炒外匯的騙局
炒外匯的騙局
你知道炒外匯騙局么？你知道炒外匯騙局有多少不為人知的秘密么？下面由學(xué)習(xí)啦小編為你分享炒外匯騙局的相關(guān)內(nèi)容，希望對(duì)大家有所幫助。
炒匯騙局卷走上億資金，連金融海歸都上當(dāng)了：
騙子平臺(tái)不少，萬萬沒想到能騙到擁有金融碩士學(xué)位的海歸。近日，據(jù)《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》報(bào)道，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)是一家打著被摩根士丹利收購(gòu)的旗號(hào)、從事黃金外匯代理操盤保本業(yè)務(wù)的黑平臺(tái)，在一次黃金重倉(cāng)交易市場(chǎng)異常波動(dòng)導(dǎo)致所有賬戶爆·倉(cāng)變?yōu)樨?fù)值后，連夜宣告破產(chǎn)并將所有投資者踢出群組，人間蒸發(fā)。至此投資者才意識(shí)到，這并非一次簡(jiǎn)單的投資失敗，可能是一場(chǎng)長(zhǎng)達(dá)1年、精心策劃的騙局。
是怎樣一家公司能夠獲得如此多投資者的信任？“黑平臺(tái)”常用伎倆有哪些？我們應(yīng)該如何辨別？我國(guó)外匯交易仍屬灰色地帶，投資者該如何自保與尋求法律保護(hù)？這背后黑幕本文將為您詳細(xì)道來。
1.布局一年，一夜消失
回國(guó)后在北京某外企工作的王先生，兩年前開始接觸外匯交易，他向本報(bào)記者講述了整個(gè)受騙過程。
2015年4月，王先生經(jīng)人介紹得知有一個(gè)香港公司在做黃金外匯保本理財(cái)投資，并被拉入了“恒豐環(huán)球精準(zhǔn)分析策略”QQ群。
入群后，每天會(huì)有集團(tuán)“首席分析師”進(jìn)行“喊單”，如“做空歐美，目前1.0570左右，止損1.0577，止盈1.0530”等，其他投資者據(jù)此進(jìn)行實(shí)盤跟單。
“首席分析師”在群里不斷強(qiáng)調(diào)：“只要嚴(yán)格按照群指令設(shè)置止損止盈，并嚴(yán)格執(zhí)行每個(gè)指令，保證每周利潤(rùn)不會(huì)低于5%，月利潤(rùn)穩(wěn)定在20%~30%。”
按照群里指示操作幾日后，王先生發(fā)現(xiàn)“首席分析師”十分專業(yè)，對(duì)于市場(chǎng)判斷頗為準(zhǔn)確，而且整體投資風(fēng)格較為謹(jǐn)慎，禁止投資者擅自“加倉(cāng)重倉(cāng)”，這一點(diǎn)令王先生更加放心。
在香港恒豐環(huán)球集團(tuán)向投資者的描述中，幾位“首席分析師”大有來頭。
據(jù)香港恒豐環(huán)球集團(tuán)官網(wǎng)(www.huqn.com，目前已經(jīng)無法訪問)介紹，該集團(tuán)成立于 2012年5月2日，是一家致力于為財(cái)富投資者提供專業(yè)化、綜合性理財(cái)服務(wù)的財(cái)富管理集團(tuán)。
該集團(tuán)專業(yè)從事商品期貨、金融衍生品投資理財(cái)業(yè)務(wù)，主營(yíng)外匯、 黃金、信托、債券、股票、基金、期貨等金融理財(cái)項(xiàng)目。
集團(tuán)聘任曾在華爾街高盛、摩根士丹利任職12年之久的李澤宇為“首席分析師”，聘請(qǐng)?jiān)?ldquo;瑞銀”分析師Alston Jensen為集團(tuán)“聯(lián)席首席分析師”，并聘任銀行、證券、期貨、基金公司等金融機(jī)構(gòu)資深從業(yè)人員組成核心專家分析團(tuán)隊(duì)。
然而，其所謂的華爾街投行背景首席分析師并無從確認(rèn)。
高大上的集團(tuán)背景，專業(yè)的操作團(tuán)隊(duì)，王先生逐漸放下戒心，用自己原有的KVB昆侖國(guó)際外匯交易賬戶與香港恒豐環(huán)球集團(tuán)簽署了代理操盤保本合同，初始投入約20萬元人民幣。
合同規(guī)定，王先生的賬戶交易將由恒豐集團(tuán)全權(quán)代理，盈利雙方六四分成;王先生可以每天登陸賬戶1次，在空倉(cāng)狀態(tài)時(shí)觀看;可接受的最大風(fēng)險(xiǎn)為本金的20%，虧損達(dá)到20%時(shí)，王先生有權(quán)要求該集團(tuán)停止操盤并賠償本金損失。
