬(wàn)美元還在銀行的監(jiān)管賬戶中，沒(méi)有真正投入到項(xiàng)目中，所以這些錢還有可能如數(shù)返還給投資人。在美國(guó)紐約執(zhí)業(yè)12年的劉宇律師表示，若安晟敗訴，EB-5投資人可以拿回本金，但管理費(fèi)很難追回。
騙局的開(kāi)始要追溯到兩年前。
2011年9月，EB-5項(xiàng)目芝加哥會(huì)議中心在北京的首發(fā)儀式上，站臺(tái)的伊利諾伊州州長(zhǎng)讓投資者對(duì)項(xiàng)目的安全性很有信心。但結(jié)果證明，該項(xiàng)目與政府的關(guān)系并非外人所想的那樣可靠。
這家以環(huán)保為賣點(diǎn)的酒店會(huì)議中心，號(hào)稱擁有會(huì)議空間及5間高檔酒店，共計(jì)995間客房。項(xiàng)目方宣稱將獲得伊州財(cái)政支持以及政府牽頭的銀行貸款，EB-5投資人出資比例在安全線以下，還有國(guó)際投行Loop Capital參與。
州長(zhǎng)、安晟和移民掮客們熱情洋溢的宣講聽(tīng)上去很美，但項(xiàng)目的疑點(diǎn)很快就浮出水面。
曾任芝加哥會(huì)議中心項(xiàng)目中國(guó)唯一首席代理的世貿(mào)通移民機(jī)構(gòu)，在項(xiàng)目首發(fā)一個(gè)月后退出推廣，終止與芝加哥會(huì)議中心項(xiàng)目方的合作。“一些核心文件問(wèn)他們要了好幾次都沒(méi)發(fā)過(guò)來(lái)，我們覺(jué)得有問(wèn)題。”世貿(mào)通方面告訴記者。
項(xiàng)目分析師經(jīng)過(guò)研究和實(shí)地考察，發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目方提供的項(xiàng)目資料無(wú)法取信。安晟用作出資的土地，實(shí)際上屬于他與父親設(shè)立的另一家公司。安晟曾承諾盡快將土地產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)入項(xiàng)目公司，后以其父不同意為由，遲遲不愿辦理產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)移手續(xù)。項(xiàng)目方用作賣點(diǎn)的“占總投資50%以上的政府投入建設(shè)資金”，始終沒(méi)有提供官方文件予以證明。世貿(mào)通于是安排客戶轉(zhuǎn)投其他項(xiàng)目。
“核心證明文件要了幾次不提供，口徑改來(lái)改去，(我們)覺(jué)得不靠譜。”飛洋移民的說(shuō)法如出一轍。一位移民顧問(wèn)透露，公司先期參與了該項(xiàng)目推介，后來(lái)發(fā)覺(jué)有問(wèn)題，因此沒(méi)有作為主推項(xiàng)目，只有極少數(shù)客戶牽涉其中。“這個(gè)項(xiàng)目投資者不是以借款形式進(jìn)入，而是股權(quán)參與形式，安全性比較差。”
股權(quán)投資型與借貸型EB-5投資移民方式相比，股權(quán)投資型最大的劣勢(shì)在于破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。一旦項(xiàng)目出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)不善就不能還款，而這些后果都需要投資人來(lái)承擔(dān)。芝加哥會(huì)議中心項(xiàng)目沒(méi)有第三方的監(jiān)管銀行監(jiān)管和超值的實(shí)體抵押擔(dān)保，因此一旦項(xiàng)目出現(xiàn)問(wèn)題，投資人想要拿回投資本金很難。
更離譜的是，宣稱2012年開(kāi)工的項(xiàng)目連建設(shè)許可證都遲遲未辦。一些專業(yè)人士查閱芝加哥動(dòng)工許可資料庫(kù)發(fā)現(xiàn)，從2006年至今，在項(xiàng)目所在的8201 W Higgins地址上，有關(guān)工程的許可證共有5條，包括內(nèi)部裝修許可、為動(dòng)工儀式建設(shè)的簡(jiǎn)易帳篷許可、清拆一個(gè)2層高樓宇的許可等，并沒(méi)有建設(shè)會(huì)議中心的許可證。
