外匯保證金交易的資金管理心得
外匯保證金交易的資金管理心得
在談這個(gè)問題前，我想先糾正一個(gè)對(duì)保證金交易的誤解。很多人認(rèn)為保證金交易比外匯實(shí)盤交易的風(fēng)險(xiǎn)大，我認(rèn)為這是對(duì)保證金交易的一種誤解。下面由學(xué)習(xí)啦小編為你分享外匯保證金交易的資金管理心得的相關(guān)內(nèi)容，希望對(duì)大家有所幫助。
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一、如何讓你的保證金和開倉數(shù)量形成配比。
在談這個(gè)問題前，我想先糾正一個(gè)對(duì)保證金交易的誤解。很多人認(rèn)為保證金交易比外匯實(shí)盤交易的風(fēng)險(xiǎn)大，我認(rèn)為這是對(duì)保證金交易的一種誤解。這種觀念將保證金交易中的杠桿比例等同于實(shí)際交易的風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)，我認(rèn)為這種理解是存在偏差的。
某外匯交易商向投資者提供200倍的資金杠桿，不等于投資者在交易中承擔(dān)了200倍的投資風(fēng)險(xiǎn)。杠桿比例和交易風(fēng)險(xiǎn)沒有直接的關(guān)系，和交易風(fēng)險(xiǎn)掛鉤的是投資者交易帳戶內(nèi)的保證金數(shù)額和開倉的數(shù)量!
舉個(gè)例子：某外匯交易商提供mini賬戶和標(biāo)準(zhǔn)賬戶兩種保證金賬戶：mini賬戶最小開倉數(shù)量是10k，在開10k的倉數(shù)時(shí)，匯率每波動(dòng)1個(gè)點(diǎn)，賬戶承擔(dān) 1美元的風(fēng)險(xiǎn);標(biāo)準(zhǔn)賬戶最小開倉數(shù)量是100k，在開100k的倉數(shù)時(shí)，匯率每波動(dòng)1個(gè)點(diǎn)，賬戶承擔(dān)10美元的風(fēng)險(xiǎn)。同樣是100倍的杠桿，為什么 mini賬戶的風(fēng)險(xiǎn)比標(biāo)準(zhǔn)賬戶的風(fēng)險(xiǎn)小?原因就在于開倉數(shù)量上。開倉數(shù)量越大，賬戶承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)也就越大，這個(gè)道理我想小學(xué)生都能理解，可是有些做外匯實(shí)盤交易的朋友卻堅(jiān)持認(rèn)為保證金外匯的風(fēng)險(xiǎn)比實(shí)盤外匯的風(fēng)險(xiǎn)大，我無語~~
很多剛接觸保證金的朋友見到我就問“你在哪里開戶，杠桿比例是多少”之類的問題，我通常給他們的答復(fù)是“在哪開戶，杠桿多少都無所謂，投資的風(fēng)險(xiǎn)主要來自于你自己”。有效的風(fēng)險(xiǎn)控制方法就是學(xué)會(huì)自我控制。
回到正題上來，如何讓你的保證金和倉位匹配，我的建議是：
保證金在500美元以下，開倉數(shù)量不得超過10k;
保證金在5000美元以下，開倉數(shù)量不得超過50k;
保證金在10000美元以下，開倉數(shù)量不得超過100k。
外匯交易最根本的目的是為了盈利，確切的說，是在充分控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定的盈利，而這種持續(xù)的盈利能力，既不是僅僅是靠準(zhǔn)確的分析(除非是100%準(zhǔn)確的分析,但這顯然是不可能的)，也不是靠所謂的“財(cái)運(yùn)”，能有這么好的財(cái)運(yùn)，也不必炒外匯，直接去買彩票就可以了。持續(xù)穩(wěn)定的盈利需要依靠嚴(yán)謹(jǐn)?shù)姆治觯己玫男膽B(tài)和科學(xué)的資金管理方法。
一、確定收益目標(biāo)：確定收益目標(biāo)是非常關(guān)鍵的，根據(jù)收益目標(biāo)決定應(yīng)該采取激進(jìn)型的操作策略還是采取穩(wěn)健型的操作策略。決定哪些類型的交易可以做，而哪些類型的交易不能做。
二、了解自己，確定交易風(fēng)格。在決定交易盈利的因素當(dāng)中，心態(tài)也是非常關(guān)鍵的，因此根據(jù)自己的性格特點(diǎn)，時(shí)間是否充足以及對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的承受能力決定操作的風(fēng)格是屬于激進(jìn)型還是穩(wěn)健型，是屬于中長(zhǎng)線操作還是屬于短線炒作。
三、形成自己的分析體系。根據(jù)分析方法確定各個(gè)匯率的中期方向，中期關(guān)鍵技術(shù)支撐位和阻力位，短期技術(shù)支撐位和阻力位以及強(qiáng)度。根據(jù)對(duì)分析知識(shí)的了解程度和運(yùn)用經(jīng)驗(yàn)，確定各種分析方法的重要程度。例如在我本人的分析方法重要程度依次如下：
(一)趨勢(shì)分析、通道分析;
(二)形態(tài)分析和黃金分割;