自合同簽署直至2015年7月期間，在香港恒豐環(huán)球集團(tuán)的代理操盤下，王先生連續(xù)獲得盈利，最高時(shí)每月收益高達(dá)90%，于是他介紹兩位朋友加入。
但2015年8月1日至10日，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)的代理操盤出現(xiàn)連續(xù)虧損并達(dá)到了20%的虧損上限。8月27日，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)答應(yīng)賠償并與王先生簽署了賠償合同，這一舉動(dòng)讓王先生更加相信自己幸運(yùn)地找到了一家靠譜的投資公司。
然而，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)提出將賠償全部放到名為SWIS的外匯黃金交易平臺(tái)，王先生未曾想到，此時(shí)自己才真正落入了早已準(zhǔn)備好的圈套。
據(jù)香港恒豐環(huán)球集團(tuán)介紹，SWIS平臺(tái)(www.mtsnh.co，網(wǎng)站現(xiàn)已無法訪問)屬于英國(guó)五大投行之一、世界領(lǐng)先的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)史密斯(Smith & Williamson Investment Services Limited)，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)是SWIS的鉆石級(jí)代理商，通過該集團(tuán)在SWIS平臺(tái)進(jìn)行外匯交易可以獲得一定優(yōu)惠。
據(jù)投資人反映，經(jīng)SWIS英國(guó)總部確認(rèn)，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)提供的SWIS平臺(tái)信息為假冒，涉嫌欺詐。
基于香港恒豐環(huán)球集團(tuán)在出現(xiàn)虧損后如實(shí)履行保本合同的信任，王先生以新注冊(cè)的SWIS平臺(tái)賬戶與該集團(tuán)再次簽署了黃金外匯代理操盤保本合同。
此后，在盈利不斷增加的情況下，截至今年3月31日，王先生累計(jì)追加投入資金逾120萬元人民幣，提取利潤(rùn)54萬元。當(dāng)時(shí)，像王先生一樣被拉入“恒豐環(huán)球精準(zhǔn)分析策略”群的人數(shù)已達(dá)到834人，而香港恒豐環(huán)球集團(tuán)類似的QQ群還有多個(gè)。
正當(dāng)王先生慶幸自己找到了一條安全穩(wěn)定的生財(cái)之道時(shí)，今年4月1日，王先生與其他很多投資者突然發(fā)現(xiàn)，SWIS平臺(tái)無法正常轉(zhuǎn)出資金，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)“高級(jí)助理”在QQ群里解釋稱：“因SWIS銀聯(lián)資金轉(zhuǎn)出系統(tǒng)接口在4月1日~5日進(jìn)行升級(jí)，導(dǎo)致轉(zhuǎn)入或轉(zhuǎn)出資金有延遲”。
然而到了4月6日，王先生發(fā)現(xiàn)自己的SWIS平臺(tái)賬號(hào)已無法登陸;
4月7日，令所有投資者沒有想到的是，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)“首席分析師”在QQ群里表示，由于眾多客戶反映最近連續(xù)4個(gè)月盈利未達(dá)到預(yù)期，該集團(tuán)分析師團(tuán)隊(duì)決定在4月6日時(shí)110%重倉(cāng)做多黃金，由于黃金走勢(shì)出乎意料導(dǎo)致全部爆倉(cāng)。
香港恒豐環(huán)球集團(tuán)給出的理由是，4月6日在美聯(lián)儲(chǔ)會(huì)議紀(jì)要公布前夕，包括集團(tuán)的分析師團(tuán)隊(duì)以及大多數(shù)國(guó)際機(jī)構(gòu)及市場(chǎng)都認(rèn)為美聯(lián)儲(chǔ)對(duì)于加息態(tài)度將繼續(xù)溫和“鴿派”，導(dǎo)致黃金大幅度上漲，然而實(shí)際情況是美聯(lián)儲(chǔ)會(huì)議紀(jì)要公布后，黃金突然逆向暴跌再拉升，使得集團(tuán)遭遇“洗盤爆倉(cāng)”。
