融資租賃成功案例_融資租賃經(jīng)典案例
融資租賃成功案例_融資租賃經(jīng)典案例
融資租賃作為一項創(chuàng)新的金融服務(wù)業(yè)務(wù)在世界各地迅速崛起。改革開放以來,融資租賃業(yè)務(wù)被逐漸引入國內(nèi),其為我國各行各業(yè)引進先進技術(shù)和設(shè)備發(fā)揮了重要作用。以下是學(xué)習(xí)啦小編為大家整理的融資租賃成功案例，一起來看看吧!
融資租賃成功案例篇1
電線電纜的應(yīng)用面廣，目前，中國已成為世界電力線纜生產(chǎn)的第三大國，并且每年以20%的速度增長。但是，電纜設(shè)備作為一種成套設(shè)備，其制造技術(shù)具有工藝性強、專業(yè)面廣、上下工序銜接緊密等特點。與國外企業(yè)相比，我國線纜設(shè)備制造技術(shù)仍然存在很大差距，主要表現(xiàn)在生產(chǎn)效率低，自動化程度不高、能耗較大、在線檢測不全、可靠性差等，這些問題已經(jīng)成為制約我國線纜設(shè)備行業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵技術(shù)難題。
一、承租人經(jīng)營狀況
德陽DJG機電設(shè)備有限公司是專業(yè)從事電線電纜成套設(shè)備研發(fā)和制造，是吸收了原“東方電工”的大量機器設(shè)備以及優(yōu)秀的技術(shù)人才而設(shè)立的，公司擁有專有技術(shù)，并有自己的研發(fā)中心，多項技術(shù)獲得專利，是由國家科技部審批通過的“高新技術(shù)企業(yè)”，也是四川省電工專用設(shè)備行業(yè)唯一一家省級“企業(yè)技術(shù)中心”。2008年，公司購地100畝，并于2010年公司修建了自己的標(biāo)準(zhǔn)廠房，研發(fā)中心，以及辦公大樓等，各種硬件設(shè)施配套齊全，并擁有近4000萬元的生產(chǎn)設(shè)備，2011年，公司總資產(chǎn)達1.5億，銷售收入上億元，凈利潤1000多萬元，在德陽同行業(yè)中，年產(chǎn)值3000萬元以上的企業(yè)有4-5家，而只有承租人公司能夠提供從原材料到成品線纜制造的成套裝備，而其他幾家只生產(chǎn)部分單機。公司所生產(chǎn)的鋁合金系列市場占有率為80%，其他系列為10%。
二、承租人的難題
由于公司所擁有近4000萬元的生產(chǎn)設(shè)備，大都是原“東方電工”遺留下來的設(shè)備，購買時間較長，自動化程度不高，公司新建廠房后，急需購買一批自動化程度較高的機器設(shè)備來滿足公司發(fā)展需要，設(shè)備金額為1119萬元，由于剛修建了廠房和辦公樓，資金非常緊張，公司沒有足夠的資金來購買設(shè)備，公司通過土地和廠房以及部分設(shè)備抵押從銀行貸款4000萬元，公司再無抵押物，再從銀行貸款基本不可能，公司的發(fā)展遇到了前所未有的困難。
三、金控租賃為企業(yè)解決了困難，提供了良好的融資方案
通過在與XX設(shè)備中介商的溝通中了解到了承租人目前有購買設(shè)備的需求，但由于資金緊張，不能全款支付，再通過與承租人進行溝通并進行實地了解，公司目前是有訂單，有技術(shù)，有人才，有廠房，有經(jīng)驗，缺設(shè)備，而這種情況恰好與金控租賃公司的設(shè)備融資租賃業(yè)務(wù)不謀而合，雙方很快達成合作意向，金控租賃為承租人提供了以下融資方案：
通過直接租賃的方案為其提供1119萬元的設(shè)備租賃，其中客戶首付20%，保證金10%，租賃期限為3年，每月支付租金，擔(dān)保方式為關(guān)聯(lián)公司擔(dān)保以及實際控制人提供無限連帶責(zé)任擔(dān)保。
四、融資租賃的優(yōu)勢