(三)指標(biāo)分析、基本面分析和均線分析;
(四)其他正在確認(rèn)有效性的分析方法。(以上謹(jǐn)代表個(gè)人風(fēng)格)
在確定了分析方法的重要性后，按照不同的時(shí)間周期，根據(jù)短期服從中期的原則，確定中線和短線各個(gè)貨幣的支撐位和阻力位，根據(jù)使用的方法和得出結(jié)論所使用的方法的數(shù)量確定各支撐位和阻力位的強(qiáng)度。分析不應(yīng)采用一種方法來得出結(jié)論，而應(yīng)該采取驗(yàn)證法提高成功概率(各種技術(shù)分析方法之間互相驗(yàn)證，技術(shù)分析和基本面分析互相驗(yàn)證，短周期和長(zhǎng)周期互相驗(yàn)證)。自己的分析體系一旦形成，既不能一成不變，也不要輕易改變，應(yīng)將自己實(shí)踐檢驗(yàn)過的分析方法逐步融合到分析體系當(dāng)中。
四、確定市場(chǎng)特點(diǎn)(區(qū)間還是趨勢(shì))、各支撐位和阻力位以及強(qiáng)度，制定交易策略。評(píng)估交易策略的收益風(fēng)險(xiǎn)比。
預(yù)期收益=達(dá)到預(yù)期價(jià)格的概率*盈利幅度
預(yù)期虧損=達(dá)到止損價(jià)格的概率*虧損幅度
收益風(fēng)險(xiǎn)比=預(yù)期收益/預(yù)期虧損
穩(wěn)健型客戶收益風(fēng)險(xiǎn)比在3左右較為合適;
激進(jìn)型客戶收益風(fēng)險(xiǎn)比可適當(dāng)降低，但不宜低于2。
五、根據(jù)交易策略和支撐位和阻力位的強(qiáng)度進(jìn)行資金管理。
常見資金管理技巧
一、匯價(jià)跌至重要支撐位附近的建倉技巧;
(一)難點(diǎn)
1、確定該支撐位的強(qiáng)度;
2、如果嚴(yán)格按照到達(dá)支撐位買入，容易錯(cuò)失良機(jī);
3、如果提前買入，往往價(jià)格偏高，使得收益風(fēng)險(xiǎn)比失調(diào)，止損難設(shè)。
(二)應(yīng)對(duì)技巧
1、如該支撐位強(qiáng)度較高，可提前入場(chǎng);
2、如該支撐位強(qiáng)度適中，可在支撐位附近分批入場(chǎng)，跌破支撐位一定幅度止損，并在價(jià)格從支撐位附近反彈時(shí)加碼，但高位加碼的倉位應(yīng)該越來越輕(即金字塔式加碼原則);
3、如該支撐位較弱，可選擇繼續(xù)觀望。
二、價(jià)格升破重要阻力位的建倉技巧;
1、升破之前確定該阻力位的強(qiáng)度和升破的概率;
2、如概率較高，則可考慮分批入場(chǎng)，如：
a) 20%資金在升破阻力位前入場(chǎng);
b) 20%資金在升破阻力位一定幅度(按照有效突破空間原則)后入場(chǎng);
c) 30%資金在升破阻力位后回抽確認(rèn)時(shí)入場(chǎng);
d) 30%資金在匯價(jià)上升過程中按照金字塔原則不斷加碼。
3、如升破概率較低，可選擇觀望，等待突破后進(jìn)場(chǎng);如：
a) 30%資金突破后買入;
b) 40%資金回抽后并再次掉頭向上后追買;
c) 30%資金在升勢(shì)確認(rèn)后根據(jù)金字塔原則加碼。
(一)難點(diǎn)
1、確定是趨勢(shì)市場(chǎng)還是區(qū)間市場(chǎng);
2、過早平倉使得利潤(rùn)無法最大化;
3、貼緊重要阻力平倉容易錯(cuò)失良機(jī);
(二)應(yīng)對(duì)技巧
1、如阻力較弱，突破概率相對(duì)較大，且市場(chǎng)處于趨勢(shì)市場(chǎng)，
a) 接近阻力位平10%;
b) 阻力位附近平30%;
c) 在阻力位下方一定幅度設(shè)立止損，價(jià)格回落并達(dá)到止損價(jià)位，平60%;
d) 如未達(dá)到止損價(jià)位，且突破該阻力，形成有效突破后，按照升破阻力建倉技巧，將已經(jīng)平倉的40%伺機(jī)回補(bǔ)。
2、如阻力位較強(qiáng)，且市場(chǎng)處于區(qū)間市場(chǎng)，
a) 接近阻力位平30%;
b) 達(dá)到阻力位平40%;
c) 在阻力位下方一定幅度設(shè)立止損，價(jià)格回落并達(dá)到止損價(jià)位，平30%;
d) 如未達(dá)到止損價(jià)位，且突破該阻力，形成有效突破后，按照升破阻力建倉技巧，將已經(jīng)平倉的40%伺機(jī)回補(bǔ)。
四、止損設(shè)置技巧
1、確定市場(chǎng)特征，是屬于趨勢(shì)市場(chǎng)還是區(qū)間市場(chǎng);
2、好的止損價(jià)格以好的建倉價(jià)格為前提;
3、上升趨勢(shì)操作中的順勢(shì)而為的操作，止損可以適度放寬;
4、對(duì)于上升概率比較大的倉位止損幅度可以適當(dāng)放寬;
5、區(qū)間市場(chǎng)中的倉位止損幅度可以放寬;
6、下跌過程中搶反彈的逆勢(shì)操作止損幅度不宜過寬。
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