4月7日，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)工作人員表示將按照合同規(guī)定在3個(gè)工作日內(nèi)完成對(duì)所有投資者的本金賠償。由于2015年8月27日集團(tuán)曾如約進(jìn)行過賠償，王先生等投資者抱著一絲希望，等待賠款。
4月8日，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)的客戶經(jīng)理不斷在投資者QQ群中留言稱，本金賠償已完成90%，但實(shí)際上，沒有任何人收到賠款。
直到4月8日晚間，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)與SWIS平臺(tái)突然同時(shí)在官網(wǎng)宣布破產(chǎn)，隨后網(wǎng)站停用，所有工作人員失去聯(lián)系。至此，王先生才意識(shí)到，事情已經(jīng)脫離自己掌控，只能尋求警方幫助。
“從去年4月份與香港恒豐環(huán)球集團(tuán)簽合同到今年4月他們跑路，整整一年時(shí)間，突然就消失了，到現(xiàn)在還和做夢(mèng)一樣。”王先生對(duì)本報(bào)記者說道。
2.“專業(yè)的”金融詐騙 監(jiān)管困難
以王先生為代表的眾多投資者原本以為香港恒豐環(huán)球集團(tuán)僅僅是因?yàn)椴俦P失敗無力償還而跑路，但隨著調(diào)查的深入，一場(chǎng)處心積慮、專業(yè)的金融詐騙終于浮出水面。
香港恒豐環(huán)球集團(tuán)原名“華訊通信科技有限公司”，2012年于香港成立，2015年3月12日，更名為“香港恒豐環(huán)球集團(tuán)”。事實(shí)上，所謂的香港恒豐環(huán)球集團(tuán)只是通過中介公司注冊(cè)的空殼公司，該集團(tuán)官網(wǎng)上介紹其位于香港中環(huán)的環(huán)球總部以及北京中關(guān)村的客服中心經(jīng)證實(shí)均為虛假地址，客服接線人員均外包給了中介公司。
更令投資者大為吃驚的是，他們從香港恒豐環(huán)球集團(tuán)提供的SWIS平臺(tái)官網(wǎng)上下載的、被國(guó)際市場(chǎng)廣泛使用的MetaTrader4(MT4)交易軟件為盜版，有投資者發(fā)現(xiàn)MT4軟件在安裝時(shí)為聯(lián)網(wǎng)安裝，并且連接到河北唐山市的一個(gè)IP地址，安裝后運(yùn)行該交易軟件，發(fā)現(xiàn)其連接香港Simcentric網(wǎng)絡(luò)公司服務(wù)器，而非交易中心服務(wù)器，這意味著投資者每日看到的行情與交易并未與真正的市場(chǎng)連接。
“我們的錢根本沒有拿去做投資，只是放在他們手上原封不動(dòng)，每天虛構(gòu)數(shù)據(jù)，假裝有贏有虧，月底從我們的本金當(dāng)中拿出一部分當(dāng)做盈利來分成，最后一次爆倉(cāng)可能都是他們?yōu)榱司砜钆苈肪幵斓哪氂械睦碛伞?rdquo;來自鄭州的投資人李小姐氣憤地對(duì)本報(bào)記者說道。
“這應(yīng)該是一個(gè)典型的金融詐騙案。”英國(guó)年利達(dá)律師事務(wù)所(Linklaters LLP)大中華區(qū)管理合伙人方健律師在接受《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)表示。
方健分析稱，在香港恒豐環(huán)球集團(tuán)策劃的這場(chǎng)騙局中，其實(shí)存在很多漏洞。
作為一個(gè)自稱在香港注冊(cè)的公司，投資者首先應(yīng)該確認(rèn)該公司是否受到香港證監(jiān)會(huì)(SFA)或金融管理局(HKMA)的監(jiān)管。其次，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)一直聲稱的“保本合同”存在很大問題。“通常情況下，作為第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)不會(huì)承諾保本，一般只有政府特許、受到嚴(yán)格監(jiān)管的機(jī)構(gòu)才可以提供保本。”方健指出。
此外，在資金轉(zhuǎn)入方式上，王先生通過銀行賬戶將資金轉(zhuǎn)入境內(nèi)第三方支付平臺(tái)，再由香港恒豐環(huán)球集團(tuán)將資金轉(zhuǎn)至境外，這一過程中涉及我國(guó)有關(guān)外匯管理的規(guī)定，有套匯及逃匯的嫌疑。