其實(shí)早在國(guó)內(nèi)開(kāi)始質(zhì)疑以前，這個(gè)項(xiàng)目在美國(guó)移民界已是聲名狼藉了。“實(shí)際上在這個(gè)芝加哥項(xiàng)目推出后，就不斷有專業(yè)人士對(duì)其可靠性進(jìn)行質(zhì)疑，美國(guó)2011年業(yè)內(nèi)已有質(zhì)疑聲，國(guó)內(nèi)信息不對(duì)稱罷了，這些質(zhì)疑聲沒(méi)有被國(guó)內(nèi)的一些中介機(jī)構(gòu)聽(tīng)到或重視，從而造成這個(gè)后果。”劉宇告訴記者，他曾實(shí)地考察過(guò)芝加哥會(huì)議中心項(xiàng)目地點(diǎn)，項(xiàng)目書(shū)提到的造價(jià)明顯虛高。
2013年2月初，美國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的一紙報(bào)告讓這些紛紛擾擾的質(zhì)疑一錘定音。
證監(jiān)會(huì)列舉了項(xiàng)目的幾大疑點(diǎn)，包括與喜達(dá)屋酒店、洲際酒店和凱悅酒店的合作協(xié)議存在不實(shí)表述和欺詐;項(xiàng)目方虛假陳述已取得項(xiàng)目建設(shè)許可;項(xiàng)目方注入項(xiàng)目的土地估值嚴(yán)重高估;對(duì)安晟和開(kāi)發(fā)商的資歷描述不實(shí);虛假編造將獲得伊利諾伊州政府約3.4億美元的支持;建立在高估注水的資本花銷預(yù)算和不現(xiàn)實(shí)的收入預(yù)估基礎(chǔ)上的就業(yè)預(yù)估難以實(shí)現(xiàn)等。 消息一出，國(guó)內(nèi)移民中介無(wú)法再對(duì)疑點(diǎn)視若無(wú)睹。當(dāng)初全身而退的機(jī)構(gòu)紛紛劃清與芝加哥會(huì)議中心項(xiàng)目的關(guān)系。淺度牽連的機(jī)構(gòu)視此為危機(jī)公關(guān)的良機(jī)，發(fā)公告聲稱為客戶墊付本金、項(xiàng)目管理費(fèi)和律師費(fèi)，公司再向項(xiàng)目方追討。深度牽連的中介卻都諱莫如深。芝加哥項(xiàng)目吸引了國(guó)內(nèi)20多家中介，坊間傳言安晟給的中介費(fèi)為4.5萬(wàn)美元/人。
騙子很高明?
這個(gè)29歲的印度裔年輕人是何許人也? 竟將久經(jīng)風(fēng)浪的中國(guó)投資人玩弄于股掌之間。
在兩年前北京的一場(chǎng)美國(guó)投資移民芝加哥會(huì)議中心項(xiàng)目的發(fā)布會(huì)上，安晟和中國(guó)移民公司代表、芝加哥會(huì)議中心項(xiàng)目中國(guó)區(qū)負(fù)責(zé)人一起坐在臺(tái)上。這個(gè)印度裔年輕人膚色偏深，戴無(wú)框眼鏡，穿深灰色西服，顯得很斯文——雖然在《芝加哥論壇報(bào)》記者安東尼·奧利弗眼里，灰色西裝有些“皺巴巴”的。
從“成長(zhǎng)基金”的頁(yè)面上了解到，公司CEO安晟在芝加哥長(zhǎng)大，從伊利諾伊大學(xué)獲得國(guó)際金融與市場(chǎng)學(xué)士學(xué)位，并完成了幾個(gè)職業(yè)發(fā)展培訓(xùn)。值得注意的是，這個(gè)當(dāng)年28歲的年輕人“擁有15年房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)經(jīng)驗(yàn)”，意味著他從13歲就開(kāi)始投身房地產(chǎn)業(yè)。公司另外兩位高層是董事長(zhǎng)、安晟的父親老賽希，在印度北部城市昌迪加爾Punjab大學(xué)獲得藥劑學(xué)碩士學(xué)位，擁有“超過(guò)30年房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)經(jīng)驗(yàn)”。公司的COO，則是老賽希的表兄弟。
在那場(chǎng)推介會(huì)上，安晟聲稱芝加哥會(huì)議中心落成后達(dá)到42%的入住率就可以開(kāi)始盈利，但評(píng)估報(bào)告顯示營(yíng)業(yè)收入預(yù)測(cè)是建立在酒店995間客房全年100%入住率，每晚房?jī)r(jià)近298美元的假設(shè)基礎(chǔ)上。而這樣的假設(shè)非常不現(xiàn)實(shí)。“正常的分析是不能按100%入住率來(lái)的，而應(yīng)按正常的平均水平，按照通常的70%入住率計(jì)算，這個(gè)酒店房?jī)r(jià)就高達(dá)413美元/天。”劉宇表示。
