2017年銀行業(yè)監(jiān)管政策
中國銀監(jiān)會今天召開2017年全國銀行業(yè)監(jiān)督管理工作(電視電話)會議,學習貫徹中央經(jīng)濟工作會議精神,總結(jié)回顧2016年工作,分析研判當前形勢,安排部署2017年重點工作任務。以下是學習啦小編精心整理的關于2017年銀行業(yè)監(jiān)管政策的相關資料,希望對你有幫助!
2017年銀行業(yè)監(jiān)管政策
中國銀監(jiān)會今天召開2017年全國銀行業(yè)監(jiān)督管理工作(電視電話)會議,學習貫徹中央經(jīng)濟工作會議精神,總結(jié)回顧2016年工作,分析研判當前形勢,安排部署2017年重點工作任務。銀監(jiān)會黨委書記、主席尚福林出席會議并講話。
2016年,全國銀行業(yè)系統(tǒng)堅決貫徹落實黨中央、國務院重大決策部署,改革、發(fā)展和監(jiān)管各項工作取得新成效,實現(xiàn)了銀行業(yè)“十三五”良好開局。支持“三去一降一補”全面推進,普惠金融全面實施,服務實體經(jīng)濟水平進一步提升。民營銀行、消費金融公司設立實現(xiàn)常態(tài)化,投貸聯(lián)動試點順利推進,市場化債轉(zhuǎn)股正式啟動,金融資產(chǎn)管理公司股份制改革全面落地,理財、信托登記系統(tǒng)持續(xù)完善。重點領域信用風險管控得到加強,守住了不發(fā)生系統(tǒng)性風險底線。加大簡政放權力度,監(jiān)管有效性持續(xù)提升。切實做好中央巡視整改工作,認真開展“兩學一做”學習教育,嚴格執(zhí)行中央八項規(guī)定精神,加強全面從嚴治黨,黨風廉政建設和黨委巡視扎實推進。銀行業(yè)總體穩(wěn)健運行,據(jù)初步統(tǒng)計,截至2016年12月末,銀行業(yè)金融機構資產(chǎn)余額226.3萬億元,同比增長15.8%;全年實現(xiàn)凈利潤2萬億元,同比增長4%;截至去年12月末,商業(yè)銀行不良貸款率1.81%,撥備覆蓋率175.5%,資產(chǎn)利潤率0.99%,資本利潤率13.2%,資本充足率13.3%,處于國際同業(yè)較好水平。
會議認為,去年工作成績與黨的以來諸多工作緊密相連。銀行業(yè)監(jiān)管改革工作能夠平穩(wěn)有效推進落實,核心在于銀監(jiān)會系統(tǒng)和銀行業(yè)金融機構堅決貫徹中央決策,把牢政治方向,堅定政治站位,關鍵在于做到了五個堅持——堅持穩(wěn)中求進,合理控制節(jié)奏,準確把握力度;堅持實事求是,因應形勢變化,加強政策微調(diào);堅持規(guī)則先行,嚴格依法監(jiān)管,強化制度引領;堅持顧全大局,注重監(jiān)管協(xié)調(diào),增強協(xié)同效應;堅持監(jiān)管主業(yè),保持戰(zhàn)略定力,提升監(jiān)管效能。
會議指出,當前銀行業(yè)改革、發(fā)展和監(jiān)管面臨的國內(nèi)外經(jīng)濟環(huán)境依然嚴峻復雜。銀監(jiān)會系統(tǒng)和銀行業(yè)金融機構要高度重視,科學研判,積極儲備政策,制定周密預案。2017年,銀行業(yè)改革、發(fā)展與監(jiān)管工作總的指導思想是:全面貫徹落實黨的和十八屆三中、四中、五中、六中全會和中央經(jīng)濟工作會議精神,深入學習貫徹系列重要講話精神, 按照統(tǒng)籌推進“五位一體”總體布局和協(xié)調(diào)推進“四個全面”戰(zhàn)略布局的要求,堅持穩(wěn)中求進工作總基調(diào),堅持以深化供給側(cè)結(jié)構性改革為主線,堅持把防控金融風險放到更加重要的位置,加強為民監(jiān)管、依法監(jiān)管、風險監(jiān)管,著力提高服務實體經(jīng)濟質(zhì)效,提高風險防控水平,提高依法監(jiān)管能效,提高改革開放層次,為經(jīng)濟社會平穩(wěn)健康發(fā)展貢獻金融新動能,以優(yōu)異成績迎接黨的勝利召開。
