債券型基金投資技巧
債券型基金顧名思義是以債券為主要投資標的的共同基金,除了債券之外,尚可投資于金融債券、債券附買回、定存、短期票券等。下面由學習啦小編為你分享債券型基金投資技巧的相關內容,希望對大家有所幫助。
債券型基金怎么投資
債券型基金的特點
優(yōu)點:1 低風險
2 流動性強
3 收益穩(wěn)定
4 費用較低
缺點:1只有在長時間持有的條件下,才能獲得相對滿意的狀況。
2 在股市高漲的時候,相對于股票型基金而言收益較低,甚至有虧損的風險。
【影響債券基金業(yè)績的因素】
1 久期:債券價格的漲跌與利率的升降成反向關系。想要知道債券價格變化,從而知道債券基金的資產凈值對于利率變動的敏感程度如何,可以用久期作為指標來衡量。久期以年計算,久期越長,債券基金的資產凈值對利息的變動越敏感。
2 信用素質:投資者還要了解債券唧唧的信用素質,這也是由基金所投資債券的信用等級決定的,債券信用等級越高,債券基金的信用等級也就越高。
【投資技巧】
問題一:什么是最好的購買時機呢?
如果經濟處于上升階段,利率趨于下調,部分存款便會流入債券市場,債券價格就會呈上升趨勢,這時進行債券投資可獲得較高收益。
總之,利率的走勢對于債券市場的影響最大,在利率上升或具有上升預期時不宜購買債券基金。
問題二:我們要怎樣選擇債券型基金呢?
1 看基金公司實力:債券基金的表現主要取決于基金公司的整體實力,一般來說,投資管理能力強、風險控制體系完善、投資服務水平高的基金管理公司所管理的債券基金,有可能取得長期穩(wěn)定的業(yè)績。
2 看債券基金的資產配置:純債風險低、增強債風險相較更高(同時也可能產生更高的收益)。
3 看債券基金的交易費用通常有三類:
A類(前端收費:適合一次性購買金額較多的投資者)
B類(后算收費:適合準備長時間持有的投資者)
C類(免收費/申購贖回費、收取銷售服務費的模式:適合短期持有的投資者)
債券基金的交易費用有的相差到兩到三倍,因此投資者應該選擇交易費用較低的債券基金產品。
問題三:投資債券型基金有什么風險嗎?
1 利率風險:銀行利率下降時,債券基金獲得利息收益之外,還能獲得一定的價差收益;而銀行利率上升時,債券的價格則會下跌。
2 信用風險:如果企業(yè)本身的信用狀況惡化,企業(yè)債、公司債等信用債券與無信用風險的債券利差將擴大,信用類債券的價格可能會下跌。
3 流動性風險:債券基金的流動性風險主要表現為“集中贖回”,這樣就極有可能導致投資利益下降。
總之,債券型基金是一種風險和收益都相對較低的投資品種,因此適合那些希望獲得較為穩(wěn)定的投資回報而且不愿意多承擔市場風險、對資金流動性要求不是很高的投資者。
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