這塊地皮上安晟自己家原有的酒店房?jī)r(jià)多少?在記者奧利弗2012年7月的一篇報(bào)道中提到，房?jī)r(jià)每晚只有33美元，游泳池因常年無(wú)人使用而雜草叢生。對(duì)于這個(gè)價(jià)格，安晟自己承認(rèn)“競(jìng)爭(zhēng)激烈，生意很難做”，他還曾因拖欠酒店員工工資而被起訴。
但與記者奧利弗的感覺(jué)相反，推介現(xiàn)場(chǎng)的移民中介感覺(jué)到安晟家的酒店“人氣很旺”。“我們?cè)谕＼噲?chǎng)看到車停滿了，我們問(wèn)安晟先生，這個(gè)酒店的地皮是他們家自己的，酒店現(xiàn)在經(jīng)營(yíng)得很好。我們一問(wèn)入住率高達(dá)95%以上。”
根據(jù)安晟的說(shuō)法，酒店客流將受益于2013年底完成的芝加哥奧海爾國(guó)際機(jī)場(chǎng)擴(kuò)建，機(jī)場(chǎng)運(yùn)力可以在現(xiàn)有基礎(chǔ)上提高將近60%，這部分新增的客源可以給酒店帶來(lái)很大的額外客源。這個(gè)樂(lè)觀估計(jì)也在推介現(xiàn)場(chǎng)得到移民機(jī)構(gòu)的支持，他們表示經(jīng)過(guò)實(shí)地考察，從芝加哥市機(jī)場(chǎng)直接驅(qū)車去酒店工程的地址只有2公里路程。
安晟還宣稱，州政府聘請(qǐng)的美國(guó)最專業(yè)的商業(yè)地產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)，對(duì)項(xiàng)目做出11.9億的地產(chǎn)評(píng)估，這個(gè)項(xiàng)目5年后上市，評(píng)估價(jià)值在19個(gè)億。這些數(shù)據(jù)都得到了移民機(jī)構(gòu)的支持。
這個(gè)年輕人并沒(méi)為自己夸張的承諾感到不妥。安晟曾向《芝加哥論壇報(bào)》表示，“中國(guó)是個(gè)競(jìng)爭(zhēng)殘酷的市場(chǎng)，每個(gè)人都想從中國(guó)投資者那里分一杯羹。”他為了從競(jìng)爭(zhēng)中取勝做出很多“努力”。他到中國(guó)要坐13個(gè)小時(shí)的班機(jī)，先后來(lái)了6次，除了在上海、北京以外，還勤奮地在中小城市推介自己的項(xiàng)目。他說(shuō)，游說(shuō)別人去冒險(xiǎn)是個(gè)艱難的戰(zhàn)役。
其實(shí)安晟不是個(gè)高明的騙子，很多專業(yè)律師和媒體記者都窺出了破綻，但他卻成功地忽悠了很多人，因?yàn)橐泼裰薪榭偸沁m時(shí)地為這個(gè)年輕人“補(bǔ)臺(tái)”，并將一切質(zhì)疑歸結(jié)為競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手陷害。
要命的“誤讀”
芝加哥會(huì)議中心雖然是極端情況，但EB-5項(xiàng)目在中國(guó)內(nèi)地推廣時(shí)，移民中介多少會(huì)利用兩邊的信息差，做出一些誤導(dǎo)性的市場(chǎng)宣傳。宣傳材料中經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)以下關(guān)鍵詞。
一是“政府批準(zhǔn)”，項(xiàng)目方往往會(huì)強(qiáng)調(diào)某項(xiàng)目經(jīng)過(guò)地方政府批準(zhǔn)，在中國(guó)高風(fēng)險(xiǎn)的投資產(chǎn)品很難獲批，因此中國(guó)人感覺(jué)“批準(zhǔn)”意味著項(xiàng)目很安全。但是在美國(guó)，基金建立EB-5項(xiàng)目沒(méi)有“審批”的概念，而是“注冊(cè)”。美國(guó)經(jīng)濟(jì)行為非常自由，政府為了提高本地就業(yè)率，成立區(qū)域中心(Regional Center)，只要項(xiàng)目方提交的財(cái)務(wù)文件符合基本要求，就讓其注冊(cè)。除非項(xiàng)目里面有欺詐造假，否則政府不會(huì)插手，投資者虧損自負(fù)。
