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炒外匯有什么風(fēng)險(xiǎn)

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炒外匯有什么風(fēng)險(xiǎn)

  外匯風(fēng)險(xiǎn)是因外匯市場變動(dòng)引起匯率的變動(dòng),致使以外幣計(jì)價(jià)的資產(chǎn)上漲或者下降的可能性。它的出現(xiàn)是在所難免的。下面是學(xué)習(xí)啦小編整理的一些關(guān)于外匯風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)資料,供你參考。

  炒外匯的風(fēng)險(xiǎn)

  1.外匯中首要的資金安全

  資金安全是交易中最重要的問題。由于炒外匯沒有結(jié)算機(jī)構(gòu)的擔(dān)保,客戶用于買賣外匯和約的入金不受任何監(jiān)管機(jī)構(gòu)保護(hù),且在破產(chǎn)時(shí)不被優(yōu)先考慮;在經(jīng)紀(jì)商破產(chǎn)的情況下客戶的資金也得不到保護(hù)。根據(jù)美國破產(chǎn)法的規(guī)定,股票客戶或商品客戶擁有清算理賠的優(yōu)先權(quán),所以當(dāng)經(jīng)紀(jì)商破產(chǎn)時(shí)他們保全全部資金的可能性相當(dāng)高。但是,由于外匯現(xiàn)貨既不屬于股票也不屬于商品,所以外匯現(xiàn)貨客戶既不是股票客戶也不是商品客戶。正是由于法律地位的缺失,只能以無擔(dān)保債權(quán)人的資格進(jìn)入破產(chǎn)清算程序,這將可能導(dǎo)致血本無歸。

  2.市場本身的風(fēng)險(xiǎn)

  由于外匯市場二十四小時(shí)不間斷的運(yùn)轉(zhuǎn)以及匯率的浮動(dòng)沒有最高最低的限制,波動(dòng)劇烈時(shí)可能在一天之內(nèi)的幾個(gè)小時(shí)走完一個(gè)月甚至幾個(gè)月的波動(dòng)。由于外匯走勢受眾多因素的影響,所以沒有人能確切的預(yù)測判斷出外匯的走勢。在持有頭寸的時(shí)候,任何意外的匯率波動(dòng)都有可能導(dǎo)致資金的大筆的虧損甚至所剩無幾。

  3.高杠桿帶來高風(fēng)險(xiǎn)

  雖然每種投資都存在風(fēng)險(xiǎn),但由于外匯交易使用的是資金杠桿模式,從而也放大了虧損的額度。尤其是在使用高倍杠桿的情況下,即便是與你交易的趨勢相反的一丁點(diǎn)不同,都會帶來巨大的損失,甚至包括所有的開戶資金。所以盡量用生活必須資金之外的資金,也就是說,這些資金即便全部損失也不會對你的生活和財(cái)務(wù)造成明顯影響。

  4.網(wǎng)絡(luò)交易風(fēng)險(xiǎn)

  電話交易系統(tǒng)雖然各大交易商都有,但是外匯保證經(jīng)交易最主要的交易方式還是通過網(wǎng)絡(luò)實(shí)現(xiàn)的。由于互聯(lián)網(wǎng)本身的特性,經(jīng)常會造成連接不到交易商的情況,客戶在這種情況下是無法下單的,甚至無法止損自己的寸頭,這也導(dǎo)致了諸多意外虧損的出現(xiàn)。但是交易商對此是不需要承擔(dān)責(zé)任的,甚至他們自身交易系統(tǒng)出現(xiàn)問題也可能不需要承擔(dān)責(zé)任。同樣,國內(nèi)銀行的實(shí)盤交易對于此類風(fēng)險(xiǎn)也是免責(zé)的,這些都在交易開戶書上交代的十分清楚。所以選擇自己適合的交易商進(jìn)行外匯開戶可以很好的降低自己的交易風(fēng)險(xiǎn)。

  另外無論是國內(nèi)實(shí)盤炒外匯,還是國外外匯保證金交易,在某些特定時(shí)段(無法連接到經(jīng)紀(jì)商的交易系統(tǒng)上進(jìn)行交易的現(xiàn)象是較為普遍的,所以外乎交易者應(yīng)該提前避免和知道此類現(xiàn)象。

  外匯的主要風(fēng)險(xiǎn)