目前，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)投資者已經(jīng)向各地警方報(bào)案，但除個(gè)別地區(qū)立案外，大部分報(bào)案未被受理。
對(duì)此，方健認(rèn)為，從我國(guó)監(jiān)管角度來講，確實(shí)存在很大難度。
由于香港恒豐環(huán)球集團(tuán)在香港注冊(cè)及在香港開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，投資者最直接的方法是向香港當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)案、尋求幫助。由于主要交易行為都發(fā)生在境外，所以境內(nèi)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)只能通過與境外對(duì)應(yīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通，通過雙邊合作渠道提請(qǐng)對(duì)方妥善處理有關(guān)案件以保護(hù)境內(nèi)投資者。最終要境內(nèi)司法機(jī)關(guān)通過司法協(xié)助去調(diào)查取證，從實(shí)際操作來講非常困難。
3.騙子常用三件“寶”：偽專業(yè)、找靠山、畫大餅
是什么樣的伎倆讓成百上千的投資者在1年時(shí)間里對(duì)香港恒豐環(huán)球集團(tuán)從未產(chǎn)生懷疑并不斷追加資金、拉親戚朋友一起投資？
“在所謂的香港恒豐環(huán)球集團(tuán)里面，確實(shí)有懂金融、懂外匯的高手，”王先生表示，除最后一次重倉(cāng)黃金導(dǎo)致爆倉(cāng)外，前4個(gè)月，該集團(tuán)嚴(yán)格執(zhí)行穩(wěn)健與安全的交易原則，使用投資行業(yè)較為認(rèn)可的“輕倉(cāng)交易”，即每次交易大約僅使用5%的本金，將每次交易最大虧損控制在 5%以內(nèi)，而且持倉(cāng)不隔夜，當(dāng)天平倉(cāng)。
2015年11月6日，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)名為“點(diǎn)金勝手”的分析師在投資者群里表示“今晚美國(guó)非農(nóng)數(shù)據(jù)公布，我們不做單，以穩(wěn)健為主。不賭數(shù)據(jù)，遠(yuǎn)離風(fēng)險(xiǎn)!”
今年3月，該名分析師還主動(dòng)表示，如果當(dāng)月未能實(shí)現(xiàn)最低20%的利潤(rùn)目標(biāo)，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)將在下次利潤(rùn)分成時(shí)，向投資者讓利10%。
除投資策略穩(wěn)妥、持續(xù)高收益外，很大一部分投資者選擇相信香港恒豐環(huán)球集團(tuán)，源自一條至今仍在網(wǎng)上廣泛傳播的新聞通稿。
2015年8月12日，一則“摩根士丹利收購(gòu)香港恒豐環(huán)球集團(tuán)20%股權(quán)”的新聞在網(wǎng)上迅速傳播，據(jù)投資者介紹，當(dāng)時(shí)有十幾家知名媒體進(jìn)行了報(bào)道。
巧合的是，這一時(shí)點(diǎn)正是香港恒豐環(huán)球集團(tuán)首次出現(xiàn)連續(xù)虧損并主動(dòng)向投資者進(jìn)行償付期間。“當(dāng)時(shí)集團(tuán)嚴(yán)格遵守保本協(xié)議，并且客戶經(jīng)理告訴我們有摩根士丹利這樣國(guó)際知名的投行作為靠山，完全不用擔(dān)心，我上網(wǎng)一搜真的看到這條收購(gòu)的新聞，更加相信了。”鄭州投資者李小姐對(duì)本報(bào)記者說道。
而事后有投資者向摩根士丹利求證才得知，所謂的“收購(gòu)”并不存在。本報(bào)記者從摩根士丹利官網(wǎng)上也并未找到任何相關(guān)公告。
