理財(cái)投資之如何挑選基金
理財(cái)投資之如何挑選基金
基金種類有許多種，作為投資者該如何挑選基金呢?下面是學(xué)習(xí)啦小編為大家整理的關(guān)于的資料，希望對(duì)大家有用。
挑選基金的技巧
新基金在震蕩市中具備一定的投資優(yōu)勢(shì)，但是并非所有的新基金都值得投資。投資者需要著重把握自身風(fēng)險(xiǎn)偏好、基金產(chǎn)品本身、基金經(jīng)理及團(tuán)隊(duì)等三個(gè)要點(diǎn)。
首先，根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)偏好，選擇基金類別。
一般而言，更加偏好高風(fēng)險(xiǎn)高收益的投資者可以關(guān)注股票型和混合型基金，而關(guān)注絕對(duì)收益的投資者可以選擇債券型基金。在此大的范圍內(nèi)，投資者可以再根據(jù)基金招募說明書中具體的投資策略和投資范圍來選擇適合自己的基金產(chǎn)品。
其次，要看基金產(chǎn)品是否適應(yīng)市場未來的投資環(huán)境，以及具體的投資方向。
多數(shù)新基金產(chǎn)品在投資理念或產(chǎn)品設(shè)計(jì)上沒有特別之處，但也有部分新基金在產(chǎn)品本身上有一些獨(dú)特亮點(diǎn)，這需要認(rèn)真去閱讀招募說明書，判斷其投資理念是否符合未來市場的發(fā)展趨勢(shì)。同時(shí)，在一定的市場環(huán)境下，是否能夠把握正確的方向也是基金能否取得較好收益的重要因素，因而投資者也需要關(guān)注基金具體的投資方向。
最后，擬任基金經(jīng)理/基金管理團(tuán)隊(duì)的投研能力是核心。
新基金的運(yùn)作越來越依賴于背后的整體投資團(tuán)隊(duì)的綜合實(shí)力。這需要去分析基金投資團(tuán)隊(duì)的整體業(yè)績表現(xiàn)、歷史業(yè)績穩(wěn)定性、牛熊市等不同市場階段、投資理念和投資風(fēng)格等。擬任基金經(jīng)理的履歷，以往的投資經(jīng)驗(yàn)和投資風(fēng)格等都是重要的衡量因素。一般而言，經(jīng)歷過牛熊市場歷練、有自己獨(dú)特思考能力和投資風(fēng)格、管理的基金業(yè)績表現(xiàn)較為優(yōu)秀的基金經(jīng)理更值得投資者關(guān)注。擬任基金經(jīng)理如果沒有過往業(yè)績，則主要參考團(tuán)隊(duì)整體風(fēng)格和業(yè)績表現(xiàn)。
總而言之，在公募基金領(lǐng)域取得好成績的基金經(jīng)理分兩種，一是由于投資水準(zhǔn)比較高而取得好成績的;另一種是依賴隨機(jī)性，說直白點(diǎn)就是瞎蒙，而選擇長期業(yè)績排名居前的基金經(jīng)理，尤其值得信賴，因?yàn)楹玫倪\(yùn)氣可以維持一時(shí)，而維持不了一世。選擇新基金，基金經(jīng)理及團(tuán)隊(duì)是根本，是新基金未來投資潛力的保證。
新基金應(yīng)該怎么選?