1.承租人只需自籌30%，獲得設(shè)備使用權(quán)和收益權(quán)，最終得到發(fā)展。
由于該承租人剛建好廠房，沒有足夠的資金來全款購買設(shè)備，通過融資租賃這種方式，承租人只須花1/3的錢(自籌30%)獲得百分之百的設(shè)備使用權(quán)和收益權(quán)，通過每月還租的方式(每月還款28.6萬元)，3年共付1009萬元，三年后獲得設(shè)備所有權(quán)，使公司得到正常發(fā)展。
2.設(shè)備通用性強，無須設(shè)置抵押物。
此次擬租賃設(shè)備均為機加工設(shè)備(主要為車床、銑床、铇床、鏜床等)，數(shù)控化程度高，通用性強設(shè)備，二手市場活躍，易處理，無須設(shè)置抵押物。通過融資租賃方式，承租人無須再提供抵押物，將可獲得融資，與銀行相比，大大降低了融資門檻。
3.租賃公司通過擁有物權(quán)控制風(fēng)險。
由于此批設(shè)備為新購，租賃公司擁有設(shè)備所有權(quán)，并將設(shè)備租賃款直接付給設(shè)備廠商，并按照采購合同進度付款，一方面保證了資金的用途只用于購買設(shè)備，另一方面保證了設(shè)備的按時到位，從而保證了承租人的正常經(jīng)營，也保證了租金的正常還款。
綜上，金控租賃公司對通用類設(shè)備以及直接租賃項目的操作模式，切實解決了中小企業(yè)融資難的問題，使企業(yè)用少部分資金解決了大問題，并通過物權(quán)控制風(fēng)險，最終使企業(yè)和金控租賃公司得到雙贏。
融資租賃成功案例篇2
四川省RL公司(以下簡稱“承租人”)是一家從事市政工程、公路工程施工建設(shè)的建筑工程公司，近年來發(fā)展迅速，在省內(nèi)外多個公路項目中中標(biāo)，急需購置一套價值495萬元新的瀝青再生設(shè)備以滿足施工需要。已中標(biāo)的工程預(yù)期利潤頗豐，且后期工程也在陸續(xù)投標(biāo)中，從長遠看，購置設(shè)備是公司長期發(fā)展的必然趨勢;但就目前來看，一旦購置這套設(shè)備，將使公司流動資金陷入緊張，而建設(shè)中的工程還需要資金墊款。承租人首先想到了找銀行融資來解決這筆設(shè)備資金，但因企業(yè)規(guī)模、抵押物等原因，銀行并不愿意為該企業(yè)提供貸款。經(jīng)咨詢專業(yè)人士，承租人了解到可以以融資租賃方式來購置這套瀝青再生設(shè)備。
經(jīng)過了解，承租人選擇了成都金控融資租賃有限公司(以下簡稱“金控租賃”)融資來購置這套設(shè)備，金控租賃業(yè)務(wù)人員經(jīng)過調(diào)查，了解到承租人在業(yè)內(nèi)有較好的信譽，且中標(biāo)的工程多為市政工程，風(fēng)險較低，需購入的LB1500+RLBZ(M)1000瀝青混合料再生成套設(shè)備主要用于廠拌熱再生技術(shù)，在公路施工行業(yè)屬于通用設(shè)備，因此，金控租賃在不需要承租人提供抵押物的前提下，雙方確定了以下融資租賃方案：由承租人自行選擇廠家和型號，確定設(shè)備總價495萬元，承租人首付15%(74.25萬元)給廠家，其余的85%(420.75萬元)由金控租賃根據(jù)設(shè)備購買合同約定支付給廠家;租賃期內(nèi)，設(shè)備所有權(quán)屬于金控租賃公司，承租人使用該設(shè)備，按月向金控租賃支付租金;1年后租賃期滿，設(shè)備所有權(quán)以殘值1000元轉(zhuǎn)移給承租人。
這個案例具有鮮明的融資租賃業(yè)務(wù)特征，即：租賃物為獨立、可移動的行業(yè)通用設(shè)備，租賃期限相對較短，從融資額度來看屬于小型項目。通過融資租賃，承租人初期投入少，實際上相當(dāng)于“按揭”設(shè)備，但同時既獲得了設(shè)備，投入工程后賺取了利潤;又避免了需提供其他不動產(chǎn)抵押物方能融資的尷尬，順利實現(xiàn)融資，節(jié)約了流動資金，從而較其他同規(guī)模同行業(yè)的企業(yè)發(fā)展更快上了一個臺階。
