債券逆回購(gòu)的黃金買點(diǎn)是什么
債券逆回購(gòu)黃金購(gòu)買點(diǎn)有哪些?如何抓住債券逆回購(gòu)的黃金買點(diǎn)?下面學(xué)習(xí)啦小編來(lái)告訴大家。
債券逆回購(gòu)的含義
債券逆回購(gòu)為中國(guó)人民銀行向一級(jí)交易商購(gòu)買國(guó)債、政府債券或企業(yè)債券，并約定在未來(lái)特定日期將有價(jià)證券賣給一級(jí)交易商的交易行為。逆回購(gòu)為央行向市場(chǎng)上投放流動(dòng)性的操作，逆回購(gòu)到期則為央行從市場(chǎng)收回流動(dòng)性的操作。簡(jiǎn)單說(shuō)就是主動(dòng)借出資金，獲取債券質(zhì)押的交易就稱為逆回購(gòu)交易，此時(shí)投資者就是接受債券質(zhì)押，借出資金的融出方。與債券逆回購(gòu)相對(duì)應(yīng)的是債券正回購(gòu)，指的是被動(dòng)借出資金。
債券逆回購(gòu)的黃金時(shí)點(diǎn)有哪些
從除夕開始，股市將休市9天，不少股民盤算這些日子得為閑置資金尋找更好的“錢生錢”去處。如果以這10天左右時(shí)間為限，較好的選擇無(wú)疑是購(gòu)買貨幣基金和債券逆回購(gòu)了。
每到季末、月末和歲末，債券逆回購(gòu)的收益率就會(huì)脈沖式上漲。以2013年3月4日為例，4天期限的年化收益率最高達(dá)到12.995%，7天期限也超過(guò)10%，14天期限最高可達(dá)4.53%。這幾種期限逆回購(gòu)基本能滿足春節(jié)短期理財(cái)需求。
所謂債券逆回購(gòu)，其實(shí)是一種短期貸款，就是你把錢借給別人，獲得固定利息，別人用債券作抵押，到期還本付息。其中債券持有人(正回購(gòu)方)將債券質(zhì)押而獲得資金使用權(quán)，到約定的時(shí)間還本并支付一定的利息，從而“贖回”債券，而資金持有人(逆回購(gòu)方)就是正回購(gòu)方的交易對(duì)手，在實(shí)際交易中債券是質(zhì)押給了第三方即中國(guó)結(jié)算公司。
它是一種利率可以商量的超過(guò)短期銀行定存的一類產(chǎn)品，上交所和深交所在2006年就推出了質(zhì)押式國(guó)債逆回購(gòu)，不過(guò)很多個(gè)人投資者卻對(duì)這種產(chǎn)品所知甚少。
在實(shí)際操作中，債券逆回購(gòu)有幾個(gè)需要注意的地方。在申報(bào)時(shí)，是以手為單位的，最少100手，而1手等于1000元標(biāo)準(zhǔn)券，也就是起點(diǎn)最少10萬(wàn)元，每10萬(wàn)元遞增，資金到期年收益率在報(bào)價(jià)時(shí)省略百分號(hào)的，價(jià)格變動(dòng)是0.005或其整數(shù)倍。
一般來(lái)說(shuō)，很多券商允許逆回購(gòu)而不用單獨(dú)簽協(xié)議，只要有股票賬戶就可以操作。在操作中尤其需要注意的，在交易界面，選擇“賣出”，而非“買入”，輸入代碼(比如204001)，融資價(jià)格就是年化利率。如果是一天回購(gòu)，則下一交易日(T 1日)資金可用但不可取，T 2日可取?？捎弥缚梢再I入任何證券，可取指可以轉(zhuǎn)入銀行賬戶。
以2013年3月4日4天期限品種為例，當(dāng)日以年化8.00%開盤，也是全天的最低點(diǎn)，最高沖至12.995%。投資者如果在12.00%的價(jià)位將100萬(wàn)元借出，4天即有1333.3元(100萬(wàn)×12.00%×4/360)。如果存活期，按銀行上浮到頂0.385%利率計(jì)算，4天活期利息僅為42.76元。
投資者可以對(duì)債券逆回購(gòu)黃金購(gòu)買點(diǎn)進(jìn)行了解，從而進(jìn)行有利投資。
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