二是“銀行擔(dān)保”。中國(guó)很久以來(lái)沒(méi)有出現(xiàn)過(guò)系統(tǒng)性銀行風(fēng)險(xiǎn)，銀行都有國(guó)資背景，人們習(xí)慣于相信銀行做的擔(dān)保，因?yàn)楸澈笳局５绹?guó)金融危機(jī)后很多銀行倒閉，銀行本身也是有風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)實(shí)體，銀行倒閉在美國(guó)沒(méi)人買單。而且美國(guó)小銀行遍布，地區(qū)性金融服務(wù)由小銀行擔(dān)保，有些EB-5項(xiàng)目選擇的銀行本身就風(fēng)雨飄搖，為了賺手續(xù)費(fèi)或利用擔(dān)保品做對(duì)沖，提供了擔(dān)保服務(wù)，其實(shí)又是一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素。另外，投資者還面臨抵押品貶值風(fēng)險(xiǎn)，比如房地產(chǎn)市場(chǎng)下行，抵押的地產(chǎn)如果貶值，未必能彌補(bǔ)投資者資本金損失。
三是“政府支持”。項(xiàng)目方經(jīng)常會(huì)展示某州長(zhǎng)或市長(zhǎng)的來(lái)信，或邀請(qǐng)政府人員出席項(xiàng)目推介活動(dòng)，引導(dǎo)投資者相信該項(xiàng)目有政府信譽(yù)做擔(dān)保。伊利諾伊州州長(zhǎng)Pat Quinn在2011年9月出席芝加哥項(xiàng)目的推介活動(dòng)，伊州商業(yè)與經(jīng)濟(jì)機(jī)會(huì)部部長(zhǎng)Warren Ribley專門(mén)錄制了宣傳視頻。但伊利諾伊州辦公室?guī)状伟l(fā)郵件敦促安晟停止在推介材料中使用州長(zhǎng)形象以及伊利諾伊州公章。“州長(zhǎng)出席活動(dòng)是為了一般意義上推廣伊利諾伊經(jīng)濟(jì)，絕非為安晟的項(xiàng)目做代言廣告。”
實(shí)際上政客們做出的這些形式上的支持，不會(huì)產(chǎn)生任何實(shí)質(zhì)性擔(dān)保。按照中國(guó)人理解，國(guó)內(nèi)某個(gè)市長(zhǎng)要支持一個(gè)投資項(xiàng)目，就是讓當(dāng)?shù)匦庞蒙缃o貸款，但美國(guó)市長(zhǎng)的“支持”就是為提高本地就業(yè)率作的一種秀。中介在國(guó)內(nèi)的宣傳容易讓投資者誤解政府會(huì)牽頭解決貸款并做擔(dān)保。但在“小政府大市場(chǎng)”的美國(guó)，項(xiàng)目如果有問(wèn)題，政府不會(huì)用納稅人的錢為投資者買單。
四是“租戶就業(yè)”，EB-5項(xiàng)目產(chǎn)生的就業(yè)分為間接就業(yè)和直接就業(yè)兩種。比如在馬里蘭投資一家綜合市場(chǎng)項(xiàng)目，在蓋房子時(shí)雇的建筑工是項(xiàng)目直接就業(yè)，造好以后，商場(chǎng)里開(kāi)的漢堡王雇的員工，這是間接就業(yè)。在芝加哥會(huì)議中心項(xiàng)目，安晟在一次宣講時(shí)表示它產(chǎn)生的工作崗位是8493個(gè)，但這是間接創(chuàng)造的工作崗位，直接的建筑工作崗位是3000多個(gè)。以最初設(shè)計(jì)的499個(gè)投資移民名額計(jì)算，移民局要求創(chuàng)造4000多個(gè)工作崗位，也就是說(shuō)要加上間接就業(yè)才能達(dá)標(biāo)。 美國(guó)一些州確實(shí)會(huì)在移民政策上打擦邊球，將間接就業(yè)計(jì)算在就業(yè)指標(biāo)內(nèi)。但這個(gè)做法在美國(guó)國(guó)內(nèi)存在不少爭(zhēng)議，很多律師提出抗議稱此舉不符合移民法精神，敦促州政府停止。如果將砝碼壓在這個(gè)隨時(shí)可能改變的政策上，之前計(jì)算好的就業(yè)率萬(wàn)一作廢，投資移民便會(huì)以轉(zhuǎn)不成I-829終身綠卡告終。