目前，該承租人已如期償還了最后一筆租金，并順利“無償”獲得了該設(shè)備所有權(quán)，雙方完成了一次雙贏的合作。承租人切實從該筆業(yè)務(wù)中體會到：融資租賃以租賃物為載體，接受的抵押物較銀行寬泛，特別適合企業(yè)機械化裝備需求。因承租人發(fā)展迅速，正考慮繼續(xù)以融資租賃方式購入一套價值更高的設(shè)備，雙方正在接洽中。
在企業(yè)經(jīng)營發(fā)展中，缺錢找銀行已成為企業(yè)管理者固定的思維模式，而通過以上案例可以看出，融資租賃在企業(yè)特別是中小企業(yè)的發(fā)展中有著獨特的優(yōu)勢和作用。銀行未能給中小企業(yè)解決的問題，融資租賃恰好可以輕松地解決;承租人在銀行吃了閉門羹，卻在融資租賃獲得了“雪中送炭”式的幫助。融資租賃不僅僅是銀行信貸的補充，而且作為一種新的融資方式，將在經(jīng)濟生活中發(fā)生著不可或缺的重要作用。
融資租賃成功案例篇3
在國外，旅游設(shè)施(特別是大型游樂設(shè)施)的融資租賃業(yè)務(wù)模式已非常成熟，游樂場、景區(qū)等項目在購買設(shè)施設(shè)備時遇到的資金不足問題，往往通過融資租賃來解決。而在中國，尤其是西部地區(qū)，采用融資租賃來購買游樂設(shè)施的腳步才剛剛開始。
成都作為一座國際化的旅游都市，大型游樂場在近年也悄然興起，A公司看準(zhǔn)了這一熱點，將地產(chǎn)與旅游產(chǎn)業(yè)相結(jié)合，既開發(fā)房產(chǎn)，又在房產(chǎn)項目旁邊分期投資了一系列主題游樂園。未曾想到，當(dāng)初為提升房地產(chǎn)品質(zhì)而投資興建的游樂園，卻為投資人帶來了超過預(yù)期的收益。在嘗到該項目帶來的甜頭后，A公司追加了主題公園的后續(xù)開發(fā)。
在游樂園一期建設(shè)初期，A公司作為成都本土的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)，對融資的觀念仍局限于向銀行申請項目貸款的框架內(nèi)。但由于該游樂園土地均為租用土地，不能辦理抵押登記，該項目在銀行貸款屢屢受挫，投資人只得調(diào)用了大量原計劃用于地產(chǎn)的資金才得以啟動該項目。
而在修建游樂園二期項目時，受國家調(diào)控政策影響，整個房地產(chǎn)市場步入低谷，房地產(chǎn)公司資金鏈普遍趨緊，如果仍舊按照一期投資模式，A公司的資金量顯然已不能滿足二期游樂園的需求?？紤]到設(shè)施設(shè)備占整個項目投資的比例較大，如果能解決這一部分的資金需求，則整個項目的資金缺口問題就基本解決了。帶著這一想法，A公司咨詢了眾多金融機構(gòu)，最后決定采用國外通用的模式——以融資租賃方式來購買游樂設(shè)施設(shè)備。
經(jīng)過考察，A公司選擇了成都本土國有背景的成都金控融資租賃有限公司來解決這筆融資款項。金控租賃根據(jù)A公司游樂園一期項目近年來良好的運營情況，測算了二期項目投入新設(shè)備后未來3年產(chǎn)生的現(xiàn)金流，整體評估出該項目未來現(xiàn)金流充足，不失為融資租賃的典型優(yōu)質(zhì)項目。金控租賃出具的融資方案為：A公司自行選擇游樂設(shè)備生產(chǎn)廠商，采購總金額為4759萬元的設(shè)施設(shè)備，由A公司支付30%首付款給生產(chǎn)商，剩余70%資金由金控租賃公司提供。租賃期間設(shè)備所有權(quán)屬于金控租賃公司，由金控租賃公司將游樂設(shè)備租給A公司使用，A公司向融資租賃公司支付租金，3年期滿后，設(shè)備所有權(quán)從金控租賃轉(zhuǎn)移給A公司。這樣，既解決了A公司資金缺口問題，使得項目順利開園;又滿足了A公司最終獲得設(shè)備所有權(quán)的需求。