此外，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)也非常善于向投資者“畫大餅”，一方面聲稱其虛假合作平臺(tái)SWIS將在美國(guó)、澳大利亞、新西蘭成立分公司，同時(shí)表示集團(tuán)規(guī)模在不斷擴(kuò)大，將力爭(zhēng)2017年上市。
去年底，該集團(tuán)還主動(dòng)提出邀請(qǐng)投資者免費(fèi)游香港，“參觀集團(tuán)總部暨2015年度總結(jié)表彰大會(huì)”，此后又以總部裝修為借口一拖再拖。
在香港恒豐環(huán)球集團(tuán)消失前，該集團(tuán)地區(qū)總代理已增加至上海、深圳、江蘇、廣東(不含深圳)、浙江、安徽、福建、湖南、河南、北京、山東、山西12家，投資者隊(duì)伍迅速擴(kuò)大。
根據(jù)國(guó)際清算銀行(BIS)外匯委員會(huì)三年一次的外匯報(bào)告估算，截至2015年底，全球日均外匯交易量達(dá)到5.3萬億美元。面對(duì)如此龐大規(guī)模的資金流動(dòng)，一個(gè)未受監(jiān)管的場(chǎng)外外匯交易市場(chǎng)十分容易滋生花樣繁多的詐騙。不僅在中國(guó)，世界各地因外匯詐騙而損失慘重的案件時(shí)有發(fā)生。
對(duì)于投資者而言，切勿輕信高回報(bào)與所謂的專家策略，夯實(shí)自身交易技術(shù)，提高鑒別黑平臺(tái)、詐騙公司的能力，才是保護(hù)自身財(cái)產(chǎn)安全最直接有效的方法。
4.如何鑒別“黑平臺(tái)”？
近幾年外匯黃金投資在國(guó)內(nèi)呈現(xiàn)迅猛發(fā)展之勢(shì)，有很多不法份子抓住這一點(diǎn)，購(gòu)買或租用盜版MT-4交易軟件，注冊(cè)與國(guó)外公司同名的公司，然后套用別人的監(jiān)管號(hào)，在國(guó)內(nèi)進(jìn)行宣傳，引誘客戶資金。他們根本沒有銀行通道將客戶單子放入市場(chǎng)，相當(dāng)于客戶操作只是虛擬數(shù)字，一旦客戶賺錢，他們會(huì)以各種理由不允許客戶出金，或者修改客戶操作賬戶無法取款。這些黑平臺(tái)隨時(shí)面臨倒閉、卷錢跑人的情況，客戶資金安全無法得到保障。
那么如何鑒別黑平臺(tái)，防范陷入詐騙公司的圈套呢？小編給您支招：
1、利用盜版MT-4平臺(tái)交易軟件
案例中香港恒豐環(huán)球集團(tuán)提供的MetaTrader4(MT4)交易軟件就是盜版軟件。有投資者發(fā)現(xiàn)安裝盜版MT4軟件時(shí)是連接到河北唐山市的一個(gè)IP地址，安裝后運(yùn)行該交易軟件是連接香港Simcentric網(wǎng)絡(luò)公司服務(wù)器，而非交易中心服務(wù)器。這意味著投資者每日看到的行情與交易并未與真正的市場(chǎng)連接。
2、提供沒有監(jiān)管能力的監(jiān)管機(jī)構(gòu)或無效機(jī)構(gòu)并聲稱有注冊(cè)牌照
作為一個(gè)自稱在香港注冊(cè)的公司，投資者首先應(yīng)該首先確認(rèn)該公司是否受到香港證監(jiān)會(huì)(SFA)或金融管理局(HKMA)的監(jiān)管。無論選擇什么平臺(tái)，首先檢查該平臺(tái)的資質(zhì)是至關(guān)重要的一環(huán)。
3、冒充權(quán)威監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者山寨真牌經(jīng)紀(jì)商。
案例中眾多投資者就是相信了香港恒豐環(huán)球集團(tuán)有摩根士丹利這樣國(guó)際知名的投行作為靠山，所以才一步步陷入。事實(shí)上，虛假的靠山也是黑平臺(tái)慣用的伎倆，投資者更應(yīng)該擦亮眼睛，仔細(xì)辨別。
4、收款銀行與監(jiān)管機(jī)構(gòu)地址不符，客服電話與注冊(cè)地址不符
所謂的香港恒豐環(huán)球集團(tuán)只是通過中介公司注冊(cè)的空殼公司，該集團(tuán)官網(wǎng)上介紹其位于香港中環(huán)的環(huán)球總部以及北京中關(guān)村的客服中心經(jīng)證實(shí)均為虛假地址，客服接線人員均外包給了中介公司。 所以投資者在選擇平臺(tái)前因首先核驗(yàn)該平臺(tái)提供的地址和電話是否屬實(shí)，在無法判讀的情況下可以借助權(quán)威的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。
可能感興趣的相關(guān)文章：
2.外匯騙局有哪些