會議部署下階段銀行業(yè)改革發(fā)展及監(jiān)管重點工作。
一是以推進供給側(cè)結(jié)構性改革為主線,切實提升服務實體經(jīng)濟的質(zhì)效。持續(xù)提升薄弱領域金融服務水平。著力支持農(nóng)業(yè)供給側(cè)結(jié)構性改革,努力實現(xiàn)涉農(nóng)信貸投放持續(xù)增長,農(nóng)村基礎金融服務覆蓋面持續(xù)擴大。著力提升小微企業(yè)金融服務水平,建立健全各類信息平臺,大力發(fā)展政府支持的融資擔保和再擔保機構,總結(jié)推廣“網(wǎng)格服務”、“銀稅互動”、“銀稅保互動”、“政銀擔合作”等先進經(jīng)驗。實現(xiàn)小微企業(yè)貸款“三個不低于”目標。著力提升金融精準扶貧效率。引導和支持商業(yè)銀行設立扶貧金融事業(yè)部,完善金融扶貧“四單”工作機制和“雙基聯(lián)動”等服務模式,落實扶貧小額信貸分片包干責任,繼續(xù)擴大建檔立卡貧困戶的扶貧小額信貸覆蓋面;完善扶貧貸款的擔保、風險分散和補償政策,更精準滿足建檔立卡貧困戶生產(chǎn)、創(chuàng)業(yè)、就業(yè)、搬遷安置等各類貸款需求。著力探索創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)金融服務新模式。繼續(xù)積極穩(wěn)妥、有序推進投貸聯(lián)動試點工作,全力協(xié)助試點銀行機構設立投資功能子公司,適時擴大試點范圍;繼續(xù)推動設立科技信貸專營機構,加快科技成果有效轉(zhuǎn)化,支持創(chuàng)新驅(qū)動戰(zhàn)略。
切實發(fā)揮債委會作用,支持去產(chǎn)能。債權人委員會不僅是加大銀行資產(chǎn)保全力度的風險緩釋手段,更是銀行業(yè)通過優(yōu)化信貸結(jié)構、貫徹落實中央推進供給側(cè)結(jié)構性改革政策精神的重要舉措。通過債權人委員會,對于國民經(jīng)濟關鍵行業(yè)和領域、有發(fā)展前景、技術先進的企業(yè),繼續(xù)給予信貸支持;對于長期虧損、失去清償力和競爭力的企業(yè),要制定清晰可行的資產(chǎn)保全計劃,穩(wěn)妥有序推動企業(yè)重組整合或退出市場;對于未取得合法手續(xù)的新增產(chǎn)能建設項目,一律不得給予授信。
完善差異化信貸政策,支持去庫存。著力優(yōu)化貸款結(jié)構,全力支持京津冀協(xié)同發(fā)展、長江經(jīng)濟帶發(fā)展和“一帶一路”建設三大戰(zhàn)略,大力支持西部開發(fā)、東北振興、中部崛起、東部率先的區(qū)域發(fā)展總體戰(zhàn)略。實施差異化信貸政策,有保有壓,對于低質(zhì)低效、無法轉(zhuǎn)型、喪失市場的“僵尸企業(yè)”,穩(wěn)妥有序?qū)崿F(xiàn)市場出清,對于產(chǎn)能過剩行業(yè)中有效益、有市場、有競爭力但暫時面臨困難的企業(yè),要區(qū)別對待繼續(xù)給予支持。提升綠色金融服務水平,堅決退出環(huán)保排放不達標、嚴重污染環(huán)境且整改無望的落后企業(yè)。分類實施房地產(chǎn)金融調(diào)控。
