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什么是外匯黑市

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什么是外匯黑市

  炒外匯時(shí)外匯黑市是一個(gè)您必須要了解的知識(shí),因?yàn)檫@和您的炒匯收益息息相關(guān)。外匯黑市的產(chǎn)生原因有哪些?外匯黑市的兩種形式是什么?下面小編為您詳細(xì)介紹外匯黑市知識(shí)有哪些。

  外匯黑市長(zhǎng)期存在,有供求兩方面的原因。

  從供給方面看,由于外匯黑市價(jià)格一般高于銀行價(jià)格,使黑市供給源源不斷。目前,黑市美元買入價(jià)為8.24元人民幣左右,而銀行美元現(xiàn)鈔買入價(jià)為8.07元人民幣左右,兩者相差0.17元人民幣,如果1萬美元通過黑市交易將比賣給銀行多得1700元人民幣,其中差價(jià)顯而易見。因此,一些手中握有美元而需兌換成人民幣的個(gè)人,受市場(chǎng)價(jià)格因素的影響,寧愿把美元賣給黑市上的“黃牛”也不愿賣給銀行。

  從需求方面看,首先,社會(huì)上一些走私、洗錢、非法轉(zhuǎn)移個(gè)人資產(chǎn)等行為本身就屬于非法交易,無法從正常渠道獲取外匯,轉(zhuǎn)而從黑市上買入。這可能是外匯非法交易的主要需求。

  其次,目前民間也有一些外匯需求,主要有兩大塊:

  一是投資多元化對(duì)外匯的需求。隨著我國(guó)對(duì)外開放的不斷擴(kuò)大,居民的投資意識(shí)逐漸增強(qiáng),如今人們已經(jīng)不局限于人民幣儲(chǔ)蓄等手段,受外匯儲(chǔ)蓄的高利率、B股的投資回報(bào)高等因素的影響,有一部分個(gè)人已將投資眼光轉(zhuǎn)向外匯。

  特別是今年2月19日B股市場(chǎng)對(duì)境內(nèi)居民開放,引起居民的強(qiáng)烈反響,由于B股市場(chǎng)長(zhǎng)期低迷,B股價(jià)格遠(yuǎn)低于A股,人們紛紛看好B股市場(chǎng),爭(zhēng)先恐后地入市,期望獲取豐厚的回報(bào)。部分沒有外匯儲(chǔ)蓄的個(gè)人,因外匯不能從正常渠道得到,只有從外匯黑市中取得,這也助長(zhǎng)了非法外匯交易。

  二是居民個(gè)人出國(guó)留學(xué)、出境旅游等外匯需求。據(jù)中國(guó)銀行上海市分行統(tǒng)計(jì),1999年因私購(gòu)匯總額42457.45萬美元,其中出國(guó)留學(xué)購(gòu)匯1752.78萬美元;2000年因私購(gòu)匯總額47508萬美元,其中出國(guó)留學(xué)購(gòu)匯3385萬美元。2000年比1999年因私購(gòu)匯增加5050.55萬美元,上升了11.8%,出國(guó)留學(xué)購(gòu)匯增加1632.22萬美元,上升了93.1%.這表明因私購(gòu)匯量呈逐年增長(zhǎng)的趨勢(shì),尤其是出國(guó)留學(xué)購(gòu)匯增加迅猛。但是,部分居民個(gè)人對(duì)外匯管理政策規(guī)定缺乏了解,不知道如何通過正常渠道獲取外匯,有的也從黑市上購(gòu)買外匯。

  兩種表現(xiàn)形式通俗地說,外匯黑市是進(jìn)行非法外匯交易的場(chǎng)所。其表現(xiàn)形式一般有兩種:一是街面上零散的“黃牛”.主要是在外匯指定銀行附近或涉外活動(dòng)比較頻繁的場(chǎng)所,如旅游地區(qū)、涉外賓館附近等,交易形式也日趨隱蔽,如通過互換銀行存單,或者在街上談妥之后到其他地方交易。

  二是地下錢莊、黑窩點(diǎn)。這是一種非法組織,替代了銀行的部分功能,成為地下銀行。它是外匯黑市的一種重要表現(xiàn)形式。

  不法分子的伎倆從已查處的案件看,非法外匯交易多與銀行內(nèi)部員工有關(guān)。

   拓展閱讀

  案例一:福州某銀行職員鄭某與社會(huì)不法分子勾結(jié)從事外匯非法交易活動(dòng)。從2000年10月份開始,鄭某與倒匯分子黃某一起從事帶有“黑窩點(diǎn)”性質(zhì)的外匯非法交易活動(dòng)。鄭某利用銀行工作接觸客戶較多的便利條件,負(fù)責(zé)從社會(huì)上的“黃牛”手上收購(gòu)臺(tái)幣,同時(shí)支付人民幣給“黃牛”,然后按黃某的指示把臺(tái)幣匯到臺(tái)灣某銀行賬戶,黃某則將相應(yīng)的人民幣款項(xiàng)匯入鄭某在銀行的賬戶。2001年3月14日,鄭某在為黃某收購(gòu)臺(tái)幣5000萬元交易中,為支付“黃牛”人民幣款項(xiàng),在自身銀行賬戶余額不足的情況下,挪用銀行210萬元人民幣。由于黃某在收到臺(tái)幣后,沒有將相應(yīng)的人民幣款項(xiàng)匯入鄭某的銀行賬戶,導(dǎo)致東窗事發(fā)。

  案例二:江蘇省某銀行柜面工作人員自1997年12月以來,多次違反國(guó)家外匯結(jié)匯有關(guān)規(guī)定,企業(yè)結(jié)匯外匯資金不入銀行結(jié)售匯科目,私自按國(guó)家外匯牌價(jià)轉(zhuǎn)入個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶,截留外匯,兌換給與該行有業(yè)務(wù)往來的客戶和本行有關(guān)員工、員工家屬,涉及金額約30萬美元。

  對(duì)外匯非法交易的適用法律法規(guī)是這樣的:根據(jù)《全國(guó)人大會(huì)關(guān)于懲治騙購(gòu)?fù)鈪R、逃匯和非法買賣外匯犯罪的決定》等有關(guān)規(guī)定,凡在國(guó)家規(guī)定的交易場(chǎng)所以外買賣外匯,數(shù)額在20萬美元以上的,或者違法所得數(shù)額在5萬元人民幣以上的,依照《刑法》第225條以涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪追究刑事責(zé)任;對(duì)進(jìn)行非法買賣外匯未達(dá)到追訴標(biāo)準(zhǔn)的,由外匯管理部門依照《外匯管理?xiàng)l例》第46條進(jìn)行行政處罰。

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