外匯保證金實盤操作介紹

　　在在中國大陸的大多數(shù)銀行都推出了外匯保證金實盤業(yè)務(wù),下面由學(xué)習(xí)啦小編為大家整理的外匯保證金實盤操作的相關(guān)內(nèi)容，希望大家喜歡!

　　外匯保證金實盤操作簡介

　　實盤是在國內(nèi)的銀行做的外匯交易，是有多少資金就交易多少資金的貨幣，特點是點差高，單向交易，利潤和風(fēng)險都較小，比股票小。

　　保證金，又稱虛盤，國內(nèi)銀行現(xiàn)在沒有這種交易，都是通過境外交易商來交易的，就是說你可以用本金的100倍的資金來進(jìn)行交易。

　　點差小，雙向交易，風(fēng)險和利潤都很高，不過一般來說保證金交易是1000個人999個人賠錢。建議不要炒保證金。

　　外匯實盤交易和保證金交易的區(qū)別

　　1、與外匯保證金交易相比，外匯實盤交易屬于單向交易，不需要對沖。比如投資者用美元買入日元后交易就結(jié)束了，可以不再涉足后面的交易，對資金也沒有影響。

　　2、此外，實盤交易要求100%資金，沒有杠桿作用，風(fēng)險比保證金交易要小得多，收益也不如保證金交易高。

　　所謂保證金交易，就是投資者以銀行、造幣商或經(jīng)紀(jì)商提供的融資來進(jìn)行外匯交易，個人外匯實盤交易是指個人委托銀行，參照國際外匯買賣市場實時匯率，把一種外幣買賣成另一種外幣的交易行為。

　　由于投資者必須持有足額的要賣出外幣，才能進(jìn)行交易，較國際上流行的外匯保證金交易缺少保證金交易的賣空機(jī)制和融資杠桿機(jī)制，因此也被稱為實盤交易。

　　外匯保證金交易又稱合約現(xiàn)貨外匯交易、按金交易、虛盤交易，指投資者和專業(yè)從事外匯買賣的金融公司(銀行、交易商或經(jīng)紀(jì)商)，簽定委托買賣外匯的合同，繳付一定比率(一般不超過10%)的交易保證金，便可按一定融資倍數(shù)買賣10萬、幾十萬甚至上百萬美元的外匯。

　　因此，這種合約形式的買賣只是對某種外匯的某個價格作出書面或口頭的承諾，然后等待價格出現(xiàn)上升或下跌時，再作買賣的結(jié)算，從變化的價差中獲取利潤。當(dāng)然，投資者也要承擔(dān)相應(yīng)的虧損風(fēng)險。

　　外匯保證金實盤操作風(fēng)險

　　外匯保證金有風(fēng)險，這一點是大家普遍的認(rèn)識。實盤也有風(fēng)險，任何外匯交易不管是哪一種方式都有風(fēng)險。

　　所謂風(fēng)險的概念是指不能夠得到控制的風(fēng)險，如果風(fēng)險能夠得到控制，就一定是安全的。對于外匯保證金和實盤的風(fēng)險，我們從以下三個方面進(jìn)行比較：

　　1. 外匯保證金的杠桿放大，使很多投資者認(rèn)為保證金的交易風(fēng)險非常大，其實這種理解是完全錯誤的，資金放大100倍之后固然風(fēng)險增加了很多，但是我們可以控制每筆交易的資金量，最終的資金放大倍數(shù)是完全在我們掌握之中。

　　舉例來說，現(xiàn)在的外匯保證金交易是采取5%的資金進(jìn)行操作，也就是說5%的資金被約定稱作1單，如果您的開戶資金是2萬美元，那么5%的資金就是1000美元，放大100倍就是10萬美元，用5%的資金做交易，實際上是把全部資金放大了5倍，從2萬 美元放大到10萬美元。

　　保證金的點差是5個點，實盤的點差平均是25個點，實盤的點差是保證金的5倍。當(dāng)行情波動25個點的時候，實盤剛剛彌補(bǔ)交易成本，保證金已經(jīng)可以考慮盈利平倉了。這樣保證金通過控制每單的交易資金，再加上遠(yuǎn)遠(yuǎn)小于實盤的點差，保證金的風(fēng)險并不比實盤大多少。

　　2. 進(jìn)行保證金交易時候是采取日內(nèi)交易短線沖銷，而且每周只是交易2～3次，在最有把握的時候才入場進(jìn)行交易。經(jīng)過多年的磨練已經(jīng)形成了一套適合保證金短信交易的盈利模式。

　　使盈利和虧損之比達(dá)到理想的狀態(tài)，在4～5的交易中會出現(xiàn)一筆虧損，而且虧損控制在30點以內(nèi)(按照5%的資金入場進(jìn)行交易，帳戶可以承受1900點的虧損而不會暴倉，當(dāng)然我們不會坐等虧損1900點)。

　　準(zhǔn)確的分析交易可以很好地化解了交易的風(fēng)險，總體的盈利遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于虧損，這樣才能做到從2005年一月份到七月份一共盈利1400點，盈利幅度達(dá)到70%。

　　外匯幣種一天的波動大約在100點左右，非常適合保證金進(jìn)行短線沖銷的交易，當(dāng)然在實際交易中由于不可能買在最低位賣在最高位，或者沽在最高位平倉在最低位，因此一般只能夠撲捉到中間30～50點左右的行情。

　　由于點差比較大，在這種情況下實盤是很難進(jìn)行短線日內(nèi)操作，而且由于實盤只能做多非美元單向交易，因此而放棄一半的機(jī)會。保證金則不然。

　　3. 今年以來美元指數(shù)已經(jīng)出現(xiàn)了中長線的反轉(zhuǎn)行情，未來3～5年當(dāng)中，美元都將以震蕩上漲為主，非美元以中長線下跌為主，那么實盤的操作機(jī)會就會比較小，只能做超跌反彈。

　　也就是說在未來的幾年當(dāng)中，做實盤的風(fēng)險會非常大。保證金可以進(jìn)行做空交易，盈利機(jī)會將遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于實盤。