  狹義的外匯風(fēng)險(xiǎn)是指匯率風(fēng)險(xiǎn)和利率風(fēng)險(xiǎn)。

  廣義的外匯風(fēng)險(xiǎn)包括利率風(fēng)險(xiǎn),匯率風(fēng)險(xiǎn),也包括信用風(fēng)險(xiǎn),會計(jì)風(fēng)險(xiǎn),國家風(fēng)險(xiǎn)等。本章我們是從狹義的角度來討論風(fēng)險(xiǎn)。

  從國際外匯市場外匯買賣的角度來看,買賣盈虧未能抵消的那部分,就面臨著匯率變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。該部分外匯風(fēng)險(xiǎn)的外幣金額稱為"受險(xiǎn)部分"或"外匯敞口"。

  企業(yè)外匯風(fēng)險(xiǎn)

  交易風(fēng)險(xiǎn)

  會計(jì)風(fēng)險(xiǎn)

  經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

  業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

  1、外匯買賣風(fēng)險(xiǎn)

  銀行與外匯買賣業(yè)務(wù)

  代客戶買賣

  2、外匯信用風(fēng)險(xiǎn):在外匯交易中由于當(dāng)事人違約而給銀行帶來的風(fēng)險(xiǎn)。

  3、清算風(fēng)險(xiǎn)(settlement risk)

  國家外匯儲備風(fēng)險(xiǎn)

  一國所有的外匯儲備因儲備貨幣貶值而帶來的風(fēng)險(xiǎn)。它主要包括國家外匯庫存風(fēng)險(xiǎn)和國家外匯儲備投資風(fēng)險(xiǎn)。自1973年國際社會實(shí)行浮動(dòng)匯率制以來,世界各國外匯儲備都面臨同樣的一種運(yùn)營環(huán)境,即儲備貨幣多元化,儲備貨幣以美元為主,包括美元在內(nèi)的儲備貨幣匯率波動(dòng)很大。這樣,就使各國的外匯儲備面臨極大的風(fēng)險(xiǎn)。由于外匯儲備是國際清償力的最主要構(gòu)成,是一國國力大小的一個(gè)重要象征,因此外匯儲備面臨的風(fēng)險(xiǎn)一旦變?yōu)楝F(xiàn)實(shí),其造成的后果是十分嚴(yán)重的。從其產(chǎn)生的領(lǐng)域看,外匯風(fēng)險(xiǎn)大致可分為商業(yè)性匯率風(fēng)險(xiǎn)和金融性匯率風(fēng)險(xiǎn)兩大類

  商業(yè)性匯率風(fēng)險(xiǎn): 商業(yè)性匯率風(fēng)險(xiǎn)主要是指人們在國際貿(mào)易中因匯率變動(dòng)而遭受損失的可能性,是外匯風(fēng)險(xiǎn)中最常見且最重要的風(fēng)險(xiǎn)。

  金融性匯率風(fēng)險(xiǎn): 金融性匯率風(fēng)險(xiǎn)包括債權(quán)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和儲備風(fēng)險(xiǎn)。

  規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)的方法

  1、交易風(fēng)險(xiǎn)防范的內(nèi)部技術(shù)是指內(nèi)部用于防范和降低外匯風(fēng)險(xiǎn)的方法。在簽訂交易合同前,就采取措施防范風(fēng)險(xiǎn),如選擇有利計(jì)價(jià)貨幣、適當(dāng)調(diào)整商品價(jià)格等。

  2、資產(chǎn)債務(wù)調(diào)整法

  以外幣表示的資產(chǎn)及債務(wù)容易受到匯率波動(dòng)的影響。幣值的變化可能會造成利潤下降或者折算成本幣后債務(wù)增加。資產(chǎn)和債務(wù)管理是將這些帳戶進(jìn)行重新安排或者轉(zhuǎn)換成最有可能維持自身價(jià)值甚至增值的貨幣。

  這一方法的核心是:盡量持有硬貨幣資產(chǎn)或軟貨幣債務(wù)。硬貨幣的價(jià)值相對于本幣或另一種基礎(chǔ)貨幣而言趨于不變或上升,軟貨幣則恰恰相反,它們的價(jià)值趨于下降。作為正常業(yè)務(wù)的一部分,實(shí)施資產(chǎn)債務(wù)調(diào)整策略有利于企業(yè)對交易風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自然防范。如借貸法,當(dāng)擁有以外幣表示的應(yīng)收賬款時(shí),可借入一筆與應(yīng)收賬款等額的外幣資金,以達(dá)到防范交易風(fēng)險(xiǎn)的目的。