穩(wěn)妥開展市場化債轉(zhuǎn)股,支持去杠桿。堅持自主協(xié)商確定轉(zhuǎn)股對象、轉(zhuǎn)股債權以及轉(zhuǎn)股價格和條件,鼓勵面向發(fā)展前景良好但遇到暫時困難的優(yōu)質(zhì)企業(yè)開展市場化債轉(zhuǎn)股,嚴禁將“僵尸企業(yè)”、失信企業(yè)和不符合國家產(chǎn)業(yè)政策的企業(yè)作為市場化債轉(zhuǎn)股對象。
繼續(xù)加強服務價格管理,支持降成本。
二是以堅守不發(fā)生系統(tǒng)性風險為底線,扎實推進重點領域風險防控。嚴控不良貸款風險。摸清風險底數(shù),細化信貸資產(chǎn)分類,加大風險隱患排查力度。嚴控風險增量,加強統(tǒng)一授信、統(tǒng)一管理,嚴格不同層級的審批權限。加快處置存量風險,提高損失吸收能力。優(yōu)化風險處置環(huán)境,堅決遏制企業(yè)逃廢債,繼續(xù)加強與地方政府、司法部門的工作聯(lián)動和信息共享,加大對失信企業(yè)和企業(yè)主的聯(lián)合懲戒力度。嚴盯流動性風險。提高應急管理能力和負債管理能力,拓展資金來源渠道。提高行業(yè)互助能力,建立健全城商行、農(nóng)商行流動性互助機制,發(fā)揮好信托業(yè)保障基金作用。嚴管交叉性金融風險。進一步完善監(jiān)管規(guī)則,確保對同類業(yè)務適用同樣的監(jiān)管標準;實施穿透原則,對資金源于銀行體系的各類交叉金融業(yè)務,按照實質(zhì)重于形式的原則納入全面風險管理;做實并表監(jiān)管。嚴防地方政府融資平臺貸款風險,配合有關部門推動地方政府融資平臺轉(zhuǎn)型。嚴治互聯(lián)網(wǎng)金融風險。繼續(xù)推進P2P網(wǎng)絡借貸風險專項整治,加快分類處置和清理規(guī)范。會同有關部門加大對校園網(wǎng)貸業(yè)務的綜合整治力度。加強網(wǎng)絡信息安全監(jiān)管,聯(lián)合有關部門嚴厲打擊電信詐騙。嚴處非法集資風險。推動地方和各成員單位履行職責,推動出臺處置非法集資條例。防范境內(nèi)民間金融活動的風險傳染。
三是以回歸本源、專注主業(yè)為導向,深入推進銀行業(yè)改革開放。重點圍繞“四個導向”深化體制機制改革。一是堅持本源導向,一切銀行業(yè)改革、創(chuàng)新和對內(nèi)對外開放,都要圍繞回歸本源、專注主業(yè)展開,切實服務和服從于提升服務實體經(jīng)濟能力和水平這個總目標和大方向。二是堅持問題導向,針對不當創(chuàng)新、不當交易、不當激勵、不當收費開展專項治理,推動銀行業(yè)回歸本業(yè)主道。三是堅持風險導向,風險出在哪里就改哪里,風險藏在哪里就改哪里,風險傳染在哪里就改哪里。四是堅持效果導向,定期檢查評估,適時對標微調(diào),確保改革見實效、企業(yè)得實惠、銀行有實績、服務實體經(jīng)濟的質(zhì)效有實實在在的提高。