中智海外教育中心總經(jīng)理袁正翔表示，除了移民中介的有意誤導(dǎo)，在國(guó)內(nèi)簡(jiǎn)單的投資品環(huán)境下成長(zhǎng)的中國(guó)人，也很容易低估美國(guó)金融工具的復(fù)雜性。“項(xiàng)目方有律師團(tuán)隊(duì)設(shè)計(jì)復(fù)雜的金融產(chǎn)品，你的錢進(jìn)去以后未必就用在蓋房子上了，離項(xiàng)目最后建成要經(jīng)過(guò)多多少少渠道環(huán)節(jié)，中途很可能被募資人利用一些金融工具挪作其他用途，你的錢可能只是為他去拿貸款，或直接拿去做金融。”
除非在股權(quán)招募書(shū)里對(duì)投資人的權(quán)利做很明確的優(yōu)先界定，否則作為一個(gè)投資50萬(wàn)美元的有限合伙人(limit partner)，只是個(gè)小小股東罷了，沒(méi)有對(duì)公司的財(cái)務(wù)監(jiān)察權(quán)。因?yàn)楣緵](méi)有上市，任何經(jīng)營(yíng)信息可以不公布，投資人對(duì)項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)沒(méi)有任何把握。“50萬(wàn)美元投進(jìn)去沒(méi)有任何保障，相當(dāng)于蒙著眼睛投資。因?yàn)槟憔偷扔谕顿Y一個(gè)私人公司，擁有的信息很有限。錢怎么用，公司運(yùn)營(yíng)好不好，都跟你沒(méi)關(guān)系。”
賭性越來(lái)越大
EB-5項(xiàng)目越來(lái)越復(fù)雜的財(cái)務(wù)花招，背后是投資者對(duì)美國(guó)移民身份趨之若鶩的現(xiàn)實(shí)。
2007年美國(guó)只有11個(gè)EB-5項(xiàng)目，現(xiàn)在發(fā)展到261家區(qū)域中心，數(shù)百個(gè)項(xiàng)目。2012財(cái)年，有條件綠卡I-526的中國(guó)遞案量創(chuàng)紀(jì)錄達(dá)到6000多例，其中 3677例通過(guò)I-526批準(zhǔn)，獲得臨時(shí)綠卡。
“2008年金融危機(jī)以前，美國(guó)政府推EB-5項(xiàng)目并不積極，所以也沒(méi)在中國(guó)形成氣候，但隨著美國(guó)國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)蕭條，失業(yè)率居高不下，EB-5項(xiàng)目的推廣力度開(kāi)始加大。”袁正翔說(shuō)。政府在欠發(fā)達(dá)地區(qū)建立區(qū)域中心(Regional Center)，由基金組建EB-5項(xiàng)目。
EB-5開(kāi)放的項(xiàng)目按照投資額分為100萬(wàn)美元和50萬(wàn)美元兩種，100萬(wàn)美元投資項(xiàng)目不但在一定期限內(nèi)有就業(yè)要求，還有營(yíng)收要求，一般人很難達(dá)到，所以大部分投資者選擇50萬(wàn)美元項(xiàng)目。持有條件綠卡I-526的投資者在兩年內(nèi)保證項(xiàng)目處于運(yùn)營(yíng)中，并產(chǎn)生一定數(shù)量工作機(jī)會(huì)，便可換永久綠卡I-829。
最開(kāi)始，EB-5項(xiàng)目集中在阿拉巴馬州、加州等一些失業(yè)率高、經(jīng)濟(jì)發(fā)展緩慢的地區(qū)，投資的項(xiàng)目大多是制造業(yè)、公共工程，但是后來(lái)市場(chǎng)上逐漸演變?yōu)榍逡簧禺a(chǎn)項(xiàng)目。
“EB-5項(xiàng)目個(gè)人投資額很少，只要50萬(wàn)美元，而一項(xiàng)公共工程或制造業(yè)的投資需要十幾億美元，所以對(duì)參與人數(shù)的要求很大，招募幾千名投資者不是件容易的事。”袁正翔表示。如果項(xiàng)目在兩年內(nèi)由于資金湊不齊停了，原先拿到有條件綠卡的人就換不了永久綠卡。
另有一種解決方式，就是項(xiàng)目方有充足自有資金并從銀行獲得一部分貸款，這樣EB-5投資人資金只占一定比例。但對(duì)美國(guó)情況稍有了解的人知道這幾乎是不可能的，因?yàn)榻鹑谖C(jī)以后美國(guó)銀行惜貸如金。政府三次量化寬松，正因?yàn)槭忻嫔狭鲃?dòng)性差，EB-5項(xiàng)目自有資金和銀行貸款普遍低于50%，對(duì)投資人的資金要求就高了。