  3、選擇有利的計(jì)價(jià)貨幣

  外匯風(fēng)險(xiǎn)的大小與外幣幣種有著密切的聯(lián)系,交易中收付貨幣幣種的不同,所承受的外匯風(fēng)險(xiǎn)會有所不同。在外匯收支中,原則上應(yīng)爭取用硬貨幣收匯,用軟貨幣付匯。

  例如,在進(jìn)出口貿(mào)易中,進(jìn)口支付爭取用軟貨幣,出口收匯爭取用硬貨幣;在借用外資時(shí),爭取借軟貨幣,所承受的風(fēng)險(xiǎn)就比較小。

  4、在合同中訂立貨幣保值條款

  在交易談判時(shí),經(jīng)過雙方協(xié)商,在合同中訂立適當(dāng)?shù)谋V禇l款,以防止匯率多變的風(fēng)險(xiǎn)。貨幣保值條款的種類很多,并無固定模式,但無論采用何種保值方式,只要合同雙方同意,并可達(dá)到保值目的即可。

  主要有黃金保值、硬貨幣保值、“一籃子”貨幣保值。目前合同中采用的一般是硬貨幣保值條款。訂立這種保值條款時(shí),需注意三點(diǎn):

  首先,要明確規(guī)定貨款到期應(yīng)支付的貨幣;

  其次,選定另一種硬貨幣保值;

  最后,在合同中標(biāo)明結(jié)算貨幣與保值貨幣在簽訂合同時(shí)的即期匯率。

  收付貨款時(shí),如果結(jié)算貨幣貶值超過合同規(guī)定幅度,則按結(jié)算貨幣與保值貨幣的新匯率將貨款加以調(diào)整,使其仍等于合同中原折算的保值貨幣金額。

  5、適當(dāng)調(diào)整商品的價(jià)值

  在進(jìn)出口貿(mào)易中,一般應(yīng)堅(jiān)持出口收硬貨幣,進(jìn)口付軟貨幣的原則,但有時(shí)由于某些原因使出口不得不用軟貨幣成交,進(jìn)口不得不用硬貨幣成交,這樣就存在外匯風(fēng)險(xiǎn)。為了防范風(fēng)險(xiǎn),可采取調(diào)整價(jià)格法,主要有加價(jià)保值法和壓價(jià)保值法兩種。

  6、通過風(fēng)險(xiǎn)分?jǐn)偡婪督灰罪L(fēng)險(xiǎn)

  指交易雙方按簽訂的協(xié)議分?jǐn)傄騾R率變化造成的風(fēng)險(xiǎn)。其主要過程是:確定產(chǎn)品的基價(jià)和基本匯率,確定調(diào)整基本匯率的方法和時(shí)間,確定以基本匯率為基數(shù)的匯率變化幅度,確定交易雙方分?jǐn)倕R率變化風(fēng)險(xiǎn)的比率,根據(jù)情況協(xié)商調(diào)整產(chǎn)品的基價(jià)。

  7、靈活掌握收付時(shí)間防范外匯交易風(fēng)險(xiǎn)

  在國際金融市場瞬息萬變的情況下,提前或推遲收款、付款,對外貿(mào)企業(yè)來說會產(chǎn)生不同的利益效果。因此,應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況靈活掌握收付時(shí)間。作為出口商,當(dāng)計(jì)價(jià)貨幣堅(jiān)挺,即匯率呈上升趨勢時(shí),由于收款日期越向后推就越能收到匯率收益,故應(yīng)在合同規(guī)定的履約期限內(nèi)盡可能推遲出運(yùn)貨物,或向外方提供信用,以延長出口匯票期限。若匯率呈下跌趨勢時(shí),應(yīng)爭取提前結(jié)匯,即加速履行合同,如以預(yù)收貨款的方式在貨物裝運(yùn)前就收匯。當(dāng)然,這要在雙方協(xié)商同意的基礎(chǔ)上才能進(jìn)行。反之,當(dāng)作為進(jìn)口商時(shí),則做出相應(yīng)調(diào)整。由于使用這種方法,所受利益,便是外方的損失,故不易為外方所接受。但企業(yè)應(yīng)對此有所了解,一方面在有條件時(shí)可藉此避免收匯風(fēng)險(xiǎn),另一方面則可以防止外方向我方轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)。

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