深入推進公司治理改革。加快建設有中國特色商業(yè)銀行公司治理體制機制,使企業(yè)經(jīng)營決策領導權牢牢把握在忠實執(zhí)行黨的路線方針政策的董事會和經(jīng)營層手里。加快推進績效考評改革。圍繞專注主業(yè)、回歸服務實體經(jīng)濟本源實施績效改革,及時整治和糾正各類不合理考核行為。著力推進農(nóng)村金融改革??偨Y(jié)三農(nóng)事業(yè)部經(jīng)驗,繼續(xù)積極穩(wěn)妥組建農(nóng)村商業(yè)銀行,穩(wěn)妥推進省聯(lián)社去行政化和履職規(guī)范化,組織開展村鎮(zhèn)銀行投資管理模式試點。持續(xù)深化普惠金融機制改革。完善普惠金融發(fā)展機制和指標統(tǒng)計、考核評估體系,推動銀行業(yè)立足機會平等要求和商業(yè)可持續(xù)原則,提高金融服務的覆蓋率、可得性和滿意度。繼續(xù)引導和支持商業(yè)銀行設立普惠金融事業(yè)部,支持條件成熟的銀行進行小微企業(yè)信貸子公司改革。推動落實小微企業(yè)貸款盡職免責制度。加快推進建設全國農(nóng)業(yè)信貸擔保體系,撬動信貸資金投入。擴大銀行業(yè)對內(nèi)對外開放。進一步推動民間資本進入銀行業(yè),輔導有設立計劃的地區(qū)推動民營銀行設立工作。支持中資銀行重點在“走出去”企業(yè)相對集中、需求或潛在需求較大的區(qū)域完善機構布局,穩(wěn)妥支持我國裝備、技術、標準和服務“走出去”,同時支持符合條件的外國銀行,特別是“一帶一路”國家銀行來華設立機構、開展業(yè)務。
四是以強化責任擔當為抓手,全面提升監(jiān)管能力。重點強化責任擔當,做到敢于監(jiān)管、敢于擔當、敢于亮劍。強化規(guī)制監(jiān)管。深入開展違法、違規(guī)、違章行為的專項治理。銀行業(yè)金融機構要加強內(nèi)部規(guī)章制度建設,把監(jiān)管規(guī)則內(nèi)生于經(jīng)營管理,嵌入整個運行體系。重拳整治違法亂辦業(yè)務、亂設機構行為。強化法人監(jiān)管。強化行為監(jiān)管。將行為監(jiān)管的內(nèi)容融入日常經(jīng)營管理和監(jiān)管工作中,緊盯經(jīng)營行為全流程,緊盯基層負責人及員工行為,緊盯消費者權益保護。強化聯(lián)動監(jiān)管。強化部委聯(lián)動,加強信息共享和監(jiān)管協(xié)調(diào),共同做好跨行業(yè)跨市場重大風險處置和危機處理。強化地方聯(lián)動,落實地方政府對地方法人機構風險處置的主體責任,強化對網(wǎng)貸平臺、小貸公司、融資擔保公司的監(jiān)管,落實地方政府非法集資處置主體責任。強化跨境聯(lián)動,加強與國際監(jiān)管組織和境外監(jiān)管當局的溝通協(xié)調(diào)。強化監(jiān)管處罰。今年要開展監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關聯(lián)套利的“三套利”專項治理,嚴肅查處一批違法違規(guī)問題,使查處真正成為監(jiān)管利劍。堅持將處罰結(jié)果與市場準入、履職評價、監(jiān)管評級等監(jiān)管措施掛鉤,推動建立統(tǒng)一的銀行業(yè)從業(yè)人員處罰信息庫。
銀監(jiān)會黨委委員、副主席王兆星主持會議。銀監(jiān)會黨委班子成員、國有重點金融機構監(jiān)事會負責人出席會議。中央、國家10多個部委辦應邀參加會議。各銀監(jiān)局、會機關各部門負責人,各協(xié)會負責人,農(nóng)村金融雜志社負責人,部分金融機構負責人在主會場參會。各銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局和各地銀行業(yè)金融機構負責人分別在當?shù)胤謺鰠⒓訒h。