因此，最初投資公共工程的EB-5項(xiàng)目在國(guó)內(nèi)推廣遭遇瓶頸，懂行的人不會(huì)輕易介入。基金開(kāi)始調(diào)整戰(zhàn)略，后續(xù)幾年推出的都是一兩億美元的小項(xiàng)目，只需要湊齊幾百個(gè)投資者，就能滿足項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)要求。而一兩億美元的項(xiàng)目，最合適的就是地產(chǎn)開(kāi)發(fā)。
相比公共工程，地產(chǎn)投資的風(fēng)險(xiǎn)要高得多。地產(chǎn)業(yè)引發(fā)美國(guó)次貸危機(jī)，圍繞著地產(chǎn)項(xiàng)目開(kāi)發(fā)，房地產(chǎn)壞賬、信貸危機(jī)、開(kāi)工許可證難批等種種問(wèn)題，逐漸將EB-5項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)推高。
2010年起，市面上EB-5項(xiàng)目多了，成為美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)界的主流融資方式，隨之風(fēng)險(xiǎn)也越來(lái)越大。袁正翔曾考察過(guò)仰融發(fā)起的EB-5項(xiàng)目正道汽車，仰融在香港買下一個(gè)殼公司，以此為正道汽車的融資平臺(tái)，計(jì)劃和國(guó)內(nèi)某家車企合作生產(chǎn)發(fā)動(dòng)機(jī)，并和某家上市公司進(jìn)行資產(chǎn)質(zhì)押合作，但這兩件事分別被發(fā)改委和證監(jiān)會(huì)叫停。“項(xiàng)目自有資金和銀行貸款比例極低，主要依靠投資者資金，風(fēng)險(xiǎn)太高了。”
另一個(gè)他考察過(guò)的EB-5項(xiàng)目是加州海軍基地，這個(gè)基地廢棄以后曾有美國(guó)房地產(chǎn)商進(jìn)入開(kāi)發(fā)，金融危機(jī)以后成為爛尾樓。項(xiàng)目被重啟后，計(jì)劃建成公寓樓和商業(yè)設(shè)施的綜合區(qū)域，預(yù)計(jì)投入在上百億美元。項(xiàng)目方曾找到上海一家知名地產(chǎn)商，出于風(fēng)險(xiǎn)考慮沒(méi)有投資。項(xiàng)目方轉(zhuǎn)而拉EB-5投資人。“大地產(chǎn)商都不敢投，EB-5小投資人進(jìn)去風(fēng)險(xiǎn)更大了。” 最終這兩個(gè)項(xiàng)目都未啟動(dòng)。
“投資移民可以分為投資和移民兩塊來(lái)看，移民身份是對(duì)投資的一種嘉獎(jiǎng)，是附帶部分。如果是抱著投資的心態(tài)去做這件事，應(yīng)該以理性眼光去審核和分析項(xiàng)目，考慮它的收益率，回本年限和風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)。”但事實(shí)上投資者很難去分析考察，上百頁(yè)的移民項(xiàng)目英文文件，看得人如置身云霧，一般人只能聽(tīng)移民公司解釋，或者委托專業(yè)的外資移民律師。
于是很多人干脆不再抱著投資心態(tài)去做這件事。“一些投資人想著，情愿虧50萬(wàn)美元，拿這個(gè)錢買移民身份。”這時(shí)候投資移民就不再是種投資，而是一種買賣。但是這和普通的買賣不同，可能出現(xiàn)“卡財(cái)兩空”，因?yàn)橐泼癯蓴∮袀€(gè)附加條件——就業(yè)率。所以即便你有勇氣損失這50萬(wàn)美元，也可能拿不到綠卡。
投資者做好損失50萬(wàn)美元的打算，導(dǎo)致的結(jié)果是項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)越來(lái)越高。因?yàn)榧热煌顿Y人有了風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備，倒過(guò)來(lái)會(huì)影響新基金的產(chǎn)品設(shè)計(jì)，項(xiàng)目方松開(kāi)了收益率和回本的緊箍咒，敢于設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)更高的產(chǎn)品，底線是保證兩年內(nèi)項(xiàng)目仍在運(yùn)營(yíng)中。“項(xiàng)目方也不急著完工，房子慢慢造，資金挪去做金融，反正建筑項(xiàng)目施工階段就業(yè)率肯定大于投入運(yùn)營(yíng)，利于達(dá)到移民局條件。”