該融資款項到位后，A公司投資的游樂園二期項目迅速建設(shè)、安裝并開始運營，開園后社會反響強烈，深受成都及周邊游客的喜愛，為A公司賺取了大量利潤。同時，A公司地產(chǎn)項目也順利推進，5月以后，全國房地產(chǎn)市場開始回暖，有了旅游產(chǎn)業(yè)的推動，A公司的地產(chǎn)項目以高品質(zhì)和特色鮮明受到了購房者的追捧。通過融資租賃這筆“及時雨”款項的滋潤，A公司在旅游市場和房地產(chǎn)市場上雙雙把握了時機，打了漂亮的一仗。
融資租賃成功案例篇4
融資租賃作為一種融資融物相結(jié)合的特殊融資方式，在固定資產(chǎn)投資特別是企業(yè)技術(shù)更新改造中可以發(fā)揮其獨特功能，是現(xiàn)今除銀行貸款和證劵之外的又一重要融資方式，對于促進企業(yè)的發(fā)展意義非常重大。
一、項目情況
四川CZ機床集團有限公司(以下簡稱“承租人”)是一家從事加工中心、數(shù)控機床、大型數(shù)控專用加工設(shè)備和普通銑床的開發(fā)、生產(chǎn)和銷售的數(shù)控制造公司。承租人現(xiàn)數(shù)控機床國內(nèi)市場占有率8%，普通產(chǎn)品國內(nèi)占有率35%，已成為西南地區(qū)最大的立式加工中心、國家大型一檔企業(yè)、二級企業(yè)、國家機電工業(yè)重點骨干企業(yè)、省制造業(yè)信息化示范企業(yè)，是自貢市機電行業(yè)的龍頭企業(yè)，已成為我國數(shù)控裝備主要制造商之一。
二、融資狀況
前期承租人通過銀行或擔(dān)保公司進行融資，可是由于以下原因未能獲得相應(yīng)貸款：1.融資額度較大，受宏觀調(diào)控影響，銀行信貸總量與旺盛的企業(yè)融資需求相比存在一定的缺口，造成企業(yè)貸款難;2.無任何不動產(chǎn)抵押，從銀行等信貸機構(gòu)融資需要一定比例的抵押物，對于承租人來說無法達到銀行標(biāo)準(zhǔn)，落實資金困難。
三、租賃解決之道
經(jīng)金控租賃公司調(diào)查發(fā)現(xiàn)：承租人所擁有的數(shù)控機床設(shè)備屬于典型的獨立、可移動且二手設(shè)備市場成熟的通用設(shè)備，適合運用融資租賃中的出售回租方式進行融資。另加上企業(yè)本身資產(chǎn)規(guī)模雄厚，產(chǎn)品銷售屬行業(yè)前列，有較強的盈利能力，其集團規(guī)模實力即可抵消大部分風(fēng)險。因此，金控租賃公司在不需要承租人提供任何抵押物的前提下，雙方確定了融資租賃方案：由承租人提供價值2880萬的設(shè)備作售后回租，融資2000萬元，租賃期內(nèi)，設(shè)備所有權(quán)屬于金控租賃公司，承租人使用該設(shè)備，按季向金控租賃公司支付租金;3年后租賃期滿，設(shè)備所有權(quán)以殘值1000元轉(zhuǎn)移給承租人。
四、經(jīng)驗總結(jié)
截止到目前為止，承租人還款正常，與業(yè)務(wù)人員初期對承租人調(diào)查分析相匹配。
通過對該案例的深入分析，金控租賃不難發(fā)現(xiàn)由于種種原因，很多企業(yè)都不同程度地存在一些閑置資產(chǎn)，比如，設(shè)備、廠房等。這些資產(chǎn)的閑置，不僅不能產(chǎn)生經(jīng)濟效益，而且占用了大量的資金，勢必造成了企業(yè)流動資金的不足。為了盤活這部分資產(chǎn)，可以通過融資租賃公司，采取出售回租的方式將資產(chǎn)盤活。
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