新基金在震蕩市中具備一定的投資優(yōu)勢(shì)，但是并非所有的新基金都值得投資。投資者需要著重把握自身風(fēng)險(xiǎn)偏好、基金產(chǎn)品本身、基金經(jīng)理及團(tuán)隊(duì)等三個(gè)要點(diǎn)。
首先，根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)偏好，選擇基金類別。
一般而言，更加偏好高風(fēng)險(xiǎn)高收益的投資者可以關(guān)注股票型和混合型基金，而關(guān)注絕對(duì)收益的投資者可以選擇債券型基金。在此大的范圍內(nèi)，投資者可以再根據(jù)基金招募說明書中具體的投資策略和投資范圍來選擇適合自己的基金產(chǎn)品。
其次，要看基金產(chǎn)品是否適應(yīng)市場未來的投資環(huán)境，以及具體的投資方向。
多數(shù)新基金產(chǎn)品在投資理念或產(chǎn)品設(shè)計(jì)上沒有特別之處，但也有部分新基金在產(chǎn)品本身上有一些獨(dú)特亮點(diǎn)，這需要認(rèn)真去閱讀招募說明書，判斷其投資理念是否符合未來市場的發(fā)展趨勢(shì)。同時(shí)，在一定的市場環(huán)境下，是否能夠把握正確的方向也是基金能否取得較好收益的重要因素，因而投資者也需要關(guān)注基金具體的投資方向。
最后，擬任基金經(jīng)理/基金管理團(tuán)隊(duì)的投研能力是核心。
新基金的運(yùn)作越來越依賴于背后的整體投資團(tuán)隊(duì)的綜合實(shí)力。這需要去分析基金投資團(tuán)隊(duì)的整體業(yè)績表現(xiàn)、歷史業(yè)績穩(wěn)定性、牛熊市等不同市場階段、投資理念和投資風(fēng)格等。擬任基金經(jīng)理的履歷，以往的投資經(jīng)驗(yàn)和投資風(fēng)格等都是重要的衡量因素。一般而言，經(jīng)歷過牛熊市場歷練、有自己獨(dú)特思考能力和投資風(fēng)格、管理的基金業(yè)績表現(xiàn)較為優(yōu)秀的基金經(jīng)理更值得投資者關(guān)注。擬任基金經(jīng)理如果沒有過往業(yè)績，則主要參考團(tuán)隊(duì)整體風(fēng)格和業(yè)績表現(xiàn)。
總而言之，在公募基金領(lǐng)域取得好成績的基金經(jīng)理分兩種，一是由于投資水準(zhǔn)比較高而取得好成績的;另一種是依賴隨機(jī)性，說直白點(diǎn)就是瞎蒙，而選擇長期業(yè)績排名居前的基金經(jīng)理，尤其值得信賴，因?yàn)楹玫倪\(yùn)氣可以維持一時(shí)，而維持不了一世。選擇新基金，基金經(jīng)理及團(tuán)隊(duì)是根本，是新基金未來投資潛力的保證。
基金的基本定義
假設(shè)您有一筆錢想投資債券、股票等這類證券進(jìn)行增值，但自己又一無精力二無專業(yè)知識(shí)，而且你錢也不算多，就想到與其他10個(gè)人合伙出資，雇一個(gè)投資高手，操作大家合出的資產(chǎn)進(jìn)行投資增值。但這里面，如果10多個(gè)投資人都與投資高手隨時(shí)交涉，那時(shí)還不亂套，于是就推舉其中一個(gè)最懂行的牽頭辦這事。定期從大伙合出的資產(chǎn)中按一定比例提成給他，由他代為付給投資高手勞務(wù)費(fèi)報(bào)酬，當(dāng)然，他自己牽頭出力張羅大大小小的事，包括挨家跑腿，有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的事向高手隨時(shí)提醒著點(diǎn)，定期向大伙公布投資盈虧情況等等，不可白忙，提成中的錢也有他的勞務(wù)費(fèi)。上面這些事就叫作合伙投資。
將這種合伙投資的模式放大100倍、1000倍，就是基金。
這種民間私下合伙投資的活動(dòng)如果在出資人間建立了完備的契約合同，就是私募基金(在我國還未得到國家金融行業(yè)監(jiān)管有關(guān)法規(guī)的認(rèn)可)。
如果這種合伙投資的活動(dòng)經(jīng)過國家證券行業(yè)管理部門(中國證券監(jiān)督管理委員會(huì))的審批，允許這項(xiàng)活動(dòng)的牽頭操作人向社會(huì)公開募集吸收投資者加入合伙出資，這就是發(fā)行公募基金，也就是大家現(xiàn)在常見的基金。
基金是一種間接的證券投資方式?；鸸芾砉就ㄟ^發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人(即具有資格的銀行)托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，從事股票、債券等金融工具投資，然后共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)、分享收益。
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