2017年銀監(jiān)會對銀行監(jiān)管新規(guī)
2017年銀行理財監(jiān)管有哪些新政策?對于銀監(jiān)會明確提出六大風險防控點下面來看看吧。
穩(wěn)妥開展市場化債轉(zhuǎn)股,支持去杠桿
穩(wěn)中求進,依然是2017年銀行業(yè)改革、發(fā)展與監(jiān)管的工作總基調(diào)。銀監(jiān)會在昨日召開的2017年全國銀行業(yè)監(jiān)督管理工作會議上提出,2017年銀行業(yè)將切實發(fā)揮債委會作用,完善差異化信貸政策,穩(wěn)妥開展市場化債轉(zhuǎn)股,助力去產(chǎn)能、去庫存、去杠桿,扎實推進重點領域風險防控,并明確不良貸款風險、流動性風險等六大風險防控點。
穩(wěn)妥開展債轉(zhuǎn)股
2016年,銀行業(yè)實現(xiàn)了“十三五”良好開局。初步統(tǒng)計顯示,截至2016年12月末,我國銀行業(yè)金融機構資產(chǎn)余額226.3萬億元,同比增長15.8%,全年實現(xiàn)凈利潤2萬億元,同比增長4%;商業(yè)不良率為1.81%、撥備覆蓋率175.5%,資本充足率13.3%。
此次會議傳遞的信息是,2017年銀行業(yè)改革、發(fā)展與監(jiān)管工作將堅持穩(wěn)中求進工作總基調(diào),堅持以深化供給側(cè)結(jié)構性改革為主線,堅持把防控金融風險放到更加重要的位置。同時,完善差異化信貸政策,助力去產(chǎn)能、去庫存、去杠桿。
會議提出,要切實發(fā)揮債委會作用,支持去產(chǎn)能。對于國民經(jīng)濟關鍵行業(yè)和領域、有發(fā)展前景、技術先進的企業(yè),繼續(xù)給予信貸支持;對于長期虧損、失去清償力和競爭力的企業(yè),要制定清晰可行的資產(chǎn)保全計劃,穩(wěn)妥有序推動企業(yè)重組整合或退出市場;對于未取得合法手續(xù)的新增產(chǎn)能建設項目,一律不得給予授信。
同時,通過完善差異化信貸政策,支持去庫存。對于低質(zhì)低效、無法轉(zhuǎn)型、喪失市場的“僵尸企業(yè)”,穩(wěn)妥有序?qū)崿F(xiàn)市場出清;對于產(chǎn)能過剩行業(yè)中有效益、有市場、有競爭力但暫時面臨困難的企業(yè),要區(qū)別對待繼續(xù)給予支持。提升綠色金融服務水平,堅決退出環(huán)保排放不達標、嚴重污染環(huán)境且整改無望的落后企業(yè)。分類實施房地產(chǎn)金融調(diào)控。
會議強調(diào),要穩(wěn)妥開展市場化債轉(zhuǎn)股,支持去杠桿。明確要堅持自主協(xié)商確定轉(zhuǎn)股對象、轉(zhuǎn)股債權以及轉(zhuǎn)股價格和條件,鼓勵面向發(fā)展前景良好但遇到暫時困難的優(yōu)質(zhì)企業(yè)開展市場化債轉(zhuǎn)股,嚴禁將“僵尸企業(yè)”、失信企業(yè)和不符合國家產(chǎn)業(yè)政策的企業(yè)作為市場化債轉(zhuǎn)股對象。
會議還提到,要有序推進投貸聯(lián)動試點工作,全力協(xié)助試點銀行機構設立投資功能子公司,適時擴大試點范圍,繼續(xù)推動設立科技信貸專營機構,加快科技成果有效轉(zhuǎn)化。進一步推動民間資本進入銀行業(yè),輔導有設立計劃的地區(qū)推動民營銀行設立工作。
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