EB-5在實(shí)踐中漸漸變味，投資人拿50萬(wàn)美元賭一個(gè)移民身份，賭項(xiàng)目?jī)赡陜?nèi)不倒閉，達(dá)到就業(yè)率，就是成功。而基金沖著賭博去設(shè)計(jì)投資品。芝加哥會(huì)議中心的騙局就是一種雙向迎合，投資者和項(xiàng)目方雙邊對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)走到極致，欺詐就出現(xiàn)了。“芝加哥會(huì)議中心是一個(gè)極端情況，但也是在情理之中。大家都在賭，而芝加哥項(xiàng)目出老千了。賭博到后面必出老千。” 即使不出現(xiàn)欺詐，賭性越來(lái)越大的EB-5項(xiàng)目也對(duì)投資人敲響警鐘。“應(yīng)當(dāng)說(shuō)這次欺詐還是低級(jí)的，另外資金監(jiān)管賬戶了起到了對(duì)資金的保護(hù)作用。設(shè)想一下，如果這次項(xiàng)目方不是用假項(xiàng)目，而是用一個(gè)真的項(xiàng)目，確確實(shí)實(shí)地進(jìn)行開(kāi)發(fā)，通過(guò)開(kāi)發(fā)環(huán)節(jié)把資金以合理利益的方式挖空轉(zhuǎn)移，最后造成投資人資金損失卻又無(wú)可奈何的局面，那將是多可怕!”劉宇表示。
當(dāng)然，不是所有投資者都需要專業(yè)人士為他們的風(fēng)險(xiǎn)操心。近兩年，投資移民的主力軍中有一支是浙江跑路的“老高”(高利貸“玩家”)，對(duì)于這些人而言，50萬(wàn)美元能換永久綠卡是最好的結(jié)果，如果移民失敗，花這筆錢拿兩年臨時(shí)綠卡，在美國(guó)躲兩年債也劃算。
對(duì)于投資移民失敗的不幸參與者，大部分草根網(wǎng)友并沒(méi)表現(xiàn)出多少感同身受的同情——就像聽(tīng)到有人買了假LV或吃了假魚(yú)翅一樣。因?yàn)楫?dāng)這些人用腳對(duì)中國(guó)的房?jī)r(jià)、教育、醫(yī)療、環(huán)境等等投票以后，不會(huì)再與草根在同一片霧霾下呼吸。
但許多投資者對(duì)芝加哥項(xiàng)目也顯得很淡定，因?yàn)楹芏嗳苏J(rèn)為，由于美國(guó)證監(jiān)會(huì)行動(dòng)得早，避免了投資人的重大損失。這也恰恰說(shuō)明了美國(guó)方面也在嚴(yán)格把關(guān)，不靠譜的項(xiàng)目要想欺騙投資人的錢并不容易。而這更堅(jiān)定了他們的美國(guó)夢(mèng)——移居到一個(gè)監(jiān)管更有效率的地方。
什么是EB-5
全稱 Employment-Based Immigration： Fifth Preference EB-5，是美國(guó)基于就業(yè)的移民類別的第五類。這是美國(guó)移民局USCIS的投資移民項(xiàng)目，旨在通過(guò)外國(guó)投資者的投資創(chuàng)造就業(yè)機(jī)會(huì)，刺激美國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。
區(qū)域中心(Regional Center)
根據(jù)美國(guó)1992年10月6日通過(guò)“投資移民實(shí)驗(yàn)計(jì)劃”立法，美國(guó)政府于1993年起在EB-5移民法規(guī)中特別設(shè)立了一種“區(qū)域中心移民方案”，即投資人若投資于通過(guò)美國(guó)政府核準(zhǔn)的“指定區(qū)域中心”，則移民申請(qǐng)條件中對(duì)“須直接創(chuàng)造10個(gè)就業(yè)機(jī)會(huì)”的規(guī)定，可放寬為“直接或間接創(chuàng)造10個(gè)就業(yè)機(jī)會(huì)”。這使得投資人無(wú)需直接承擔(dān)創(chuàng)造就業(yè)以及經(jīng)營(yíng)管理的責(zé)任。
“區(qū)域中心”類似有限責(zé)任公司，投資移民通過(guò)區(qū)域中心進(jìn)行的投資，計(jì)算就業(yè)時(shí)可納入直接、間接與衍生就業(yè)。非此計(jì)劃的項(xiàng)目則只能計(jì)算直接就業(yè)。
那些坑爹的EB-5項(xiàng)目
1.密蘇里州Mamtek糖廠項(xiàng)目
Mamtek國(guó)際集團(tuán)是一家主要生產(chǎn)“零度”三氯蔗糖的公司，對(duì)外宣稱總投資額6500萬(wàn)美元，在中國(guó)大力推廣，但項(xiàng)目資金沒(méi)有放在監(jiān)管賬戶。2011年9月公司突然宣告破產(chǎn)，解雇了僅有的2名員工，人去樓空。2012年9月，美國(guó)證券委員會(huì)(SEC)在加州對(duì)項(xiàng)目發(fā)起人及其妻子提起訴訟，指控證券欺詐及挪用其中款項(xiàng)用于個(gè)人還房貸。迄今為止，項(xiàng)目發(fā)起人夫婦還面臨來(lái)自美國(guó)5個(gè)州的7項(xiàng)指控，最高可能面臨45年刑期。
2.加州Victorville市區(qū)域中心項(xiàng)目
2009 年Victorville 市議會(huì)批準(zhǔn)一項(xiàng)投資者簽證計(jì)劃，為合格的外國(guó)投資者提供總共3000個(gè) EB-5 簽證。投資資金起初用于南加州貨運(yùn)機(jī)場(chǎng) (SCLA)、貨運(yùn)機(jī)場(chǎng)廢水治理設(shè)施建設(shè)、貨運(yùn)機(jī)場(chǎng)發(fā)電設(shè)施建設(shè)以及鐵路聯(lián)運(yùn)改進(jìn)項(xiàng)目。該區(qū)域中心高管明知該項(xiàng)目并不可行，卻繼續(xù)推廣、籌集資金。2010年聯(lián)邦政府強(qiáng)制取消了Victorville市EB-5 區(qū)域中心的營(yíng)運(yùn)資格及下屬所有的EB-5投資項(xiàng)目。這是美國(guó)移民局第一次強(qiáng)制取消已批準(zhǔn)的EB-5區(qū)域中心的資格。
3.加州San Bruno市半島廣場(chǎng)項(xiàng)目
2007年美國(guó)的幾名華人自稱有能力在San Bruno市建一家足夠獲批成為EB-5項(xiàng)目的中餐館。3名投資人各投100萬(wàn)美元后，項(xiàng)目方卻將資金轉(zhuǎn)給了另一名承接建筑項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)商。投資人隨后的EB-5簽證申請(qǐng)均被拒，因?yàn)樵擁?xiàng)目所創(chuàng)造的并非“永久工作職位”。投資人于2011年7月向當(dāng)?shù)胤ㄔ浩鹪V，項(xiàng)目方卻已人間蒸發(fā)，其中兩名被告甚至以“詐死”來(lái)逃避責(zé)任。
4.加州洛杉磯El Monte區(qū)域中心項(xiàng)目
美國(guó)國(guó)家安全部/公民移民管理局(USCIS)2011年9月將El Monte區(qū)域中心正式關(guān)閉，因?yàn)樵搮^(qū)域中心的地產(chǎn)項(xiàng)目明顯是在圈錢。這是EB-5投資移民項(xiàng)目開(kāi)展20多年來(lái)，聯(lián)邦當(dāng)局第二次關(guān)閉區(qū)域中心。而El Monte 區(qū)域中心的兩名EB-5投資人中，僅一人獲得2年的臨時(shí)簽證。El Monte當(dāng)?shù)卣硎荆绻谝泼裆暾?qǐng)過(guò)程中，區(qū)域中心被關(guān)閉，申請(qǐng)也會(huì)被終止。而且，如果投資人已將資金交給開(kāi)發(fā)商，政府沒(méi)有義務(wù)幫助追回資金。
5.路易斯安那州新奧爾良區(qū)域中心項(xiàng)目
2005年遭受卡特里娜颶風(fēng)的新奧爾良市災(zāi)后重建非常繁重。2007年美國(guó)國(guó)家安全部/公民移民管理局(USCIS)和新奧爾良市政府聯(lián)合批準(zhǔn)，NobleOutReach公司取得了新奧爾良區(qū)域中心EB-5項(xiàng)目30年的獨(dú)家管理經(jīng)營(yíng)權(quán)。最終有27位EB-5投資者參與。2012年4月，區(qū)域中心的兩位負(fù)責(zé)人因?qū)⑼顿Y款轉(zhuǎn)移到個(gè)人及個(gè)人名義的公司被投資者告上法庭。(資料整理：金 姬)
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